føderale skatter vs. statslige og kommunale skatter
for det meste dækker denne vejledning føderale skatter.
men din stat og kommune kan også forvente, at du betaler skat. Da hver stat og kommune er forskellige i denne henseende, er det uden for rammerne af denne vejledning at dække dem alle.
for at finde ud af, hvad du skal betale ud over føderale skatter, skal du besøge skattemyndighederne for din stat og kommune. Her er en mappe til enhver amerikansk stats skattemyndighed, og her er en liste over alle skatteopkrævende kommuner i USA.
hvis du er freelancer, skal du læse denne
som freelancer er du afhængig af, at dine kunder skal arkivere formular 1099-MISC for dig. Når du samlede den 1099 indkomst op, får du det meste af den indkomst, du har brug for at rapportere om din selvangivelse (men ikke alle—hvis en klient betalte dig mindre end $600 i skatteåret, behøver de ikke at indgive en 1099.)
Når du ansætter underleverandører til at tage sig af freelance arbejde, vendes scriptet. Det er op til dig at udfylde og indsende Formular 1099-MISC for hver underleverandør, du betaler mere end $600 i løbet af året.
fristen for at få en formular 1099-MISC til en underleverandør er 31.januar 2020. Og fra denne nuværende skatteansøgning skal alle formular 1099-MISCs også indgives til IRS inden 31. Januar.
yderligere læsning: uafhængige entreprenører (alt hvad du behøver at vide)
underleverandøraftaler
når du arbejder med en underleverandør, er det bedst at have en underleverandøraftale på plads. Ud over andre oplysninger viser denne aftale mellem dig og underleverandøren de tjenester, de leverer—samt om de vil bruge dine faciliteter og udstyr eller deres egne.
det er vigtigt, at en underleverandør ikke udfører noget arbejde ud over det, der er beskrevet i aftalen. I tilfælde af en revision vil IRS forsøge at afgøre, hvem der arbejder for dig, er en entreprenør, og hvem der arbejder for dig som medarbejder.
hvis de beslutter, at en af dine underleverandører opfylder en medarbejders pligter, kan du blive straffet for ikke at indgive de korrekte skatter (dvs. din andel af FICA).
Hvis du ansætter entreprenører for første gang, og du ikke er sikker på, hvordan du skal klassificere dem, skal du spørge en revisor.
sådan drager du fordel af skattefradrag
Desværre er det ulovligt at springe over at betale skat direkte. Der er dog måder, du kan minimere, hvor meget af dine penge der går til IRS.
det er her fradrag kommer til nytte. Når du bruger penge på visse forretningsudgifter, vil IRS skære dig en pause på, hvor meget du skal betale i skat.
dine skattefradrag rapporteres på skema C i Formular 1040, som du bruger til at rapportere din personlige indkomst. Formular 1040 indgives i slutningen af året med din endelige kvartalsvise anslåede skattebetaling.
her er hvad du kan fratrække
fra hjemmekontorreparationer til sundhedsforsikring, der er en bred vifte af fradrag til rådighed for uafhængige entreprenører. For at lære om, hvilke fradrag du kan kvalificere dig til, og hvordan du rapporterer hver enkelt, skal du læse vores artikel skattefradrag for små virksomheder og hvordan man hævder dem.
Sådan arkiveres dine skatter
gør det selv
Hvis du ikke skylder nogen udestående skatter fra fortiden, og din virksomhed ikke har ændret sig væsentligt i det forløbne år eller to, kan du vælge at rulle ærmerne op og arkivskatter selv.
der er to metoder til indgivelse af dine skatter: via mail eller online.
for at arkivere via mail skal du få skatteformularer ved at bestille dem online, derefter udfylde dem og indsende dem til IRS. Du kan betale din skat med check eller postanvisning.
for at arkivere online opretter du en konto på IRS hjemmeside og overfører penge direkte fra dit kreditkort eller debetkonti.
Vi anbefaler online arkivering på grund af dens lethed og hastighed. Det sparer også træer og reducerer sandsynligheden for papirskæringer. Når du arkiverer online, gemmes din betalingshistorik og andre vigtige oplysninger på din sikre IRS-konto, så du behøver ikke bekymre dig om, at papirregistre går tabt eller beskadiges.
ansættelse af en revisor
Hvis du har spørgsmål om indgivelse af dine skatter, eller hvis din virksomhed har gennemgået den seneste vækst, er det en god ide at konsultere en statsautoriseret revisor (CPA). Når du er en potentiel ny klient, er mange CPA ‘ er villige til at sætte sig ned med dig for en gratis konsultation.
selvom du ikke ansætter en revisor til at udføre dine skatter, kan de hjælpe dig med at rådgive dig—for eksempel om den bedste måde at estimere dine kvartalsvise skatter på. Lær mere om, hvordan du finder, ansætter og arbejder med en revisor.
forberedelse af dine bøger til skat arkivering
selvom din virksomhed kun er et deltidsforetagende, skal du stadig have en bogføringsløsning på plads. Det vil gøre skatteperioden meget lettere.
når du har” lukket ” dine bøger efter årets udgang—bring alle konti ajour og afslut registrering for regnskabsåret-kan du hurtigt bestemme din indkomst.
Du skal kende din indkomst for at kunne indgive dine skatter. Hvis du ikke har lukket dine bøger, kan du finde dig selv scrambling for at få alle dine oplysninger sammen, så du kan indsende en formular 1040 inden skattefristerne.
Hvis dine bøger er velorganiserede, og du har separate hovedbøger, der sporer forskellige kategorier af forretningsudgifter, finder du det også lettere at spore dine fradrag for året.
Vi anbefaler naturligvis at prøve bænk ud. Vi parrer dig med et team af interne bogholdere, der laver dine bøger, og smarte programmer til at spore din økonomi. Vi vil endda indsende dine skatter for dig.
kvartalsvise skatter for selvstændige
Tjen mere end $1.000? Du skal betale skat kvartalsvis i April, juni, September og januar.
Hvis du også arbejder for en person som medarbejder, vil de tilbageholde skatter fra din løn. Men de penge, du tjener på siden, beskattes også. Og disse skatter, i form af en del af din indkomst, skal tilbageholdes af dig.
Du kan beregne dine estimerede skattebetalinger baseret på sidste års indkomst eller på din estimerede indkomst for indeværende år.
Entreprenørskatfrister
Husk, at frister for statslige og kommunale skatter vil være forskellige fra dem, der er fastsat af IRS.
kvartalsvise estimerede skattefrister for skatteindleveringsåret 2021
når du begynder at indgive estimerede skatter for skatteindleveringsåret 2021, her er de frister, Du skal overholde gennem 2021/22:
- 15.April 2021
- 15. juni 2021
- 15. September 2021
- 15. januar, 2022
personlig indkomstskat (formular 1040)
Skat arkivering for skatteåret 2020 åbner den 12. februar 2021. Dette blev forsinket fra den sædvanlige 1. januar-Dato for at give IRS tid til at foretage systemændringer baseret på den anden stimuluspakke, der blev underskrevet i lov i slutningen af 2020.
din indkomstskat for 2020 (Formular 1040) skal stadig indgives inden 15.April 2021.
denne indkomstskat arkivering vil også omfatte uanset fradrag du hævder.
Hvis du ikke er klar til at indgive dine skatter, kan du anmode om en udvidelse med formular 4868 (automatisk forlængelse af tid til at indgive os individuel selvangivelse.) Hvis du anmoder om en forlængelse for at indgive dine 2020-skatter, bliver din endelige frist den 15.oktober 2021. Du skal dog stadig foretage en betaling til tiden. Lær mere om, hvordan du får en skatteforlængelse, og hvad der sker, når du gør det.
partnerskaber (formular 1065)
Hvis du driver et partnerskab, arkiverer du dine skatter som individ. Partnerskabet skal dog stadig rapportere sin finansielle aktivitet for året til IRS. Dette gøres med Formular 1065 (US Return of Partnership Income), som forfalder 15.Marts 2021.
s-selskaber
Hvis du er aktionær i et S-selskab, skal du indsende en formular 1120S (amerikansk selvangivelse for et S-selskab), der rapporterer organisationens økonomiske aktiviteter samt hvor mange aktier du kontrollerer. Hver aktionær i S Corporation skal indgive formular 1120S.
underleverandører (formular 1099-NEC)
Hvis din virksomhed hyrede en entreprenør i 2020 og betalte dem mere end $600 på et år, er det dit ansvar at indgive en formular 1099-NEC hos IRS og sende en kopi til entreprenøren. Du skal sende dem deres formular 1099-NEC og indsende en kopi til IRS inden 31. Januar.
yderligere læsning: 1099-NEC og 1099-MISC: Hvad er nyt for 2020
—
skattetid kan svi lidt. Matematik er ikke alles kop te, og ingen kan lide at tænke på, hvor mange penge de skylder IRS.
Hvis du ikke tror, du er klar til udfordringen med at gøre dine skatter, prøv bænk. Vi får din bogføring gjort til IRS standarder og få dine skatter indgivet til dig. Overvej din skattesæson løst.
Hvad er bænk?
vi er en alt-i-en skat prep og bogholderi service drevet af rigtige mennesker. Med Bench får du et dedikeret team af eksperter til at udfylde dine månedlige bøger og indsende dine skatter. Fra at holde sig foran fristerne til skatterådgivning året rundt, vores strømlinede support har fået dig dækket. Prøv os gratis.