Ameritrade Solo 401k – My Solo 401k Financial

TD rachunek maklerski Ameritrade Solo 401k z my Solo 401k Financial

rachunek maklerski TD Ameritrade Solo 401k z kontrolą książeczki czekowej z My Solo 401k Financial jest idealny dla osób, które chcą nadal mieć możliwość inwestowania w akcje, a jednocześnie uzyskać kontrolę nad książeczką czekową nad funduszami emerytalnymi do inwestowania w alternatywne inwestycje, takie jak nieruchomości, zastawy podatkowe, weksle, akcje prywatne, a także przetwarzanie kredytów uczestnika Solo 401k.

TD Ameritrade Solo 401k z kontrolą książeczki czekowej pozwala na następujące

fundusz solo 401k alternatywne zakupy inwestycyjne, np. nieruchomości, metale szlachetne, zastawy podatkowe, weksle, lokacje prywatne itp. poprzez wypisywanie czeków z rachunku brokerskiego Solo 401k Ameritrade.

pożyczka Solo 401k

Po przygotowaniu dokumentów kredytowych Solo 401k, proces kredytowania Solo 401k bezpośrednio z rachunku maklerskiego Solo 401k plan Ameritrade.

Pośrednictwo

Kontynuuj handel akcjami i zwiększaj swój podatek od funduszy emerytalnych-odroczony, deponuj zyski inwestycyjne z alternatywnych zasobów inwestycyjnych Solo 401k (np. wpływy z kontroli czynszu z nieruchomości) bezpośrednio na konto maklerskie Solo 401k Ameritrade, a także dokonuj rocznych wpłat Solo 401k bezpośrednio na konto maklerskie.

Jak to działa

TD Ameritrade po prostu zapewnia konto maklerskie dla Twojego Solo 401k, a mój Solo 401k Financial jest Twoim dostawcą Solo 401k. Innymi słowy, mimo że Ameritrade oferuje również Solo 401k, ich plan Solo 401k ogranicza cię tylko do inwestowania w akcje i fundusze inwestycyjne; jednak korzystając z naszego dokumentu Solo 401k, który pozwala ci służyć jako powiernik Solo 401k i inwestować w alternatywne inwestycje, takie jak nieruchomości, metale szlachetne, zastawy podatkowe, weksle, prywatne akcje itp. Ameritrade nie jest zaangażowana w administrowanie Solo 401k.

dokumenty do otwarcia rachunku maklerskiego Ameritrade Solo 401k

aby otworzyć rachunek maklerski Ameritrade Solo 401k z kontrolą książeczki czekowej, musisz przesłać Moje dokumenty planu finansowego Solo 401k Solo 401k, które przygotowujemy w ciągu 24 godzin, wraz ze specjalnymi formularzami rachunku maklerskiego Ameritrade i dokumentami książeczki czekowej.

pytanie o Transfer IRA:

obecnie mam trochę jałowej gotówki (wraz z pewnymi akcjami / funduszami) w zwykłej IRA z TDAmeritrade, zakładam, że mogę toczyć / przelać część gotówkową tylko na solo 401k? I bez ponoszenia kary podatkowej lub jakiegokolwiek obowiązku? Mam konto IRA od wielu lat i nie przyczyniłem się w tym roku.

odpowiedź:

popraw, że możesz przenieść całość lub część IRA do samodzielnego Solo 401k dostarczonego przez naszą firmę. Możesz nawet przetworzyć rzeczowe przeniesienie akcji posiadanych w IRA do solo 401k. Możemy również pomóc w założeniu konta maklerskiego z kontrolą książeczki czekowej w TD Ameritrade dla oferowanego przez nas solo 401k. Wypełnimy wszystkie wymagane formularze brokerskie TD Ameritrade, a także formularz przelewu IRA. Formularz przelewu będzie zawierał instrukcje z prośbą do TD o przekazanie Ira wewnętrznie i rzeczowo na nowe konto maklerskie solo 401k. Przeniesienie TD Ameritrade IRA na rachunek maklerski solo 401k zostanie uznane za” bezpośrednie rolowanie”, więc nie będą miały zastosowania podatki.

przeniesienie istniejącego Solo 401k w TD Ameritrade pytanie:

mam teraz Plan Solo 401k w TD Ameritrade i sam sobie radzę. Rozważam przeniesienie zarządzania moim kontem do Twojej firmy. Masz pytania

pytanie 1: Jaka jest opłata (ustalona lub roczna)?

odpowiedź 1: pobieramy 550 USD za konfigurację i 125 USD rocznie, począwszy od 12 miesięcy później. Więcej informacji na temat cen można znaleźć w poniższym linku. https://www.mysolo401k.net/solo-401k/solo-401k-pricing/

pytanie 2: czy pobierasz procent moich aktywów, czy po prostu pobierasz opłatę ryczałtową?

odpowiedź 2: po prostu pobieramy opłaty ryczałtowe, jak opisano powyżej.

pytanie 3: Czy nadal mogę używać mojego obecnego konta TD Ameritrade do zarządzania aktywami (kupowanie , sprzedaż w TD Ameritrade)?

odpowiedź 3: chociaż nadal możesz korzystać z TD Ameritrade, TD Ameritrade wymaga założenia nowego konta maklerskiego dla oferowanego przez nas Solo 401k. Pomożemy Ci wewnętrznie przenieść istniejący TD Ameritrade Solo 401k na nowy plan solo 401k z nami. Zostanie to uznane za zdarzenie niepodlegające opodatkowaniu, a istniejące papiery wartościowe można również przenieść w naturze.

pytanie 4: Jaka jest procedura przeniesienia mojego TD Ameritrade Solo 401k do Twojej firmy?

odpowiedź 4: Po pierwsze, będziemy musieli ponownie dostosować istniejące solo 401 (k) do naszego planu. Więcej informacji na ten temat można znaleźć pod poniższym linkiem. https://www.mysolo401k.net/change-solo-401k-provider-real-estate-401k-provider-self-directed-solo-401k-provider-self-directed-401k-provider-mysolo401k-www-mysolo401k-net/

następnym krokiem jest wypełnienie naszej aplikacji online za pomocą poniższego linku. https://www.mysolo401k.net/solo-401k/open-a-solo-401k-account/

Możesz również zadzwonić do nas, a my chętnie przeprowadzimy Cię przez aplikację. Następnie zajmiemy się całą konfiguracją, od przekształcenia istniejącego planu do naszego planu, po pomoc w skonfigurowaniu nowego rachunku maklerskiego w TD Ameritrade, a także wypełnienie wewnętrznego formularza przelewu solo 41K, przetwarzając wewnętrzny, rzeczowy transfer istniejącego planu Solo 401k do nowego planu solo 401k.

oto schemat zmiany z istniejącego TD Ameritrade solo 401k na książeczkę czekową solo 401k z nami, dzięki czemu możesz nadal korzystać z usług brokerskich TD Ameritrade, jeśli tego chcesz.

opłaty za założenie konta pytanie:

Dziękuję bardzo za wszystkie info, było super pomocne. Gdybym miał użyć TD Ameritrade, na przykład, jako mojej firmy maklerskiej. Czy ty w My Solo 401k lub TD Ameritrade pobierasz opłaty za założenie tego stylu konta?

odpowiedź:

Nie, Nie ma opłat związanych z założeniem konta maklerskiego w firmie maklerskiej. Jedyne opłaty, które byłyby pobierane, to opłaty handlowe lub opłaty za przelew, ale bez „opłat konserwacyjnych”. Dzieje się tak dlatego, że np. TD jest tylko powiernikiem środków pieniężnych (np. posiadanie środków pieniężnych/Papierów Wartościowych), ale nie jest powiernikiem żadnych dokumentów inwestycyjnych, ani nie ponosi odpowiedzialności za jakiekolwiek raportowanie na koncie, więc takie opłaty nie mają zastosowania. Proszę zobaczyć poniższy link dotyczący” kto jest powiernikiem”, który myślę, że w pełni odpowie na twoje pytanie: https://www.mysolo401k.net/custodian-solo-401k/

zadzwoniłem do TD Ameritrade w sprawie rachunku po opodatkowaniu:

zadzwoniłem również do TD i powiedzieli mi, że nie oferują konta wyznaczonego po opodatkowaniu 401k, jak to zrobić, aby konto było tego typu, a jednocześnie miało je jako pośrednictwo?

odpowiedz:

zastrzeżony Plan 401k TD nie oferuje opcji wyznaczonej po opodatkowaniu 401k; jednak po zarejestrowaniu się u nas przyjmujesz nasz Plan dostawcy zewnętrznego, który pozwala na wpłaty po opodatkowaniu i Roth. Wiele osób przyjmuje plan naszego dostawcy zewnętrznego, aby uzyskać dostęp do tych opcji. „Plan” reguluje to, czym jesteś i nie wolno Ci robić zgodnie z warunkami planu (oczywiście zgodnie z zasadami i przepisami 401k.). Ponownie, TD będzie po prostu trzymać twoje środki i nie będzie odpowiedzialny za jakiekolwiek raporty zgodności lub wsparcie w ramach Twojego planu – będziemy świadczyć tę usługę.

pytanie o konto karty kredytowej:

TD Ameritrade oferuje sprawdzenie tego konta. Zakładając, że używam tego solo 401k do kupna i naprawy domu, czy jest jakiś problem z użyciem karty kredytowej do zapłaty za remonty itp?

odpowiedź:

pytanie o zyski kapitałowe:

mój Solo 401k ma inwestycje w akcje za pośrednictwem rachunku TD Ameritrade. Konto pokazuje krótkoterminowy zysk kapitałowy na 2020 r. w wysokości około 10 000 USD. Rachunek TD Ameritrade w imieniu zaufania, które założyliśmy dla Solo 401k. Czy zaufanie będzie musiało płacić podatki od tego krótkoterminowego zysku, czy jest zwolnione?

odpowiedź: