Pokud chcete, aby se stal makléř-prodejce, můžete se buď připojit k existující firmě, nebo založit vlastní firmu. Pokud se rozhodnete pro někoho pracovat, možná investujete do manažerského týmu, o kterém víte jen velmi málo. Ale odměna je, že pracovní zátěž je mnohem lehčí. Ale pokud se rozhodnete jít sami, uvědomte si, co se týká. Je to skoro jako investovat do vlastního spuštění, což vyžaduje hodně práce, času, trpělivosti a peněz. Jednou z výhod je, že víte, kdo firmu vede-vy. Takže, pokud se nebojíte hodně tvrdé práce-nemluvě o čase a penězích, které budete muset obětovat-jste pravděpodobně připraveni otevřít vlastní firmu broker-dealer. Pokračujte ve čtení, abyste se dozvěděli více o tom, co se podílí na dosažení a růstu úspěšné firmy broker-dealer.
Klíčové Takeaways
otevření vlastní broker-dealer firma může být obohacující a náročný podnik.
zeptejte se sami sebe, zda si můžete dovolit obětovat potřebný kapitál.
budete muset prokázat zkušenosti, Seřadit principy a podat potřebné formuláře, aby mohly být schváleny.
Výhody Jít do Broker-Dealer Obchod
Stejně jako jakýkoli jiný podnik, tam jsou některé zřejmé výhody, aby jít do obchodu pro sebe jako zprostředkovatel-prodejce. Za prvé, je tu absence byrokracie, která přichází s prací pro někoho jiného. Byrokracie často vedou k formálnějším a rigidnějším systémům, které ponechávají malý prostor pro inovace, a zavedou pravidla, která musí společnosti striktně dodržovat. Podnikání pro sebe vám také dává svobodu dělat věci po svém. A nezapomeňte, je tu také potenciál pro významné bohatství. Tento poslední bod bude pravděpodobně motivovat většinu čtenářů, ale dostat se tam nebude snadné. Potřebujete škálovatelné podnikání, zkušený řídící personál schopný vést a úspěšně procházet obtížnými časy, kapitál, a správné licence a členství, včetně:
- Licence k prodeji investičních produktů
- Finanční Odvětví Regulačního Úřadu usa (FINRA) členství
- Securities Investor Protection Corporation (SIPC) členství
- schválené Podobě BD od Komise pro cenné Papíry (SEC)
předtím, Než začnete
Pokud jste nezávislý dodavatel a stále na plot o větvení na vlastní pěst, zjistit, kolik budete čistého ročně. Vezměte tuto odpověď a aplikujte ji na lidskou stránku rovnice. Je to například dostatek kapitálu k riziku, aniž byste změnili svůj životní styl? Ať už to přiznáte nebo ne, životní styl hraje obrovskou roli. Jste stále bude chtít, že letní dovolenou, luxusní auto, krásný dům v dobré škole, i když to vyžaduje nejnebezpečnější slovo ve finančním vesmíru—dluhu.
lidé, kteří žijí s minimálním dluhem, jsou často šťastnější. Pokud již udržujete nízké osobní náklady a děláte dobře u svého současného brokera-dealera, pak je přechod mnohem snazší. Nejlepší přístup, samozřejmě, je vybudovat kapitál z vaší současné pozice a zároveň snížit osobní náklady. Váš dostupný kapitál se rychle hromadí, což povede k méně riskantnímu podniku ve vašem vlastním broker-dealerovi. FINRA v podstatě chce vědět, že váš kapitál pokryje čisté kapitálové požadavky plus prvních šest měsíců výdajů bez jakéhokoli příjmu. FINRA chce udržet průmysl silný. Proto bude schvalovat pouze žádosti podporované potřebným kapitálem a silným a zkušeným managementem.
Chcete – li získat základní představu o nákladech na spuštění, zvažte tento užší seznam:
- FINRA registrace
- Státní registraci(s)
- Konzultantů
- Zaměstnanci
- Vkladů zúčtování firmy
i když je seznam krátký, náklady může být ohromující—zejména těch nečekaných. Jedním z klíčů k úspěchu je zaměstnat manažerský tým, který je dobrý v udržování nízkých nákladů, aniž by obětoval růstový potenciál. To je jemná linie velmi málo lidí má schopnost špičky.
vás neodradí od tohoto podniku, ale měli byste také vědět, že většina nových makléřů-prodejců ztrácí peníze v prvním roce, s průměrným rozsahem mezi 10% a 20%. Mějte na paměti, že ziskový podnik trvá tři roky. Proto by to nemělo působit jako odstrašující prostředek. Dokud se obklopíte lidmi, kteří mají vyrovnanost, vedení lidí a dovednosti při řešení problémů, šance na úspěch mohou být ve váš prospěch. Nezapomeňte vyvážit tým s makléři orientovanými na prodej a zkušeným managementem.
Začínáme
nejdříve budete potřebovat peníze. Kolik potřebujete, abyste mohli začít, závisí na tom, jak hodláte fungovat. Jen začínáme vyžaduje kapitál nejméně $ 50,000 na $100,000. Pokud máte v úmyslu váš broker-dealer obchodovat pro své vlastní účty, tato částka se zvyšuje kdekoli mezi $ 100,000 na $ 150,000
zkušenosti také hraje velkou roli. Budete úspěšnější, pokud jste již pracovali jako nezávislý dodavatel. V opačném případě je riziko zvýšené. Přemýšlejte o tom, věřili byste svým penězům s někým,kdo měl malé nebo žádné zkušenosti s obchodováním?
budete potřebovat dva principy a jednoho ředitele finančních operací – s jedním rokem přímých zkušeností a dvěma lety nepřímých zkušeností – pokud chcete být schváleni. Hlavní důstojníci musí být registrováni u FINRA, absolvovat kvalifikační zkoušky, a být otisky prstů.
po podání formuláře BD prostřednictvím centrálního depozitáře registrace má SEC 45 dní na rozhodnutí, zda jste schváleni. Tento formulář umožňuje SEC zkontrolovat vaše osobní a profesionální informace a pozadí, zkontrolovat informace o vašich obchodních partnerech a zaměstnancích, a pomáhá jí určit, zda existují nějaké střety zájmů. SEC chce vidět vysoké profesionální úrovni, fiskální odpovědnost, údaje o typech cenných papírů, které budou prodány, organizační a provozní strukturu podnikání, a seznam států, kde budou výrobky prodávány. Pokud obdržíte dobré zprávy, Vaše registrace udělení objednávky nebude účinná, dokud se nestanete členem samoregulační organizace (SRO).
po schválení se musíte stát členem samoregulační organizace (SRO), než vstoupí v platnost registrace udělení objednávky.
FINRA
pouhý objem informací může dělat věci velmi matoucí. Pojďme se na chvíli vrátit a podívat se na to, co je zapotřebí k tomu, abychom se stali členem FINRA:
- Forma BD
- Formy U-4 a U-5 (používá broker-dealers zaregistrovat nebo zrušit jejich registraci od SEC, SROs, a jurisdikcích)
- komplexní podnikatelský plán
- Kopie smlouvy s bankami, zúčtování agenty, a servisní střediska
- Zdroje kapitálu
- popis systému dohledu
- Písemné kontrolní postupy
- Ukončení anti-praní špinavých peněz (AML) program
- popis firemní program dalšího vzdělávání
Spodní Řádek
Všechny tyto informace mohou být drtivý. FINRA má pověst neustálých žádostí o dokumentaci a neustálé komunikace tam a zpět. Pokud však projdete schvalovacím procesem a poté naplánujete svou práci a vypracujete svůj plán, potenciální odměny pro úspěšného brokera-dealera jsou mimořádně vysoké.