du har hørt, at investering i indeksfonde kan være en smart ide. Men hvad er indeksfonde nøjagtigt, og hvorfor gør dem gode investeringer?
i denne artikel lærer du definitionen af indeksfonde, hvordan indeksfonde fungerer, og de forskellige typer indeksfonde.
Indeksfondsdefinition
indeksfonde er gensidige fonde, der er designet til at spore afkastet af et markedsindeks. Et indeks er en gruppe værdipapirer, der repræsenterer et bestemt segment af markedet (aktiemarked, obligationsmarked mv.). Blandt de mest kendte virksomheder, der udvikler markedsindekser, er Standard & Poors og Do Jones.
indeksfonde vil holde næsten alle værdipapirerne i samme forhold som dets respektive indeks. Indeksfonde kan struktureres som en gensidig fond, en børshandlet fond eller en investeringsforening. Flere kendte virksomheder, der tilbyder indeksfonde, er Vanguard, Fidelity og T. Rovi pris.
passivt styret: Hvad betyder det?
indeksfonde anses for at være passivt forvaltet, fordi porteføljeforvalteren for hver indeksfond replikerer indekset snarere end handel med værdipapirer baseret på hans eller hendes syn på de potentielle risiko / belønningskarakteristika for forskellige værdipapirer. Omvendt har en aktivt forvaltet fond en porteføljeforvalter, der køber og sælger værdipapirer baseret på en udtalelse om, hvilke værdipapirer der vil nå fondens mål.
det faktum, at indeksfonde administreres passivt, hjælper med at holde omkostningerne lave, hvilket igen kan øge afkastet i det lange løb. Indeksfondenes passive karakter holder også omsætningen på bedrifterne lav, hvilket også hjælper med at minimere skatter fra kapitalgevinster, der gælder for skattepligtige konti.
gebyrer
indeksfonde har udgiftsstrukturer, der ligner andre fonde. Som med andre fonde har indeksfonde forskellige aktieklasser afhængigt af fondsselskabet (klasse A, B, C osv.) Generelt er de samlede omkostninger ved at eje en indeksfond mindre end en aktivt forvaltet fond. Disse samlede omkostninger afhænger dog i vid udstrækning af fondsselskabet, der tilbyder midlerne og det indeks, som fonden sporer. Med andre ord kan du ikke med sikkerhed sige, at alle indeksfonde er billigere end alle aktivt forvaltede fonde.
Hvis du vil investere i diversificerede amerikanske indeksfonde med stor cap, kan du købe Vanguard 500-indeksfondens Investoraktier. Dermed ville du ikke betale et salgsgebyr på forhånd, og dit samlede løbende udgiftsforhold er en billig 0.14%. Antag ikke, at alle indeksfonde er billige. For eksempel er der mange andre indeksfonde, der sporer S&P 500-indekset, der har udgiftsforhold så højt som 1,50% eller mere; det er ti gange mere end Vanguard 500-Indeksfonden. Når du har besluttet, hvilket indeks du vil købe, skal du sørge for at undersøge omkostningerne ved investeringsmulighederne.
De kommer i forskellige former og Størrelser
indekser findes i mange sorter. Nogle indekser kan omfatte næsten alle aktier i USA (f.eks. Indekser kan også være undergrupper af andre indekser. For eksempel standard & Poor ‘ s nedbryder S&p 1500 sammensat indeks i en række forskellige indekser. S&P 500/Citigroup-værdiindekset inkluderer aktierne med de største aktier i S& P 500, der betragtes som værdiaktier. S&P SmallCap 600/Citigroup vækstindeks inkluderer de mindste aktier i S& P 1500, der betragtes som vækstaktier.
i de senere år er der oprettet mere uklare indekser for at give investorer mulighed for at drage fordel af markeder, der er mere specialiserede. Investorer, der ønsker at investere i råvarer, fremmed valuta eller socialt ansvarlige virksomheder, kan nu se på indeksfonde.