abrir uma conta bancária nas Ilhas Cayman é muito menos duvidoso do que Hollywood quer que você acredite. Na verdade, graças a novas medidas de Conformidade, agora é difícil para cidadãos regulares e cumpridores da lei e pequenas empresas abrir contas aqui.dito isto, indivíduos e empresas não residentes ainda podem abrir uma conta bancária nas Ilhas Cayman-na maioria dos casos, ela pode até ser feita remotamente. Mas para abrir uma conta, terá de fornecer documentos certificados, registos transparentes e (como iremos discutir) ligações às Ilhas Caimão.
no artigo de hoje, vamos cobrir os principais obstáculos que você vai precisar superar ao abrir contas. Vamos também discutir quem deve considerar a banca aqui, e quais são os benefícios. Finalmente, também vamos discutir como você pode começar a abrir contas hoje.
mas antes de mergulhar, não se esqueça de baixar a sua cópia gratuita do Guia de Iniciação bancária não-residente, para ajudá-lo a começar a abrir contas nas Ilhas Cayman e em outros lugares…
muitas pessoas pensam que a banca internacional começou em Cayman na virada do século… mas, isso está errado.
Banco Internacional em Cayman não começou até meados dos anos 60, quando as operações de configuração do Scotiabank e começou a moldar o cenário bancário.antes disso, Cayman era uma ilha sonolenta com pouco mais do que um setor bancário nacional apoiado por Barclays para apoiar a crescente colônia britânica.
Cayman Islands Offshore Banking
hoje em dia, Cayman é amplamente visto como um dos mais importantes cogs do mundo bancário internacional. E, por uma boa razão.
é o quinto maior centro financeiro do mundo, abriga 75% de todos os fundos de hedge do mundo, e tem us $674 bilhões em depósito–nada mau para um país de menos de 60.000 pessoas.
em geral, abrir negócios, criar fundos de retorno absoluto, e até mesmo adquirir residência nas Ilhas Cayman é um processo administrativo que a maioria das pessoas pode navegar… desde que eles possam pagar as taxas.mas a banca é uma situação completamente diferente. Enquanto os media, tax haven odiavam jornalistas, e os argumentistas de Hollywood te fariam acreditar que George Town é a capital do dinheiro sujo das Caraíbas… que não podia estar mais longe da verdade.
Na verdade, Cayman é uma das jurisdições mais desafiadoras para abrir contas bancárias não-residentes para indivíduos e empresas. Por outras palavras, os bancos já não dão o tapete de boas-vindas a ninguém, especialmente a criminosos e a Fiscais.então, quem deve apostar aqui? Vamos dar uma olhada …
quem deve abrir uma conta bancária nas Ilhas Cayman
a banca nas Ilhas Cayman pode ter um monte de benefícios para certas pessoas e empresas. Mas, se você deve abrir uma conta nas Ilhas Cayman se resume aos seus objetivos bancários.com isso em mente, aqui estão os grupos que tipicamente beneficiam mais com a abertura de uma conta bancária nas Ilhas Caimão.:
- Não-residentes com os laços existentes para as Ilhas Cayman
- Não-residentes de planejamento para estabelecer ligações claras para as Ilhas Cayman
- as Empresas que pretendem investir nas Ilhas Cayman
- a Indivíduos ou empresas com as relações existentes com Ilhas Cayman bancos
- Confia & planejamento imobiliário entidades
- fundos de Investimento com laços para Cayman
se você Se enquadra em um dos grupos acima, você pode ser capaz de tocar para as Ilhas Cayman bancário máquina–mas não se esqueça, nem todos os bancos são iguais, e a escolha o banco certo (e banqueiro) nem sempre é fácil.porquê abrir uma conta bancária nas Ilhas Caimão?
The benefits of a Cayman Islands bank account are what you’d expect in similar jurisdictions including strong asset management, wealth management, and more. Aqui está um rápido olhar para os benefícios de Topo que a maioria das pessoas procuram ao abrir contas aqui:
- gestão de Ativos
- planejamento Imobiliário
- planeamento Fiscal
- serviços de Investimento
- Estável opções de serviços bancários
- Forte e transparente quadro jurídico
- proximidade ao Norte & América do Sul
- E muito mais…
da Mesma forma, como você vai encontrar em outros centros financeiros offshore Cayman está repleto de sofisticada banqueiros, prestadores de serviço e profissionais que compreendam as suas necessidades de pessoas e empresas internacionais de pegadas.por outras palavras, compreendem os bancos não residentes. E, para alguns, isso é uma consideração importante ao decidir onde construir e proteger o seu pé-de-meia.
claro, se você está planejando se mudar para as Ilhas Cayman, há ainda mais benefícios. Cayman é uma jurisdição neutra do ponto de vista fiscal, o que significa que além de não terem imposto sobre as sociedades, eles também não têm impostos pessoais, incluindo:
- imposto de Renda
- imposto sobre ganhos de Capital
- imposto sobre a Riqueza
- imposto sobre sucessões
- imposto sobre a Propriedade
- imposto Retido na fonte
- impostos sobre Folha de pagamento
Em outras palavras, Cayman oferece uma opção semelhante à de Mônaco em que ele pode (dependendo de onde você é) remover completamente o seu pessoal obrigações fiscais. Mas, ao contrário do Mónaco, Não tens Europa no teu quintal.
como abrir uma conta bancária nas Ilhas Caimão
Se estiver a planear candidatar-se a uma conta bancária nas Ilhas Caimão, terá de se preparar para passar por um extenso processo de diligência devida. Isto significa você, SEU NEGÓCIO (Se você está se candidatando a uma conta corporativa), e seus laços com as Ilhas Cayman.
claro, a quantidade que você pretende depositar, os serviços que você está interessado, e se o banco percebe ou não que você é um cliente rentável para o banco também entra em jogo. Mas, nós falamos sobre isso com mais detalhes no site Globalalbanks.
Let’s take a closer look at some account opening considerations now:
Economic substance
Unlike many international banking jurisdictions, banks in the Cayman Islands require and now strongly realce existing ties to the country. Isso significa que não vais conseguir entrar só por dizeres que gostarias de visitar nos feriados. Em vez disso, você precisa ter (e demonstrar) laços significativos que o banco será capaz de verificar.este requisito está a começar a ser fortemente imposto e muitos bancos levam-no muito a sério. Dito isto, dependendo de que banco e banqueiro você falar, você pode descobrir que alguns bancos estão dispostos a acomodar laços mais loser do que outros.se é um informador dos GlobalBanks, basta enviar-nos uma mensagem e podemos ajudá-lo a identificar os melhores bancos com base nos laços que já tem ou pode adquirir.a dimensão inicial dos depósitos varia de país para país e de banco para Banco, sempre que se abrem contas. E isso pode tornar a abertura de conta ainda mais desafiadora. Assim, certificar-se de que você está dentro da Gama do que o seu banco Cayman requer é um passo importante a considerar antes de aplicar.
em alguns bancos, você pode espremer com alguns milhares de dólares. Mas, se quer abrir uma conta com um banco decente, espere depositar pelo menos entre 50 mil e 100 mil dólares. Mas mais uma vez, este montante vai variar com base no banco com quem falas e no banqueiro com quem estás a falar. Claro, se você está olhando para explorar as opções de Banco Privado Cayman Você será esperado para depositar significativamente mais.
beneficiário transparente
já não estamos nos anos 90. Os dias de empresas anónimas, acções ao portador e beneficiários não identificáveis acabaram. Então, se você tem um desejo legítimo de abrir uma conta nas Ilhas Cayman, você precisa ser capaz de se apresentar ao banco de uma forma transparente. Isto aplica-se tanto às contas individuais como às contas de negócios.
com isso em mente, saber como apresentar o perfil do seu cliente é uma das coisas mais importantes que você precisa determinar antes de aplicar. Ajudamos os membros da GlobalBanks a fazer isso, ajudando-os a entender melhor os perfis de seus clientes. E em muitos casos, publicamos relatórios específicos que atendem a cada tipo de cliente e perfil de risco.
escolher um banco Offshore nas Ilhas Caimão
Quando você está olhando para abrir contas bancárias internacionais como não residente, você normalmente terá cinco ou seis bancos para escolher em cada país. Se tiveres sorte, podes encontrar até 10 opções diferentes.
bem, Cayman não é um hub bancário comum. E você terá um monte de trabalhos de casa para fazer se você planeja rever todas as opções disponíveis. Além disso, se você não tem os contatos certos, apenas obter uma resposta por e-mail é difícil.atualmente, existem mais de 120 bancos licenciados nas Ilhas Cayman. Nove deles são bancos nacionais, enquanto apenas 114 atendem não residentes estrangeiros.se você está planejando obter residência, então você vai querer se aproximar de um dos bancos nacionais ou bancos no exterior. Para todos os outros, tem 114 Bancos para escolher.como sempre, cada banco é diferente em termos de suas necessidades específicas. Da mesma forma, os banqueiros têm diferentes preferências dos clientes, requisitos de depósitos, e muito mais.
Por isso, certifique-se de encontrar o melhor banco, o banqueiro certo e compreender todas as suas opções antes de se candidatar a uma conta nas Ilhas Caimão.pronta para abrir uma conta nas Ilhas Caimão?
Se quiser abrir uma conta bancária nas Ilhas Caimão e precisar de Ajuda para descobrir o que fazer a seguir, pode começar por usar a informação neste artigo.
mas se você quiser saber quais bancos específicos irá aceitá-lo, quais as estratégias de abertura de conta a usar, como evitar taxas elevadas, e superar requisitos difíceis de papelada, então teremos todo o prazer em ajudá-lo na sua viagem.
Quando você participar de GlobalBanks, você também terá acesso imediato a todo o nosso arquivo de Bancários, Relatórios de Inteligência, incluindo estratégias comprovadas para abertura de contas, informações de contato específicas para bancos e banqueiros, mais detalhes sobre cada banco de preferências e sensibilidades, estudos de caso de clientes, e informações sobre o que não fazer e quais bancos para evitar.
também terá acesso à base de dados GlobalBanks, que inclui perfis bancários fáceis de digerir, perspetivas de analista, contactos de abertura de contas e oportunidades únicas para os principais bancos de mais de 50 países.além disso, obterá apoio a analistas em tempo real através de chat e E-mail e obter respostas para as suas perguntas bancárias mais prementes.