eu pensei que seria interessante olhar para alguns dos melhores investidores nos tempos modernos. Estes são todos os indivíduos que fizeram quantidades significativas de dinheiro mantendo-se a filosofias de investimento sólidas. Se você olhar para as estratégias deles também, eles não são muito difíceis ou complexos – eles ficam com as finanças básicas de uma empresa e procuram valor. Se eles acreditam que há valor, eles investem, e fazem lucros arrumados!
John “Jack” Bogle
Jack Bogle is the founder of The Vanguard Group, which most people associate with low cost mutual funds. No entanto, não foi assim que ele afirmou. Graduou-se na Universidade de Princeton e passou a trabalhar na Wellington Management Company, onde rapidamente subiu nas fileiras para Presidente. Embora tenha sido demitido por uma má fusão, ele aprendeu uma grande lição e passou a fundar o Grupo Vanguard.com a sua nova empresa e uma nova ideia de indexar fundos mutualistas, Bogle transformaria o grupo de vanguarda na segunda maior empresa de fundos mutualistas. Bogle gosta de manter seu estilo de investimento extremamente simples, e destacou oito regras básicas para os investidores:
- Seleccione o baixo custo de fundos
- Considerar cuidadosamente o custo de consultoria
- não superestimar o passado do fundo de desempenho
- Use desempenho passado, apenas para determinar a consistência e risco
- Cuidado com estrelas gestores
- Cuidado com o volume de ativos
- não possui muitos fundos
- Compre a sua carteira do fundo e segure-o!
ele até tem seguidores dedicados conhecidos como bogleheads.
Confira seu livro mais conhecido, o pequeno livro do senso comum investindo, onde ele compartilha muitas dessas visões.
Warren Buffett
Warren Buffett é amplamente considerado como o mais bem sucedido investidor no mundo, com base na quantidade de capital que ele começou com o que ele foi capaz de crescer em. Antes de suas parcerias, Buffett teve vários empregos de investimento, com seu último ganho de US $12.000 por ano. Quando ele declarou suas parcerias, ele tinha uma poupança pessoal de cerca de US $ 174.000. Hoje, ele transformou esse montante inicial em cerca de 50 mil milhões de dólares!o foco de investimento de Buffett é muito simples … comprar empresas por um preço baixo, melhorá-las através de gerenciamento ou outras mudanças, e realizar melhorias a longo prazo no preço das ações (também conhecido como investimento de valor). Ele procura empresas que entende e mantém muito simples. Muitos o criticaram por evitar empresas de tecnologia e outras indústrias, mas ao manter o que ele sabe, ele tem sido capaz de realizar retornos incríveis.
confira sua biografia, The Snowball: Warren Buffett and the Business of Life. É um dos meus livros favoritos de todos os tempos.Philip Fisher é o pai do investimento em ações de crescimento. Ele começou sua própria empresa de investimento, Fisher & Company, em 1931, e gerenciou-a até sua aposentadoria em 1999, com a idade de 91 anos. Fisher obteve excelentes resultados para si e para os seus clientes durante os seus 70 anos de carreira.Fisher concentrou-se em investir a longo prazo. Ele comprou ações da Motorola em 1955, e manteve-a até sua morte em 2004. Ele criou uma lista de quinze pontos de características para procurar em um estoque comum e foram focados em duas categorias: características da gerência e as características do negócio. As qualidades importantes para a gestão incluíam integridade, contabilidade conservadora, acessibilidade e boas perspectivas a longo prazo, abertura à mudança, excelentes controles financeiros e boas políticas de pessoal. Importantes características de negócio incluem uma orientação para o crescimento, margens de lucro elevadas, alto retorno sobre o capital, um compromisso com a pesquisa e desenvolvimento, organização de vendas superior, posição líder da indústria e produtos ou serviços proprietários.se quiser seguir o seu exemplo mais de perto, o seu livro chama-se acções comuns e lucros pouco comuns.
Benjamin Graham
Benjamin Graham is most widely know for being a teacher and mentor to Warren Buffett. É importante notar, no entanto, que ele alcançou este papel por causa de seu trabalho “pai do investimento de valor”. Ele fez muito dinheiro para si e para os seus clientes sem correr Grandes Riscos no mercado de acções. Ele foi capaz de fazer isso porque ele apenas usou a análise financeira para investir com sucesso em ações. Ele também foi instrumental em muitos elementos da Lei de Valores Mobiliários de 1933, que exigia que as empresas públicas divulgassem demonstrações financeiras auditadas independentemente. Graham também enfatizou ter uma margem de segurança em seus investimentos – o que significava comprar bem abaixo de uma avaliação conservadora de um negócio.
ele também escreveu um dos mais famosos livros de investimento de todos os tempos, o investidor inteligente, onde ele expõe sua filosofia de investimento.
Bill Gross
Bill Gross é considerado por muitos como o”king of bonds”. Ele é o fundador e principal gerente do PIMCO, e ele e sua equipe têm mais de US $600 bilhões sob gestão em investimentos de renda fixa.enquanto o foco principal de Bill é comprar obrigações individuais, Ele tem um estilo de investimento que se concentra no portfólio total. Ele acredita que o investimento bem sucedido no longo prazo assenta em duas bases: a capacidade de formular e articular uma perspectiva de longo prazo e ter a composição estrutural correta dentro de uma carteira ao longo do tempo para tirar proveito desta perspectiva. Ele continua a dizer que o longo prazo deve ser de cerca de 3-5 anos, e pensando desta forma, impede os investidores de obter chicotadas emocionais dos mercados do dia-a-dia.
John Templeton
John Templeton is the creator of the modern mutual fund. Ele chegou a esta idéia por sua própria experiência: em 1939, ele comprou 100 ações de cada empresa que negociava na NYSE abaixo de US $1. Ele comprou 104 empresas no total, para um investimento total de US $10,400. Durante os próximos quatro anos, 34 dessas empresas faliram, mas ele foi capaz de vender todo o portfólio restante por US $40.000. Isto deu-lhe a realização da diversificação e do investimento do mercado como um todo – algumas empresas falharão enquanto outras ganharão.John Templeton foi descrito como o derradeiro caçador de pechinchas. Ele também iria procurar empresas globalmente quando ninguém mais estava fazendo isso. Ele acreditava que as ações de melhor valor eram aquelas que foram completamente negligenciadas. Ele também conseguiu tudo isso das Bahamas, O que o manteve afastado de Wall Street.Carl Icahn é conhecido em todo o mundo como um implacável invasor corporativo ou um líder no ativismo acionista. A sua opinião, acho eu, depende da sua posição dentro da empresa que ele está a perseguir. O Icahn é um investidor de valor que procura empresas que ele acredita serem mal geridas. Ele tenta entrar no Conselho de Administração, adquirindo ações suficientes para votar em si mesmo, e, em seguida, muda a gerência sênior para algo que ele acredita ser mais favorável para produzir resultados sólidos. Ele teve muito sucesso com isso nos últimos 30 anos.apesar de não se tratar de um investimento de valor real, a RH centra-se em empresas que são subvalorizadas. Ele apenas procura por aqueles que são subestimados devido a má gestão – algo que ele acredita que é muito fácil de mudar uma vez que você está no comando.
Peter Lynch
Peter Lynch é mais conhecido por gerenciar o fundo Fidelity Magellan por mais de 13 anos, durante o qual os seus ativos sob gestão cresceram de $20 milhões para mais de $14 bilhões. Mais importante, Lynch venceu o Índice S& P500 em 11 desses 13 anos, com um retorno médio anual de 29%.Lynch aplicou consistentemente um conjunto de oito fundamentos em seu processo de seleção.:
- sabe o que você Sabe
- É inútil prever a economia e as taxas de juros
- Você tem tempo de sobra para identificar e reconhecer excepcional empresas
- Evitar chutes de longa distância
- Boa gestão é muito importante – comprar bons negócios
- Ser flexível e humilde, e aprender a partir de erros
- Antes de fazer uma compra, você deve ser capaz de explicar por que você está comprando
- Há sempre algo para se preocupar – você sabe o que é?
George Soros
George Soros é mais comumente conhecido como o homem que “quebrou o Banco da Inglaterra”. Em setembro de 1992, ele arriscou US $ 10 bilhões em um único comércio quando ele fez curto-circuito da Libra Britânica. Ele tinha razão, e num único dia ganhou mais de mil milhões de dólares. Estima-se que o comércio total compensou quase US $2 bilhões. Ele também é famoso por executar seu fundo quântico, que gerou um retorno anual médio de mais de 30% enquanto ele era o gerente principal.Soros centra-se na identificação de grandes tendências macro-económicas em jogadas altamente alavancadas em obrigações e commodities. Soros é o homem estranho no Top 10 maiores investidores, ele não tem uma estratégia claramente definida, mais uma estratégia especulativa que veio do seu instinto.
Michael Steinhardt
Este é outro investidor que poucos reconhecerão fora de Wall Street. Steinhardt alcançou um recorde que ainda se destaca em Wall Street.: Resultados anuais médios de 24% – mais do dobro do ID S&P500 durante o mesmo período – mais de 28 anos! O que é mais surpreendente é que Steinhardt fez isso com ações, títulos, opções longas e curtas, moedas e horizontes temporais que variam de 30 minutos a 30 dias. Ele é creditado por se concentrar no longo prazo, mas investindo no curto prazo como um comerciante estratégico.mais tarde na vida, ele falou das seis coisas que os investidores precisam manter ancorado:
- comete todos os seus erros cedo na vida. Quanto mais difíceis forem as lições, menos erros você cometerá mais tarde.ganha sempre a vida a fazer algo de que gosta.ser intelectualmente competitivo. A chave da pesquisa é assimilar o máximo de dados possível para ser o primeiro a sentir uma grande mudança.tomar boas decisões mesmo com informações incompletas. Nunca terás toda a informação de que precisas. O que importa é o que fazes com a informação que tens.confie sempre na sua intuição, que se assemelha a um supercomputador escondido na mente. Pode ajudar-te a fazer a coisa certa na altura certa, se lhe deres uma oportunidade.não faça pequenos investimentos. Se você vai colocar dinheiro em risco, certifique-se de que a recompensa é alta o suficiente para justificar o tempo e esforço que você coloca na decisão de investimento.espero que tenha gostado da lista e tenha tido uma ideia de como o melhor dos melhores fez o seu dinheiro!Robert Farrington é o especialista em dinheiro milenar da América e o fundador do Investidor Universitário, um site de finanças pessoais dedicado a ajudar millennials a escapar da dívida de empréstimo estudantil para começar a investir e a construir riqueza para o futuro. Você pode aprender mais sobre ele na página Sobre, ou em seu site pessoal RobertFarrington.com.ele escreve regularmente sobre investimentos, empréstimos a estudantes, e tópicos gerais de finanças pessoais voltados para qualquer um que queira ganhar mais, sair da dívida, e começar a construir riqueza para o futuro.
ele foi citado em grandes publicações, incluindo o New York Times, Washington Post, Fox, ABC, NBC, e muito mais. Ele também é um colaborador regular da Forbes.