hallottad, hogy az index alapokba történő befektetés okos ötlet lehet. De mi is pontosan az index alapok és miért teszi őket jó befektetés?
ebben a cikkben megtudhatja az indexalapok meghatározását, az indexalapok működését és az indexalapok különféle típusait.
Index alap meghatározása
az Index alapok olyan befektetési alapok, amelyek célja a piaci index hozamának nyomon követése. Az index olyan értékpapírok csoportja, amelyek a piac egy adott szegmensét képviselik (tőzsde, kötvénypiac stb.). A legismertebb piaci indexeket fejlesztő vállalatok közül a Standard & Poors és a Dow Jones.
az Index alapok szinte az összes értékpapírt ugyanolyan arányban tartják, mint a megfelelő index. Az Index alapok befektetési alapként, tőzsdén kereskedett alapként vagy befektetési alapként strukturálhatók. Számos jól ismert cég kínál index alapokat Vanguard, Fidelity és T. Rowe Price.
passzívan kezelt: mit jelent ez?
az indexalapokat passzív kezelésnek tekintik, mivel az egyes indexalapok portfóliókezelője az indexet lemásolja, nem pedig értékpapírokkal kereskedik a különböző értékpapírok potenciális kockázat/nyereség jellemzőiről alkotott véleménye alapján. Ezzel szemben az aktívan kezelt alapnak van egy portfóliókezelője, aki értékpapírokat vásárol és ad el annak a véleménynek az alapján, hogy mely értékpapírok fogják elérni az alap céljait.
az a tény, hogy az indexalapokat passzívan kezelik, segít alacsonyan tartani a költségeket, ami viszont hosszú távon növelheti a hozamot. Az indexalapok passzív jellege szintén alacsonyan tartja a gazdaságok forgalmát, ami szintén segít minimalizálni az adóköteles számlákra vonatkozó tőkenyereség-elosztásokból származó adókat.
díjak
az indexalapok olyan költségstruktúrákkal rendelkeznek, amelyek hasonlóak a többi befektetési alaphoz. A többi befektetési alaphoz hasonlóan az indexalapok is különböző részvényosztályokkal rendelkeznek az alap társaságától függően (a, B, C osztály stb.) Általában az indexalap birtoklásának teljes költsége kevesebb, mint egy aktívan kezelt alap. Ezek a teljes költségek azonban nagymértékben függenek az alapokat kínáló alapvállalattól és az Alap által nyomon követett indextől. Más szavakkal, nem mondhatjuk biztonságosan, hogy az összes indexalap olcsóbb, mint az összes aktívan kezelt alap.
Ha azt szeretnénk, hogy fektessenek be diverzifikált amerikai nagy-cap index alapok, lehet vásárolni a Vanguard 500 Index Fund Investor részvények (VFINX). Ennek során nem fizetne előzetes értékesítési díjat, és a teljes folyamatos költségarány olcsó 0,14%. Ne feltételezzük, hogy minden index alapok olcsó. Például sok más indexalap is nyomon követi az S&P 500 indexet, amelyek költségaránya akár 1,50% vagy annál is magasabb; ez tízszer több, mint a Vanguard 500 Index alap. Miután eldöntötte, hogy melyik indexet szeretné megvásárolni, feltétlenül vizsgálja meg a befektetési lehetőségek költségeit.
jönnek a különböző formájú és méretű
indexek jönnek sok fajta. Egyes indexek magukban foglalhatják az Egyesült Államok szinte összes részvényét (például a Wilshire 5000 Index) vagy más országokat (például az MSCI Brazil indexet). Az indexek más indexek részhalmazai is lehetnek. Például a Standard & Poor ‘ s az S&P 1500 összetett indexet számos különböző indexre bontja. Az S &P 500/Citigroup Értékindex tartalmazza az S&P 500 értékkészletnek minősülő készleteket. Az S &P SmallCap 600/Citigroup növekedési Index tartalmazza az S& P 1500 legkisebb állományait, amelyek növekedési állománynak minősülnek.
az elmúlt években több homályos indexet hoztak létre, hogy a befektetők lehetőséget kapjanak arra, hogy kihasználják a specializáltabb piacokat. Azok a befektetők, akik árucikkekbe, devizákba vagy társadalmilag felelős vállalatokba akarnak befektetni, most indexelhetik az alapokat.