Jak inwestować w małą firmę

Ten przewodnik został stworzony, aby pomóc Ci porównać wszystkie potencjalne kąty i narzędzia, których możesz użyć do finansowania małych firm dla zysku lub jako przedsięwzięcie filantropijne.

czym jest Crowdfunding?

zanim zainwestujesz w małą firmę, ważne jest, aby zrozumieć finansowanie społecznościowe i sposób jego wykorzystania w świecie małych firm.

Crowdfunding stał się popularnym sposobem dla małych firm, aby znaleźć pieniądze na start lub finansowanie różnych projektów.

biorąc udział w przedsięwzięciu crowdfundingowym, skutecznie przekazujesz pieniądze firmom, aby pomóc im odnieść sukces.

wypłata dla Ciebie jako inwestora może się jednak różnić w zależności od rodzaju projektu crowdfundingowego, w którym bierzesz udział. Ogólnie rzecz biorąc, istnieją dwa rodzaje kampanii crowdfundingowych-kampanie za pośrednictwem stron internetowych takich jak Kickstarter i Indiegogo, które obiecują „nagrody” w zamian za inwestycję, oraz kampanie, które zapewniają kapitał w firmie.

z poprzednim rodzajem finansowania społecznościowego nie możesz oczekiwać zwrotu finansowego z inwestycji.

zamiast tego, Twoje „nagrody” mogą być kopią lub prototypem nowego produktu lub okiem Insidera w procesie twórczym za nim.

te nagrody mogą być interesujące i cenne w jakiś sposób, ale nie pomogą Ci zwiększyć bogactwa.

z crowdfundingiem kapitałowym inwestujesz swoje pieniądze w firmę w zamian za część kapitału w tej firmie.

To może absolutnie prowadzić do zysków finansowych dla Ciebie jako inwestora, ale może również prowadzić do strat (w tym pełnej straty), jeśli firma nie odniesie sukcesu.

oczywiście jest to ryzyko, które podejmiesz za każdym razem, gdy zainwestujesz w małą firmę.

9 Legit Ways to Invest in Small Business

Jeśli podstawowym celem inwestowania w małe firmy jest ostatecznie uzyskanie zwrotu z pieniędzy, istnieje wiele strategii i platform do rozważenia.

oto kilka najpopularniejszych, w tym kilka nowszych opcji:

Self-Directed IRA

Jeśli masz pieniądze w IRA, reorganizacja kont emerytalnych w self-direct Ira może pomóc zapewnić środki do inwestowania w małych firmach.

w ten sposób możesz zainwestować dolary uprzywilejowane podatkowo w małą firmę lub start-up, niezależnie od tego, czy jesteś osobiście zaangażowany w firmę, czy też jesteś inwestorem Anioła.

ważne jest jednak, aby pamiętać, że Urząd Skarbowy ustala limity dla osobistego zaangażowania w każdą działalność finansowaną za pośrednictwem własnej Ira. Ogólnie rzecz biorąc, możesz posiadać akcje w firmach, w które inwestujesz, ale nie możesz posiadać więcej niż 50% firmy.

innymi słowy, możesz być jednym z wielu inwestorów w firmie, którą wspierasz poprzez własną Ira, ale nie możesz być głównym inwestorem.

Korzystanie z samodzielnej IRA do inwestowania w małą firmę może być sprytnym posunięciem, ale powinieneś skonsultować się z doradcą podatkowym, aby upewnić się, że wybierzesz odpowiedniego powiernika dla swoich funduszy i nie złamiesz żadnych zasad po drodze.

polecam Ally Invest, jeden z najlepszych internetowych brokerów oferujący samodzielną opcję IRA.

Ally Invest jest niedrogi, łatwy w użyciu i wyposażony w kompleksowe narzędzia inwestycyjne, które śledzą Twoje postępy i dostarczają danych badawczych i rynkowych.

zacznij inwestować w małe firmy z Ally Invest>>

aby uzyskać więcej opcji planów emerytalnych, zapoznaj się z poniższymi zasobami:

• samozatrudnione Plany emerytalne
• Keogh Plan-plan emerytalny dla samozatrudnionych i małych firm
• prosty Plan emerytalny dla samozatrudnionych
• Solo 401(K) Plan – indywidualny 401k dla samozatrudnionych
• SEP IRA-uproszczony pracowniczy Plan emerytalny

LendingClub

LendingClub jest równorzędnym-platforma peer lending, która pozwala konsumentom pożyczać pieniądze od osób fizycznych i inwestorów korporacyjnych zamiast banków.

taka konfiguracja może być niezwykle korzystna po stronie pożyczkowej, ponieważ kredytodawcy typu peer-to-peer mają tendencję do oferowania słabszych wymogów kredytowych niż tradycyjni kredytodawcy i duże instytucje.

kredytobiorcy wysokiego ryzyka ze złym kredytem mogą również kwalifikować się do pożyczek, których nie mogliby uzyskać w zamian za zapłacenie wyższej stopy procentowej.

podczas gdy wielu konsumentów używa funduszy LendingClub do konsolidacji zadłużenia lub płacenia za ulepszenia domu, mogą również skorzystać z platformy, aby ubiegać się o finansowanie dla swojego pomysłu na mały biznes.

Ogólnie rzecz biorąc, kredyty dla firm w kwotach od $5,000 do $300,000 są dostępne za pośrednictwem Lending Club z terminami spłaty od jednego do pięciu lat.

Po stronie inwestycyjnej oznacza to, że możesz inwestować w pożyczki dla małych firm, które pomagają przedsiębiorcom w realizacji ich pomysłów. LendingClub informuje, że większość inwestorów osiąga zwroty od 3% do 8% na platformie po uwzględnieniu domyślnych.

LendingClub pozwala również inwestorom zdywersyfikować swoje inwestycje w wielu banknotach w kwotach tak niskich, jak $25. Nie musisz być Akredytowany, aby rozpocząć, i można rozpocząć finansowanie konta z zaledwie $1,000.

możesz przeczytać więcej w pełnej recenzji LendingClub.

spróbuj zainwestować z LendingClub już dziś>>

Fundrise

Fundrise to kolejna platforma, która umożliwia prawie każdemu inwestowanie w małe firmy. Duże zastrzeżenie polega na tym, że każda inwestycja oferowana za pośrednictwem platformy dotyczy nieruchomości mieszkalnych lub komercyjnych.

ta platforma odnotowała historyczne zwroty w wysokości 8,7% do 12.4% od momentu powstania, co pozwala inwestorom indywidualnym na finansowanie dużych projektów nieruchomościowych, które mogły nie być dla nich dostępne w przeszłości.

średnie inwestycje dokonywane za pośrednictwem platformy trafiają na finansowanie budynków mieszkalnych, nieruchomości komercyjnych i nieruchomości na wynajem.

chociaż możesz inwestować tyle, ile chcesz, korzystając z platformy Fundrise, Portfel Starter jest dostępny z minimalną inwestycją w wysokości 500 USD.

należy również zauważyć, że oprócz portfela startowego Fundrise oferuje podstawowe opcje inwestycyjne, które wspierają dodatkowe dochody, zrównoważone inwestycje i długoterminowy wzrost.

oprócz umożliwienia osobom prywatnym inwestowania w duże projekty nieruchomości są tradycyjnie dostępne tylko dla dużych inwestorów i banków, Fundrise oferuje niskie opłaty, które sprawiają, że inwestowanie jest przystępne.

oferta eDirect firmy — w tym eREITs i eFunds — wymaga85% roczna opłata za zarządzanie aktywami.

Klienci korzystający z usług inwestycyjnych i systemu zarządzania firmą również płacą a .15% roczna opłata za doradztwo inwestycyjne.

Inwestuj w projekty nieruchomości z Funduszem tutaj>>

OurCrowd

OurCrowd.com została założona w 2013 roku w celu pomocy indywidualnym inwestorom crowdfundować unikalne projekty, startupy i innowacyjne pomysły biznesowe.

platforma ta oferuje trzy różne sposoby inwestowania w różne startupy i przedsięwzięcia biznesowe, w tym:

• Ourcrowd Portfolio Reserve: Konto inwestycyjne VIP, które pozwala inwestorom zacząć od mniejszych minimów i otrzymywać gwarantowane alokacje
• Ourcrowd Funds: ten wybór pozwala wybrać fundusze według tematu, etapu lub geografii
• Ourcrowd Startup Wybierz: inwestuj bezproblemowo online w wstępnie zweryfikowane startupy

OurCrowd.com jest dostępny tylko dla akredytowanych inwestorów, którzy spełniają wymagania dotyczące dochodów i aktywów określone przez Komisję Papierów Wartościowych i Giełd.

Pamiętaj również, że będziesz płacić opłaty za inwestycje zarządzane za pośrednictwem tej platformy, w tym opłaty za zarządzanie, opłaty administracyjne i carried interest.

SeedInvest.com

SeedInvest.com to kolejna platforma crowdfundingowa, która pozwala inwestować w różne startupy technologiczne.

każdy startup oferowany na platformie jest starannie sprawdzany pod kątem jakości, dlatego tylko 1% startupów, które ubiegają się o platformę, jest akceptowane każdego roku.

minimalna kwota inwestycji to tylko $500, co ułatwia prawie każdemu rozpoczęcie pracy. Możesz również zdywersyfikować swoje inwestycje w wielu startupach od pierwszego dnia.

aby korzystać z SeedInvest nie musisz być akredytowanym inwestorem.com, chociaż więcej opcji inwestycyjnych może być dostępnych dla Ciebie, jeśli jesteś. SeedInvest.com pobiera również 2% bezzwrotnej opłaty manipulacyjnej za każdą dokonaną inwestycję, chociaż opłata zostanie zwrócona, jeśli firma nie osiągnie celu pozyskiwania funduszy.

WeFunder

WeFunder to kolejna platforma crowdfundingowa, która pozwala inwestorom indywidualnym wspierać i finansować startupy w różnych branżach, takich jak technologia, żywność, alkohol, sprzęt, rozrywka, Handel detaliczny i infrastruktura.

podczas gdy WeFunder może pomóc ci zarabiać pieniądze, jeśli mądrze inwestujesz, Platforma mądrze zaleca inwestowanie tylko pieniędzy, na których utratę możesz sobie pozwolić. Mówią, że Start-upy są z natury ryzykowne, a wiele z nich jest skazanych na porażkę.

startupy, które osiągają zysk dla inwestorów WeFunder, zazwyczaj robią to na jeden z czterech sposobów — poprzez zwrot udziału w przychodach, poprzez prostą umowę na przyszły kapitał, poprzez zwiększenie wartości posiadanego kapitału oraz poprzez dywidendy z akcji.

jeśli chodzi o opłaty, WeFunder dodaje 2% opłaty za usługę do wszystkich inwestycji dokonanych za pośrednictwem platformy.

inwestycje dokonywane kartą kredytową wymagają natomiast 3% opłaty serwisowej.

MicroVentures

Microventures.com pozwala inwestorom indywidualnym uzyskać dostęp do wczesnych i późnych startupów i przedsięwzięć przedsiębiorczych.

w przeszłości możliwości inwestycyjne obejmowały bardzo udane firmy, takie jak następujące:

• Pinterest
• Twitter
• Spotkanie
• Portier

aktualne możliwości obejmują branże, które obejmują technologię, media społecznościowe, usługi gastronomiczne, marketing cyfrowy, szkolnictwo wyższe i inne.

inwestorzy, którzy korzystają z tej platformy, mogą inwestować w małe prywatne firmy za jedyne $100, chociaż minimalne kwoty inwestycji są różne.

zauważ również, że prawo federalne nakłada ograniczenia na to, ile możesz zainwestować za pośrednictwem tej platformy w zależności od twoich dochodów.

Jeśli twój roczny dochód lub wartość netto jest mniejsza niż $107,000, na przykład, jesteś ograniczony do inwestowania $2,200 lub 5% niższego rocznego dochodu lub wartości netto w dowolnym okresie 12 miesięcy.

Kiva.org

Kiva.org to kolejna platforma internetowa, która pozwala osobom inwestować w różne pomysły na małe firmy, z wyjątkiem jednego zastrzeżenia; pożyczki Kiva są oferowane głównie w krajach rozwijających się, a nie na głównych rynkach.

z Kiva.org, możesz pożyczyć zaledwie $25 osobom z pomysłami na biznes na całym świecie. Kiva nie pobiera opłaty administracyjnej za pożyczki, ale pokrywa swoje koszty poprzez opcjonalne darowizny.

podczas gdy pożyczki Kiva wykazują historyczną spłatę około 97%, nie ma gwarancji, że Twoja pożyczka zostanie spłacona.

należy również pamiętać, że pożyczki Kiva nie zbierają ani nie dystrybuują żadnych opłat odsetkowych, co oznacza, że udzielasz pożyczek za pośrednictwem tej platformy bez nadziei na zysk powyżej początkowej inwestycji.

w większości przypadków Kiva pozwala inwestorom oferować pożyczki osobom, które w przeciwnym razie mogą nie być w stanie uzyskać pożyczek dla swoich firm. Obejmuje to pożyczki na finansowanie rolnictwa, projektów czystej wody, przedsięwzięć edukacyjnych i innych.

Credibles.co

Credibles.co to kolejna platforma internetowa, która pozwala finansować niektóre małe firmy w unikalny sposób.

ta koncepcja fundraisingu pozwala na przedpłatę za kredyty żywnościowe w placówkach, które patronujesz, w celu zapewnienia im kapitału obrotowego w zamian za przyszłe odkupienie ich produktów lub usług.

z Credibles.co, po prostu zaloguj się na platformę i wybierz zakład, który chcesz obsługiwać.

stamtąd wybierzesz kwotę, którą chcesz dokonać przedpłaty i sfinalizować bezpieczną transakcję online.

aby wykupić kredyty żywnościowe, po prostu patronujesz firmie i dajesz im znać, że płacisz za pomocą konta kredytowego zamiast zwykłych środków.

ta platforma zapewnia małym firmom możliwość otrzymywania kapitału, gdy go potrzebują, a nie kiedy dostarczają swój produkt. Jako inwestor jesteś w stanie zapewnić ten kapitał z wyprzedzeniem, opłacając żywność, którą otrzymasz w późniejszym terminie.

jak Kiva.org jednak platforma ta nie stanowi zachęty finansowej dla inwestorów. Zamiast tego działa w celu pomocy małym firmom w Twojej okolicy.

wynik finansowy

inwestowanie w małą firmę może pomóc w osiągnięciu kilku różnych celów, w tym w osiągnięciu własnego wyniku finansowego.

Możesz zaangażować się w crowdfunding kapitałowy, aby kupić niewielki procent startupu, który może zmienić sposób, w jaki żyjemy, inwestować w małe firmy, płacąc z góry za produkty lub usługi, lub finansować małe firmy na całym świecie jako wysiłek charytatywny.

to, jak zainwestujesz swoje pieniądze, zależy od Ciebie, niezależnie od tego, czy zdecydujesz się wspierać małe firmy, czy inwestować na giełdzie.

upewnij się, że zachowujesz należytą staranność i zadajesz pytania za każdym razem, gdy inwestujesz ciężko zarobione dolary. Pamiętaj również, że przeszłe wyniki nigdy nie gwarantują przyszłych zwrotów.