Federal taxes vs. state and municipal taxes
Per la maggior parte, questa guida copre le tasse federali.
Ma il tuo stato e il tuo comune potrebbero anche aspettarti di pagare le tasse. Dal momento che ogni stato e comune è diverso in questo senso, è oltre lo scopo di questa guida per coprirli tutti.
Per scoprire cosa devi pagare in aggiunta alle tasse federali, visita le autorità fiscali per il tuo stato e comune. Ecco una directory per l’autorità fiscale di ogni stato degli Stati Uniti, ed ecco un elenco di ogni comune di riscossione delle imposte negli Stati Uniti.
Se sei un libero professionista, leggi questo
Come libero professionista, dipendi dai tuoi clienti per archiviare il modulo 1099-MISC per te. Quando totalizzi quel reddito di 1099, otterrai la maggior parte del reddito che devi segnalare sulla tua dichiarazione dei redditi (ma non tutti—se un cliente ti ha pagato meno di $600 nell’anno fiscale, non dovranno presentare un 1099.)
Quando assumi subappaltatori per occuparsi del lavoro freelance, lo script viene capovolto. Sta a te compilare e compilare il modulo 1099-MISC per ogni subappaltatore che paghi più di $600 nel corso dell’anno.
La scadenza per ottenere un modulo 1099-MISC a un subappaltatore è il 31 gennaio 2020. E, a partire da questo deposito fiscale corrente, tutti i moduli 1099-MISCs devono essere archiviati con l’IRS entro il 31 gennaio.
Ulteriori letture: Appaltatori indipendenti (tutto ciò che devi sapere)
Accordi di subappalto
Quando lavori con un subappaltatore, è meglio avere un accordo di subappaltatore in atto. Oltre ad altre informazioni, questo accordo tra te e il subappaltatore elenca i servizi che forniranno, nonché se utilizzeranno le tue strutture e attrezzature o le loro.
È importante che un subappaltatore non svolga alcun lavoro oltre a quello descritto nell’accordo. In caso di un audit, l’IRS cercherà di determinare chi lavora per voi è un imprenditore, e chi lavora per voi come dipendente.
Se decidono che uno dei tuoi subappaltatori sta adempiendo ai doveri di un dipendente, potresti essere penalizzato per non aver presentato le tasse corrette (es. la tua quota di FICA).
Se stai assumendo appaltatori per la prima volta e non sei sicuro di come dovresti classificarli, chiedi a un contabile.
Come approfittare delle detrazioni fiscali
Purtroppo, è illegale saltare il pagamento delle tasse a titolo definitivo. Tuttavia, ci sono modi è possibile ridurre al minimo quanto del vostro denaro va per l’IRS.
Ecco dove le deduzioni sono utili. Quando si spendono soldi per alcune spese aziendali, l’IRS vi taglierà una pausa su quanto si deve pagare in tasse.
Le detrazioni fiscali sono riportati sulla tabella C del modulo 1040, che si utilizza per segnalare il vostro reddito personale. Il modulo 1040 è archiviato alla fine dell’anno, con il pagamento delle imposte stimato trimestrale finale.
Ecco cosa si può dedurre
Da riparazioni home office per l’assicurazione sanitaria, c’è una vasta gamma di deduzioni disponibili per gli appaltatori indipendenti. Per conoscere quali deduzioni si può beneficiare di, e come segnalare ciascuno di essi, leggere il nostro articolo detrazioni fiscali piccole imprese e come rivendicarli.
Come presentare le tasse
Farlo da soli
Se non si devono le tasse in sospeso dal passato, e il vostro business non è cambiato in modo significativo nel corso dell’ultimo anno o due, si può scegliere di rimboccarsi le maniche e le tasse di file da soli.
Esistono due metodi per archiviare le tasse: per posta o online.
Per archiviare per posta, dovrai ottenere moduli fiscali ordinandoli online, quindi compilarli e inviarli all’IRS. È possibile pagare le tasse con assegno o vaglia postale.
Per archiviare online, si crea un account sul sito Web IRS e si trasferiscono fondi direttamente dalla carta di credito o dagli account di debito.
Si consiglia di archiviazione on-line a causa della sua facilità e velocità. Inoltre, consente di risparmiare alberi e riduce la probabilità di tagli di carta. Quando si file on-line, la cronologia dei pagamenti e altre informazioni importanti sono memorizzati nel tuo account IRS sicuro, quindi non c’è bisogno di preoccuparsi di documenti cartacei di essere persi o danneggiati.
Assunzione di un commercialista
Se avete domande circa il deposito le tasse, o se il vostro business ha subito una recente crescita, è una buona idea di consultare un Certified Public Accountant (CPA). Quando sei un potenziale nuovo cliente, molti CPA sono disposti a sedersi con voi per una consulenza gratuita.
Anche se non assumi un contabile per fare le tue tasse, possono aiutarti a consigliarti, ad esempio, sul modo migliore per stimare le tue tasse trimestrali. Scopri di più su come trovare, assumere e lavorare con un contabile.
Preparare i tuoi libri per il deposito fiscale
Anche se la tua attività è solo un’impresa part-time, dovresti comunque avere una soluzione di contabilità in atto. Renderà la stagione fiscale molto più facile.
Dopo aver “chiuso” i tuoi libri dopo la fine dell’anno, aggiornando tutti i conti e terminando la tenuta dei registri per l’esercizio finanziario, puoi determinare rapidamente il tuo reddito.
È necessario conoscere il vostro reddito al fine di presentare le tasse. Se non hai chiuso i tuoi libri, potresti trovarti a rimescolare per ottenere tutte le tue informazioni insieme in modo da poter presentare un modulo 1040 prima delle scadenze fiscali.
Se i tuoi libri sono ben organizzati e hai registri separati che monitorano diverse categorie di spese aziendali, troverai anche più facile tracciare le tue detrazioni per l’anno.
Naturalmente, si consiglia di provare Bench out. Vi accoppiamo con un team di contabili in-house che fanno i tuoi libri, e software intelligente per monitorare le vostre finanze. Ti presenteremo anche le tasse.
Tasse trimestrali per i lavoratori autonomi
Guadagnare più di $1.000? Devi pagare le tasse trimestralmente, in aprile, giugno, settembre e gennaio.
Se lavori anche per qualcuno come dipendente, ti trattengono le tasse dalla tua paga. Ma anche i soldi che guadagni sul lato sono tassati. E quelle tasse, sotto forma di una parte del tuo reddito, devono essere trattenute da te.
È possibile calcolare i pagamenti delle imposte stimati in base al reddito dello scorso anno, o sul reddito stimato per l’anno in corso.
Scadenze fiscali appaltatore
Tenete a mente che le scadenze per le imposte statali e comunali saranno diversi da quelli fissati dal IRS.
Trimestrali stimati scadenze fiscali per il 2021 deposito fiscale anno
una Volta che si avvia la presentazione delle imposte stimate per il 2021 deposito fiscale anno, ecco le scadenze dovrete soddisfare attraverso 2021/22:
- il 15 aprile 2021
- 15 giugno 2021
- il 15 settembre, 2021
- gennaio 15, 2022
imposta Personale sul reddito (Modulo 1040)
Tassa di deposito per il 2020 fiscale anno si apre il 12 febbraio 2021. Questo è stato ritardato dalla solita data di gennaio 1st per consentire all’IRS di apportare modifiche al sistema in base al secondo pacchetto di stimolo firmato in legge alla fine di 2020.
L’imposta sul reddito per il 2020 (Modulo 1040) deve ancora essere depositata entro il 15 aprile 2021.
Questo deposito di imposta sul reddito includerà anche tutte le detrazioni che stai sostenendo.
Se non sei pronto a presentare le tasse, è possibile richiedere un’estensione con il modulo 4868 (Estensione automatica del tempo per presentare US Dichiarazione dei redditi individuale.) Se si richiede un’estensione per presentare le tasse 2020, la scadenza finale diventa ottobre 15, 2021. Avrai ancora bisogno di effettuare un pagamento in tempo, però. Scopri di più su come ottenere un’estensione fiscale e cosa succede quando lo fai.
Partnership (Modulo 1065)
Se gestisci una partnership, archivierai le tue tasse come individuo. Tuttavia, la partnership deve ancora segnalare la propria attività finanziaria per l’anno all’IRS. Questo viene fatto con il modulo 1065 (US Return of Partnership Income), che è dovuto il 15 marzo 2021.
S corporations
Se sei un azionista di una società S, è necessario presentare un modulo 1120S (Dichiarazione dei redditi degli Stati Uniti per una società S), che riporta le attività finanziarie dell’organizzazione, così come il numero di azioni si controlla. Ogni azionista della S Corporation deve presentare il modulo 1120S.
Subappaltatori (Modulo 1099-NEC)
Se la tua azienda ha assunto un appaltatore nel 2020 e li ha pagati più di $600 in un anno, è tua responsabilità presentare un modulo 1099-NEC con l’IRS e inviarne una copia al contraente. È necessario inviare loro il loro modulo 1099-NEC e inviare una copia per l’IRS entro il 31 gennaio.
Ulteriori letture: 1099-NEC e 1099-VARIE: Cosa c’è di nuovo per il 2020
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Tempo fiscale può pungere un po’. La matematica non è la tazza di tè di tutti, e a nessuno piace pensare a quanti soldi devono all’IRS.
Se non pensi di essere pronto per la sfida di fare le tasse, prova Bench. Faremo in modo che la tua contabilità sia conforme agli standard IRS e che le tue tasse siano archiviate per te. Considera la tua stagione fiscale risolta.
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