u hebt gehoord dat beleggen in indexfondsen een slim idee kan zijn. Maar wat zijn precies indexfondsen en waarom maken ze goede investeringen?
in dit artikel leert u de definitie van indexfondsen, hoe indexfondsen werken en de verschillende soorten indexfondsen.
Indexfondsdefinitie
indexfondsen zijn onderlinge fondsen die ontworpen zijn om het rendement van een marktindex te volgen. Een index is een groep effecten die een bepaald segment van de markt vertegenwoordigt (aandelenmarkt, obligatiemarkt, enz.). Tot de bekendste bedrijven die marktindexen ontwikkelen behoren standaard & Poors en Dow Jones.
indexfondsen houden bijna alle effecten in dezelfde verhouding als hun respectieve index. Indexfondsen kunnen worden gestructureerd als een beleggingsfonds, een exchange-traded fund, of een unit investment trust. Verschillende bekende bedrijven die indexfondsen aanbieden zijn Vanguard, Fidelity en T. Rowe Price.
passief beheerd: wat betekent dit?
indexfondsen worden geacht passief te worden beheerd omdat de portefeuillebeheerder van elk indexfonds de index repliceert in plaats van effecten te verhandelen op basis van zijn of haar visie op de potentiële risico – /rendementskarakteristieken van verschillende effecten. Omgekeerd heeft een actief beheerd fonds een portefeuillebeheerder die effecten koopt en verkoopt op basis van een mening over welke effecten de doelstellingen van het fonds zullen bereiken.
het feit dat indexfondsen passief worden beheerd helpt de kosten laag te houden, wat op zijn beurt het rendement op de lange termijn kan verhogen. Het passieve karakter van indexfondsen houdt ook de omzet van de holdings laag, wat ook helpt om belastingen van winstuitkeringen die van toepassing zijn op belastbare rekeningen te minimaliseren.
provisies
indexfondsen hebben uitgavenstructuren die vergelijkbaar zijn met andere beleggingsfondsen. Net als bij andere beleggingsfondsen hebben indexfondsen verschillende aandelencategorieën afhankelijk van de fondsonderneming (Klasse A, B, C, enz. In het algemeen zijn de totale kosten van het bezit van een indexfonds minder dan een actief beheerd fonds. Deze totale kosten hangen echter grotendeels af van de fondsvennootschap die de fondsen aanbiedt en de index die het fonds volgt. Met andere woorden, je kunt niet veilig zeggen dat alle index fondsen goedkoper zijn dan alle actief beheerde fondsen.
Als u wilt beleggen in gediversifieerde Amerikaanse large-cap indexfondsen, kunt u de Vanguard 500 Index Fund Investor Shares (VFINX) kopen. Daarbij, je zou niet betalen een upfront sales charge, en uw totale lopende kosten verhouding is een goedkope 0,14%. Ga er niet van uit dat alle index fondsen goedkoop zijn. Er zijn bijvoorbeeld veel andere indexfondsen die de S&P 500 Index volgen met expense ratio ‘ s tot 1,50% of meer; dat is tien keer meer dan het Vanguard 500 Index fonds. Nadat u hebt besloten welke index u wilt kopen, moet u de kosten van de beleggingsopties onderzoeken.
ze zijn er in verschillende vormen en maten
indexen zijn er in vele variëteiten. Sommige indexen kunnen bijna alle aandelen in de VS (zoals de Wilshire 5000 Index) of andere landen (zoals de MSCI Brazilië Index). Registers kunnen ook deelverzamelingen van andere registers zijn. Standaard & Poor ‘ s splitst bijvoorbeeld de S&p 1500 Composite index in een aantal verschillende indexen. De S&P 500/Citigroup Value Index omvat de aandelen met de grootste aandelen in de S&P 500 die als waardebestanden worden beschouwd. De S&P SmallCap 600/Citigroup Growth Index omvat de kleinste aandelen in de S&p 1500 die als groeibestanden worden beschouwd.
de afgelopen jaren zijn er meer obscure indexen gecreëerd om beleggers de kans te geven te profiteren van markten die meer gespecialiseerd zijn. Beleggers die willen investeren in grondstoffen, vreemde valuta ‘ s, of maatschappelijk verantwoorde bedrijven kunnen nu kijken naar index fondsen.