als je ‘ s ochtends pendelt van keuken naar bank, beschouw het dan als een overwinning. Immers, wat kan er beter zijn dan het overslaan van de weg gedoe en duiken direct in uw werkdag? Het duurde jaren om je werkgever te overtuigen dat je een ideale telecommuter zou zijn. Nu geniet u van de vruchten van uw arbeid, een perfecte mix van thuis werken en reizen om te overleggen met klanten in andere staten.
verwante onderwerpen (Ads):
Het gaat allemaal volgens plan-totdat de belastingtijd komt. Plotseling wordt u geconfronteerd met het betalen van belastingen in uw woonstaat en de staten waar u werkt. Of ben je dat? Het Internet van alles is vol met twijfelachtige fiscale advies voor mensen die werken in de ene staat en wonen in een andere, met inbegrip van een paar dubieuze suggesties die je vrij zeker zou kunnen landen in warm water.
om de zaken ingewikkelder te maken, verschillen de regels en voorschriften betreffende de personenbelasting van land tot land. Als je over staatsgrenzen heen pendelt om de klus te klaren, kan het specifieke en verrassende gevolgen hebben voor je . Deze 10 fiscale tips kunnen u helpen navigeren de weg.
begrijp woon -, niet-woon-en staatsbelastingen
Als u in twee verschillende staten woont en werkt, hebt u een goed begrip nodig van de belangrijkste fiscale definities. Het onderscheid tussen residency en non-residency — en, nog belangrijker, hoe ze uw belastingen beïnvloeden — variëren van staat tot staat. Je wilt de fiscale regels en voorschriften onderzoeken die van toepassing zijn op de staten waar je woont en werkt.
het lijkt misschien voor de hand liggend, maar het is vermeldenswaard dat de staat waarin u woont wordt beschouwd als uw staat van ingezetenschap. In het algemeen, u betaalt staat belastingen op alle persoonlijke inkomsten die u verdient in uw eigen staat (tenzij u woont in een staat zonder persoonlijke inkomstenbelasting).
Als u in een staat werkt maar er niet woont, wordt u beschouwd als een niet-ingezetene van die staat. Wie mag je belasten? Het is een beetje ingewikkeld. Het was vroeger dat beide staten zouden proberen om een hap van de appel te nemen, maar in 2015, het Amerikaanse Hooggerechtshof verbood dergelijke dubbele belasting, en verbood twee staten van het belasten van dezelfde inkomsten. Dat betekent dat als je in Maryland woont, maar je geld verdient en er belasting over betaalt in Pennsylvania, Maryland je niet kan belasten voor hetzelfde inkomen. In plaats daarvan moet de staat een belastingkrediet geven voor het bedrag dat je hebt betaald aan Pennsylvania . In wezen, de staat waar je eigenlijk werkt krijgt voorrang, tenzij de twee rechtsgebieden hebben een overeenkomst om u toe te staan om belastingen te betalen waar je woont .
kijk of wederkerigheid van toepassing is
zeventien Staten en het District of Columbia hebben wederkerigheidsovereenkomsten met naburige staten, wat betekent dat als je in D. C. werkt maar in Virginia woont, je geen belasting hoeft te betalen in D. C. of zelfs een aangifte hoeft in te dienen. Alles wat je hoeft te doen is documenteren uw woonplaats aan uw werkgever, zodat hij of zij zal inhouden belastingen voor uw thuisstaat, maar niet voor de twee staten .
naast de Wijk, de staten met wederkerigheid, overeenkomsten met naburige staten New Jersey, Pennsylvania, Maryland, Virginia, West Virginia, Ohio, Kentucky, Illinois, Michigan, Wisconsin, Indiana, Iowa, Minnesota, North Dakota, Montana, Arizona, en het District van Columbia. .
in de rest van het land moet u misschien wat tijd en geld besteden aan het indienen van een belastingaangifte van een nietingezeten staat op beide plaatsen, maar u kunt een belastingkrediet krijgen voor elk bedrag aan belasting dat u mag ontvangen in de staat waar u werkt .
sommige staten hebben een verdiende dollardrempel waaraan moet worden voldaan; anderen hebben een tijdsdrempel. In Massachusetts, bijvoorbeeld, zijn niet-ingezetenen verplicht om staatsbelastingen in te dienen als het inkomen dat ze verdienen in de staat hoger is dan $8,000 of een bepaald deel van hun totale inkomen bereikt. In Kansas, niet-ingezetenen zijn onderworpen aan belastinginhouding vanaf de eerste dag dat ze reizen naar de staat voor werk .
kijk of je gedekt bent door de” eerste dag ” regel
een explosie van gekoelde lucht vindt zijn weg in de jet bridge, met een groet die even verkwikkend als verfrissend is. U stapt uit en controleert e-mails op uw smartphone terwijl u door de Internationale luchthaven van Denver loopt. Het lijkt misschien niet alsof je bent geklokt, maar je bereidt je mentaal voor op een zakelijke bijeenkomst. En ook al woon je niet in Colorado, vandaag zul je deel uitmaken van de beroepsbevolking — al was het maar voor ongeveer 24 uur.
u beseft het nu misschien niet, maar binnenkort zult u ook met Coloradans inkomstenbelasting betalen. Dat komt omdat Colorado, net als bijna twee dozijn andere staten in Amerika, opereert onder een” eerste dag ” regel. Dit betekent dat niet-ingezeten werknemers Colorado state belastingen verschuldigd zijn, zelfs als hun werk daar tijdelijk is. Zodra u voet op “eerste dag” grond voor het werk, zult u de prijs betalen komen 15 April.naast Colorado zijn er “first day” – regels voor inkomstenbelasting in Alabama, Arkansas, Connecticut, Delaware, Illinois, Indiana, Iowa, Kansas, Kentucky, Louisiana, Maryland, Massachusetts, Michigan, Minnesota, Mississippi, Missouri, Montana, Nebraska, North Carolina, Ohio, Pennsylvania en Vermont. Als u reist voor het werk, is het een goed idee om op te poetsen op staat belastingcode of raadpleeg een deskundige fiscale professional .
begrijp de wachtperiode van de staat
Er zijn grote verschillen tussen staten als het gaat om het eisen van niet-ingezetenen om belastingen te betalen. Naast de” eerste dag ” – regel, een belastingregeling die bepaalt dat uitzendkrachten belasting moeten betalen over het inkomen dat ze verdienen terwijl ze in die staten verblijven, hebben sommige staten een wachttijd. Deze wachttijd stelt nietingezetenen in staat gedurende een bepaalde periode in de staat inkomen te verdienen alvorens deze inkomsten aan belasting te onderwerpen.
bijvoorbeeld, in sommige staten, kunt u een nietingezeten die werkt in-state voor twee tot 60 dagen (het varieert per staat)voordat u aansprakelijk voor nietingezeten inkomstenbelasting. Als alternatief, een handvol staten-Californië, Idaho, Minnesota, Oklahoma, Oregon, en Wisconsin hebben verdiend inkomen drempels in plaats van wachttijden. Georgië heeft een combinatie, waarin u moet hebben belastingen ingehouden als je hebt gewerkt voor meer dan 23 dagen of anders gemaakt $5.000 of 5 procent of meer van uw totale inkomen in Georgië .
Arizona, Hawaii en Illinois geen belasting af te nemen op alle als je een visiting worker (Illinois begint dat beleid na belastingjaar 2020 of in 2021). Er zijn andere staten waar de inkomstenbelasting niet wordt ingehouden voor ingezetenen of nietingezetenen. Ondanks dit gebrek aan inkomstenbelasting, kan het zijn dat u nog steeds een belastingaangifte moet indienen in die staten als u er woont of Tijdelijk werkt.er zijn zeven Amerikaanse staten die geen inkomstenbelasting inhouden: Alaska, Florida, Nevada, South Dakota, Texas, Washington en Wyoming . Twee andere staten-New Hampshire en Tennessee-belasting rente en dividend inkomen, maar niet de winst .
toch betekent dit niet dat u geen belasting betaalt over het inkomen dat u verdient tijdens het werken in deze negen staten. Als u in een of meer van deze inkomstenbelastingvrije Staten werkt-maar in een staat woont die inkomstenbelasting inhoudt — moet u nog steeds belasting betalen over het geld dat u in de belastingvrije staat hebt verdiend. U claimt deze inkomsten op de belastingaangifte die u indient in uw woonstaat. Bijvoorbeeld, Lois woont in New Mexico, maar verdiende een inkomen van $25.000 terwijl het werken in Texas. Lois is geen enkele staat inkomstenbelasting verschuldigd in Texas, omdat Texas een van de negen staten in de VS is die geen werknemers nodig hebben om persoonlijke inkomstenbelasting te betalen. Echter, omdat Lois woont in New Mexico — en New Mexico is een staat die houdt persoonlijke inkomstenbelasting-ze zal nodig hebben om haar Texas inkomen te melden over de belastingen die ze bestanden in New Mexico .
staat inkomstenbelasting is niet hetzelfde als federale
als het gaat om het betalen van persoonlijke inkomstenbelasting, is het zelden zo eenvoudig als “one and done.”Vooral voor mensen die in de ene staat wonen en in een andere werken. Trap niet in de val van te denken dat als je federale belastingen in te dienen, je hebt alle bases gedekt. De inkomstenbelasting van de staat volgt geheel andere regels en voorschriften. Wat meer is, deze regels en voorschriften verschillen per staat. Mensen die in de ene staat wonen en werken in een andere kunnen vinden zichzelf indienen van belastingaangiften in meerdere staten. In feite zijn er rekeningen van road warriors die werken in maar liefst 20 of 30 staten, elk met verschillende regels voor het rapporteren van inkomsten voor belastingen .
Dit levert niet alleen voor de werknemers, maar ook voor de bedrijven die hen in dienst hebben een aanzienlijk probleem op bij het bijhouden van gegevens. Als gevolg daarvan, sommige multi-state bedrijven, evenals fiscale professionals, wenden zich tot software-ontwikkelaars voor programma ‘ s die interstate belastingen onder werknemers kunnen volgen. De complexiteit — en de steeds veranderende aard van het belastingwetboek — maken het echter tot een monumentale taak.in sommige verordeningen wordt bijvoorbeeld belasting geheven op nietingezeten werknemers die één dag de staat binnenkomen, wat problemen oplevert voor werknemers die tijdens een lange tussenstop zaken kunnen doen met een smartphone of een conferentie bijwonen waar werk wordt besproken .
weet waar u geen belasting hoeft te betalen
waar het hoofdkantoor van uw werkgever is gevestigd, heeft geen invloed op waar u belasting betaalt, als u in een bijkantoor in een andere staat werkt. Je zou bijvoorbeeld in Connecticut kunnen wonen en werken voor een in Californië gevestigd bedrijf, maar als je kantoor in Connecticut is, dan is dat de staat die je belastingen mag inhouden en je moet terugsturen, omdat je eigenlijk je werk in Connecticut doet in plaats van in Californië. De enige complicatie hiervan is als uw bedrijf per ongeluk belastingen in zijn eigen staat achterhoudt. In dat geval, hier is wat slecht nieuws – je kan hebben om een belastingaangifte daar in te dienen om een terugbetaling te krijgen .
een ander soort complicatie ontstaat als u in het Amerikaanse kapitaal werkt. Het District of Columbia staat inwoners van elke Amerikaanse staat een vrijstelling van DC inkomstenbelasting, hoewel ze nog steeds moeten indienen in hun eigen Staten. Andere multi-state regio ‘ s zijn niet zo meegaand. Sommigen zouden zelfs beweren dat met name drie staten werknemers te veel belasten .
wees op uw hoede voor de New York-Connecticut Val
zoals we eerder hebben uitgelegd, zijn er veel staten met wederkerigheidsovereenkomsten, waardoor u geen belastingaangiften hoeft in te dienen op twee plaatsen.
helaas hebben niet alle buurlanden dergelijke overeenkomsten. Als je in Connecticut woont, maar in New York werkt, moet je zowel een niet-residente belastingaangifte indienen en belasting betalen aan New York, maar vergeet niet om ook een belastingaangifte Connecticut in te dienen, omdat die staat je nog steeds vereist om dit te doen. Je mag een belastingkrediet claimen voor inkomstenbelasting betaald in New York op werk dat je daar doet, door het indienen van een formulier CT 1040, Schedule 2, en het bevestigen van je New York return, volgens de staat Connecticut ‘ s officiële online portal
een ander probleem is dat het krediet de laagste van de belasting betaald aan New York of de belasting die Connecticut zou opleggen op de lonen, betekent dat als je verdiend out-of-state, dus het zou kunnen uitwerken dat je nog steeds belasting verschuldigd. Als het verschuldigde bedrag $ 1,000 of meer is, moet u ook kwartaal geschatte belastingbetalingen aan Connecticut indienen, verschuldigd op 15 April, 15 juni, 15 September en 15 januari. We hebben je gewaarschuwd dat dit ingewikkeld zou worden .
bestand in de juiste volgorde
De meeste mensen die een belastingaangifte indienen, hoeven dit alleen in één staat te doen. Voor degenen die in de ene staat wonen en werken in een andere, het proces is een beetje ingewikkelder.
Er is een specifieke volgorde waarin u meerdere statusbelastingaangiften moet indienen. Eerst dien je je in in de nietingezeten staat of staten waar je inkomen hebt verdiend. Bijvoorbeeld, als je niet een inwoner van Missouri, maar werkte er voor drie maanden als aannemer, je nodig hebt om uw belastingaangifte naar Missouri voor het indienen van een naar uw thuisstaat. Houd er rekening mee dat u alleen een belastingaangifte hoeft te doen in uw eigen staat als het inkomstenbelasting heft tegen de inwoners.
de reden voor het indienen in de nietingezeten staat is eerst om het bedrag van de credit of aftrek die u kunt claimen voor belastingen die al in andere staten zijn betaald, te bepalen voordat u uw inwoner of “thuis” staat belastingen voltooit. Zelfs als u geen belasting verschuldigd in uw eigen staat — misschien is uw enige inkomen voor het belastingjaar werd verdiend in een andere staat — kunt u nog steeds nodig om een staat belastingaangifte in te dienen om een terugbetaling te krijgen .Sarah werkte en woonde vele jaren in New Mexico, in dezelfde staat als waar haar werkgever was gevestigd. Daarna verhuisde ze met haar familie naar Colorado, waar ze bleef werken voor haar werkgever.
dus, wat is het probleem? De oplossing is simpel genoeg, toch? Sarah zal belasting moeten indienen in de staat waarin ze woont en werkt: Colorado. De meeste staten hebben een fysieke aanwezigheid regel, en Colorado is een van hen. Kortom, dit betekent dat Sarah ‘ s loon zal worden belast waar het werk wordt gedaan.als Sarah in een van de vijf Staten woonde die de physical presence rule niet volgen (Alaska, Oregon, Montana, New Hampshire en Delaware), zou ze andere regels moeten volgen. Het loon dat ze verdiende zou belastbaar zijn in de staat waar ze woont en de staat waar haar werkgever is gevestigd.
er zijn een paar vrijstellingen, waaronder een vrijstelling voor werk dat alleen buiten de staat kon worden uitgevoerd. Een werknemer die in de verkoop werkt en een verkoopgebied buiten de staat bestrijkt, is een goed voorbeeld van deze vrijstelling .
er kunnen gevolgen zijn voor de vennootschapsbelasting
telewerken vanuit een andere staat kan voor u geen probleem vormen, maar voor uw werkgever wel. Wanneer een telecommuter werkt voor een werkgever in een andere staat, de werkgever stelt nexus, of een zakelijke aanwezigheid, in de staat van de telecommuter. En dit kan fiscale gevolgen hebben. De werkgever kan nodig zijn om een aangifte vennootschapsbelasting in te dienen in de staat waarin hun werknemer werkt.
in het algemeen hebben deze gevolgen voor de vennootschapsbelasting weinig te maken met uw inkomstenbelasting. Hoewel je wat terugslag zou kunnen krijgen van een werkgever die terughoudend is om zijn zakelijke bereik te verspreiden naar een andere staat voor slechts één werknemer, is er niet veel zorgen te maken over vanuit een individueel standpunt, afgezien van wordt uitgefaseerd. De waarheid is, de locatie van de kantoren van uw werkgever heeft niets te maken met uw fiscale verantwoordelijkheid. Je betaalt belasting in de staat of staten waar je werkt, zolang ze persoonlijke inkomsten belasten.
nogmaals, uw werkgever houdt ten onrechte belasting in in de staat waar het hoofdkantoor is gevestigd, U zult vrijwillig een aangifte moeten indienen in die staat. Op die manier kun je elke terugbetaling krijgen die je verschuldigd bent .
Related Topics (Ads):
