Als u een broker-dealer wilt worden, kunt u lid worden van een bestaand bedrijf of uw eigen bedrijf starten. Als u ervoor kiest om voor iemand te werken, kunt u investeren in een managementteam waarover u heel weinig Weet. Maar het resultaat is dat de werkdruk veel lichter is. Maar als je besluit om uit te gaan op uw eigen, wees bewust van wat er mee te maken. Het is bijna alsof je investeert in je eigen startup, wat veel werk, tijd, geduld en geld vereist. Een voordeel is dat je weet wie het bedrijf leidt, jij. Dus, als je niet bang bent voor veel hard werk—niet te vergeten de tijd en geld die je moet opofferen—je bent waarschijnlijk klaar om je eigen makelaar-dealer Bedrijf te openen. Blijf lezen om meer te weten te komen over wat er betrokken is bij het bereiken en het kweken van een succesvolle makelaar-dealer Bedrijf.
Key Takeaways
Het openen van uw eigen broker-dealer Bedrijf kan een lonende en uitdagende onderneming zijn.
vraag uzelf af of u het zich kunt veroorloven om het benodigde kapitaal op te offeren.
u moet ervaring aantonen, principals opstellen en de benodigde formulieren indienen om goedgekeurd te worden.
voordelen van het starten van de Broker-Dealer Business
net als elke andere onderneming, zijn er enkele duidelijke voordelen aan het starten van een bedrijf voor uzelf als broker-dealer. Ten eerste is er de afwezigheid van bureaucratie die gepaard gaat met het werken voor iemand anders. Bureaucratieën leiden vaak tot meer formele en rigide systemen die weinig ruimte laten voor innovatie, waardoor regels worden ingevoerd waaraan bedrijven zich strikt moeten houden. Zelf zaken doen geeft je ook de vrijheid om dingen op je eigen manier te doen. En vergeet niet, er is ook het potentieel voor aanzienlijke rijkdom. Dit laatste punt zal waarschijnlijk de meeste lezers te motiveren, maar het krijgen van er zal niet gemakkelijk zijn. U hebt behoefte aan een schaalbaar bedrijf, ervaren management personeel in staat om te leiden en met succes navigeren door moeilijke tijden, kapitaal, en de juiste licenties en Lidmaatschappen, waaronder:
- Licenties te verkopen beleggingsproducten
- Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) lidmaatschap
- Securities Investor Protection Corporation (SIPC) lidmaatschap
- Een goedgekeurde Vorm BD van de Securities and Exchange Commission (SEC)
Voordat U aan de Slag
Als je een onafhankelijke contractant en nog steeds op het hek over aftakkingen op uw eigen, erachter te komen hoeveel je netto per jaar. Neem dat antwoord en pas het toe op de menselijke kant van de vergelijking. Is dat bijvoorbeeld genoeg kapitaal om risico ‘ s te nemen zonder je levensstijl te veranderen? Of je het nu toegeeft of niet, levensstijl speelt een enorme rol. Je wilt nog steeds die zomervakantie, Luxe auto, en dat mooie huis in een goede schoolwijk, zelfs als het het gevaarlijkste woord in het financiële universum vereist-schuld.
mensen die leven met minimale schulden zijn vaak gelukkiger. Als u al houdt persoonlijke kosten laag en je doet het goed bij uw huidige makelaar-dealer, dan maakt het de overgang veel gemakkelijker. De beste aanpak, natuurlijk, is om kapitaal op te bouwen vanuit uw huidige positie, terwijl ook het snijden van persoonlijke kosten. Uw beschikbare kapitaal zal snel opstapelen, wat zal leiden tot een minder risicovolle onderneming in uw eigen makelaar-dealer. FINRA wil hoofdzakelijk weten dat uw kapitaal netto kapitaalvereisten plus de eerste zes maanden van uitgaven zonder enige inkomsten zal dekken. FINRA wil de industrie sterk houden. Daarom zal het alleen aanvragen goedkeuren die worden ondersteund door het nodige kapitaal en een sterk en ervaren management.
om u een meer basisidee van opstartkosten te geven, overweeg deze shortlist:
- FINRA registratie
- Overheidsregistratie(s)
- Consultants
- werknemers
- deposito ‘ s bij clearingbedrijven
hoewel de lijst kort is, kunnen de kosten overweldigend zijn—vooral onverwachte. Een sleutel tot succes is om een management team dat is goed in het houden van de kosten laag zonder in te boeten groeipotentieel in dienst te nemen. Dit is een dunne lijn heel weinig mensen hebben de mogelijkheid om toe.
niet om u af te schrikken van deze onderneming, maar u moet ook weten dat de meeste nieuwe broker-dealers geld verliezen in hun eerste jaar, met een gemiddelde range tussen 10% en 20%. Houd in gedachten dat het duurt elk bedrijf drie jaar om winstgevend te zijn. Daarom mag dit geen afschrikmiddel zijn. Zolang je jezelf omringt met mensen die evenwicht, leiderschap en probleemoplossende vaardigheden bezitten, kan de kans op succes in je voordeel zijn. Zorg ervoor dat het team in evenwicht is met sales-georiënteerde makelaars en ervaren management.
aan de slag
eerste dingen eerst heb je geld nodig. Hoeveel je nodig hebt om te beginnen hangt af van hoe u van plan bent om te functioneren. Net aan de slag vereist kapitaal van ten minste $50.000 tot $100.000. Als u van plan bent uw makelaar-dealer om te handelen voor zijn eigen accounts, dat bedrag stijgt naar ergens tussen de $ 100.000 tot $150.000
ervaring speelt ook een grote rol. Je zult succesvoller zijn als je al hebt gewerkt als een onafhankelijke aannemer. Anders is het risico verhoogd. Denk erover na, zou je je geld vertrouwen met iemand die weinig tot geen ervaring met de handel had?
u hebt twee opdrachtgevers en één hoofd van financiële operaties nodig-met een jaar directe ervaring en twee jaar indirecte ervaring—als u goedgekeurd wilt worden. Hoofdofficieren moeten bij FINRA geregistreerd zijn, kwalificerende examens afleggen en vingerafdrukken nemen.
na het indienen van formulier BD via de centrale registratie Depot, de SEC heeft 45 dagen om te beslissen of je goedgekeurd. Dit formulier stelt de SEC in staat om uw persoonlijke en professionele informatie en achtergrond te beoordelen, informatie over uw zakelijke partners en werknemers te beoordelen en helpt het te bepalen of er sprake is van belangenconflicten. De SEC wil hoge professionele normen, fiscale verantwoordelijkheid, details over de soorten effecten die zullen worden verkocht, de organisatorische en operationele structuur van het bedrijf, en een lijst van staten waar producten zullen worden verkocht. Als u goed nieuws ontvangt, zal uw bestelling het verlenen van registratie niet effectief zijn totdat u lid wordt van een SRO (SRO) zelfregulerende organisatie.
na goedkeuring moet u lid worden van een zelfregulerende organisatie (SRO) voordat uw bestelling het verlenen van registratie van kracht wordt.
FINRA
de enorme hoeveelheid informatie kan de dingen erg verwarrend maken. Laten we een back-up van een minuut en neem een kijkje op wat nodig is om een lid van FINRA worden:
- Formulier BD
- Formulieren U-4 en t-5 (gebruikt door de broker-dealers om te registreren of in te trekken hun registratie bij de SEC, sro ‘ s, en rechtsgebieden)
- Een uitgebreid business plan
- Kopieën van overeenkomsten met banken, clearing-agenten, en servicebureaus
- Bronnen van kapitaal
- Een beschrijving van het toezichthoudende systeem
- Schriftelijke raad van procedures
- de Voltooiing van een anti-money laundering (AML) programma
- Een beschrijving van de onderneming in het permanente educatie programma
De Bottom Line
Al deze informatie kan worden overweldigend. FINRA heeft een reputatie voor voortdurende verzoeken om documentatie en constante heen-en-weer communicatie. Echter, als je door het goedkeuringsproces en vervolgens van plan uw werk en werk uw plan, de potentiële beloningen voor een succesvolle makelaar-dealer zijn uitzonderlijk hoog.