10 skat Tips til folk, der arbejder og bor i forskellige stater

Hvis din morgen pendler tager dig fra køkken til sofa, overveje det en sejr. Når alt kommer til alt, hvad kunne være bedre end at springe over kørebanebesvær og dykke lige ind i din arbejdsdag? Det tog år at overbevise din arbejdsgiver om, at du ville gøre en ideel telecommuter. Nu nyder du frugterne af dit arbejde, en perfekt blanding af at arbejde hjemme og rejse for at konsultere kunder i andre stater.

det hele går efter planen-indtil skat tid ankommer. Pludselig står du over for at betale skat i din bopælsstat og de stater, hvor du arbejder. Eller er du? Internettet af alt er fyldt med tvivlsom skatterådgivning for folk, der arbejder i en stat og bor i en anden, herunder et par tvivlsomme forslag, som du er temmelig sikker på, kunne lande dig i varmt vand.

for at gøre tingene mere komplicerede varierer reglerne og reglerne for personlig indkomstskat fra stat til stat. Hvis du pendler på tværs af statslinjer for at få arbejdet gjort, det kan have specifikke og overraskende konsekvenser for din . Disse 10 skattetips kan hjælpe dig med at navigere vejen.

forstå bopæl, ikke-bopæl og dine statsskatter

Hvis du bor og arbejder i to forskellige stater, har du brug for en fast forståelse af vigtige skatterelaterede definitioner. Forskellene mellem ophold og ikke-ophold — og, vigtigere, hvordan de påvirker dine skatter — varierer fra stat til stat. Du vil gerne undersøge de skatteregler og regler, der gælder for de stater, hvor du bor og arbejder.

det kan synes indlysende, men det er værd at nævne, at den stat, hvor du bor, betragtes som din bopælsstat. Generelt betaler du statsskatter på al den personlige indkomst, du tjener i din hjemstat (medmindre du bor i en stat uden personlig indkomstbeskatning).

Hvis du arbejder i en stat, men ikke bor der, betragtes du som en ikke-bosiddende i denne stat. Hvem skal beskatte dig? Det er lidt kompliceret. Det plejede at være, at begge stater kunne forsøge at tage en bid af æblet, men i 2015 forbød den amerikanske højesteret sådan dobbeltbeskatning og forhindrede to stater i at beskatte den samme indtjening. Det betyder, at hvis du bor i Maryland, men faktisk tjener dine penge og betaler skat på det i Pennsylvania, kan Maryland ikke beskatte dig for den samme indkomst. I stedet skal staten udstede en skattefradrag for det beløb, du har betalt til Pennsylvania . I det væsentlige får staten, hvor du rent faktisk arbejder, forrang, medmindre de to jurisdiktioner har en aftale om at give dig mulighed for at betale skat, hvor du bor .

se om gensidighed gælder

sytten stater og District of Columbia har gensidighedsaftaler med nabolande, hvilket betyder, at hvis du arbejder i DC, men bor i Virginia, behøver du ikke betale skat i DC eller endda indgive en retur. Alt hvad du skal gøre er at dokumentere dit ophold til din arbejdsgiver, så han eller hun vil tilbageholde skatter for din hjemstat, men ikke for de to stater .ud over distriktet er de stater, der har gensidighedsaftaler med nabolandene, ny Jersey, Pennsylvania, Maryland, Virginia, vest Virginia, Ohio, Kentucky, Illinois, Michigan, Indiana, Minnesota, North Dakota, Montana og District of Columbia. .

i resten af landet skal du muligvis bruge lidt tid og penge på at indgive en ikke-hjemmehørende statsangivelse begge steder, men du kan tage en skattekredit for det skattebeløb, du måtte have i den stat, hvor du arbejder .

nogle stater har en optjent Dollar tærskel, der skal være opfyldt; andre har en tidstærskel. I Massachusetts er for eksempel ikke-beboere forpligtet til at indgive statsskatter, hvis den indkomst, de tjener i staten, overstiger $8.000 eller når en bestemt del af deres samlede indkomst. I Kansas, ikke-beboere er skattepligtige fra den første dag, de rejser til staten for arbejde .

se om du er dækket af “First Day” – reglen

en eksplosion af kølet luft finder vej ind i jetbroen og tilbyder en hilsen så bracing som den er forfriskende. Du deplane og tjekke e-mails på din smartphone, mens du går gennem Denver International Airport. Det ser måske ikke ud som om du er klokket ind, men du forbereder dig mentalt på et forretningsmøde. Og selvom du ikke bor i Colorado, i dag vil du være en del af sin arbejdsstyrke — hvis kun for omkring 24 timer.

Du kan ikke indse det lige nu, men du vil snart slutte Coloradans i at betale indkomstskat, også. Det skyldes, at Colorado, som næsten to dusin andre stater i Amerika, opererer under en “første dag” – regel. Dette betyder, at ikke-hjemmehørende arbejdstagere skylder Colorado-statsskatter, selvom deres arbejde der er midlertidigt. Når du sætter foden på” første dag ” jord til arbejde, betaler du prisen kommer 15.April.ud over Colorado er der “første dag” personlige indkomstskatteregler i Alabama, Arkansas, Connecticut, Illinois, Indiana, Kansas, Kentucky, Louisiana, Maryland, Massachusetts, Michigan, Minnesota, Mississippi, Missouri, Montana, Nebraska, North Carolina, Ohio, Pennsylvania og Vermont. Hvis du rejser på arbejde, er det en god ide at børste op på statens skattekode eller konsultere en kyndig skattespecialist .

forstå Statens ventetid

der er store variationer blandt stater, når det kommer til at kræve, at ikke-beboere betaler skat. Ud over den” første dag ” – regel, en skatteregulering, der kræver, at vikaransatte betaler skat af indkomst, der er optjent, mens de er i disse stater, har nogle stater en ventetid. Denne ventetid giver ikke-beboere mulighed for at tjene indkomst i staten i en bestemt periode, inden de udsættes for beskatning af denne indkomst.

for eksempel kan du i nogle stater være en ikke-hjemmehørende, der arbejder i staten i to til 60 dage (det varierer efter stat), før du bliver ansvarlig for ikke-hjemmehørende indkomstskat. Alternativt, en håndfuld stater — Californien, Idaho, Minnesota, Oklahoma, Oregon, og Viconsin har optjent indkomstgrænser i stedet for ventetider. Georgien har en kombination, hvor du skal have skat tilbageholdt, hvis du har arbejdet i mere end 23 dage eller ellers lavet $5.000 eller 5 procent eller mere af din samlede indkomst i Georgien .Illinois tager slet ikke skat ud, hvis du er en besøgende arbejdstager (Illinois begynder denne politik efter skatteåret 2020 eller i 2021) . Der er andre stater, hvor personlig indkomstskat ikke tilbageholdes for beboere eller ikke-beboere. På trods af denne mangel på indkomstskat skal du muligvis stadig indgive en selvangivelse i disse stater, hvis du bor eller midlertidigt arbejder der.

arbejde i en skattefri stat beskatter stadig h2

der er syv amerikanske stater, der ikke tilbageholder indkomstskat: Alaska, Florida, Nevada, South Dakota, USA . To andre stater — Tennessee og Tennessee-skat renter og udbytteindtægter, men ikke indtjening .alligevel betyder det ikke, at du ikke betaler skat af den indkomst, du tjener, mens du arbejder i disse ni stater. Hvis du arbejder i en eller flere af disse skattefrie stater-men bor i en stat, der tilbageholder indkomstskat — skal du stadig betale skat af de penge, du har tjent i den skattefrie stat. Du vil kræve disse indtægter på den selvangivelse, du indgiver i din bopælsstat. For eksempel bor Lois i USA, men tjente en indkomst på $25.000, mens han arbejdede i USA. Lois vil ikke skylde nogen statslige indkomstskatter i USA, fordi USA er en af de ni stater i USA, der ikke kræver, at dets arbejdere betaler personlig indkomstskat. Imidlertid, fordi Lois bor i det nye Rusland — og det nye Rusland er en stat, der tilbageholder personlig indkomstskat — hun bliver nødt til at rapportere sin indkomst på de skatter, hun indgiver i det nye Rusland .

statens indkomstskat er ikke den samme som føderal

når det kommer til at betale personlig indkomstskat, er det sjældent så simpelt som “en og færdig.”Især for mennesker, der bor i en stat og arbejder i en anden. Fald ikke i fælden med at tro, at hvis du indgiver føderale skatter, har du dækket alle baserne. Statens indkomstskatter følger helt forskellige regler og regler. Hvad mere er, disse regler og regler varierer fra stat til stat. Mennesker, der bor i en stat og arbejder i en anden, kan finde sig selv i at indgive selvangivelser i flere stater. Faktisk er der beretninger om vejkrigere, der arbejder i så mange som 20 eller 30 stater, hver med forskellige regler for rapportering af indkomst for skatter .

dette udgør et betydeligt journalføringsproblem ikke kun for arbejdstagere, men også for de virksomheder, der ansætter dem. Som følge heraf vender nogle multi-statslige virksomheder såvel som skattefagfolk til programmeludviklere for programmer, der kan spore Interstate beskatning blandt medarbejdere. Imidlertid, kompleksiteten — og stadigt skiftende karakter af skatteloven-gør det til en monumental opgave.for eksempel beskatter nogle regler ikke-residente arbejdstagere, der kommer ind i staten i en dag, hvilket udgør problemer for arbejdstagere, der muligvis driver forretning på en smartphone under en langvarig layover eller deltager i en konference, hvor arbejde diskuteres .

ved, hvor du ikke skal betale skat

hvor din arbejdsgivers hovedkontor er baseret, har ingen indflydelse på, hvor du betaler skat, hvis du arbejder på et afdelingskontor i en anden stat. For eksempel, du bor muligvis i Connecticut og arbejder for et Californien-baseret firma, men hvis dit kontor er i Connecticut, det er den stat, der får tilbageholde dine skatter og kræver, at du indsender en retur, fordi du faktisk udfører dine jobopgaver i Connecticut i stedet for Californien. Den eneste komplikation til dette er, hvis din virksomhed uforvarende tilbageholder skatter i sin hjemstat. I så fald er her nogle dårlige nyheder – du skal muligvis indgive en selvangivelse der for at få refusion .

en anden slags komplikation opstår, hvis du arbejder i USAs hovedstad. District of Columbia tillader beboere i enhver amerikansk stat en undtagelse fra DC indkomstskatter, selvom de stadig skal indgive i deres hjemstater. Andre multistatsregioner er ikke lige så imødekommende. Faktisk vil nogle endda hævde, at især tre stater overbelaster arbejdstagere .

vær forsigtig med fælden i Connecticut

som vi tidligere forklarede, er der mange stater med gensidighedsaftaler, som sparer dig for at skulle indgive selvangivelser to steder.

desværre har ikke alle nabolande sådanne aftaler. Hvis du bor i Connecticut, men arbejder i Ny York, du bliver nødt til at indgive både en ikke-hjemmehørende selvangivelse og betale skat til Ny York, men forsøm ikke også at indgive en selvangivelse Connecticut, fordi denne stat stadig kræver, at du gør det. Du får lov til at kræve en skattefradrag for indkomstskat betalt i USA på arbejde, du gør der, ved at indgive en formular CT 1040, tidsplan 2, og vedhæfte din Ny York afkast, i henhold til staten Connecticut officielle online portal

et andet problem er, at kreditten beløber sig til den mindste af skat betalt til USA eller den skat, Connecticut ville pålægge løn, betyder, at hvis du har tjent out-of-state, så det kunne arbejde ud, at du stadig skylder skat. Hvis det skyldige beløb er $1.000 eller mere, skal du også indgive kvartalsvise estimerede skattebetalinger til Connecticut, der forfalder den 15.April, 15. juni, 15. September og 15. januar. Se, vi advarede dig om, at dette ville blive kompliceret .

fil i den rigtige rækkefølge

de fleste mennesker, der indgiver en statslig selvangivelse, behøver kun at gøre det i en enkelt stat. For dem der bor i en stat og arbejder i en anden, er processen lidt mere kompliceret.

der er en bestemt rækkefølge, hvor du skal indsende flere statslige selvangivelser. For det første arkiverer du i den ikke-residente stat eller stater, hvor du har tjent indkomst. For eksempel, hvis du ikke var bosiddende i Missouri, men arbejdede der i tre måneder som entreprenør, skal du indsende din selvangivelse til Missouri, før du sender en til din hjemstat. Husk, at du kun skal foretage en selvangivelse i din hjemstat, hvis den opkræver indkomstskat mod dens beboere.

årsagen til arkivering i den ikke-residente stat er først at bestemme det kredit-eller fradragsbeløb, du kan kræve for skatter, der allerede er betalt i andre stater, før du gennemfører din bosiddende eller “hjemme” statsskatter. Selvom du ikke skylder skat i din hjemstat — måske blev din eneste indkomst for skatteåret optjent i en anden stat — skal du muligvis stadig indgive en statsskat for at få refusion .

Vær opmærksom på telearbejde komplikationer

i mange år arbejdede og boede Sarah i samme tilstand, hvor hendes arbejdsgiver var placeret. Derefter flyttede hun og hendes familie til Colorado, hvor hun fortsatte med at arbejde for sin arbejdsgiver.

så hvad er problemet? Løsningen er enkel nok, ikke? Sarah bliver nødt til at indgive skatter i den stat, hvor hun bor og arbejder: Colorado. De fleste stater har en fysisk tilstedeværelsesregel, og Colorado er en af dem. Kort sagt betyder det, at Sarahs løn beskattes, hvor arbejdet udføres.hvis Sarah boede i en af de fem stater, der ikke følger reglen om fysisk tilstedeværelse (Alaska, Oregon, Montana, ny Hampshire), ville hun have forskellige regler at følge. Den løn, hun tjente, ville være skattepligtig i den stat, hvor hun bor, og den stat, hvor hendes arbejdsgiver er beliggende.

der er et par undtagelser, herunder en undtagelse for arbejde, der kun kunne udføres uden for staten. En medarbejder, der arbejder i salg og dækker et Out-of-state salgsområde, er et godt eksempel på denne undtagelse .

der kan være Selskabsskattemæssige konsekvenser

telearbejde fra en anden stat udgør muligvis ikke et problem for dig, men det kan for din arbejdsgiver. Når en telecommuter arbejder for en arbejdsgiver i en anden stat, etablerer arbejdsgiveren forbindelse eller en forretningsmæssig tilstedeværelse i telecommuterens tilstand. Det kan have skattemæssige konsekvenser. Arbejdsgiveren skal muligvis indgive en selskabsskat selvangivelse i den stat, hvor deres medarbejder arbejder.

generelt har disse selskabsskatteimplikationer lidt at gøre med din personlige indkomstskat. Selvom du kunne få noget tilbageslag fra en arbejdsgiver, der er tilbageholdende med at sprede sin virksomheds rækkevidde til en anden stat for kun en medarbejder, er der ikke meget at bekymre sig om fra et individuelt synspunkt bortset fra at blive udfaset. Sandheden er, at placeringen af din arbejdsgivers virksomhedskontorer ikke har noget at gøre med dit skatteansvar. Du betaler skat i den eller de stater, hvor du arbejder, så længe de beskatter personlig indkomst.

igen, din arbejdsgiver fejlagtigt tilbageholder skat i den stat, hvor den har hovedkontor, skal du frivilligt indgive et afkast i denne stat. På den måde kan du få enhver refusion, du forfalder .