gyakran, amikor az emberek meghallják a letéti kifejezést, azonnal arra a következtetésre jutnak, hogy egy ingatlanügyletet terveznek, és egy címadó társaság elfoglalja a letéti iroda szerepét, bár a letéti tisztviselőre kivetett feladatok kissé homályosak lehetnek számukra. Azt gondolni, hogy a letéti csak az ingatlanra vonatkozik, gyakori hiba. Ez a tévhit azon a tényen alapul, hogy az Egyesült Államokban a legtöbb ingatlanügylet letéti számlákat és letéti tisztviselőket használ, így a legtöbb amerikai ebben az összefüggésben letétet tapasztal. A valóságban a letéti számlák használata bármilyen típusú tranzakcióban előfordulhat, és gyakran hasznos eszköz az üzleti célok eléréséhez.
a legalapvetőbb formában a letéti ügylet olyan ügylet, amelyben az egyik személy a másikkal kötött szerződésben írásos eszközt, pénzt, valós vagy személyes tulajdon tulajdonjogának bizonyítékát vagy más értéket ad egy harmadik személynek, amelyet az ilyen személy tart egy meghatározott esemény bekövetkezéséig. Az a harmadik fél vagy semleges személy, akivel az ingatlant bizalomban tartják, letéti ügynöknek vagy letétkezelőnek nevezik. A fő felek a kedvezményezett és az adományozó. A letétbe helyezett vagyon letéti ingatlanként ismert.
az ügylet, amelyben letétet hoznak létre, lehet ingatlan vagy személyes vagyon eladása, átruházása, megterhelése vagy bérbeadása egy másik személynek. Értékpapírok, alapok és egyéb eszközök is letétbe helyezhetők. A megadott esemény bekövetkezésekor, az ingatlant a harmadik személynek kell átadnia a kedvezményezettnek, adományozó, promisee, promisor, kötelezett, kötelezett, bailee, bailor, vagy a kedvezményezett bármely ügynöke vagy alkalmazottja. A pénzeszközöket a letéti Szolgálat tartja, amíg meg nem kapja a megfelelő írásbeli vagy szóbeli utasításokat. Pénzügyi letétekben az alapot a kötelezettségek teljesítéséig tartják. Az ingatlant a Megállapodásban szereplő konkrét feltétel/feltételek teljesítésekor újra át kell adni az ügyletben részt vevő másik félnek. Általában a letéti iroda bizalmi kötelezettséggel rendelkezik az adományozó és a kedvezményezett felé, és a megállapodás írásbeli szerződésben jön létre.
Az Alaptörvény:
a letéti érvényességhez a következőknek kell lenniük:
- kötelező érvényű szerződés a tranzakcióban részt vevő felek között, és
- átutalási eszközök vagy pénz feltételes átadása harmadik félnek
általában két vagy több mögöttes tranzakció és két vagy több kapcsolódó letéti ügylet van egy letéti tranzakcióban. A letéti ügynök az ügyletben részt vevő felek korlátozott ügynöke, mivel ügynökként jár el, de csak a letéti utasításokban meghatározott célra. Pozíciója olyan, mint egy vagyonkezelő.
a letéti ügynök elsődleges feladatai a következők:
- kötelessége, hogy kövesse a letéti utasításokat;
- kötelessége, hogy jóhiszeműen és ésszerű szakértelemmel járjon el; és
- kötelessége, hogy a feltételek teljesítése után újra kézbesítse az árut.
a feltétel teljesítése vagy a vészhelyzet bekövetkezése előtti kézbesítés nem engedélyezett. Ezenkívül az előzetes kézbesítés sérti a betétes jogait. Griffin V. Meleg, 223 Ill. Kb. 420, 432 (Ill. Kb. Ct. 1921). Az okirat átadása az adományozó által egy harmadik személynek, feltétel nélküli utasításokkal az okirat megőrzésére, és az adományozó halálakor a kedvezményezettnek kézbesítve érvényes kézbesítés. Az uralkodás adományozójának azonban nem szabad fenntartania a tettet. Turner kontra Mallernee, 640 SW 2D 517, 521 (Mo. Ct. Kb. 1982). A megállapodás lezárása előtt a letéti ügynök mindkét fél kettős ügynöke. Zárás után a letéti ügynök minden fél számára egyedi ügynök.
a letéti utasítások egy letéti ügynöknek szóló írásbeli utasítások, amelyek meghatározzák a felek és a letéti tulajdonos feladatait. Vegye figyelembe, hogy a meglévő ügynök vagy az adományozó vagy a kedvezményezett ügyvédje nem járhat el letéti ügynökként a feladatok összeférhetetlensége miatt.
a letéti tulajdonos kiválasztása általában a megbízók közötti megállapodással történik. A letéti ügynök, aki megszegi a letéti megállapodás feleinek kötelezettségeit, kártérítésért és szerződésszegésért felelősségre vonható. Commercial Escrow Co. v. Rockport Rebel, Inc., 778 SW 2d 532 (Tex. Kb. Corpus Christi 1989).
létrehozása A letéti:
általában az állami jog határozza meg a szükséges letéti dokumentáció és a törvény, de ha szövetségi szabályozott pénzügyi intézmények vesznek részt, szövetségi törvény lehet alkalmazni, valamint a tranzakciók érintő államközi kereskedelem.
szövetségi törvény jelzálog követelmények
értelmében 12 USCS 3500.17, letéti számla: minden olyan számla, hogy a servicer létrehozza vagy ellenőrzi nevében a hitelfelvevő adót fizetni, biztosítási díjak (beleértve az árvíz biztosítás), vagy egyéb díjak tekintetében szövetségi kapcsolódó jelzáloghitel, beleértve a díjakat, hogy a hitelfelvevő és servicer önként megállapodtak abban, hogy a servicer kell gyűjteni és fizetni. A meghatározás felölel minden erre a célra létrehozott fiókot, beleértve a “vagyonkezelői számlát”, a “tartalékszámlát”, a “lefoglalási számlát” vagy a helytől függően más kifejezést. A “letéti számla” magában foglal minden olyan megállapodást, amelyben a Szolgáltató hozzáadja a hitelfelvevő kifizetéseinek egy részét a tőkéhez, majd levonja a tőkéből a letéti számla tételeinek kifizetéseit. E szakasz alkalmazásában a “letéti számla” kifejezés nem tartalmaz minden olyan számlát, amely a hitelfelvevő teljes ellenőrzése alatt áll.
a statútum meghatározza a letéti számla követelményeit. Ennek megfelelően a hitelező letéti számlát hoz létre egy szövetségi jelzáloghitel kapcsán. Meghatározza a letéti számlák korlátait a naptári éven belüli havi kifizetéseken és kifizetéseken alapuló számítások alapján.
Ha egy letéti számla kéthetente vagy bármely más fizetési időszakkal jár, az adott szakasz követelményei ennek megfelelően módosulnak. A HUD “kéthetes kifizetések-példa” című nyilvános útmutatója példákat mutat be a kéthetes számvitelre, a HUD nyilvános útmutatója pedig “éves letéti számla nyilvánosságra hozatali nyilatkozat-példa” példákat mutat be egy 3 éves számviteli ciklusra. A ” fogyasztói közzététel az önkéntes letéti Számlafizetésekhez “című HUD nyilvános útmutató dokumentum olyan közzétételi formátumot biztosít, amelyet a kezdeményezőket és a szolgáltatókat ösztönzik, de nem kötelező, hogy a fogyasztóknak nyújtsák, amikor a kezdeményező vagy a szolgáltató a hitel első éve után a letéti számláról történő kifizetések jelentős növekedését várja el.
a letéti számlákra történő kifizetések korlátai a következők:
(1) A hitelező vagy a szolgáltatásnyújtó (a továbbiakban: szolgáltatásnyújtó) nem követelheti meg a hitelfelvevőtől, hogy a szövetségileg kapcsolódó jelzáloghitel kapcsán létrehozott letéti számlára a következő összegeknél többet helyezzen el:
(i) elszámolási vagy letéti számla létrehozásakor felszámított díjak: abban az időben, amikor a Szolgáltató letéti számlát hoz létre a hitelfelvevő számára, a szolgáltató olyan összeget számíthat fel a hitelfelvevőnek, amely elegendő a jelzáloggal terhelt ingatlanra vonatkozó díjak, például adók és biztosítás megfizetéséhez, amelyek az ilyen fizetés(ek) utolsó kifizetésének napjától az első kifizetés napjáig terjedő időszaknak tulajdoníthatók. A” fizetéshez elegendő összeg ” kiszámítása úgy történik, hogy a letéti számla számítási évére előrejelzett legalacsonyabb hónap végi célegyenleg nulla legyen. Ezenkívül a gondozó a hitelfelvevőnek olyan betétet is felszámíthat, amely nem lehet nagyobb a letéti számláról származó becsült teljes éves kifizetés egyhatodánál (1/6).
(ii) díjak a letéti számla élettartama alatt: a letéti számla teljes élettartama alatt a gondozó havi összeget számíthat fel a hitelfelvevőnek, amely a teljes éves letéti kifizetés egytizenketted része (1/12), amelyet a gondozó ésszerűen számít fel a számláról történő kifizetésre. Ezenkívül a Szolgáltató hozzáadhat egy olyan összeget, amely a számláról származó becsült teljes éves kifizetések egyhatodánál (1/6) nem nagyobb párnát tart fenn. Ha azonban a Szolgáltató letéti számla elemzésével megállapítja, hogy hiány vagy hiány van, akkor a Szolgáltató megkövetelheti a hitelfelvevőtől, hogy további betéteket fizessen a hiány pótlására vagy a hiány megszüntetésére.
(2) letéti elemzés letéti számla létrehozásakor: letéti számla létrehozása előtt a Szolgáltatónak letéti számla elemzést kell végeznie annak meghatározása érdekében, hogy a hitelfelvevőnek mekkora összeget kell befizetnie a letéti számlára. A kezdeti letéti számla elemzés befejezése után a Szolgáltatónak el kell készítenie és el kell juttatnia a hitelfelvevőnek egy kezdeti letéti számlakivonatot. A Szolgáltatónak a letéti számla elemzésével kell megállapítania, hogy van-e többlet, hiány vagy hiányosság, és a számlán bármilyen módosítást kell végrehajtania
(3) későbbi letéti számla elemzések: minden letéti számla esetében, a Szolgáltatónak letéti számla elemzést kell végeznie a letéti számla számítási évének befejezésekor, hogy meghatározza a hitelfelvevő havi letéti számlafizetéseit a következő számítási évre. A Szolgáltatónak a letéti számla elemzésével kell megállapítania, hogy létezik-e többlet, hiány vagy hiányosság, és módosítania kell a számlát.
(4) összesített elszámolás szükséges: minden szolgáltatónak az aggregált számviteli módszert kell használnia a letéti számlák elemzéséhez.
(5) párna: a betét nem lehet nagyobb, mint a letéti számláról származó becsült teljes éves kifizetések egyhatoda (1/6).
(6) az elhatárolás előtti elhatárolás korlátozása: a szerviz nem gyakorolhatja az elhatárolást.
(7) A Szolgáltató becslése a folyósítási összegekről: a letéti számla elemzéséhez a szolgáltatónak meg kell becsülnie a folyósítandó letéti számla tételek összegét. Ha a Szolgáltató ismeri a letéti tétel díját a következő számítási évben, akkor a szolgáltató ezt az összeget használja fel a folyósítási összegek becsléséhez. Ha a díj nem ismert a Szolgáltató számára, a szolgáltató a becslést az előző évi díjra vagy az előző évi díjra alapozhatja, amelyet az összes városi fogyasztó esetében a nemzeti fogyasztói árindex legutóbbi évi változását meg nem haladó összeggel módosítottak. Nem értékelt új építés esetén a Szolgáltató becslést alapozhat a piaci területen összehasonlítható lakóingatlanok értékelésére.
(8) jelzálogdokumentumok rendelkezései: a szolgáltatónak meg kell vizsgálnia a jelzáloghitel-dokumentumokat, hogy meghatározza az egyes letéti számlákra vonatkozó párnát. Ha a jelzáloghitel-dokumentumok alacsonyabb párnahitel-korlátokat írnak elő, akkor a hiteldokumentumok Feltételei érvényesek. Ha bármely jelzáloghitel-dokumentum feltételei lehetővé teszik a letéti számlára történő nagyobb kifizetéseket, mint amit ez a szakasz engedélyez, akkor ez a szakasz szabályozza az alkalmazandó korlátokat.
ahol a jelzáloghitel-dokumentumok nem hoznak létre kifejezetten letéti számlát, az, hogy a Szolgáltató letéti számlát hozhat-e létre a kölcsönhöz, más szövetségi vagy állami törvény által meghatározandó kérdés. Ha a jelzáloghitel-dokumentum hallgat a letéti számla korlátairól, és a szolgáltató más szövetségi vagy állami törvények szerint letéti számlát hoz létre, akkor e szakasz korlátozásai alkalmazandók, kivéve, ha az alkalmazandó szövetségi vagy állami törvény alacsonyabb összeget ír elő. Ha a hiteldokumentumok letéti számlákat írnak elő a RESPA korlátokig, akkor a Szolgáltató megkövetelheti az e szakasznak megfelelő maximális összegeket, kivéve, ha az alkalmazandó szövetségi vagy állami törvény kisebb összeget határoz meg.
(9) értékelések egy évnél hosszabb időszakokra: egyes letéti számlaelemek egy évnél hosszabb időszakokra számlázhatók. Például a szolgáltatóknak háromévente fizetniük kell az árvízbiztosítást vagy a víztisztító letéti alapokat. Ilyen esetekben a gondozó a hitelfelvevő kifizetéseit a teljes kifizetési ciklusra becsüli. A 3 évente fizetendő árvízbiztosítási Díj esetében a Szolgáltató beszedi a 36 egyenlő havi összeget tükröző kifizetéseket. A három év közül kettőnél azonban előfordulhat, hogy a számlaegyenleg nem éri el alacsony havi egyenlegét, mert a mélypont hároméves ciklusban lesz, az éves ciklushoz képest.
állami jog:
minden államnak különféle jogi követelményei vannak a letéti letéti hivatal létrehozására és fenntartására, valamint a letéti iroda feladataira vonatkozóan, és csak az adott államon belüli ügyletek esetében az állami jogot illetékes tanácsadónak kell felülvizsgálnia. Ne feltételezzük, hogy a szövetségi törvény automatikusan alkalmazandó.
ki lehet letéti tiszt?
mint fentebb megjegyeztük, a letéti az a folyamat, amelynek során egy dokumentumot, ingatlant, pénzt vagy értékpapírokat semleges harmadik félnél helyeznek letétbe, hogy bizonyos feltételek teljesülése esetén kézbesítsék őket. A semleges harmadik fél letéti ügynök vagy letétkezelő. A letéteményes létrehozásakor letétkezelőnek kell lennie a felek utasításaival. Az okiratokat a letéteményesnél a felek közötti megállapodás alapján helyezik letétbe. A letétkezelőnek adott utasítások alkotják a letéti megállapodásra irányadó szabályokat. A letéti megállapodás eltér a letétbe helyezett eszköztől. Tartalmazza a felek által elfogadott feltételeket. A Letétkezelő a megállapodás feltételei szerint elfogadja az okiratot. Kennedy v. kerület-Ingatlan cím Ins. Corp., 306 A. 2D 655, 657 (DC 1973). Az érvényes letéti megállapodás megköveteli, hogy a javasolt letéti ügynök ismerje és vállalja a betét fogadásának funkcióját. Az érvényes letéti megállapodás lényeges elemei a következők:
- az átengedő és a kedvezményezett közötti szerződés, amely elfogadja a betét feltételeit;
- A letétbe helyezett tétel letétkezelőnek történő kézbesítése; és
- a megállapodott feltételek közlése a letéteményessel.
a letéti letétkezelőnek harmadik személynek kell lennie. A kedvezményezett az adományozó ügynökévé tehető a letétbe helyezett vagyon letétkezelőnek történő továbbítása céljából. A kedvezményezettet azonban nem lehet letéteményessé tenni. Cincinnati, W. & Z. R. Co. V. Iliff, 13 Ohio St. 235 (Ohio 1862). A letétkezelő nem az adományozó vagy a kedvezményezett ügynöke. A letétkezelő egy kifejezett bizalom megbízottja. Foulkes kontra Sengstacken, 83 érc. 118, 128-129 (vagy. 1917).
a letétkezelő jogait és kötelességeit a letéti megállapodás határozza meg. Marathon Amerikai ingatlan kontra Kalb, 244 Ga. 390, 392 (260 S. E. 2D 85) (1979). A letétkezelő feladata csak a letéti megállapodás feltételeinek teljesítése. Ezenkívül a letétbe helyezett ingatlan címe a betétesé marad. A betétes átadja az ingatlant a betétesnek. Amikor a letéti feltételek teljesülnek, A Letétkezelő átadja az ingatlant. Roberts kontra Porter, 193 Ga. Kb. 898, 900 (Ga. Ct. Kb. 1989). A letétkezelő bizalmi kötelessége a letéti felekkel szemben, hogy szigorúan betartsa a párt utasításait. A birtokos vagyonkezelői kötelezettséget vállal azzal, hogy vállalja a letéti megbízás végrehajtását. A letétkezelő gyakran arra törekszik, hogy korlátozza ezt a bizalmi kötelezettséget a letéti megállapodásban, de bizonyos feladatoktól az államtól függően nem lehet lemondani.
a letétkezelő általában a következő feladatokat látja el letéti megbízás alapján:
- ésszerű ügyességet és gondosságot gyakorol a letéti utasítások végrehajtása során; és
- szigorúan betartja a betétes írásbeli utasításait.
ezenkívül a letétkezelő köteles közölni a Megbízóval a letétbe helyezés során szerzett minden tudást. Az így megszerzett ismereteknek olyan lényeges tényekre kell vonatkozniuk, amelyek befolyásolhatják a megbízó függőben lévő ügyletre vonatkozó döntését. Axley v. Transamerica cím Ins. Co., 88 Cal. Kb. 3d 1, 9 (Cal. Kb. 4. Dist. 1978).
Ha a letétkezelő gondatlanul jár el, általában felelős a kötelezettségszegésből eredő veszteségekért. A letéti tulajdonos azonban nem vállal felelősséget azért, ha nem tesz meg valamit, amit a letéti feltételek nem követelnek meg. Továbbá, a letétkezelő nem felelős a letéti utasítások engedelmesen követése során felmerült veszteségért. Axley v. Transamerica cím Ins. Co., 88 Cal. Kb. 3d 1, 9 (Cal. Kb. 4. Dist. 1978).
a letéti ügynök átadja a dokumentumot a kedvezményezett félnek, amikor a szerződés feltételei teljesülnek. A betétesnek nincs ellenőrzése a letétbe helyezett eszköz felett. A feltétel teljesítésekor a kedvezményezett vagy a kötelezett jogosult a letétbe helyezett ingatlan átadására. A kézbesítést bírósági rendelettel lehet végrehajtani. Ha a letétkezelő megtagadja a kézbesítést, a jogorvoslat általában nem a másik fél ellen szól, hogy kényszerítse a letéti szerződés konkrét teljesítését. Keresetet lehet indítani a letéteményes ellen az eszköz birtoklásának megszerzése érdekében. Ha a letétkezelő megtagadja a kézbesítést, és követeli a letétet, a letétkezelő felelősségre vonható az átalakításért. Szög v. Basszus, 169 Okla. 120, 122 (Okla. 1934).
amikor egy instrumentumot letétbe helyeznek, az instrumentum a betétes hatáskörén kívül esik. A betétes nem emlékszik rá. A feltétel teljesítése után a letéteményesnek át kell adnia az ingatlant a kedvezményezettnek. A letéti letét feltételes kézbesítést jelent.
a letéti letétet nem érvényteleníti a betétes halála a letéti feltétel teljesítése előtt. A felek ugyanarra a célra másik letétkezelőt is helyettesíthetnek. A helyettesített letétkezelőt az eredeti szerződés feltételei kötik.
A Letétkezelő kötelessége:
a letétkezelő, amelyet néha letéti ügynöknek is neveznek, olyan személy, akivel a szerződésben részt vevő felek letétbe helyezték az ingatlant. A letétkezelő feladatait általában a letéti megállapodás határozza meg. A megállapodástól való bármilyen eltérés a szükséges felhatalmazás nélkül ésszerűtlen, és ésszerű körültekintéssel nem hajtható végre. A letétkezelő feladatait a megállapodás feltételei szerint rögzítik és korlátozzák. A letéteményesnek a megállapodás feltételeit a felek szándéka szerint kell végrehajtania. Nem hajthat végre olyan cselekményeket, amelyek a letéti szerződés által nem engedélyezett letétkezeléssel vagy annak elidegenítésével kapcsolatosak. Gomez kontra Huntington Trust Co., 129 F. Supp. 2d 1116, 1123 (N. D. Ohio 2000).
a letétkezelő nem szerkesztheti vagy nem megfelelő módon értelmezheti vagy értelmezheti a szerződést, ahol kötelessége teljesíteni. A letétkezelőt kötelességében a szerződés szerint kell irányítani. Nem jogosult figyelmen kívül hagyni a szerződés egyik részét azon az alapon, hogy a letéti rész egy másik része kihagyja az időpontra és a dátumra vonatkozó jellemzőket. Szövetségi Betét. Corp. v. Első Nat ‘l Bank & Trust Co., 496 F. Supp. 294, 296-297 (W. D. Okla. 1980).
a letétkezelő bizalmi bizalmi viszonyban áll a letéti felekkel. A letétkezelőnek lelkiismeretes őszinteséggel, ügyességgel és szorgalommal kell ellátnia a felelősséget. Berry kontra McLeod, 124 Ariz. 346 (Ariz. 1979).
a letétkezelő kötelessége, hogy szigorú őszinteséggel, ügyességgel és szorgalommal járjon el, magában foglalja azt a kötelezettséget, hogy ésszerű erőfeszítéseket tegyen az ügylet megnevezett feleinek személyazonosságának megállapítására. Maxfield kontra Martin, 217 Ariz. 312, 315 (Ariz. Ct. Kb. 2007).
a letéti kapcsolat két konkrét bizalmi kötelezettséget eredményez:
- szigorúan betartani a letéti megállapodás feltételeit; és
- olyan tények nyilvánosságra hozatala, amelyeket egy ésszerű Letétkezelő a letéti félen elkövetett csalás bizonyítékaként érzékelne. Burkons kontra Ticor cím Ins. Co., 168 Ariz. 345 (Ariz. 1991).
pénzeszközök letétbe helyezése esetén a Letétkezelő a letéti letétbe helyezett pénzeszközök megbízottja, és kötelességének megfelelően kell irányítania a letéti megállapodás rendelkezéseit, és szigorúan a letéti utasításoknak megfelelően kell eljárnia. Webster v. Uslife Title Co., 123 Ariz. 130, 133 (Ariz. Ct. Kb. 1979).
letéti feltételek:
mivel a letétkezelő feladatait a letéti feltételek szabályozzák, ügyelni kell a letétkezelői utasítások elkészítésére. A letéti megállapodásnak tartalmaznia kell az utasításokat benyújtó felek nevét, valamint a letétkezelő nevét és címét. A megállapodásnak tartalmaznia kell az utasítások dátumát. A megállapodásnak tartalmaznia kell a letéteményesnél letétbe helyezett vagy letétbe helyezendő tárgyak vagy dokumentumok listáját. A letéti ingatlan átadásának feltételeit bele kell foglalni a megállapodásba. Ezenkívül a nemteljesítési rendelkezések letéti megállapodásba is belefoglalhatók. Egy jó ötlet, hogy tartalmazza a választottbírósági kikötés plusz egy ügyvédi díjak záradék. Lásd a Savteszt záradékról szóló cikkeinket. Letéti letétre nem lehet hivatkozni a megállapodás összes megbízójának beleegyezése nélkül. Ezenkívül a kártérítési rendelkezéseket is bele lehet foglalni a megállapodásba. Bizonyos megállapodások magukban foglalják a letétkezelő általi elfogadást.
A Letétkezelő elsődleges feladatai a legtöbb államban megtalálhatók:
- a letétkezelő minden olyan információt közöl a felekkel, amely a fél veszteségének megelőzéséhez szükséges. Lane v. Oustalet, 873 So. 2d 92, 96 (kisasszony. 2004).
- a letétkezelő mindaddig megtarthatja a letétbe helyezett vagyont, amíg a feltételek teljesülnek. Ezután át kell adnia az ingatlant a kedvezményezettnek. Jackson kontra Jackson, 67 érc. 44, 52 (vagy. 1913).
- az előírt feltétel teljesítésekor a letétkezelő köteles átadni az ingatlant a kedvezményezettnek. Ha azonban a feltétel nem teljesül, az ingatlant át kell adnia az adományozónak. Howlin kontra Castro, 136 Cal. 605 (Cal. 1902).
az általános szabály az, hogy a letéteményesnek a megállapodás feltételei szerint kell eljárnia. A teljesítésre szerződött utasítás vagy a megállapodásból eredő hallgatólagos ígéret megsértése esetén a károsult fél kereseti okot szerez a szerződésszegés miatt. Továbbá, ha a letétkezelő gondatlanul jár el, rendszerint felelős a kötelezettségszegésből eredő veszteségért.
a letéti birtokosnak azonban nincs általános kötelessége a betétesek ügyeinek rendezése. A letétkezelő kötelessége az utasítások hűséges betartására korlátozódik. Schaefer kontra gyártói Bank, 104 Cal. Kb. 3d 70, 77 (Cal. Kb. 2d Dist. 1 980).
bár a letéti ügynök felelős a gondatlanságért, ha nem teljesíti feladatait a letéti megállapodásnak megfelelően, addig nincs kötelezettsége vagy kötelezettsége a felekkel szemben, amíg letétet nem tesznek vele.
bár a letéti tisztviselőt a felelősség alól felmentő felmentő rendelkezések nem élveznek különös szívességet a törvényben, az ilyen rendelkezések letétbe helyezhetők. Ezek azonban nem hatékonyak a bizalom rosszhiszeműen vagy szándékosan vagy a kedvezményezett érdekeivel szembeni meggondolatlan közömbösséggel elkövetett megsértése esetén. Axelrod kontra Giambalvo, 129 III. Kb. 3d 512, 517 (Ill. Kb. Ct. 1. Dist. 1984).
megsértése letéti:
letéti leggyakrabban használt keretében ingatlan. A letéti társaságokat nagy értékű személyes és üzleti ingatlanok, például weboldalak és vállalkozások átruházására, valamint személyes távoli aukciók befejezésére is használják. Általában, ha letéti megállapodást kötnek, letéti számlát egy bróker hoz létre az engedélyjog rendelkezései szerint abból a célból, hogy a bróker megbízója vagy más személy nevében pénzeszközöket tartson a tranzakció teljesítéséig vagy megszüntetéséig. Az ingatlanoknál a számlát gyakran elsősorban olyan kötelezettségek fizetésére vezetik, mint az ingatlanadók és a biztosítási díjak.
Ha a letéti megállapodás feltételei teljesülnek, és a letétkezelő elmulasztja vagy megtagadja a letétbe helyezett tétel kézbesítését, a jogorvoslat akár jogi, akár saját tőkével szemben a letétkezelővel szemben, nem pedig a betétessel szemben áll. A letétkezelésben részt vevő másik fél azonban alperesként csatlakozhat a letétkezelőhöz, ha a letétkezelőtől az előírt letéti feltételek be nem tartása miatt a letétkezelő megtagadta a cselekvést, vagy ha a letétbe helyezett vagyontárgy olyan jogait érvényesíti, amelyek hátrányosan érintik a felperes azon jogait. Lásd Az Amerikai peres ügyekről szóló cikkünket.
a felek és a letéteményes azonban csatlakozhatnak egy keresethez, ha ez a teljes mentesség megszerzéséhez szükséges. Például a földterület-adásvételi szerződés alapján a vevők nélkülözhetetlen felek az eladó és az ingatlanközvetítő keresetében, hogy visszaszerezze a komoly pénzt a letéti ügynöktől, amikor az eladó és a bróker nem lenne jogosult a komoly pénz felosztására, amíg nem állapítják meg, hogy a vevők nem teljesítettek.
Ha a letétkezelő jogtalanul átadja a letéti tárgy tárgyát harmadik személynek, az ingatlanra jogosult személy a letéti tulajdonoshoz vagy a betéteshez való csatlakozás nélkül folytathat keresetet a harmadik személlyel szemben. Törvény V. cím garancia & Trust Co., 91 Cal. Kb. 621 (Cal. Kb. 1928).
Ha a betétes jogtalanul foglalkozik az ingatlannal a letétbe helyezés után, akkor a megállapodásban részt vevő másik fél, nem pedig a Letétkezelő a megfelelő fél a keresetindításhoz. Például Gunby kontra Hayden, 181 Mo. Kb. 449 (Mo. Ct. Kb. 1914), a tulajdonos írásbeli szerződést kötött egy magánszeméllyel, amelyben mindkét fél megállapodott a földek cseréjében. Mindkettő csekket adott a letéti tulajdonosnak a szerződés figyelembevételével. A csekkekkel képviselt pénzt csak akkor kellett átadni a tulajdonosnak, amikor a tettek elhaladtak. A tulajdonos és a magánszemély a régi szerződés helyett új szerződést kötött. A tulajdonos azt mondta a letéti tulajdonos, hogy a tettek telt el, és engedje el a pénzt. Mielőtt a letéti tulajdonos felszabadította a pénzt, a tulajdonos és az egyén leállította a csekkeket. A letéti birtokos három gróf petíciót nyújtott be a tulajdonos ellen, hogy visszaszerezze a tulajdonos csekkjének és tiltakozási díjainak értékét. Az elsőfokú bíróság meghozta a tulajdonos ítéletét, a letéti tulajdonos pedig fellebbezett. A bíróság megerősítette az elsőfokú bíróság döntését. A bíróság megállapította, hogy a letéti birtokos nem tett semmit, hogy felelősséget rójon rá, de a tulajdonos jogellenes cselekedete a csekken történő fizetés leállításával a tulajdonosot felelősségre vonhatta az egyén felé. A letéti birtokos petíciója nem indokolta a keresetet. Nem kapott és nem is vesztett el pénzt. Nem volt joga a behajtás azt mutatta, hogy ő tartotta.
következtetés:
a letéti ügylet mögöttes célja egy olyan pénz-vagy eszköztár létrehozása, amely azokat biztonságban tartja mindaddig, amíg az események bekövetkeznek, a letéti szerződést kötő felek megállapodása szerint. Gyakran magában foglalja az ingatlanokat, de nem korlátozódik az ilyen típusú ügyletekre, és nem korlátozódik az engedélyezett letéti tulajdonosokra, kivéve az állami vagy szövetségi törvényeket. Valóban, a legegyszerűbb letéti egyszerűen arra kéri egy barátját, hogy tartsa meg a tétet, amikor két ember fogad egy esemény kimenetelére.
csak akkor válnak aktívvá a kormány által előírt sokkal összetettebb szabályok, ha ingatlanokról vagy értékpapírokról van szó. A letéti tulajdonos szerepe azonban mindig szerződéses utasításokat és bizalmi kötelességet tartalmazott, amit szem előtt kell tartani, ha valaha is felkérik, hogy letétként járjon el.