If you want to become a broker-dealer, you can either join an existing firm or start your own company. Se você optar por trabalhar para alguém, você pode estar investindo em uma equipe de gestão sobre a qual você sabe muito pouco. Mas o pagamento é que a carga de trabalho é muito mais leve. Mas se decidires sair sozinho, fica ciente do que está envolvido. É quase como investir em sua própria startup, que requer muito trabalho, tempo, paciência e dinheiro. Um benefício é que você sabe quem está liderando a empresa—você. Então, se você não tem medo de muito trabalho duro—para não mencionar o tempo e dinheiro que você terá que sacrificar—você provavelmente está pronto para abrir a sua própria empresa de corretagem. Continue lendo para saber mais sobre o que está envolvido em alcançar e crescer uma empresa bem sucedida corretor-revendedor.
Takeways
abrir a sua própria empresa de corretagem pode ser um empreendimento gratificante e desafiador.pergunte a si mesmo se pode sacrificar o capital necessário.
Você terá que demonstrar experiência, alinhar princípios, e arquivar os formulários necessários para ser aprovado.
benefícios de entrar na actividade de corretor Dealer
tal como qualquer outro empreendimento, há alguns benefícios óbvios para entrar na actividade por si próprio como corretor dealer. Primeiro, há a ausência de burocracia que vem com trabalhar para outra pessoa. As burocracias conduzem frequentemente a sistemas mais formais e rígidos que deixam pouco espaço para a inovação, estabelecendo regras que as empresas têm de cumprir rigorosamente. Entrar no negócio por conta própria também lhe dá a liberdade de fazer as coisas à sua maneira. E não se esqueça, há também o potencial para riqueza significativa. Este último ponto provavelmente motivará a maioria dos leitores, mas chegar lá não será fácil. Você precisa de um negócio escalável, pessoal experiente de gestão capaz de liderar e navegar com sucesso através de tempos difíceis, capital, e as licenças e adesões corretas, incluindo:
- Licenças de venda de produtos de investimento
- Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) associação
- Títulos a Protecção dos Investidores Corporation (SIPC) associação
- Um Formulário aprovado o BD de a Securities and Exchange Commission (SEC)
Antes de Começar
Se você é um contratante independente e ainda em cima do muro sobre ramificando-se em seu próprio país, descubra o quanto você líquido anualmente. Pega nessa resposta e aplica-a ao lado humano da equação. Por exemplo, é capital suficiente para arriscar sem alterar o seu estilo de vida? Quer admitas ou não, o estilo de vida tem um papel tremendo. Ainda vais querer as férias de verão, o carro de luxo, e aquela bela casa num bom distrito escolar, mesmo que requeira a palavra mais perigosa do universo financeiro—Dívida.as pessoas que vivem com uma dívida mínima são muitas vezes mais felizes. Se você já mantém os custos pessoais baixos e você está indo bem em seu corretor dealer atual, então isso torna a transição muito mais fácil. A melhor abordagem, é claro, é construir capital a partir de sua posição atual, ao mesmo tempo que cortar custos pessoais. O seu capital disponível irá acumular-se rapidamente, o que levará a um risco menos arriscado no seu próprio corretor-revendedor. FINRA essencialmente quer saber que o seu capital irá cobrir as necessidades líquidas de capital mais os primeiros seis meses de despesas sem qualquer rendimento. A FINRA quer manter a indústria forte. Por conseguinte, só aprovará as candidaturas apoiadas pelo capital necessário e por uma gestão forte e experiente.
para lhe dar uma ideia mais básica das despesas de arranque, considere esta lista:
- registo de FINRA
registo de Estado (S) consultoresEmpregados depósitos em empresas de compensação
embora a lista seja curta, as despesas podem ser avassaladoras—especialmente as inesperadas. Uma chave para o sucesso é empregar uma equipe de gestão que é boa em manter os custos baixos sem sacrificar o potencial de crescimento. Esta é uma linha ténue, muito poucas pessoas têm a capacidade de andar.
não para dissuadi-lo deste empreendimento, mas você também deve saber que a maioria dos novos corretores-corretores perdem dinheiro em seu primeiro ano, com um intervalo médio entre 10% e 20%. Tenha em mente que qualquer negócio leva três anos para ser rentável. Portanto, isto não deve funcionar como um dissuasor. Enquanto você se cercar de pessoas que possuem postura, liderança e habilidades de resolução de problemas, as chances de sucesso podem ser a seu favor. Apenas certifique-se de equilibrar a equipe com corretores orientados para vendas e gestão experiente.primeiro, vai precisar de dinheiro. O quanto você precisa para começar depende de como você pretende funcionar. Para começar, é preciso um capital de pelo menos 50 a 100 mil dólares. Se você pretende que seu corretor-revendedor para negociar por suas próprias contas, esse montante aumenta para qualquer lugar entre $100,000 a $150,000
experiência também desempenha um grande papel. Será mais bem sucedido se já trabalhou como empreiteiro independente. Caso contrário, o risco é elevado. Pensa nisso, confiarias o teu dinheiro a alguém que tinha pouca ou nenhuma experiência a negociar?você vai precisar de dois diretores e um diretor de operações financeiras—com um ano de experiência direta e dois anos de experiência indireta—se quiser ser aprovado. Os principais funcionários devem ser registrados com a FINRA, fazer exames de qualificação e tirar as impressões digitais.
Após a apresentação do formulário BD através do depósito Central de registro, a SEC tem 45 dias para decidir se você está aprovado. Este formulário permite que a SEC reveja suas informações pessoais e profissionais e seus antecedentes, reveja informações sobre seus parceiros de negócios e funcionários, e ajuda a determinar se há algum conflito de interesses. A SEC quer ver de alto padrão profissional, responsabilidade fiscal, detalhes sobre os tipos de títulos que serão vendidos, a organização e estrutura operacional do negócio, e uma lista de estados onde os produtos serão vendidos. Se você receber boas notícias, seu pedido de registro não será eficaz até que você se torne um membro de uma organização auto-reguladora (SRO).
uma vez aprovado, você deve tornar-se um membro de uma organização auto-reguladora (SRO) antes de sua ordem de concessão de registro entra em vigor.
FINRA
o simples volume de informação pode tornar as coisas muito confusas. Vamos recuar um minuto e dar uma olhada no que é necessário para se tornar um membro da FINRA:os formulários U-4 e U-5 (utilizados pelos corretores para se registarem ou retirarem do registo da SEC, das Opr e das jurisdições) programa de combate ao branqueamento de capitais (AML) esmagador. A FINRA tem reputação de ter pedidos de documentação e comunicações constantes. No entanto, se você passar através do processo de aprovação e, em seguida, planejar o seu trabalho e trabalhar o seu plano, as recompensas potenciais para um corretor dealer bem sucedido são excepcionalmente altas.