国際支払いを行うか、受け取る必要がある場合は、海外に送金する法律とそれがあなたにどのように影響するかを知りたいと思うでしょう。 国際電信送金規制に関するこのガイドでは、次のような一般的な質問をカバーしています。
- 国際電信送金に制限はありますか？
- 私はIRSや他の機関に高価値の国際電線を報告する必要がありますか？
- 海外にお金を送るとき、私の権利は何ですか？また、Wiseで低コストで安全な国際決済を行う方法についても説明します。 始めよう
海外に送金するにはどのような書類が必要ですか？
金融は高度に規制された地域です。 銀行、マネーサービスプロバイダー、その他の組織は、詐欺、マネーロンダリング、違法行為の資金調達を停止するために設計された複雑な規則や法律を遵守す
銀行や支払いプロバイダの重要な任務の一つは、電信送金を含む支払いを行う人々の身元を確認することです。 別の機関がわずかに異なる方法でルールを実装する場合がありますが、これは通常、あなたが海外にお金を送るときに次のものを提供する必要があ移転の理由。
国際電信送金制限
国際支払いを監視し、海外に送金する消費者の権利を保護することは、米国金融犯罪報告ネットワーク（FINCEN）の責任です。 FINCENは、銀行およびマネーサービス事業者に国際送金に関する情報を保持および報告することを義務付けている銀行秘密法を施行しています。
FINCENは実際に個人や企業が海外に送ることができる量に制限を入れていません。 代わりに、銀行または転送サービスプロバイダーの報告要件があり、USD3,000以上からの支払いに関する情報を収集する必要があることを意味します。
すべてのことは、あなたはおそらくあなた自身の銀行を見つけるか、選択した送金プロバイダは、あなたが海外に送信することができます量に制限 これらの制限は、例えば、トランザクションごと、日ごと、または月ごとにすることができます-あなたが送信している場所に応じて異なる場合があ
10000USDを超える国際電信送金を行うためのルール
USD10,000以上の値を扱う場合、支払いのいくつかのタイプを支配するルールが異なります。 たとえば、通常、USD10,000相当以上の現金またはトラベラーズチェックのような現金に簡単に変換できる他のもので海外に旅行する場合は、宣言を行う必 また、サービスプロバイダーは、マネーロンダリングやその他の疑わしい活動を確認できるように、キャッシュインやキャッシュアウトを含む活動を一日あたり10,000米ドル以上の値に報告する必要があります。
より大きな国際電信送金を行っている場合、サービスプロバイダーは、お金がどこから来たのか、どこに行くのかについての詳細情報を求めることが これは、彼らが法的要件を満たし、違法な目的のために支払いが行われていないことを確認するのに役立ちます。
報告義務のほとんどは、銀行または転送サービスプロバイダに該当します。 あなたが大規模な国際的な支払いを送信または受信している場合は、それはあまりにもあなた自身の責任をチェックアウトする価値があります。 私たちは、一瞬で一般的な用語でこれをカバーします-しかし、あなたはあなたの義務が何であるかについて不明な場合は、専門家の助言を取る必要があ
国際電信送金報告要件
あなたの銀行または選択されたサービスプロバイダーは、国際電信送金を行うプロセスを案内することができます。 支払いの制限やレポート要件について具体的な質問がある場合は、サービスエージェントにお問い合わせください。
送金のための
国際的に送金する場合、あなたの銀行またはあなたが選択した送金サービスは、通常、法的に必要なレポートを作成したり、送金に関
お金を受け取るために
米国または海外の口座に支払いを受け取っている場合は、正確な状況に応じて報告責任がある場合があります。 たとえば、海外で開催された自分の名前のアカウントにお金を受け取っている場合は、FBARとして知られているIRSに報告書を提出する必要があります。 これは、暦年の任意の時点で外国の銀行口座にUSD10,000相当のものを保持している場合に必要です。
外国の支払いや海外口座に保有されている資金を報告する際には、あなた自身の義務を理解することが重要です。 あなたがそれを必要とする場合は、あなたの義務を明確にしていることを確認するために、法的助言を取ります。
Wiseで国際支払いにお金を節約
国際支払いを手配する前に、あなたのニーズに最も適したサービスを見つけるのに時間がかかります。 あなたの銀行で海外にお金を送ることは自然な選択のように思えるかもしれませんが、実際にはWiseのような専門サービスを使用するよりも高価で
ワイズは、マークアップなしで隠された手数料なしで、すべての支払いのための中間市場の為替レートを使用しています。 これは、あなたがあなたの転送のために支払っている正確にどのくらい見ることが容易になり、どのくらいあなたの受信者が最終的に取得します。 オンラインで国際送金を手配し、利便性のために受取人のアカウントに直接配信することができます-それは簡単ではありませんでした。
海外にお金を送る消費者としてのあなたの権利は何ですか？
消費者金融保護局は、海外にお金を送るときに顧客が保護されていることを確認することを担当しています。 あなたが先に行く前に、あなたの転送に適用される手数料と為替レートを知っていることを確認するための場所にルールがあり、問題が発生した場合に
これらのルールの下で、あなたはあなたの支払いを行う前にいくつかのことを言われるべきです:
- 適用される為替レート
- 手数料-それが処理された支払いの前に常に確認することができないいくつかのコストがありますが
- あなたの支払いが全体的に原価計算されている金額とあなたの受取人が受け取る金額
あなたが間違って支払いをした場合、あなたはそれをキャンセルするために最大30分を持っている必要があります-それはまだ受信者によって収集されていない限り。 また、問題があり、苦情を申し立てたい場合は、支払いが手配されてから180日以内に行うことができます。
海外にお金を送ることは複雑に見えるかもしれません-特にそれが大きな価値の移転であるならば。 しかし、それはあなたの支払いを設定することは困難であってはならない、と銀行やサービスプロバイダは、通常、法律に沿って滞在するために必要な
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