podatki federalne vs.podatki państwowe i miejskie
w przeważającej części ten przewodnik obejmuje podatki federalne.
ale twój stan i gmina mogą również oczekiwać, że zapłacisz podatki. Ponieważ każdy stan i gmina jest inna pod tym względem, jest poza zakresem tego przewodnika, aby objąć je wszystkie.
aby dowiedzieć się, co musisz zapłacić oprócz podatków federalnych, odwiedź organy podatkowe swojego stanu i Gminy. Tu jest katalog wszystkich organów podatkowych Stanów USA, a tu jest lista każdej gminy pobierającej podatki w USA.
jeśli jesteś freelancerem, przeczytaj to
jako freelancer, polegasz na swoich klientach, aby złożyć formularz 1099-MISC dla Ciebie. Po zsumowaniu tego dochodu 1099 w górę, otrzymasz większość dochodu, który musisz zgłosić w zeznaniu podatkowym (ale nie wszystkie—jeśli klient zapłacił ci mniej niż $600 W roku podatkowym, nie będzie musiał składać 1099.)
kiedy zatrudniasz podwykonawców do samodzielnej pracy, skrypt jest odwrócony. To do ciebie, aby wypełnić i złożyć formularz 1099-MISC dla każdego podwykonawcy płacisz więcej niż $600 W ciągu roku.
termin otrzymania formularza 1099-MISC podwykonawcy upływa 31 stycznia 2020 roku. I od tego aktualnego zgłoszenia podatkowego wszystkie formularze 1099-MISCs muszą być również złożone w urzędzie skarbowym do 31 stycznia.
Czytaj dalej: niezależni wykonawcy (wszystko, co musisz wiedzieć)
umowy podwykonawców
kiedy pracujesz z podwykonawcą, najlepiej jest mieć umowę podwykonawcy. Oprócz innych informacji, niniejsza Umowa między Użytkownikiem a podwykonawcą zawiera listę usług, które będą świadczyć—a także to, czy będą korzystać z Twoich urządzeń i sprzętu, czy z własnego.
ważne, że podwykonawca nie wykonuje żadnej pracy poza tą opisaną w umowie. W przypadku audytu Urząd Skarbowy spróbuje ustalić, kto pracuje dla Ciebie jest kontrahentem, a kto pracuje dla Ciebie jako pracownik.
jeśli zdecydują, że jeden z Twoich podwykonawców wypełnia obowiązki pracownika, możesz zostać ukarany za niezłożenie właściwych podatków (tj. Twój udział w FICA).
Jeśli zatrudniasz kontrahentów po raz pierwszy i nie jesteś pewien, jak ich sklasyfikować, zapytaj księgowego.
jak skorzystać z ulg podatkowych
Niestety nielegalne jest pomijanie płacenia podatków. Istnieją jednak sposoby, aby zminimalizować, ile pieniędzy trafia do urzędu skarbowego.
tu przydają się dedukcje. Kiedy wydajesz pieniądze na określone wydatki biznesowe, Urząd Skarbowy skróci ci przerwę w kwestii tego, ile musisz zapłacić w podatkach.
Twoje odliczenia podatkowe są zgłaszane na liście C formularza 1040, którego używasz do zgłaszania swoich dochodów osobistych. Formularz 1040 jest składany na koniec roku, wraz z ostateczną kwartalną szacunkową płatnością podatku.
oto, co możesz odliczyć
od napraw w domu do ubezpieczenia zdrowotnego, istnieje szeroki zakres odliczeń dostępnych dla niezależnych wykonawców. Aby dowiedzieć się, do których odliczeń możesz się zakwalifikować i jak je zgłosić, przeczytaj nasz artykuł odliczenia podatkowe dla małych firm i jak je ubiegać.
jak złożyć podatki
zrób to sam
Jeśli nie jesteś winien żadnych zaległych podatków z przeszłości, a Twoja firma nie zmieniła się znacząco w ciągu ostatniego roku lub dwóch, możesz zdecydować się na zakasanie rękawów i samodzielne złożenie podatków.
istnieją dwie metody składania podatków: pocztą lub online.
aby złożyć wniosek pocztą, musisz uzyskać formularze podatkowe, zamawiając je online, a następnie wypełnić i przesłać do urzędu skarbowego. Możesz zapłacić podatki czekiem lub przekazem pieniężnym.
aby złożyć wniosek online, tworzysz konto na stronie IRS i przelewasz środki bezpośrednio z karty kredytowej lub konta debetowego.
zalecamy składanie online ze względu na łatwość i szybkość. Oszczędza również drzewa i zmniejsza prawdopodobieństwo przecięcia papieru. Podczas przesyłania plików online historia płatności i inne ważne informacje są przechowywane na bezpiecznym koncie IRS, więc nie musisz się martwić o utratę lub uszkodzenie papierowych rekordów.
zatrudnianie księgowego
Jeśli masz jakiekolwiek pytania dotyczące składania podatków lub jeśli Twoja firma niedawno się rozwinęła, dobrze jest skonsultować się z certyfikowanym księgowym (CPA). Kiedy jesteś potencjalnym nowym klientem, wiele CPA chętnie usiądzie z Tobą na bezpłatną konsultację.
nawet jeśli nie zatrudnisz księgowego do rozliczania podatków, mogą Ci pomóc-na przykład w wyborze najlepszego sposobu oszacowania kwartalnych podatków. Dowiedz się więcej o tym, jak znaleźć, zatrudnić i pracować z księgowym.
przygotowywanie ksiąg podatkowych
nawet jeśli Twoja firma jest tylko przedsięwzięciem w niepełnym wymiarze godzin, nadal powinieneś mieć rozwiązanie księgowe. Ułatwi to sezon podatkowy.
Po „zamknięciu” ksiąg rachunkowych po zakończeniu roku—zaktualizowaniu wszystkich rachunków i zakończeniu prowadzenia ewidencji za rok obrotowy-możesz szybko określić swoje dochody.
aby złożyć zeznanie podatkowe, musisz znać swoje dochody. Jeśli nie zamknąłeś swoich książek, możesz znaleźć się w trudnej sytuacji, aby zebrać wszystkie informacje razem, abyś mógł złożyć formularz 1040 przed terminami podatkowymi.
Jeśli Twoje książki są dobrze zorganizowane i masz oddzielne księgi śledzące różne kategorie wydatków biznesowych, łatwiej będzie Ci również śledzić odliczenia za rok.
oczywiście zalecamy wypróbowanie Bench out. Łączymy Cię z zespołem wewnętrznych księgowych, którzy robią twoje książki, i inteligentnym oprogramowaniem do śledzenia twoich finansów. Zapłacimy ci nawet podatki.
kwartalne podatki dla samozatrudnionych
zarabiają ponad 1000 dolarów? Musisz płacić podatki kwartalnie, w kwietniu, czerwcu, wrześniu i styczniu.
Jeśli pracujesz również dla kogoś jako pracownik, potrąci Ci podatki z wynagrodzenia. Ale pieniądze, które zarabiasz na stronie, są również opodatkowane. A te podatki, w postaci części twoich dochodów, muszą zostać przez Ciebie potrącone.
możesz obliczyć szacunkowe płatności podatkowe na podstawie dochodów z zeszłego roku lub szacunkowych dochodów za bieżący rok.
terminy opodatkowania wykonawców
należy pamiętać, że terminy dla podatków państwowych i komunalnych będą się różnić od terminów ustalonych przez Urząd Skarbowy.
kwartalne szacowane terminy podatkowe dla roku podatkowego 2021
po rozpoczęciu składania szacunkowych podatków dla roku podatkowego 2021, oto terminy, które musisz spełnić do 2021/22:
- 15 kwietnia 2021
- 15 czerwca 2021
- 15 września 2021
- 15 stycznia 2022
podatek dochodowy od osób fizycznych (formularz 1040)
zgłoszenie podatku za rok podatkowy 2020 rozpoczyna się 12 lutego 2021 roku. Zostało to opóźnione od zwykłej daty 1 stycznia, aby dać IRS czas na wprowadzenie zmian systemowych w oparciu o drugi pakiet stymulacyjny podpisany pod koniec 2020 roku.
podatek dochodowy za 2020 r. (formularz 1040) należy złożyć do 15 kwietnia 2021 r.
To zgłoszenie podatku dochodowego obejmie również wszelkie potrącenia, o które się ubiegasz.
Jeśli nie jesteś gotowy, aby złożyć swoje podatki, możesz poprosić o rozszerzenie za pomocą formularza 4868 (automatyczne przedłużenie czasu, aby złożyć zeznanie podatkowe.) Jeśli poprosisz o przedłużenie terminu składania deklaracji podatkowych na 2020 r., ostateczny termin upływa 15 października 2021 r. Nadal jednak będziesz musiał dokonać płatności na czas. Dowiedz się więcej o tym, jak uzyskać przedłużenie podatku i co się dzieje, gdy to zrobisz.
spółki osobowe (formularz 1065)
Jeśli prowadzisz spółkę osobową, rozliczasz się jako osoba fizyczna. Jednak spółka nadal musi zgłosić swoją działalność finansową za rok do urzędu skarbowego. Odbywa się to za pomocą formularza 1065 (US Return of Partnership Income), który jest należny 15 marca 2021 roku.
korporacje S
Jeśli jesteś akcjonariuszem korporacji S, musisz złożyć formularz 1120S (US Income Tax Return for an s corporation), który zgłasza działalność finansową organizacji, a także liczbę akcji, które kontrolujesz. Każdy akcjonariusz korporacji S musi złożyć formularz 1120S.
podwykonawcy (formularz 1099-NEC)
Jeśli Twoja firma wynajęła kontrahenta w 2020 i zapłaciła im więcej niż $600 W ciągu roku, Twoim obowiązkiem jest złożenie formularza 1099-NEC w Urzędzie Skarbowym i przesłanie kopii do wykonawcy. Musisz wysłać im formularz 1099-NEC i przesłać kopię do urzędu skarbowego do 31 stycznia.
Czytaj dalej: 1099-NEC i 1099-MISC: Co nowego w 2020 r.
—
czas podatkowy może trochę szczypać. Matematyka nie jest dla każdego filiżanką herbaty, a nikt nie lubi myśleć o tym, ile pieniędzy jest winien urzędowi skarbowemu.
Jeśli uważasz, że nie jesteś gotowy na wyzwanie rozliczania podatków, spróbuj Bench. Załatwimy Twoją księgowość zgodnie ze standardami Urzędu Skarbowego i załatwimy dla Ciebie podatki. Twój sezon podatkowy rozwiązany.
Co To jest Bench?
jesteśmy all-in-one tax prep and bookkeeping service powered by real people. Dzięki Bench otrzymasz dedykowany zespół ekspertów, którzy wypełnią Twoje miesięczne księgi i złożą podatki. Od wyprzedzania terminów po całoroczne doradztwo podatkowe-nasze usprawnione wsparcie zapewni Ci ochronę. Wypróbuj nas za darmo.