Passi per avviare un broker dealer indipendente

Se vuoi diventare un broker-dealer, puoi unirti a un’azienda esistente o avviare la tua azienda. Se si sceglie di lavorare per qualcuno, si può investire in un team di gestione di cui si sa molto poco. Ma il payoff è che il carico di lavoro è molto più leggero. Ma se si decide di uscire da soli, essere consapevoli di ciò che è coinvolto. È quasi come investire nella tua startup, che richiede molto lavoro, tempo, pazienza e denaro. Un vantaggio è che sai chi sta dirigendo lo studio—tu. Quindi, se non hai paura di un sacco di duro lavoro—per non parlare del tempo e del denaro che dovrai sacrificare—probabilmente sei pronto ad aprire la tua società di broker-dealer. Continua a leggere per saperne di più su ciò che è coinvolto nel raggiungimento e la crescita di una società di broker-dealer di successo.

Vantaggi di entrare nel business Broker-Dealer

Proprio come qualsiasi altra impresa, ci sono alcuni evidenti vantaggi di entrare in affari per te stesso come un broker-dealer. In primo luogo, c’è l’assenza di burocrazia che viene fornito con il lavoro per qualcun altro. Le burocrazie spesso portano a sistemi più formali e rigidi che lasciano poco spazio all’innovazione, mettendo in atto regole che le aziende devono rispettare rigorosamente. Entrare in affari per te ti dà anche la libertà di fare le cose a modo tuo. E non dimenticate, c’è anche il potenziale di ricchezza significativa. Quest’ultimo punto probabilmente motiverà la maggior parte dei lettori, ma arrivarci non sarà facile. Avete bisogno di un business scalabile, personale dirigente esperto in grado di guidare e navigare con successo attraverso i momenti difficili, capitale, e le licenze corrette e appartenenze, tra cui:

• Licenze per la vendita di prodotti di investimento
• Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) di appartenenza
• Securities Investor Protection Corporation (SIPC) di appartenenza
• Un formato approvato BD dalla Securities and Exchange Commission (SEC)

Prima di iniziare

Se sei un imprenditore indipendente, e ancora sul recinto su di ramificazione fuori da soli, capire quanto si netto all’anno. Prendi quella risposta e applicala al lato umano dell’equazione. Ad esempio, è abbastanza capitale da rischiare senza alterare il tuo stile di vita? Che tu lo ammetta o no, lo stile di vita gioca un ruolo enorme. Si sta ancora andando a desiderare che le vacanze estive, auto di lusso, e che bella casa in un buon distretto scolastico, anche se richiede la parola più pericolosa nell’universo finanziario—debito.

Le persone che vivono con un debito minimo spesso sono più felici. Se già mantenere bassi i costi personali e si sta facendo bene al vostro attuale broker-dealer, allora rende la transizione molto più facile. L’approccio migliore, naturalmente, è quello di costruire capitale dalla vostra posizione attuale, riducendo anche i costi personali. Il tuo capitale disponibile si accumulerà rapidamente, il che porterà a un’impresa meno rischiosa nel tuo broker-dealer. FINRA essenzialmente vuole sapere che il tuo capitale coprirà i requisiti patrimoniali netti più i primi sei mesi di spese senza alcun reddito. FINRA vuole mantenere l’industria forte. Pertanto, approverà solo le domande sostenute dal capitale necessario e da una gestione forte ed esperta.

Per darti un’idea più basilare delle spese di avvio, considera questa lista:

• Registrazione FINRA
• Registrazione statale(s)
• Consulenti
• Dipendenti
• Depositi alle imprese di compensazione

Anche se l’elenco è breve, le spese possono essere schiacciante—soprattutto quelli inaspettati. Una chiave per il successo è quello di impiegare un team di gestione che è bravo a mantenere bassi i costi senza sacrificare il potenziale di crescita. Questa è una linea sottile pochissime persone hanno la capacità di punta.

Non per dissuaderti da questa impresa, ma dovresti anche sapere che la maggior parte dei nuovi broker-dealer perde denaro nel loro primo anno, con un intervallo medio tra il 10% e il 20%. Tieni presente che ci vogliono tre anni per essere redditizi. Pertanto, questo non dovrebbe fungere da deterrente. Finché ti circondi con persone che possiedono equilibrio, leadership e capacità di problem-solving, le probabilità di successo possono essere a tuo favore. Basta essere sicuri di bilanciare il team con broker orientati alle vendite e gestione con esperienza.

Per iniziare

Per prima cosa, avrai bisogno di soldi. Quanto è necessario per iniziare dipende da come si intende funzionare. Appena iniziato richiede capitale di almeno $50.000 a $100.000. Se si intende il vostro broker-dealer per il commercio per i propri conti, tale importo aumenta a dovunque tra $100.000 a Experience 150.000

Esperienza gioca anche un ruolo importante. Avrai più successo se hai già lavorato come appaltatore indipendente. Altrimenti, il rischio è elevato. Pensaci, ti fideresti dei tuoi soldi con qualcuno che ha avuto poca o nessuna esperienza di trading?

Avrai bisogno di due principal e uno financial operations principal—con un anno di esperienza diretta e due anni di esperienza indiretta—se vuoi essere approvato. Gli ufficiali principali devono essere registrati con FINRA, sostenere esami di qualificazione, ed essere impronte digitali.

Dopo il deposito del modulo BD tramite il Deposito centrale di registrazione, la SEC ha 45 giorni per decidere se sei approvato. Questo modulo consente alla SEC di esaminare le informazioni personali e professionali e lo sfondo, rivedere le informazioni sui vostri partner commerciali e dipendenti, e aiuta a determinare se ci sono conflitti di interesse. La SEC vuole vedere elevati standard professionali, responsabilità fiscale, dettagli sui tipi di titoli che verranno venduti, la struttura organizzativa e operativa del business e un elenco di stati in cui verranno venduti i prodotti. Se si ricevono buone notizie, la registrazione di concessione dell’ordine non sarà efficace fino a quando non si diventa membri di un’organizzazione di autoregolamentazione (SRO).