Hvis du vil blive mæglerforhandler, kan du enten deltage i et eksisterende firma eller starte dit eget firma. Hvis du vælger at arbejde for nogen, investerer du muligvis i et ledelsesteam, som du ved meget lidt om. Men udbetalingen er, at arbejdsbyrden er meget lettere. Men hvis du beslutter dig for at gå ud alene, skal du være opmærksom på, hvad der er involveret. Det er næsten som at investere i din egen opstart, hvilket kræver meget arbejde, tid, tålmodighed og penge. En fordel er, at du ved, hvem der leder firmaet—dig. Så hvis du ikke er bange for meget hårdt arbejde—for ikke at nævne den tid og penge, du bliver nødt til at ofre—er du sandsynligvis klar til at åbne dit eget mægler-forhandlerfirma. Fortsæt med at læse for at finde ud af mere om, hvad der er involveret i at opnå og vokse et vellykket mæglerforhandlerfirma.
nøgle grillbarer
åbning af dit eget mægler-forhandlerfirma kan være et givende og udfordrende venture.
spørg dig selv, om du har råd til at ofre den nødvendige kapital.
du skal demonstrere erfaring, line up rektorer og indsende de nødvendige formularer for at blive godkendt.
fordele ved at gå ind i mæglerforhandleren
ligesom enhver anden venture er der nogle åbenlyse fordele ved at gå i forretning for dig selv som mæglerforhandler. For det første er der fraværet af bureaukrati, der følger med at arbejde for en anden. Bureaukratier fører ofte til mere formelle og stive systemer, der giver lidt plads til innovation og indfører regler, som virksomheder skal overholde strengt. At gå i forretning for dig selv giver dig også friheden til at gøre tingene på din egen måde. Og glem ikke, der er også potentialet for betydelig rigdom. Dette sidste punkt vil sandsynligvis motivere de fleste læsere, men at komme dertil vil ikke være let. Du har brug for en skalerbar virksomhed, erfarent ledelsespersonale, der er i stand til at lede og med succes navigere gennem vanskelige tider, kapital og de korrekte licenser og medlemskaber, herunder:
- licenser til at sælge investeringsprodukter
- Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) medlemskab
- Securities Investor Protection Corporation (SIPC) medlemskab
- en godkendt formular BD fra Securities and change Commission (SEC)
før du kommer i gang
Hvis du er en uafhængig entreprenør og stadig er på hegnet om forgrening på egen hånd, skal du finde ud af, hvor meget du netto årligt. Tag det Svar og anvend det på den menneskelige side af ligningen. Er det for eksempel nok kapital til at risikere uden at ændre din livsstil? Uanset om du indrømmer det eller ej, spiller livsstil en enorm rolle. Du vil stadig have den sommerferie, luksusbil og det dejlige hus i et godt skoledistrikt, selvom det kræver det farligste ord i det finansielle univers—gæld.
mennesker, der lever med minimal gæld, er ofte lykkeligere. Hvis du allerede holder personlige omkostninger lave, og du har det godt hos din nuværende mægler-forhandler, gør det overgangen meget lettere. Den bedste tilgang er selvfølgelig at opbygge kapital fra din nuværende position og samtidig reducere personlige omkostninger. Din tilgængelige kapital vil hobe sig op hurtigt, hvilket vil føre til en mindre risikabel venture i din egen mægler-forhandler. FINRA ønsker i det væsentlige at vide, at din kapital vil dække nettokapitalkrav plus de første seks måneder af udgifter uden nogen indkomst. FINRA ønsker at holde branchen stærk. Derfor vil det kun godkende ansøgninger støttet af nødvendig kapital og stærk og erfaren ledelse.
for at give dig en mere grundlæggende ide om opstartsudgifter, overvej denne shortlist:
- FINRA registrering
- statsregistrering(er)
- konsulenter
- medarbejdere
- indskud til clearingfirmaer
selvom listen er kort, kan udgifterne være overvældende—især uventede. En nøgle til succes er at ansætte et ledelsesteam, der er godt til at holde omkostningerne lave uden at ofre vækstpotentialet. Dette er en fin linje, meget få mennesker har evnen til at tå.
for ikke at afskrække dig fra denne satsning, men du skal også vide, at de fleste nye mæglerforhandlere mister penge i deres første år med et gennemsnitligt interval mellem 10% og 20%. Husk, at det tager enhver virksomhed tre år at være rentabel. Derfor bør dette ikke fungere som en afskrækkende virkning. Så længe du omgiver dig med mennesker, der besidder poise, lederskab og problemløsende færdigheder, kan oddsene for succes være til din fordel. Bare sørg for at afbalancere teamet med salgsorienterede mæglere og erfaren ledelse.
Kom godt i gang
første ting først skal du bruge penge. Hvor meget du har brug for at komme i gang afhænger af, hvordan du har til hensigt at fungere. Bare at komme i gang kræver kapital på mindst $50.000 til $100.000. Hvis du agter din mægler-forhandler til at handle for sine egne konti, dette beløb stiger til et sted mellem $100.000 til $150.000
erfaring spiller også en stor rolle. Du vil blive mere succesfuld, hvis du allerede har arbejdet som selvstændig entreprenør. Ellers er risikoen forhøjet. Tænk over det, ville du stole på dine penge med en person, der havde lidt at ingen erfaring handel?
du skal bruge to rektorer og en financial operations principal—med et års direkte erfaring og to års indirekte erfaring—hvis du vil blive godkendt. Hovedofficerer skal være registreret hos FINRA, tage kvalificerende eksamener, og være fingeraftryk.
efter arkivering af formular BD via Central Registration Depository har SEC 45 dage til at beslutte, om du er godkendt. Denne formular giver SEC mulighed for at gennemgå dine personlige og professionelle oplysninger og baggrund, gennemgå oplysninger om dine forretningspartnere og medarbejdere og hjælper det med at afgøre, om der er interessekonflikter. SEC ønsker at se høje faglige standarder, finanspolitisk ansvar, detaljer om de typer værdipapirer, der vil blive solgt, virksomhedens organisatoriske og operationelle struktur og en liste over stater, hvor produkter vil blive solgt. Hvis du modtager gode nyheder, vil din ordre, der giver registrering, ikke være effektiv, før du bliver medlem af en selvregulerende organisation (SRO).
Når du er godkendt, skal du blive medlem af en selvregulerende organisation (SRO), før din ordretildelingsregistrering træder i kraft.
FINRA
den store mængde information kan gøre tingene meget forvirrende. Lad os tage et øjeblik og se på, hvad der kræves for at blive medlem af FINRA:
- formular BD
- formularer U-4 og U-5 (brugt af mæglerforhandlere til at registrere sig hos eller trække deres registrering tilbage fra SEC, SRO ‘ er og jurisdiktioner)
- en omfattende forretningsplan
- kopier af aftaler med banker, clearingagenter og servicebureauer
- kilder til kapital
- en beskrivelse af tilsynssystemet
- skriftlige tilsynsprocedurer
- afslutning af en aftale med banker, clearingagenter og servicebureauer
- kilder til kapital
- en beskrivelse af tilsynssystemet
- skriftlige tilsynsprocedurer
- afslutning af en aftale med anti-hvidvaskning af penge (AML) program
- en beskrivelse af firmaets efteruddannelsesprogram
bundlinjen
alle disse oplysninger kan være overvældende. FINRA har ry for løbende anmodninger om dokumentation og konstant frem og tilbage kommunikation. Men hvis du kommer igennem godkendelsesprocessen og derefter planlægger dit arbejde og arbejder din plan, er de potentielle belønninger for en vellykket mægler-forhandler usædvanligt høje.