Hai sentito che investire in fondi indicizzati può essere un’idea intelligente. Ma che cosa sono esattamente i fondi indicizzati e perché li rende buoni investimenti?
In questo articolo, imparerai la definizione di fondi indicizzati, come funzionano i fondi indicizzati e i vari tipi di fondi indicizzati.
Index Fund Definizione
Fondi indicizzati sono fondi comuni di investimento che sono progettati per monitorare i rendimenti di un indice di mercato. Un indice è un gruppo di titoli che rappresenta un particolare segmento del mercato (mercato azionario, mercato obbligazionario, ecc.). Tra le aziende più note che sviluppano indici di mercato ci sono Standard & Poors e Dow Jones.
I fondi indicizzati deterranno quasi tutti i titoli nella stessa proporzione del rispettivo indice. I fondi indicizzati possono essere strutturati come un fondo comune di investimento, un fondo quotato in borsa o un fondo di investimento unitario. Diverse aziende ben note che offrono fondi indicizzati sono Vanguard, Fidelity e T. Rowe Price.
Gestito passivamente: cosa significa?
I fondi indicizzati sono considerati gestiti passivamente perché il gestore di portafoglio di ciascun fondo indicizzato sta replicando l’indice, piuttosto che negoziare titoli in base alla sua visione delle potenziali caratteristiche di rischio / rendimento dei vari titoli. Al contrario, un fondo gestito attivamente ha un gestore di portafoglio che sta comprando e vendendo titoli in base a un’opinione su quali titoli raggiungeranno gli obiettivi del fondo.
Il fatto che i fondi indicizzati siano gestiti passivamente aiuta a mantenere bassi i costi, che a loro volta possono aumentare i rendimenti a lungo termine. La natura passiva dei fondi indicizzati mantiene anche il fatturato delle partecipazioni basso, che aiuta anche a ridurre al minimo le imposte da distribuzioni di plusvalenze che si applicano ai conti imponibili.
Commissioni
I fondi indicizzati hanno strutture di spesa simili ad altri fondi comuni di investimento. Come con altri fondi comuni di investimento, i fondi indicizzati hanno varie classi di azioni a seconda della società di fondi (Classe A, B, C, ecc.) Generalmente, i costi totali di possedere un fondo indicizzato sono inferiori a quelli di un fondo gestito attivamente. Tuttavia, tali costi totali dipendono in gran parte dalla società di fondi che offre i fondi e l’indice che il fondo tiene traccia. In altre parole, non si può tranquillamente dire che tutti i fondi indicizzati sono più economici di tutti i fondi gestiti attivamente.
Se si desidera investire in fondi indicizzati diversificati degli Stati Uniti large-cap, si potrebbe acquistare il Vanguard 500 Index Fund Investor Shares (VFINX). In tal modo, non pagheresti un costo di vendita anticipato e il tuo rapporto di spesa totale in corso è uno 0,14% economico. Non dare per scontato che tutti i fondi indicizzati siano economici. Ad esempio, ci sono molti altri fondi indice che tracciano l’indice S&P 500 che hanno rapporti di spesa fino all ‘ 1,50% o più; questo è dieci volte più del fondo indice Vanguard 500. Dopo aver deciso quale indice si desidera acquistare, assicurarsi di ricercare i costi delle opzioni di investimento.
Sono disponibili in diverse forme e dimensioni
Gli indici sono disponibili in molte varietà. Alcuni indici possono includere quasi tutti i titoli negli Stati Uniti (come l’indice Wilshire 5000) o in altri paesi (come l’indice MSCI Brazil). Gli indici possono anche essere sottoinsiemi di altri indici. Ad esempio, Standard & Poor’s suddivide l’indice composito S&P 1500 in un numero di indici diversi. L’indice S&P 500/Citigroup Value include gli stock con i titoli più grandi nell’indice S&P 500 che sono considerati value stock. L’indice di crescita S&P SmallCap 600/Citigroup include i titoli più piccoli nel S& P 1500 che sono considerati growth stock.
Negli ultimi anni sono stati creati indici più oscuri per consentire agli investitori l’opportunità di sfruttare mercati più specializzati. Gli investitori che vogliono investire in materie prime, valute estere o società socialmente responsabili possono ora guardare ai fondi indicizzati.