słyszałeś, że inwestowanie w fundusze indeksowe może być inteligentnym pomysłem . Ale czym dokładnie są fundusze indeksowe i dlaczego czyni je dobrymi inwestycjami?
w tym artykule poznasz definicję funduszy indeksowych, sposób działania funduszy indeksowych oraz różne rodzaje funduszy indeksowych.
definicja funduszu indeksowego
fundusze indeksowe to fundusze inwestycyjne, które mają na celu śledzenie zwrotów z indeksu rynkowego. Indeks to grupa papierów wartościowych, która reprezentuje określony segment rynku (Giełda, rynek obligacji itp.). Do najbardziej znanych firm opracowujących indeksy rynkowe należą Standard & Poors i Dow Jones.
fundusze indeksowe będą posiadać prawie wszystkie papiery wartościowe w takiej samej proporcji jak ich odpowiedni indeks. Fundusze indeksowe mogą być strukturyzowane jako fundusz inwestycyjny, fundusz giełdowy lub fundusz inwestycyjny jednostkowy. Kilka znanych firm, które oferują fundusze indeksowe to Vanguard, Fidelity i T. Rowe Price.
pasywnie zarządzane: Co to oznacza?
fundusze indeksowe są uważane za zarządzane pasywnie, ponieważ zarządzający portfelem każdego funduszu indeksowego replikuje indeks, a nie handluje papierami wartościowymi w oparciu o swój pogląd na potencjalne ryzyko / wynagrodzenie różnych papierów wartościowych. Z drugiej strony, aktywnie zarządzany fundusz ma zarządzającego portfelem, który kupuje i sprzedaje papiery wartościowe w oparciu o opinię o tym, które papiery wartościowe zrealizują cele funduszu.
pasywne Zarządzanie funduszami indeksowymi pomaga utrzymać niskie koszty, co z kolei może zwiększyć zyski w dłuższej perspektywie. Pasywny charakter funduszy indeksowych utrzymuje również niskie obroty udziałów, co pomaga również zminimalizować podatki z wypłat zysków kapitałowych, które mają zastosowanie do rachunków podlegających opodatkowaniu.
opłaty
fundusze indeksowe mają struktury wydatków podobne do innych funduszy inwestycyjnych. Podobnie jak w przypadku innych funduszy inwestycyjnych, fundusze indeksowe mają różne klasy akcji w zależności od firmy funduszu (Klasa A, B, C itp.) Ogólnie rzecz biorąc, całkowite koszty posiadania funduszu indeksowego są niższe niż fundusz aktywnie zarządzany. Jednak te całkowite koszty zależą w dużej mierze od spółki funduszu oferującej fundusze i indeksu, który fundusz śledzi. Innymi słowy, nie można bezpiecznie powiedzieć, że wszystkie fundusze indeksowe są tańsze niż wszystkie aktywnie zarządzane fundusze.
Jeśli chcesz zainwestować w zdywersyfikowane fundusze indeksowe o dużej kapitalizacji, możesz kupić akcje Vanguard 500 Index Fund Investor (Vfinx). W ten sposób nie zapłacisz opłaty za sprzedaż z góry, a twój całkowity wskaźnik bieżących wydatków wynosi 0,14%. Nie zakładaj, że wszystkie fundusze indeksowe są tanie. Na przykład, istnieje wiele innych funduszy indeksowych, które śledzą indeks s&p 500, które mają wskaźniki wydatków tak wysokie, jak 1,50% lub więcej; to dziesięć razy więcej niż fundusz indeksowy Vanguard 500. Po podjęciu decyzji, który indeks chcesz kupić, pamiętaj o zbadaniu kosztów opcji inwestycyjnych.
występują w różnych kształtach i rozmiarach
indeksy występują w wielu odmianach. Niektóre indeksy mogą obejmować prawie wszystkie akcje w USA (np. Wilshire 5000 Index) lub innych krajach (np. MSCI Brazil Index). Indeksy mogą być również podzbiorami innych indeksów. Na przykład standardowy &Poor 's rozkłada indeks złożony s& p 1500 na kilka różnych indeksów. S&p 500/Citigroup Value Index obejmuje akcje z największymi akcjami w s& P 500, które są uważane za akcje wartościowe. S&P SmallCap 600/Citigroup Growth Index obejmuje najmniejsze akcje w s& P 1500, które są uważane za akcje wzrostu.
w ostatnich latach stworzono bardziej niejasne indeksy, aby umożliwić inwestorom skorzystanie z rynków, które są bardziej wyspecjalizowane. Inwestorzy, którzy chcą inwestować w towary, waluty obce lub spółki odpowiedzialne społecznie, mogą teraz szukać funduszy indeksowych.