L’apertura di un conto bancario Isole Cayman è molto meno dubbia di quanto Hollywood vuole farvi credere. Infatti, grazie alle nuove misure di conformità, ora è difficile per i cittadini regolari e rispettosi della legge e le piccole imprese aprire conti qui.
Detto questo, gli individui non residenti e le imprese possono ancora aprire un conto bancario Isole Cayman-nella maggior parte dei casi, può anche essere fatto in remoto. Ma per aprire un conto, è necessario fornire documenti certificati, record trasparenti, e (come discuteremo) legami con le Isole Cayman.
Nell’articolo di oggi, stiamo andando a coprire i principali ostacoli è necessario superare quando si aprono i conti. Discuteremo anche chi dovrebbe prendere in considerazione bancario qui, e quali sono i benefici. Infine, discuteremo anche come puoi iniziare ad aprire i conti oggi.
Ma prima di immergerti, non dimenticare di scaricare la tua copia gratuita della Guida di avviamento bancario non residente, per aiutarti a iniziare ad aprire conti nelle Isole Cayman e altrove
Molte persone pensano che il settore bancario internazionale sia iniziato a Cayman all’inizio del secolo…ma è sbagliato.
International banking in Cayman non ha iniziato fino alla metà degli anni ‘ 60, quando le operazioni di configurazione Scotiabank e ha iniziato a modellare il panorama bancario.
Prima di allora, Cayman era un’isola sonnolenta con poco più di un settore bancario nazionale sostenuto da Barclays per sostenere la fiorente colonia britannica.
Cayman Islands Offshore Banking
Oggi, Cayman è ampiamente visto come uno dei più importanti ingranaggi nel mondo bancario internazionale. E, per una buona ragione.
È il quinto centro finanziario più grande del mondo, ospita il 75% di tutti gli hedge fund mondiali e ha 674 miliardi di dollari in deposito, non male per un paese di meno di 60.000 persone.
In generale, aprire aziende, creare hedge fund e persino acquisire la residenza nelle Isole Cayman è un processo amministrativo che la maggior parte delle persone può navigare, purché possano permettersi le tasse.
Ma il settore bancario è una situazione completamente diversa. Mentre i media, i paradisi fiscali odiano i giornalisti e gli sceneggiatori di Hollywood vorrebbero farti credere che George Town sia la capitale del denaro sporco dei Caraibi that questo non potrebbe essere più lontano dalla verità.
Infatti, Cayman è una delle giurisdizioni più difficili per aprire conti bancari non residenti sia per gli individui e le imprese. In altre parole, le banche qui non stendere il tappetino di benvenuto per nessuno più, soprattutto criminali e evasori fiscali.
Allora, chi dovrebbe banca qui? Diamo un’occhiata
Chi dovrebbe aprire un conto bancario delle Isole Cayman
Le banche nelle isole Cayman possono avere molti vantaggi per determinate persone e aziende. Ma, se si dovrebbe aprire un conto bancario Isole Cayman si riduce ai vostri obiettivi bancari.
Con questo in mente, ecco i gruppi che in genere beneficiano di più dall’apertura di un conto bancario delle Isole Cayman:
- Non residenti con legami esistenti per le Isole Cayman
- Non residenti pianificazione di stabilire legami con le Isole Cayman
- le Aziende che vogliono investire in Isole Cayman
- gli Individui o le imprese con relazioni esistenti con Isole Cayman banche
- Trust & pianificazione di proprietà di enti
- fondi di Investimento legami con la Cayman
Se rientra in uno dei gruppi di cui sopra, si potrebbe essere in grado di sfruttare le Isole Cayman sportelli bancari–ma non dimenticare che non tutte le banche sono uguali, e scegliendo la banca destra (e banchiere) non è sempre facile.
Perché aprire un conto bancario nelle Isole Cayman?
I vantaggi di un conto bancario delle Isole Cayman sono quelli che ti aspetteresti in giurisdizioni simili, tra cui una forte gestione patrimoniale, gestione patrimoniale e altro ancora. Ecco un rapido sguardo ai principali vantaggi che la maggior parte delle persone cercano quando si aprono i conti qui:
- gestione Patrimoniale
- la pianificazione di proprietà
- pianificazione Fiscale
- servizi di Investimento
- Stabile opzioni bancarie
- Forte e quadro giuridico trasparente
- prossimità Nord & America del Sud
- E molto altro ancora…
allo stesso modo, come si trova in altri centri finanziari offshore, Cayman è ricca di sofisticati banchieri, i fornitori di servizi e professionisti, in grado di capire le esigenze bancarie di privati e aziende internazionale impronte.
In altre parole, capiscono le banche non residenti. E, per alcuni, questa è una considerazione importante quando si decide dove costruire e proteggere il vostro nido-uovo.
Naturalmente, se avete intenzione di trasferirsi alle Isole Cayman, ci sono ancora più vantaggi. Cayman è una giurisdizione neutrale fiscale, il che significa che oltre ad non avere alcuna imposta sulle società, non hanno nemmeno tasse personali, tra cui:
- imposte
- imposta sulle plusvalenze
- imposta
- successione
- tassa di Proprietà
- imposta alla fonte
- imposta sulle Retribuzioni
In altre parole, Cayman offre un’opzione simile a Monaco, nel senso che può (a seconda di dove sei) rimuovere completamente il personale passività per imposte. Ma, a differenza di Monaco, non hai l’Europa nel tuo cortile.
Come aprire un conto bancario delle Isole Cayman
Se hai intenzione di fare domanda per un conto bancario delle Isole Cayman, dovrai prepararti a superare un ampio processo di due diligence. Ciò significa che tu, la tua attività (se stai facendo domanda per un account aziendale) e i tuoi legami con le Isole Cayman.
Naturalmente, l’importo che si prevede di depositare, i servizi che ti interessano, e se la banca si percepisce di essere un cliente redditizio per la banca anche entrare in gioco. Ma ne parliamo più in dettaglio in GlobalBanks Insider.
Diamo ora un’occhiata più da vicino ad alcune considerazioni di apertura del conto:
Sostanza economica
A differenza di molte giurisdizioni bancarie internazionali, le banche delle Isole Cayman richiedono e ora impongono fortemente i legami esistenti con il paese. Ciò significa che non sarai in grado di entrare semplicemente dicendo che ti piacerebbe visitare in vacanza. Invece, dovrai avere (e dimostrare) legami significativi che la banca sarà in grado di verificare.
Questo requisito sta iniziando ad essere pesantemente applicato e molte banche lo prendono molto sul serio. Detto questo, a seconda di quale banca e banchiere si parla di, si potrebbe scoprire che alcune banche sono disposti ad accogliere legami più sciolti rispetto ad altri.
Se sei un Insider di GlobalBanks, inviaci un messaggio e possiamo aiutarti a identificare le migliori banche in base ai legami che hai già o che puoi acquisire.
Deposito consistente
La dimensione del deposito iniziale richiesta varia da paese a paese e da banca a banca ogni volta che si aprono conti. E questo può rendere l’apertura del conto ancora più impegnativa. Quindi, fare in modo che siete all’interno della gamma di ciò che richiede la vostra banca Cayman è un passo importante da considerare prima di applicare.
In alcune banche, puoi spremere con poche migliaia di dollari. Ma, se stai cercando di aprire un conto con una banca decente, si aspettano di depositare almeno da qualche parte tra US US 50.000 e $100.000. Ma ancora una volta, questo importo varierà in base alla banca con cui parli e al banchiere con cui stai parlando. Naturalmente, se stai cercando di attingere a Cayman private banking opzioni che ci si aspetta di depositare molto di più.
Beneficiario trasparente
Non sono più gli anni ‘ 90. I giorni di società di comodo anonime, azioni al portatore e proprietari effettivi non identificabili sono finiti. Quindi, se hai un legittimo desiderio di aprire un conto bancario delle Isole Cayman, dovrai essere in grado di presentarti alla banca in modo trasparente. Questo è vero sia per i singoli account, sia per gli account aziendali.
Con questo in mente, sapere come presentare il tuo profilo cliente è una delle cose più importanti che devi determinare prima di applicare. Aiutiamo gli addetti ai lavori di GlobalBanks a farlo aiutandoli a capire meglio i loro profili dei clienti. E in molti casi, pubblichiamo report specifici che si rivolgono a ogni tipo di cliente e profilo di rischio.
Scegliere una banca offshore delle Isole Cayman
Quando stai cercando di aprire conti bancari internazionali come non residente, di solito avrai cinque o sei banche tra cui scegliere in ogni paese. Se sei fortunato, potresti trovare fino a 10 diverse opzioni.
Bene, Cayman non è un normale hub bancario. E avrete un sacco di compiti a casa da fare se avete intenzione di rivedere tutte le opzioni disponibili. Inoltre, se non hai i contatti giusti, è difficile ricevere una risposta via email.
Oggi ci sono oltre 120 banche attualmente autorizzate nelle Isole Cayman. Nove di queste sono banche nazionali, mentre solo 114 si rivolgono a non residenti stranieri.
Se hai intenzione di ottenere la residenza, allora ti consigliamo di avvicinarsi a una delle banche nazionali o banche all’estero. Per tutti gli altri, hai 114 banche tra cui scegliere.
Come sempre, ogni banca è diversa in termini di esigenze specifiche. Allo stesso modo, i banchieri hanno diverse preferenze dei clienti, requisiti di deposito e altro ancora.
Quindi assicuratevi di prendere il tempo per trovare la migliore banca, il banchiere giusto e capire tutte le opzioni prima di applicare per un conto bancario Isole Cayman.
Pronto ad aprire un conto bancario alle Isole Cayman?
Se vuoi aprire un conto bancario alle Isole Cayman e hai bisogno di aiuto per capire cosa fare dopo, puoi iniziare utilizzando le informazioni in questo articolo.
Ma se vuoi sapere quali banche specifiche ti accetteranno, quali strategie di apertura del conto utilizzare, come evitare commissioni elevate e superare i difficili requisiti burocratici, allora saremo felici di aiutarti nel tuo viaggio.
Quando ti unisci a GlobalBanks, avrai anche accesso immediato al nostro intero archivio di rapporti di intelligence bancaria, tra cui strategie comprovate per l’apertura di conti, informazioni di contatto per banche e banchieri specifici, dettagli sulle preferenze e le sensibilità di ciascuna banca, casi di studio dei clienti e informazioni su cosa non fare e quali banche evitare.
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