10 Adótippek a különböző Államokban dolgozó és élő emberek számára

Ha a reggeli ingázás a konyhából a kanapéba vezet,akkor nyerjen. Végül is mi lehet jobb, mint kihagyni az úttest gondjait, és egyenesen a munkanapjába merülni? Évekbe telt meggyőzni a munkáltatóját, hogy ideális távmunkás lenne. Most élvezi a munka gyümölcsét, tökéletes keveréke az otthoni munkavégzésnek és az utazásnak, hogy konzultáljon más államok ügyfeleivel.

minden a terv szerint megy — amíg meg nem érkezik az adóidő. Hirtelen szembesül azzal, hogy adót fizet a lakóhelye szerinti államban és azokban az államokban, ahol dolgozik. Vagy mégis? Az Internet of Everything tele van megkérdőjelezhető adótanácsadásokkal az egyik államban dolgozó és a másikban élő emberek számára, beleértve néhány kétes javaslatot, amelyekről biztos vagy benne, hogy forró vízbe kerülhet.

a dolgok bonyolultabbá tétele érdekében a személyi jövedelemadóra vonatkozó szabályok és előírások államonként változnak. Ha ingázik az állami vonalakon, hogy elvégezze a munkát, akkor konkrét és meglepő következményekkel járhat az Ön számára . Ez a 10 adózási tipp segít eligazodni az úton.

Ismerje meg a lakóhelyet, a nem rezidenciát és az állami adókat

Ha két különböző államban él és dolgozik, akkor meg kell értenie a legfontosabb adóval kapcsolatos definíciókat. A lakóhely és a nem lakóhely közötti különbségek — és ami még fontosabb, hogyan befolyásolják az adókat-államonként változnak. Érdemes megvizsgálni azokat az adózási szabályokat és szabályokat, amelyek azokra az államokra vonatkoznak, amelyekben él és dolgozik.

nyilvánvalónak tűnhet, de érdemes megemlíteni, hogy az az állam, amelyben lakik, a lakóhelyének minősül. Általánosságban elmondható, hogy állami adókat fog fizetni az összes személyi jövedelem után, amelyet a saját államában keres (kivéve, ha olyan államban él, ahol nincs személyi jövedelemadó).

Ha egy államban dolgozik, de nem ott él, akkor az adott állam nem rezidensének tekintik. Ki adóztatja meg? Ez egy kicsit bonyolult. Korábban mindkét állam megpróbálhatott harapni az almából, de 2015-ben az Egyesült Államok Legfelsőbb Bírósága betiltotta az ilyen kettős adóztatást, és megtiltotta két államnak, hogy ugyanazt a jövedelmet adóztatja. Ez azt jelenti, hogy ha Marylandben él, de valójában pénzt keres, és adót fizet Pennsylvania-ban, Maryland nem adóztathatja meg ugyanazt a jövedelmet. Ehelyett az államnak adójóváírást kell kiadnia arra az összegre, amelyet Pennsylvania-nak fizetett . Lényegében az az állam, ahol ténylegesen dolgozik, elsőbbséget élvez, kivéve, ha a két joghatóság megállapodik abban, hogy lehetővé teszi, hogy adót fizessen, ahol él .

nézze meg, hogy a viszonosság érvényes-e

tizenhét állam és a Columbia Kerület viszonossági megállapodást kötött a szomszédos államokkal, ami azt jelenti, hogy ha DC-ben dolgozik, de Virginiában él, akkor nem kell adót fizetnie DC-ben, vagy akár visszatérítést kell benyújtania. Mindössze annyit kell tennie, hogy dokumentálja tartózkodási helyét a munkáltatójának, hogy visszatartsa az adókat a saját államára, de nem a két államra .

a körzeten kívül a szomszédos államokkal kölcsönösségi megállapodásokkal rendelkező Államok New Jersey, Pennsylvania, Maryland, Virginia, Nyugat-Virginia, Ohio, Kentucky, Illinois, Michigan, Wisconsin, Indiana, Iowa, Minnesota, Észak-Dakota, Montana, Arizona és a Columbia körzet. .

az ország többi részén előfordulhat, hogy időt és pénzt kell töltenie egy nem rezidens állami adóbevallás benyújtására mindkét helyen, de adójóváírást vehet igénybe bármilyen adóösszegért abban az államban, ahol dolgozik .

egyes államokban van egy keresett Dollár küszöb, amelyet teljesíteni kell; másoknak van időküszöbük. Massachusettsben például a nem rezidenseknek állami adókat kell benyújtaniuk, ha az államban megszerzett jövedelem meghaladja a 8000 dollárt, vagy eléri a teljes jövedelmük egy bizonyos részét. Kansasban a nem rezidensek adókötelesek attól a naptól kezdve, amikor munkába utaznak az államba .

nézze meg, hogy az “első nap” szabály hatálya alá tartozik-e

a hűtött levegő robbanása utat talál a sugárhajtású hídba, olyan üdvözletet kínálva, amely üdítő. A Denveri nemzetközi repülőtéren sétálva okostelefonján ellenőrzi az e-maileket. Lehet, hogy nem úgy néz ki, mint te órajele, de mentálisan készül egy üzleti találkozóra. És annak ellenére, hogy nem Coloradóban élsz, ma a munkaerő része leszel — ha csak körülbelül 24 órán keresztül.

lehet, hogy most nem veszi észre, de hamarosan csatlakozik a Coloradanshoz a jövedelemadó fizetésében is. Ez azért van, mert Colorado, mint közel két tucat más amerikai állam, az “első napi” szabály szerint működik. Ez azt jelenti, hogy a nem rezidens munkavállalók akkor is tartoznak Colorado Állami adókkal, ha munkájuk ideiglenes. Miután betette a lábát az “első nap” talajra a munkához, április 15-én fizeti meg az árát.

amellett, hogy Colorado, vannak” első nap ” személyi jövedelemadó szabályozás Alabama, Arkansas, Connecticut, Delaware, Illinois, Indiana, Iowa, Kansas, Kentucky, Louisiana, Maryland, Massachusetts, Michigan, Minnesota, Mississippi, Missouri, Montana, Nebraska, Észak-Karolina, Ohio, Pennsylvania és Vermont. Ha utazik a munka, ez egy jó ötlet, hogy ecsettel fel az állami adótörvény, vagy forduljon hozzáértő adószakértő .

értsd meg az állam várakozási idejét

az államok között nagy eltérések vannak, amikor a nem rezidenseknek adót kell fizetniük. Az” első nap ” szabály mellett olyan adószabályozás, amely előírja, hogy az ideiglenes munkavállalóknak adót kell fizetniük a megszerzett jövedelem után, míg ezekben az Államokban egyes államokban várakozási idő van. Ez a várakozási idő lehetővé teszi a nem rezidensek számára, hogy meghatározott ideig jövedelmet szerezzenek az államban, mielőtt ezt a jövedelmet adóztatnák.

például egyes államokban nem rezidens lehet, aki két-60 napig dolgozik az államban (ez államonként változik), mielőtt felelőssé válik a nem rezidens jövedelemadóért. Alternatív megoldásként néhány állam-Kalifornia, Idaho, Minnesota, Oklahoma, Oregon és Wisconsin-a várakozási idő helyett jövedelemküszöböt szerzett. Grúziának van egy kombinációja, amelyben adót kell visszatartania, ha több mint 23 napig dolgozott, vagy pedig 5000 dollárt vagy 5% – ot vagy annál többet keresett Grúziában .

Arizona, Hawaii és Illinois egyáltalán nem vesz ki adót, ha vendégmunkás vagy (Illinois ezt a politikát a 2020-as vagy 2021-es adóév után kezdi meg) . Vannak más államok is, amelyekben a személyi jövedelemadót nem tartják vissza a lakosok vagy a nem rezidensek számára. A jövedelemadó hiánya ellenére előfordulhat, hogy továbbra is adóbevallást kell benyújtania ezekben az Államokban, ha ott él vagy ideiglenesen dolgozik.

az adómentes államban való munkavégzés továbbra is adózik

hét olyan amerikai állam van, amely nem vonja vissza a jövedelemadót: Alaszka, Florida, Nevada, Dél-Dakota, Texas, Washington és Wyoming . Két másik állam — New Hampshire és Tennessee-kamat-és osztalékjövedelem, de nem jövedelem .

Ez azonban nem jelenti azt, hogy nem fizet adót a jövedelem után, amelyet e kilenc államban dolgozik. Ha egy vagy több ilyen jövedelemadó-mentes államban dolgozik — de olyan államban él, amely visszatartja a jövedelemadót-akkor is adót kell fizetnie az adómentes államban megszerzett pénz után. Ezeket a bevételeket a lakóhelye szerinti államban benyújtott adóbevalláson követelheti. Lois például Új-Mexikóban él, de Texasban dolgozva 25 000 dolláros jövedelmet szerzett. Lois nem tartozik semmilyen állami jövedelemadóval Texasban, mert Texas egyike annak a kilenc államnak az Egyesült Államokban, amely nem követeli meg munkavállalóitól a személyi jövedelemadó megfizetését. Mivel azonban Lois Új-Mexikóban él — és Új-Mexikó olyan állam, amely visszatartja a személyi jövedelemadót-be kell jelentenie texasi jövedelmét az Új-Mexikóban benyújtott adókról .

az állami jövedelemadó nem ugyanaz, mint a szövetségi

amikor a személyi jövedelemadó fizetéséről van szó, ritkán olyan egyszerű, mint “egy és kész.”Különösen azok számára, akik az egyik államban élnek, a másikban dolgoznak. Ne essen abba a csapdába, hogy azt gondolja, hogy ha szövetségi adókat nyújt be, akkor az összes alapot lefedte. Az állami jövedelemadók teljesen más szabályokat és szabályokat követnek. Mi több, ezek a szabályok és előírások államonként változnak. Azok az emberek, akik egy államban élnek, és egy másik államban dolgoznak, több államban is adóbevallást nyújthatnak be. Valójában vannak olyan közúti harcosok beszámolói, akik akár 20 vagy 30 államban is dolgoznak, mindegyik eltérő szabályokkal rendelkezik az adók jövedelmének bejelentésére .

Ez jelentős nyilvántartási problémát jelent nemcsak a munkavállalók, hanem az őket foglalkoztató vállalatok számára is. Ennek eredményeként néhány több állami vállalat, valamint az adószakértők olyan szoftverfejlesztőkhöz fordulnak, amelyek nyomon követhetik az államközi adózást az alkalmazottak körében. Az adótörvény bonyolultsága — és folyamatosan változó jellege-azonban monumentális feladattá teszi.

például egyes szabályozások megadóztatják az egy napra az államba belépő nem rezidens munkavállalókat, ami kérdéseket vet fel azoknak a munkavállalóknak, akik hosszas átállás során okostelefonon üzleti tevékenységet folytathatnak, vagy részt vehetnek egy konferencián, amelyen a munkát megvitatják .

Tudja meg, hol nem kell adót fizetnie

ahol a munkáltató vállalati központja található, nincs hatással arra, hogy hol fizet adót, ha egy másik állam fiókhivatalában dolgozik. Például lehet, hogy Connecticutban él, és egy kaliforniai székhelyű vállalatnál dolgozik, de ha az irodája Connecticutban van, akkor ez az állam visszatartja az adókat, és megköveteli, hogy visszatérítést nyújtson be, mert valójában Kalifornia helyett Connecticutban látja el munkaköri feladatait. Ennek egyetlen bonyodalma az, ha vállalata véletlenül visszatartja az adókat a saját államában. Ebben az esetben itt van néhány rossz hír – előfordulhat, hogy ott adóbevallást kell benyújtania a visszatérítés érdekében .

másfajta komplikáció merül fel, ha az Egyesült Államok fővárosában dolgozik. A Columbia körzet lehetővé teszi az Egyesült Államok bármely államának lakosai számára a DC jövedelemadó alóli mentességet, bár még mindig be kell nyújtaniuk a saját államukban. Más több államból álló régiók nem annyira befogadóak. Valójában egyesek azt is állítják, hogy különösen három állam túladóztatja a munkavállalókat .

legyen óvatos a New York-Connecticut csapda

mint korábban kifejtettük, sok állam van viszonossági megállapodásokkal, amelyek megmentik Önt attól, hogy két helyen kell adóbevallást benyújtania.

sajnos azonban nem minden szomszédos állam rendelkezik ilyen megállapodásokkal. Ha Connecticutban él, de New Yorkban dolgozik, akkor mind a nem rezidens adóbevallást, mind az adókat New Yorkba kell fizetnie, de ne hagyja figyelmen kívül a connecticuti adóbevallást is, mert ez az állam továbbra is megköveteli, hogy ezt megtegye. A New York-ban fizetett jövedelemadó adójóváírását igényelheti az ott végzett munka során, a CT 1040, 2.ütemezés és a New York-i visszatérés csatolásával, Connecticut állam hivatalos online portálja szerint

egy másik probléma az, hogy a jóváírás összege a New York-nak fizetett adó kisebb része, vagy az adó, amelyet Connecticut a bérekre vetne ki, azt jelenti, hogy ha államon kívül keresett, így kiderülhet, hogy még mindig tartozik adókkal. Ha a tartozás összege legalább 1000 dollár, akkor negyedéves becsült adófizetéseket kell benyújtania Connecticutba, április 15-én, június 15-én, szeptember 15-én és január 15-én. Figyelmeztettük, hogy ez bonyolult lesz .

fájl a megfelelő sorrendben

Az állami adóbevallást benyújtó legtöbb embernek csak egyetlen államban kell ezt megtennie. Azok számára, akik egy államban élnek, egy másikban dolgoznak, a folyamat egy kicsit bonyolultabb.

van egy meghatározott sorrend, amelyben több állami adóbevallást kell benyújtania. Először abban a nem rezidens államban vagy államokban kell benyújtania, ahol jövedelmet szerzett. Például, ha nem Missouri lakosa volt, de három hónapig dolgozott ott vállalkozóként, akkor be kell nyújtania adóbevallását Missouri-ba, mielőtt benyújtaná azt a saját államába. Ne feledje, hogy csak akkor kell adóbevallást tennie a saját államában, ha jövedelemadót vet ki a lakosai ellen.

a nem rezidens államban történő benyújtás oka először az, hogy meghatározza a más államokban már befizetett adókra vonatkozó hitel vagy levonás összegét, mielőtt kitöltené a rezidens vagy a “hazai” állami adókat. Még akkor is, ha nem tartozik adóval a saját államában — talán az adóév egyetlen jövedelmét egy másik államban szerezte meg — akkor is szükség lehet állami adóbevallás benyújtására a visszatérítés megszerzéséhez .

légy tudatában a távmunkával kapcsolatos komplikációknak

Sarah sok éven át Új-Mexikóban dolgozott és élt, ugyanabban az államban, ahol a munkáltatója volt. Aztán családjával Coloradóba költözött, ahol továbbra is a munkáltatójának dolgozott.

szóval, mi a probléma? A megoldás elég egyszerű, igaz? Sarah – nak abban az államban kell adót benyújtania, amelyben él és dolgozik: Colorado. A legtöbb államban van egy fizikai jelenlét szabály, és Colorado az egyik. Röviden, ez azt jelenti, hogy Sarah bérét ott adóztatják meg, ahol a munkát elvégzik.

Ha Sarah az öt olyan állam egyikében élne, amely nem követi a fizikai jelenlét szabályát (Alaszka, Oregon, Montana, New Hampshire és Delaware), akkor más szabályokat kellene követnie. Az általa megkeresett bér abban az államban lenne adóköteles, ahol él, és abban az államban, ahol a munkáltatója található.

van néhány kivétel, beleértve az olyan munkák mentességét, amelyeket csak államon kívül lehetett elvégezni. Az a munkavállaló, aki értékesítésben dolgozik, és államon kívüli értékesítési területet fed le, jó példa erre a mentességre .

lehetnek társasági adó vonatkozásai

távmunka egy másik állam nem jelent problémát az Ön számára, de ez lehet a munkáltató. Amikor egy távmunkás egy másik államban dolgozik egy munkáltatónál, a munkáltató Nexust vagy üzleti jelenlétet hoz létre a távmunkás államában. Ennek adózási következményei lehetnek. Előfordulhat, hogy a munkáltatónak társasági jövedelemadó-bevallást kell benyújtania abban az államban, amelyben alkalmazottja dolgozik.

általánosságban elmondható, hogy ezeknek a társasági adónak kevés köze van a személyi jövedelemadóhoz. Bár egy olyan munkáltatótól kaphat némi visszalépést, aki csak egy alkalmazott számára hajlandó elterjeszteni vállalati elérhetőségét egy másik államra, egyéni szempontból nem kell sokat aggódnia, eltekintve attól, hogy fokozatosan megszüntetik. Az igazság az, hogy a munkáltató vállalati irodáinak helye semmi köze az adókötelezettséghez. Adót fizet abban az államban vagy államokban, ahol dolgozik, mindaddig, amíg megadóztatják a személyi jövedelmet.

ismételten, a munkáltató tévesen visszatartja az adót abban az államban, amelyben székhelye van, önként kell bevallást benyújtania ebben az államban. Így bármilyen visszatérítést kaphat, amelyet esedékes .