Kroki do założenia niezależnego brokera

Jeśli chcesz zostać brokerem-dealerem, możesz dołączyć do istniejącej firmy lub założyć własną firmę. Jeśli zdecydujesz się na pracę dla kogoś, możesz inwestować w zespół zarządzający, o którym niewiele wiesz. Ale wypłata polega na tym, że obciążenie pracą jest znacznie lżejsze. Ale jeśli zdecydujesz się wyjść na własną rękę, bądź świadomy tego, co się z tym wiąże. To prawie jak inwestowanie we własny startup, który wymaga dużo pracy, czasu, cierpliwości i pieniędzy. Jedną z korzyści jest to, że wiesz, kto kieruje firmą-ty. Tak więc, jeśli nie boisz się dużo ciężkiej pracy-nie wspominając o czasie i pieniądzach, które będziesz musiał poświęcić-prawdopodobnie jesteś gotowy, aby otworzyć własną firmę brokersko-dealerską. Czytaj dalej, aby dowiedzieć się więcej o tym, co jest zaangażowane w osiągnięcie i rozwój udanej firmy brokerskiej.

korzyści z wejścia w działalność brokera-dealera

podobnie jak każde inne przedsięwzięcie, istnieją pewne oczywiste korzyści z rozpoczęcia działalności dla siebie jako brokera-dealera. Po pierwsze, brak biurokracji, która wiąże się z pracą dla kogoś innego. Biurokracja często prowadzi do bardziej formalnych i sztywnych systemów, które nie pozostawiają miejsca na innowacje, wprowadzając zasady, których firmy muszą ściśle przestrzegać. Prowadzenie biznesu dla siebie daje Ci również swobodę robienia rzeczy po swojemu. I nie zapominaj, że istnieje również potencjał znacznego bogactwa. Ten ostatni punkt prawdopodobnie zmotywuje większość czytelników, ale dotarcie tam nie będzie łatwe. Potrzebujesz skalowalnej firmy, doświadczonego personelu zarządzającego zdolnego do kierowania i skutecznego poruszania się w trudnych czasach, kapitału oraz odpowiednich licencji i członkostwa, w tym:

• licencje na sprzedaż produktów inwestycyjnych
• członkostwo w Financial Industry Regulatory Authority (FINRA)
• członkostwo w Securities Investor Protection Corporation (SIPC)
• zatwierdzony formularz BD od Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (sec)

zanim zaczniesz

Jeśli jesteś niezależnym wykonawcą i nadal masz problem z samodzielnym rozgałęzieniem, dowiedz się, ile rocznie netto zarabiasz. Weź tę odpowiedź i zastosuj ją do ludzkiej strony równania. Na przykład, czy to wystarczająco dużo kapitału, aby ryzykować bez zmiany stylu życia? Niezależnie od tego, czy to przyznasz, czy nie, styl życia odgrywa ogromną rolę. Nadal będziesz chciał tych wakacji, luksusowego samochodu i tego ładnego domu w dobrej dzielnicy szkolnej, nawet jeśli wymaga to najbardziej niebezpiecznego słowa w świecie finansowym-długu.

ludzie, którzy żyją z minimalnym zadłużeniem, często są szczęśliwsi. Jeśli już utrzymujesz niskie koszty osobiste i radzisz sobie dobrze u obecnego brokera-dealera, to znacznie ułatwia przejście. Najlepszym podejściem jest oczywiście budowanie kapitału z obecnej pozycji przy jednoczesnym obniżaniu kosztów osobistych. Twój dostępny kapitał szybko się kumuluje, co doprowadzi do mniej ryzykownego przedsięwzięcia we własnym brokerze-dealerze. FINRA zasadniczo chce wiedzieć, że twój kapitał pokryje wymogi kapitałowe netto plus pierwsze sześć miesięcy wydatków bez żadnych dochodów. FINRA chce utrzymać silną pozycję w branży. W związku z tym będzie zatwierdzać tylko wnioski poparte niezbędnym kapitałem oraz silnym i doświadczonym kierownictwem.

aby dać ci bardziej podstawowe pojęcie o kosztach uruchamiania, rozważ tę listę:

• Rejestracja FINRA
• rejestracja państwowa
• konsultanci
• pracownicy
• wpłaty do firm rozliczeniowych

chociaż lista jest krótka, wydatki mogą być przytłaczające—szczególnie nieoczekiwane. Kluczem do sukcesu jest zatrudnienie zespołu zarządzającego, który jest dobry w utrzymaniu niskich kosztów bez utraty potencjału wzrostu. Jest to cienka linia bardzo niewiele osób ma zdolność do palców.

aby nie zniechęcać cię do tego przedsięwzięcia, ale powinieneś również wiedzieć, że większość nowych brokerów traci pieniądze w pierwszym roku, ze średnim zakresem od 10% do 20%. Należy pamiętać, że każda firma ma trzy lata, aby być opłacalne. Dlatego nie powinno to działać odstraszająco. Tak długo, jak otaczasz się ludźmi, którzy posiadają opanowanie, przywództwo i umiejętności rozwiązywania problemów, szanse na sukces mogą być na Twoją korzyść. Tylko pamiętaj, aby zrównoważyć zespół z brokerami zorientowanymi na sprzedaż i doświadczonym zarządzaniem.

pierwsze kroki

najpierw musisz mieć pieniądze. Ile potrzebujesz, aby zacząć, zależy od tego, jak zamierzasz funkcjonować. Dopiero rozpoczęcie pracy wymaga kapitału w wysokości co najmniej $50,000 do $100,000. Jeśli zamierzasz handlować swoim brokerem na własne konta, kwota ta wzrasta do dowolnego miejsca od $100,000 do $150,000

doświadczenie również odgrywa dużą rolę. Osiągniesz większy sukces, jeśli już pracowałeś jako niezależny wykonawca. W przeciwnym razie ryzyko jest podwyższone. Pomyśl o tym, czy zaufałbyś swoim pieniądzom komuś, kto nie miał doświadczenia w handlu?

będziesz potrzebował dwóch dyrektorów i jednego dyrektora operacji finansowych—z rocznym doświadczeniem bezpośrednim i dwuletnim doświadczeniem pośrednim—jeśli chcesz zostać zatwierdzony. Główni oficerowie muszą być zarejestrowani w FINRA, zdawać egzaminy kwalifikacyjne i mieć odciski palców.

Po złożeniu formularza BD za pośrednictwem centralnego depozytu rejestracyjnego, SEC ma 45 dni na podjęcie decyzji o zatwierdzeniu. Ten formularz umożliwia SEC przeglądanie informacji osobistych i zawodowych oraz informacji o partnerach biznesowych i pracownikach oraz pomaga określić, czy istnieją jakiekolwiek konflikty interesów. SEC chce widzieć wysokie standardy zawodowe, odpowiedzialność fiskalną, szczegóły dotyczące rodzajów papierów wartościowych, które będą sprzedawane, strukturę organizacyjną i operacyjną firmy oraz listę państw, w których produkty będą sprzedawane. Jeśli otrzymasz dobrą wiadomość, Rejestracja zamówienia nie będzie skuteczna, dopóki nie staniesz się członkiem organizacji samoregulującej (SRO).

FINRA

sama ilość informacji może sprawić, że rzeczy będą bardzo mylące. Cofnijmy się na chwilę i przyjrzyjmy się, co jest wymagane, aby stać się członkiem FINRA:

• formularz BD
• formularze U-4 i U-5 (używane przez brokerów-dealerów do rejestracji lub wycofania rejestracji z SEC, Sro i jurysdykcji)
• kompleksowy biznesplan
• kopie umów z bankami, agentami rozliczeniowymi i biurami usług
• źródła kapitału
• opis systemu nadzoru
• pisemne procedury nadzorcze
• zakończenie anty- – program prania pieniędzy (AML)
• opis programu kształcenia ustawicznego firmy

the bottom line

wszystkie te informacje mogą być przytłaczające. FINRA ma reputację ciągłych próśb o dokumentację i ciągłej komunikacji w obie strony. Jeśli jednak przejdziesz przez proces zatwierdzania, a następnie zaplanujesz swoją pracę i wykonaj swój plan, potencjalne nagrody dla udanego brokera-dealera są wyjątkowo wysokie.