een Kaaimaneilanden bankrekening openen is veel minder dubieus dan Hollywood wil dat je gelooft. Dankzij nieuwe nalevingsmaatregelen is het nu zelfs moeilijk voor gewone, gezagsgetrouwe burgers en kleine bedrijven om hier rekeningen te openen.
Dat gezegd hebbende, niet–ingezeten individuen en bedrijven kunnen nog steeds een bankrekening op de Kaaimaneilanden openen-in de meeste gevallen kan het zelfs op afstand worden gedaan. Maar om een account te openen, moet u gecertificeerde documenten, transparante records, en (zoals we zullen bespreken) banden met de Kaaimaneilanden.
in het artikel van vandaag behandelen we de belangrijkste hindernissen die u moet overwinnen bij het openen van accounts. We zullen ook bespreken wie hier bankieren zou moeten overwegen, en wat de voordelen zijn. Tot slot zullen we ook bespreken hoe u kunt beginnen met het openen van accounts vandaag.
maar voordat u begint, vergeet dan niet om uw gratis exemplaar van de niet-Resident Banking Starter Guide te downloaden, om u te helpen aan de slag te gaan met het openen van rekeningen op de Kaaimaneilanden en elders…
veel mensen denken dat internationaal bankieren op de Kaaimaneilanden begon rond de eeuwwisseling… maar dat is verkeerd.
Internationaal bankieren op Cayman begon pas in het midden van de jaren 60 toen Scotiabank de activiteiten opzette en het banklandschap begon te vormen.daarvoor was Cayman een slaperig eiland met weinig meer dan een binnenlandse banksector ondersteund door Barclays om de ontluikende Britse kolonie te ondersteunen.
Cayman Islands Offshore Banking
tegenwoordig wordt Cayman algemeen gezien als een van de belangrijkste cogs in de internationale bankwereld. En met een goede reden.
het is ‘ s werelds vijfde grootste financiële centrum, de thuisbasis van 75% van alle hedgefondsen in de wereld, en heeft us $674 miljard op deposito-niet slecht voor een land van minder dan 60.000 mensen.
in het algemeen is het openen van bedrijven, het opzetten van hedgefondsen en zelfs het verwerven van een residentie op de Kaaimaneilanden een administratief proces dat de meeste mensen kunnen navigeren… zolang ze de kosten kunnen betalen.
maar bankieren is een totaal andere situatie. Terwijl de media, belastingparadijzen journalisten haten, en Hollywood scenarioschrijvers je willen laten geloven dat George Town het vuile geld kapitaal van de Caraïben is… dat kan niet verder van de waarheid zijn.in feite is Cayman een van de meest uitdagende jurisdicties om niet-ingezeten bankrekeningen te openen voor zowel particulieren als bedrijven. Met andere woorden, banken hier rollen de welkomstmat niet meer uit voor iedereen, vooral criminelen en belastingontduikers.
dus wie moet hier bankieren? Laten we eens kijken…
wie moet een Kaaimaneilanden bankrekening openen
bankieren op de Kaaimaneilanden kan veel voordelen hebben voor bepaalde mensen en bedrijven. Maar, of je moet openen van een Kaaiman Eilanden bankrekening komt neer op uw bank doelstellingen.
met dit in gedachten, zijn hier de groepen die meestal het meest profiteren van het openen van een bankrekening op de Kaaimaneilanden:
- niet-ingezetenen met bestaande banden met de Kaaimaneilanden
- niet-ingezetenen die duidelijke banden met de Kaaimaneilanden willen aanknopen
- bedrijven die in de Kaaimaneilanden willen investeren
- personen of bedrijven met bestaande banden met Kaaimaneilanden banken
- Trusts & estate planning entities
- beleggingsfondsen met banden met Kaaiman
Als u in een van de bovenstaande groepen past, kunt u misschien tappen op de bankautomaat op de Kaaimaneilanden–maar vergeet niet dat niet alle banken gelijk zijn gemaakt, en de rechter bank (en bankier) is niet altijd gemakkelijk.
waarom een bankrekening openen op de Kaaimaneilanden?
De voordelen van een Caymaneilanden bankrekening zijn wat je zou verwachten in vergelijkbare rechtsgebieden, waaronder sterk vermogensbeheer, vermogensbeheer en meer. Hier is een snelle blik op de top voordelen die de meeste mensen zoeken bij het openen van accounts hier:
- vermogensbeheer
- Estate planning
- Fiscale planning
- Investment services
- Stabiele bank-opties
- Sterke en transparant wettelijk kader
- de nabijheid van de Noord – & Zuid Amerika
- En nog veel meer…
Ook, zoals u zult vinden in andere offshore financiële centra, Cayman is vol met verfijnde bankiers, dienstverleners en professionals die begrijpen dat de bancaire behoeften van individuen en bedrijven met internationale footprints.
met andere woorden, zij verstaan niet-ingezeten banken. En, voor sommigen, dat is een belangrijke overweging bij de beslissing waar te bouwen en te beschermen uw nest-ei.
natuurlijk, als je van plan bent om naar de Kaaimaneilanden te verhuizen, zijn er nog meer voordelen. Cayman is een fiscaal neutraal rechtsgebied, wat betekent dat naast het hebben van geen vennootschapsbelasting, ze hebben ook geen persoonlijke belastingen, waaronder:
- inkomstenbelasting
- vermogenswinstbelasting
- vermogensbelasting
- successiebelasting
- onroerendgoedbelasting
- roerende voorheffing
- loonbelasting
met andere woorden, Cayman biedt een vergelijkbare optie als Monaco in die zin dat het (afhankelijk van waar u vandaan komt) uw persoonlijke belastingverplichtingen volledig kan verwijderen. Maar, in tegenstelling tot Monaco, heb je europa niet in je achtertuin.
hoe opent u een bankrekening op de Kaaimaneilanden
Als u van plan bent een bankrekening op de Kaaimaneilanden aan te vragen, moet u zich voorbereiden op een uitgebreid due diligence-proces. Dit betekent u, uw bedrijf (als u een aanvraag voor een bedrijfsaccount), en uw banden met de Kaaimaneilanden.
natuurlijk spelen ook het bedrag dat u van plan bent te storten, de diensten waarin u geïnteresseerd bent en de vraag of de bank u als een winstgevende cliënt voor de bank ziet, een rol. Maar, we praten hierover in meer detail in GlobalBanks Insider.
laten we nu een aantal overwegingen met betrekking tot het openen van rekeningen nader bekijken:
economische substantie
In tegenstelling tot veel internationale bankjurisdicties, vereisen banken op de Kaaimaneilanden de bestaande banden met het land en handhaven deze nu sterk. Dat betekent dat je er niet tussen kunt komen door te zeggen dat je op vakantie wilt komen. In plaats daarvan moet je zinvolle banden hebben (en aantonen) die de bank kan verifiëren.
deze eis begint zwaar te worden afgedwongen en veel banken nemen het zeer serieus. Dat gezegd hebbende, afhankelijk van welke bank en bankier je spreekt, kunt u vinden dat sommige banken bereid zijn om lossere banden dan anderen tegemoet te komen.
Als u een GlobalBanks Insider bent, stuur ons dan een bericht en wij kunnen u helpen de beste banken te identificeren op basis van de banden die u al hebt of kunt verwerven.
aanzienlijk deposito
de vereiste initiële depositogrootte varieert van land tot land en van bank tot bank wanneer rekeningen worden geopend. En dat kan het openen van een account nog uitdagender maken. Dus ervoor zorgen dat u binnen het bereik van wat uw Kaaiman bank vereist is een belangrijke stap om te overwegen voordat u solliciteert.
bij sommige banken kun je er met een paar duizend dollar doorheen knijpen. Maar, als je op zoek bent naar een rekening te openen bij een fatsoenlijke bank, verwachten te storten op zijn minst ergens tussen de US $50.000 en $100.000. Maar nogmaals, dit bedrag zal variëren afhankelijk van de bank waarmee je praat en de bankier waarmee je praat. Natuurlijk, als u op zoek bent om gebruik te maken van Cayman private banking opties wordt u verwacht aanzienlijk meer te storten.
transparante begunstigde
het zijn niet meer de jaren 90. De dagen van anonieme shell bedrijven, aandelen aan toonder, en niet identificeerbare uiteindelijk begunstigden zijn voorbij. Dus, als je een legitieme wens hebt om een Kaaiman Eilanden bankrekening te openen, moet je in staat zijn om jezelf te presenteren aan de bank op een transparante manier. Dit geldt zowel voor individuele rekeningen als voor zakelijke rekeningen.
met dit in gedachten, is weten hoe je je client profiel moet presenteren een van de belangrijkste dingen die je moet bepalen voordat je gaat solliciteren. Wij helpen GlobalBanks Insiders dit te doen door hen te helpen hun klantprofielen beter te begrijpen. En in veel gevallen publiceren we specifieke rapporten die aansluiten bij elk klanttype en risicoprofiel.
een Caymaneilanden Offshore Bank kiezen
wanneer u internationale bankrekeningen wilt openen als niet-ingezetene, heeft u in elk land gewoonlijk vijf of zes banken om uit te kiezen. Als je geluk hebt, vind je misschien wel 10 verschillende opties.
Cayman is geen gewoon bancaire hub. En je hebt veel huiswerk te doen als je van plan bent om alle beschikbare opties te bekijken. Plus, als je niet de juiste contacten, gewoon het krijgen van een e-mail antwoord is moeilijk.
vandaag de dag zijn er meer dan 120 banken met een vergunning op de Kaaimaneilanden. Negen daarvan zijn binnenlandse banken, terwijl slechts 114 buitenlandse niet-ingezetenen bedienen.
Als u van plan bent om ingezetenschap te verkrijgen, dan zult u een van de binnenlandse banken of banken in het buitenland willen benaderen. Voor alle anderen heb je 114 banken om uit te kiezen.
Zoals altijd is elke bank verschillend in termen van hun specifieke vereisten. Op dezelfde manier hebben bankiers verschillende klantvoorkeuren, stortingsvereisten en meer.
zorg ervoor dat u de tijd neemt om de beste bank, de juiste bankier te vinden en al uw opties te begrijpen voordat u een bankrekening op de Kaaimaneilanden aanvraagt.
klaar om een bankrekening op de Kaaimaneilanden te openen?
Als u een bankrekening op de Kaaimaneilanden wilt openen en hulp nodig hebt bij het uitzoeken wat u hierna moet doen, kunt u aan de slag met behulp van de informatie in dit artikel.
maar als u wilt weten welke specifieke banken u zullen accepteren, welke strategieën u wilt gebruiken voor het openen van uw rekening, hoe u hoge kosten kunt vermijden en moeilijke administratieve vereisten kunt overwinnen, dan helpen wij u graag op uw reis.
wanneer u lid wordt van GlobalBanks, krijgt u ook direct toegang tot ons volledige archief van Bankinformatierapporten, inclusief bewezen strategieën voor het openen van rekeningen, contactinformatie voor specifieke banken en bankiers, details over de voorkeuren en gevoeligheden van elke bank, casestudy ‘ s van klanten en informatie over wat niet te doen en welke banken te vermijden.
u krijgt ook toegang tot de GlobalBanks-Database met gemakkelijk te verteren bankprofielen, inzichten van analisten, contacten voor het openen van rekeningen en unieke kansen voor de topbanken in meer dan 50 landen.
Plus, krijg je real-time analist ondersteuning via chat en e-mail, en krijg je antwoorden op uw meest prangende bankvragen.