ofte når folk hører udtrykket spærret, konkluderer de straks, at en ejendomstransaktion overvejes, og et titelfirma vil besætte rollen som spærret kontor, selvom hvilke opgaver der pålægges en spærret officer kan være noget vage for dem. At tænke på, at spærret kun vedrører fast ejendom, er en almindelig fejl. Denne misforståelse er baseret på det faktum, at de fleste ejendomshandler i USA bruger spærrede konti og spærrede officerer, så de fleste amerikanere oplever en spærret i den sammenhæng. I virkeligheden kan brug af spærrede konti forekomme i enhver form for transaktion og er ofte et nyttigt værktøj til at nå forretningsmål.
i sin mest basale form er en spærret en transaktion, hvor en person i en kontrakt med en anden leverer et skriftligt instrument, penge, bevis for ejendomsret til fast eller personlig ejendom eller anden ting af værdi for en tredje person, der skal holdes af en sådan person, indtil der sker en bestemt begivenhed. Den tredjepart eller den neutrale person, som ejendommen holdes i tillid til, er kendt som en depotagent eller en depositar. De vigtigste parter er tilskudsmodtageren og tilskudsmodtageren. Ejendommen givet i tillid til depositum er kendt som spærret ejendom.
transaktionen, hvor en spærring oprettes, kan være salg, overførsel, besvær eller leasing af fast ejendom eller personlig ejendom til en anden person. Værdipapirer, fonde og andre aktiver kan også opbevares i depot. Ved hændelsen af den specificerede begivenhed, ejendommen skal leveres af den tredje person til modtageren, koncessionsgiver, promisee, promisor, obligee, debitor, bailee, bailor, eller enhver agent eller medarbejder hos modtageren. Midlerne ejes af den deponerede tjeneste, indtil den modtager de relevante skriftlige eller mundtlige instruktioner. I finansielle spærringer holdes fonden, indtil forpligtelserne er opfyldt. Ejendommen skal genleveres til den anden part i transaktionen efter opfyldelse af den specifikke betingelse/betingelser i aftalen. Normalt har det deponerede Kontor en tillidspligt over for tilskudsmodtageren og tilskudsmodtageren, og arrangementet oprettes i en skriftlig kontrakt.
Grundloven:
for at en spærret skal være gyldig skal der være:
- en bindende kontrakt mellem parterne i en transaktion og
- betinget levering af overførselsinstrumenter eller penge til en tredjepart
generelt er der to eller flere underliggende transaktioner og to eller flere relaterede spærringer i en spærret transaktion. En depotagent er en begrænset agent for parterne i transaktionen, idet han eller hun fungerer som agent, men kun til et bestemt formål som angivet i depotinstruktionerne. Hans / hendes position er som en trustee.
de primære opgaver for en spærret agent er:
- pligt til at følge de spærrede instruktioner;
- pligt til at bruge god tro og rimelig dygtighed; og
- pligt til at levere varer igen efter afslutningen af betingelserne.
levering før udførelsen af tilstanden eller sker af en beredskab er uautoriseret. Desuden er forudgående levering en krænkelse af indskyderens rettigheder. Griffin V. Bøsse, 223 syg. Program. 420, 432 (syg. Program. Ct. 1921). Levering af en gerning fra en koncessionsgiver til en tredje person med ubetingede instruktioner om at beholde gerningen og leveret til modtageren ved koncessionsgiverens død er en gyldig levering. Der må dog ikke være forbehold fra koncessionsgiver over gerningen. Turner V. Mallernee, 640 S. V. 2d 517, 521 (Mo. Ct. Program. 1982). Forud for afslutningen af en aftale, en spærret agent er den dobbelte agent for begge parter. Efter lukning er en spærret agent en individuel agent for hver part.
Depotinstruktioner er skriftlige anvisninger til en depotagent, der angiver parternes og depotindehaverens pligter. Bemærk, at en eksisterende agent eller en advokat for bevillingsgiver eller modtager ikke kan fungere som en spærret agent på grund af interessekonflikten i pligterne.
valget af den spærrede indehaver sker normalt ved en aftale mellem rektorerne. En depotagent, der overtræder pligter over for parterne i depotaftalen, kan holdes ansvarlig i erstatning og for kontraktbrud. Kommerciel Spærret Co. v. Rockport Rebel, Inc., 778 S. V. 2d 532 (tekst. Program. Corpus Christi 1989).
oprettelse af spærret:
normalt bestemmer statsloven den krævede deponeringsdokumentation og lov, men hvis føderalt regulerede finansielle institutioner er involveret, kan føderal lov finde anvendelse og også med hensyn til transaktioner, der involverer mellemstatlig handel.
føderal lov om Realkreditkrav
i henhold til 12 USCS-kapitel 3500.17 betyder en spærret konto enhver konto, som en servicerer opretter eller kontrollerer på vegne af en låntager til at betale skat, forsikringspræmier (inklusive oversvømmelsesforsikring) eller andre gebyrer med hensyn til et føderalt relateret realkreditlån, herunder gebyrer, som låntager og servicerer frivilligt har aftalt, at serviceren skal indsamle og betale. Definitionen omfatter enhver konto, der er oprettet til dette formål, herunder en “tillidskonto”, en “reservekonto”, en “beslaglæggelseskonto” eller et andet udtryk afhængigt af lokaliteten. En “spærret konto” inkluderer ethvert arrangement, hvor serviceren tilføjer en del af låntagerens betalinger til hovedstolen og derefter trækker udbetalingerne til spærrede kontoposter fra hovedstolen. Med henblik på dette afsnit, udtrykket” spærret konto ” udelukker enhver konto, der er under låntagers samlede kontrol.
statutten fastsætter kravene til en spærret konto. Derfor opretter en långiver en spærret konto i forbindelse med et føderalt relateret realkreditlån. Det sætter grænser for spærrede konti ved hjælp af beregninger baseret på månedlige betalinger og udbetalinger inden for et kalenderår.
Hvis en spærret konto involverer hver anden uge eller en anden betalingsperiode, ændres kravene i dette afsnit i overensstemmelse hermed. Et HUD-offentligt vejledningsdokument med titlen” betalinger hver anden uge-eksempel “indeholder eksempler på regnskab hver anden uge og et HUD-offentligt vejledningsdokument med titlen” årlig spærret Kontooplysning-eksempel ” giver eksempler på en 3-årig regnskabscyklus. Et HUD-offentligt vejledningsdokument med titlen” forbrugeroplysning for frivillige spærrede Kontobetalinger ” giver et modeloplysningsformat, som ophavsmænd og servicemænd opfordres til, men ikke påkrævet, at give forbrugerne, når ophavsmanden eller serviceren forventer en betydelig stigning i udbetalinger fra den spærrede konto efter det første år af lånet.
følgende er grænserne for betalinger til spærrede konti:
(1) en långiver eller servicer (herefter servicer) må ikke kræve, at en låntager indbetaler til en spærret konto, der er oprettet i forbindelse med et føderalt relateret realkreditlån, mere end følgende beløb:
(i) gebyrer ved afvikling eller ved oprettelse af en spærret konto: på det tidspunkt, hvor en servicerer opretter en spærret konto for en låntager, kan serviceren opkræve låntageren et beløb, der er tilstrækkeligt til at betale de gebyrer, der vedrører den pantsatte ejendom, såsom skatter og forsikringer, der kan henføres til perioden fra den dato, hvor en sådan betaling(er) sidst blev betalt indtil den oprindelige betalingsdato. Det” beløb, der er tilstrækkeligt til at betale”, beregnes, så den laveste måneds slutmålsaldo, der projiceres for det spærrede kontoberegningsår, er nul. Derudover kan serviceren opkræve låntageren en pude, der ikke må være større end en sjettedel (1/6) af de anslåede samlede årlige betalinger fra den spærrede konto.
(ii) gebyrer i den spærrede kontos levetid: i hele en spærret kontos levetid kan serviceren opkræve låntageren et månedligt beløb svarende til en tolvtedel (1/12) af de samlede årlige spærrede betalinger, som serviceren med rimelighed forventer at betale fra kontoen. Derudover kan serviceren tilføje et beløb for at opretholde en pude, der ikke overstiger en sjettedel (1/6) af de anslåede samlede årlige betalinger fra kontoen. Imidlertid, hvis en servicer gennem en spærret kontoanalyse bestemmer, at der er mangel eller mangel, serviceren kan kræve, at låntageren betaler yderligere indskud for at kompensere for manglen eller eliminere manglen.
(2) spærret analyse ved oprettelse af spærret konto: før Oprettelse af en spærret konto, serviceren skal foretage en spærret kontoanalyse for at bestemme det beløb, låntageren skal indbetale på den spærrede konto. Efter at have afsluttet den indledende spærrede kontoanalyse, serviceren skal udarbejde og levere en indledende spærret kontoudskrift til låntageren. Serviceren skal bruge depotkontoanalysen til at afgøre, om der er overskud, mangel eller mangel, og skal foretage eventuelle justeringer af kontoen
(3) efterfølgende depotkontoanalyser: for hver spærret konto, serviceren skal foretage en spærret kontoanalyse ved afslutningen af det spærrede kontoberegningsår for at bestemme låntagers månedlige spærrede kontobetalinger for det næste beregningsår. Serviceren skal bruge den spærrede kontoanalyse til at afgøre, om der findes et overskud, mangel, eller mangel, og skal foretage eventuelle justeringer af kontoen.
(4) samlet regnskab kræves: alle servicers skal bruge den samlede regnskabsmetode til at udføre deponerede kontoanalyser.
(5) pude: puden må ikke være større end en sjettedel (1/6) af de anslåede samlede årlige udbetalinger fra den spærrede konto.
(6) begrænsninger for præ-periodisering: en servicer må ikke udøve præ-periodisering.
(7) servicers skøn over udbetalingsbeløb: for at foretage en spærret kontoanalyse skal serviceren estimere mængden af spærrede kontoposter, der skal udbetales. Hvis serviceren kender gebyret for en spærret vare i det næste beregningsår, skal serviceren bruge dette beløb til at estimere udbetalingsbeløb. Hvis serviceren ikke kender gebyret, kan serviceren basere estimatet på det foregående års afgift eller det foregående års afgift som ændret med et beløb, der ikke overstiger det seneste års ændring i det nationale forbrugerprisindeks for alle byforbrugere. I tilfælde af ikke-vurderet nybyggeri kan serviceren basere et skøn på vurderingen af sammenlignelig boligejendom i markedsområdet.
(8) bestemmelser i realkreditdokumenter: serviceren skal undersøge realkreditlånsdokumenterne for at bestemme den gældende pude for hver spærret konto. Hvis realkreditlånsdokumenterne indeholder lavere pudegrænser, gælder vilkårene for lånedokumenterne. Hvis vilkårene i et realkreditlånsdokument tillader større betalinger til en spærret konto end tilladt i dette afsnit, kontrollerer dette afsnit de gældende grænser.
hvor realkreditlånsdokumenterne ikke specifikt opretter en spærret konto, om en servicerer kan oprette en spærret konto for lånet er et spørgsmål, der skal afgøres af anden føderal eller statslig lovgivning. Hvis realkreditlånsdokumentet er tavs på de spærrede kontogrænser, og en servicer opretter en spærret konto i henhold til anden føderal eller statslig lovgivning, så gælder begrænsningerne i dette afsnit, medmindre gældende føderal eller statslig lovgivning indeholder et lavere beløb. Hvis lånedokumenterne indeholder spærrede konti op til RESPA-grænserne, kan serviceren kræve de maksimale beløb, der er i overensstemmelse med dette afsnit, medmindre en gældende føderal eller statslig lov fastsætter et mindre beløb.
(9) vurderinger for perioder, der er længere end et år: nogle spærrede kontoposter kan faktureres i perioder længere end et år. For eksempel kan servicers muligvis indsamle oversvømmelsesforsikring eller deponerede midler til vandrensning til betaling hvert tredje år. I sådanne tilfælde vurderer serviceren låntagerens betalinger for en fuld udbetalingscyklus. For en oversvømmelsesforsikringspræmie, der skal betales hvert 3.år, skal serviceren opkræve betalingerne, der afspejler 36 lige store månedlige beløb. I to ud af de tre år kan kontosaldoen dog ikke nå sin lave månedlige saldo, fordi lavpunktet vil være på en treårig cyklus sammenlignet med en årlig.
statslov:
hver stat har også forskellige juridiske krav til oprettelse og vedligeholdelse af et spærret Kontor og for disse transaktioner kun inden for den bestemte stat, statslov bør gennemgås af kompetent rådgiver. Antag ikke, at føderal lov automatisk finder anvendelse.
hvem kan være en spærret Officer?
som nævnt ovenfor er en deponering den proces, hvorved et dokument, fast ejendom, penge eller værdipapirer deponeres hos en neutral tredjepart, der skal leveres efter opfyldelse af visse betingelser. Den neutrale tredjepart er kendt som en depotagent eller depositar. Ved oprettelsen af en spærret skal der være en depositar med instruktioner fra parterne. Instrumenter deponeres hos en depositar ved en aftale mellem parterne. Instrukser til depositaren udgør reglerne for en spærret aftale. En spærret aftale er forskellig fra det instrument, der er placeret i spærret. Den indeholder betingelser, som parterne er enige om. En depositar accepterer et instrument på vilkårene i aftalen. Kennedy v. distrikt – Realty Titel Ins. Corp., 306 A. 2D 655, 657 (D. C. 1973). En gyldig deponeringsaftale kræver, at den foreslåede deponeringsagent kender og accepterer at udføre funktionen ved at modtage et depositum. Væsentlige elementer i en gyldig deponeringsordning er:
- en kontrakt mellem bevillingsgiver og modtager, der accepterer betingelserne for et depositum;
- levering af den deponerede post til en depositar; og
- meddelelse af de aftalte betingelser til depositaren.
depositaren for en spærret skal være en tredje person. En tilskudsmodtager kan gøres til en agent for tilskudsgiveren med det formål at overføre spærret ejendom til en depositar. En støttemodtager kan dog ikke gøres til depositar for en spærret. Cincinnati, V. & S. R. Co. v. Iliff, 13 Ohio St. 235 (Ohio 1862). En depositar er ikke en agent for tilskudsmodtageren eller tilskudsmodtageren. En depositar er en administrator af en udtrykkelig tillid. Foulkes v. Sengstacken, 83 malm. 118, 128-129 (eller. 1917).
en depositars rettigheder og pligter bestemmes af deponeringsaftalen. Marathon Amerikanske Realties v. Kalb, 244 Ga. 390, 392 (260 S. E. 2d 85) (1979). Depositarens pligt er kun at opfylde betingelserne i den deponerede aftale. Desuden forbliver titlen på den spærrede ejendom hos indskyderen. Indskyderen overdrager ejendom til indskyderen. Når alle betingelser for spærringen er gennemført, leverer en depositar ejendommen. Roberts v. Porter, 193 Ga. Program. 898, 900 (Ga. Ct. Program. 1989). En depositar har en tillidspligt over for de deponerede parter til nøje at overholde partiets instruktioner. Indehaveren påtager sig en tillidspligt ved at acceptere at udføre spærringen. Ofte vil depositaren søge at begrænse denne tillidspligt i deponeringsaftalen, men visse pligter kan ikke fraviges afhængigt af staten.
normalt påtager en depositar sig følgende opgaver i henhold til en deponering:
- at udøve rimelig dygtighed og omhu i udførelsen af de deponerede instruktioner; og
- nøje at overholde indskyderens skriftlige instruktioner.
desuden er en depositar forpligtet til at meddele hovedstolen enhver viden, der er erhvervet i løbet af depotet. Den således erhvervede viden skal vedrøre materielle forhold, der kan påvirke hovedstolens beslutning om en verserende transaktion. Transamerica Titel Ins. Co., 88 Cal. Program. 3d 1, 9 (Kal . Program. 4.Dist. 1978).
Når en depositar handler uagtsomt, er han/hun normalt ansvarlig for tab som følge af pligtbrud. Dog er der intet ansvar knyttet til den spærrede indehaver for hans / hendes manglende evne til at gøre noget, der ikke kræves i henhold til betingelserne i spærringen. Derudover er en depositar ikke ansvarlig for et tab, der opstår, mens han lydigt følger spærrede instruktioner. Transamerica Titel Ins. Co., 88 Cal. Program. 3d 1, 9 (Kal . Program. 4.Dist. 1978).
den deponerede agent vil levere dokumentet til den begunstigede part, når betingelserne i kontrakten er opfyldt. Indskyderen har ingen kontrol over det instrument, der er deponeret i depotet. Efter opfyldelse af betingelsen har modtageren eller obliganten ret til levering af den spærrede ejendom. Levering kan håndhæves ved et dekret fra retten. Når en depositar nægter at levere, er afhjælpningen normalt ikke mod den anden part for at tvinge specifik opfyldelse af den deponerede kontrakt. Der kan anlægges sag mod depositaren for at opnå besiddelse af instrumentet. Når en depositar nægter at foretage Leveringen og kræver depotet, kan depositaren holdes ansvarlig for konvertering. Vinkel v. Bas, 169 Okla. 120, 122 (Okla . 1934).
når et instrument deponeres i depotet, passerer instrumentet uden for indskyderens kontrol. En indskyder kan ikke huske det. Efter opfyldelsen af betingelsen skal depositaren levere ejendommen til modtageren. Et depositum i depotet udgør en betinget levering.
en deponering er ikke ugyldiggjort af en indskyders død inden udførelsen af deponeringens tilstand. Parterne kan erstatte en anden depositar med samme formål. En substitueret depositar vil være bundet af betingelserne i den oprindelige kontrakt.
Depotpligt:
en depositar, også undertiden benævnt en spærret agent, er en person, med hvem parter i en kontrakt deponerer spærret ejendom i en spærret. Depositarens opgaver er generelt defineret i deponeringsaftalen. Enhver afvigelse fra aftalen uden den nødvendige myndighed er urimelig og kan ikke ske med rimelig forsigtighed. Depositarens opgaver er fastsat og begrænset i henhold til aftalens vilkår. Depositaren skal udføre vilkårene i aftalen som beregnet af parterne. Han / hun kan ikke udføre handlinger med henvisning til håndtering af depositumet eller dets bortskaffelse, der ikke er godkendt af deponeringsaftalen. Huntington Trust Co., 129 F. Supp. 2d 1116, 1123 (N. D. Ohio 2000).
en depositar er ikke redigere eller uhensigtsmæssigt fortolke eller fortolke en kontrakt, hvor han / hun har pligt til at udføre. Depositaren skal ledes i sin pligt af, hvad kontrakten siger. Han / hun er ikke autoriseret til at ignorere en del af kontrakten på det grundlag, at en anden del af spærringen udelader sådanne funktioner som tid og dato. Federal Depositum Ins. Corp. v. Første Nat ‘L Bank & Trust Co., 496 F. Supp. 294, 296-297 (U. D. Okla. 1980).
en depositar har et tillidsforhold mellem tillid og tillid til parterne i depotet. En depositar skal udføre ansvaret med omhyggelig ærlighed, dygtighed og flid. Berry V. McLeod, 124. 346. 1979).en depositars pligt til at handle med omhyggelig ærlighed, dygtighed og omhu omfatter pligten til at tage rimelige bestræbelser på at fastslå identiteten af de navngivne parter i transaktionen. Martin, 217. 312, 315. Ct. Program. 2007).
det deponerede forhold giver anledning til to specifikke tillidsforpligtelser:
- for nøje at overholde betingelserne i den deponerede aftale; og
- for at afsløre fakta, som en rimelig depositar ville opfatte som bevis for svig begået af en part i depotet. Burkons v. Ticor Titel Ins. Co., 168. 345. 1991).
i tilfælde af deponering af midler er depositaren en administrator af midler deponeret i depotet og skal styres i hans/hendes pligt efter hvad depotet aftalen siger og skal handle strengt i overensstemmelse med depotet instruktioner. V. Uslife Title Co., 123. 130, 133. Ct. Program. 1979).
betingelser for deponering:
da en depositars opgaver er underlagt betingelserne i depotet, skal der udvises omhu ved udarbejdelsen af depositarinstruktioner. En deponeringsaftale skal indeholde navnene på de parter, der indgiver instrukserne, samt depositarens navn og adresse. Aftalen skal indeholde datoen for instrukserne. En liste over de genstande eller dokumenter, der er deponeret eller skal deponeres hos depositaren, skal medtages i aftalen. Betingelser for levering af den deponerede ejendom skal indgå i aftalen. Derudover kan standardbestemmelser også indgå i en spærret aftale. En god ide er at medtage en voldgiftsklausul plus en advokatafgiftsklausul. Se vores artikler om Syretestklausulen. En spærret kan ikke påberåbes uden samtykke fra alle rektorer til aftalen. Desuden kan erstatningsbestemmelser også indgå i aftalen. Visse aftaler omfatter accept af en depositar.
primære opgaver for en depositar, der findes i de fleste stater, er:
- en depositar skal give parterne alle oplysninger, der er nødvendige for at forhindre et tab for parten. Lane v. Oustalet, 873 så. 2d 92, 96 (Miss. 2004).
- en depositar kan opbevare spærret ejendom, indtil forholdene er udført. Han/hun skal derefter levere ejendommen til modtageren. Jackson v. Jackson, 67 malm. 44, 52 (eller. 1913).
- når den foreskrevne betingelse udføres, er depositaren forpligtet til at levere ejendommen til modtageren. Han / hun skal dog omleve ejendommen til bevillingsgiveren, når betingelsen ikke udføres. Castro, 136 Cal. 605 (Kal . 1902).
den generelle regel er, at en depositar skal handle i overensstemmelse med vilkårene i aftalen. I tilfælde af overtrædelse af en instruktion, der er indgået kontrakt om at udføre, eller af et underforstået løfte, der følger af aftalen, erhverver den skadelidte en sag for misligholdelse af kontrakten. Når en depositar handler uagtsomt, vil han/hun desuden normalt være ansvarlig for det tab, der skyldes pligtbrud.
en spærret indehaver har dog ingen generel pligt til at overvåge sine indskyderes anliggender. Depositarens pligt er begrænset til trofast overholdelse af instrukser. Schaefer v. producenter Bank, 104 Cal. Program. 3d 70, 77 (Kal . Program. 2D Dist. 1 980).
selvom en depotagent er ansvarlig for uagtsomhed ved ikke at udføre sine opgaver i overensstemmelse med depotaftalen, har han/hun ingen pligter eller forpligtelser over for parterne, før der er foretaget et depositum hos ham eller hende.
selvom undskyldende bestemmelser, der fritager den spærrede officer for ansvar, ikke nyder særlig fordel i loven, kan sådanne bestemmelser indgå i en spærret. De er imidlertid ikke effektive med hensyn til tillidsbrud begået i ond tro eller forsætligt eller med hensynsløs ligegyldighed over for modtagerens interesse. Akselrod V. Giambalvo, 129 syg. Program. 3d 512, 517 (syg. Program. Ct. 1.Dist. 1984).
overtrædelse af spærret:
spærrede bruges mest i forbindelse med fast ejendom. Spærrede virksomheder bruges også i overførslen af høj værdi personlige og forretningsmæssige ejendom, ligesom hjemmesider og virksomheder, og i færdiggørelsen af person-til-person fjernauktioner. Generelt når en spærret aftale er lavet, oprettes en spærret konto af en mægler i henhold til bestemmelserne i licensloven med det formål at holde midler på vegne af mæglerens hovedstol eller en anden person indtil afslutningen eller afslutningen af transaktionen. I fast ejendom holdes kontoen ofte primært for at betale forpligtelser såsom ejendomsskatter og forsikringspræmier.
Når betingelserne i den deponerede aftale er opfyldt, og depositaren undlader eller nægter at levere den spærrede Post, ligger afhjælpningen, enten i lov eller egenkapital, mod depositaren og ikke mod indskyderen. Den anden part i depotet kan dog sammensættes som sagsøgt med depositaren, når denne parts manglende overholdelse af de krævede depoterede betingelser fik depositaren til at nægte at handle, eller denne part hævder rettigheder i den depoterede ejendom, der skader sagsøgerens rettigheder i den. Se vores artikel om amerikanske retssager.
dog kan alle parter og depositaren forenes i en sag, når dette er nødvendigt for at opnå fuldstændig fritagelse. For eksempel er køberne i henhold til en jordsalgskontrakt uundværlige parter i en handling fra en sælger og en ejendomsmægler for at inddrive de alvorlige penge fra den deponerede agent, når sælgeren og mægleren ikke ville have ret til en opdeling af de alvorlige penge, før det blev fastslået, at køberne var i misligholdelse.
når depositaren uretmæssigt afleverer genstanden for deponeringen til en tredjepart, kan den person, der er berettiget til ejendommen, opretholde en sag mod den tredje person uden at slutte sig til den deponerede indehaver eller indskyderen. Lov v. Titel garanti & Trust Co., 91 Cal. Program. 621 (Kal. Program. 1928).
Når indskyderen uretmæssigt beskæftiger sig med ejendommen, efter at den er deponeret i depotet, er den anden part i aftalen, ikke depositaren, den rette part til at anlægge sag. For eksempel i Gunby V. Hayden, 181 Mo. Program. 449 (Mo. Ct. Program. 1914), indgik ejeren en skriftlig kontrakt med en person, hvorved begge parter blev enige om at udveksle jord. Begge gav en check til den spærrede indehaver i betragtning af kontrakten. De penge, der var repræsenteret ved checks, skulle kun overdrages til ejeren, når Gerninger gik. Ejeren og den enkelte indgik derefter en ny kontrakt i stedet for den gamle kontrakt. Ejeren fortalte den spærrede indehaver, at Gerningerne gik, og at frigive pengene. Før den spærrede indehaver frigav pengene, placerede ejeren og den enkelte stopbetalinger på kontrollerne. Den spærrede indehaver indgav et andragende med tre tællinger mod ejeren for at inddrive værdien af ejerens check-og protestgebyrer. Retten indgav dom for ejeren og den deponerede indehaver appelleret. Retten bekræftede rettens afgørelse. Retten fandt, at den deponerede indehaver ikke gjorde noget for at få ansvaret til at knytte sig til ham, men ejerens uretmæssige handling ved at stoppe betalingen på checken kan have gjort ejeren ansvarlig over for den enkelte. Den deponerede indehavers andragende undlod at angive en årsag til handling. Han hverken modtaget eller tabt nogen penge. Der var ingen ret til inddrivelse vist, at han holdt.
konklusion:
det underliggende formål med en deponering er at oprette et lager for penge eller aktiver, der holder dem i sikker opbevaring, indtil begivenheder finder sted som aftalt af de parter, der indgår i deponeringen. Det involverer ofte fast ejendom, men er ikke begrænset til den type transaktion, og det er heller ikke begrænset til licenserede spærrede indehavere minus statslig eller føderal lov, der er involveret. Faktisk er den enkleste deponering simpelthen at bede en ven om at holde indsatsen, når to personer satser på resultatet af en begivenhed.
kun når fast ejendom eller værdipapirer er involveret, bliver de langt mere komplekse regler pålagt af regeringen aktive. Den spærrede indehavers rolle involverede imidlertid altid et kontraktligt sæt instruktioner og en tillidspligt, noget at huske på, hvis du nogensinde bliver bedt om at fungere som spærret.