10 Skattetips för personer som arbetar och bor i olika stater

om din morgonpendling tar dig från kök till soffa, betrakta det som en vinst. Trots allt, vad kan vara bättre än att hoppa över vägbanor och dyka rakt in i din arbetsdag? Det tog år att övertyga din arbetsgivare att du skulle göra en idealisk telecommuter. Nu njuter du av frukterna av ditt arbete, en perfekt blandning av att arbeta hemma och resa för att samråda med kunder i andra stater.

allt går enligt plan-tills skattetiden kommer. Plötsligt står du inför att betala skatt i ditt hemland och de stater där du arbetar. Eller är du? Internet of Everything är abuzz med tvivelaktiga skatterådgivning för personer som arbetar i en stat och bor i en annan, inklusive några tvivelaktiga förslag som du är ganska säker på kan landa dig i varmt vatten.

för att göra saker mer komplicerade varierar reglerna och reglerna för personlig inkomstskatt från stat till stat. Om du pendlar över statliga linjer för att få jobbet gjort, det kan ha specifika och överraskande konsekvenser för din . Dessa 10 skatt tips kan hjälpa dig att navigera vägen.

förstå hemvist, Nonresidency och dina statliga skatter

Om du bor och arbetar i två olika stater behöver du en fast förståelse för viktiga skatterelaterade definitioner. Skillnaderna mellan hemvist och icke-hemvist — och, ännu viktigare, hur de påverkar dina skatter — varierar från stat till stat. Du vill undersöka de skatteregler och regler som gäller för de stater där du bor och arbetar.

det kan verka uppenbart, men det är värt att nämna att staten där du bor anses vara ditt hemvist. I allmänhet betalar du statliga skatter på all personlig inkomst du tjänar i ditt hemland (om du inte bor i en stat utan personlig inkomstskatt).

om du arbetar i en stat men inte bor där, anses du vara en icke-bosatt i den staten. Vem får beskatta dig? Det är lite komplicerat. Det brukade vara så att båda staterna kan försöka ta en bit av äpplet, men i 2015 förbjöd USA: s högsta domstol sådan dubbelbeskattning och hindrade två stater från att beskatta samma vinst. Det betyder att om du bor i Maryland men faktiskt tjänar dina pengar och betalar skatt på det i Pennsylvania, kan Maryland inte beskatta dig för samma inkomst. Istället måste staten utfärda en skattekredit för det belopp som du har betalat till Pennsylvania . I huvudsak får staten där du faktiskt arbetar företräde, såvida inte de två jurisdiktionerna har ett avtal så att du kan betala skatt där du bor .

se om ömsesidighet gäller

sjutton stater och District Of Columbia har ömsesidighetsavtal med grannländerna, vilket innebär att om du arbetar i DC men bor i Virginia behöver du inte betala skatt i DC eller ens lämna in en retur. Allt du behöver göra är att dokumentera ditt hemvist till din arbetsgivare, så att han eller hon kommer att hålla tillbaka skatter för ditt hemland, men inte för de två staterna .förutom distriktet är Staterna med ömsesidighetsavtal med grannländerna New Jersey, Pennsylvania, Maryland, Virginia, West Virginia, Ohio, Kentucky, Illinois, Michigan, Wisconsin, Indiana, Iowa, Minnesota, North Dakota, Montana, Arizona och District Of Columbia. .

i resten av landet kan du behöva spendera lite tid och pengar på en icke-bosatt statlig avkastning på båda ställena, men du kan ta en skattekredit för vilken skatt du än kan i det land där du arbetar .

vissa stater har en intjänad dollar tröskel som måste uppfyllas; andra har en tidsgräns. I Massachusetts är till exempel utlänningar skyldiga att lämna in statliga skatter om inkomsten de tjänar i staten överstiger 8 000 dollar eller når en viss del av deras totala inkomst. I Kansas, utlänningar är föremål för skatteavdrag från den första dagen de reser till staten för arbete .

se om du omfattas av ”första dagen” regeln

en blast av kyld luft finner sin väg in i jet bridge, erbjuder en hälsning som stärkande som det är uppfriskande. Du avplanerar och kontrollerar e-post på din smartphone medan du går genom Denver International Airport. Det kanske inte ser ut som om du är klockad in, men du förbereder dig mentalt för ett affärsmöte. Och även om du inte bor i Colorado, kommer du idag att vara en del av arbetskraften — om bara i cirka 24 timmar.

Du kanske inte inser det just nu, men du kommer snart att gå med i Coloradans när du betalar inkomstskatt också. Det beror på att Colorado, som nästan två dussin andra stater i Amerika, verkar under en ”första dag” – regel. Detta innebär att utländska arbetare kommer att vara skyldiga Colorado statliga skatter även om deras arbete där är tillfälligt. När du sätter foten på” första dagen ” jord för arbete, betalar du priset kommer April 15.förutom Colorado finns det” första dagen ” regler för personlig inkomstskatt i Alabama, Arkansas, Connecticut, Delaware, Illinois, Indiana, Iowa, Kansas, Kentucky, Louisiana, Maryland, Massachusetts, Michigan, Minnesota, Mississippi, Missouri, Montana, Nebraska, North Carolina, Ohio, Pennsylvania och Vermont. Om du reser för arbete, är det bra att fräscha upp statens skattelagstiftning eller konsultera en kunnig skatt professionell .

förstå Statens väntetid

det finns stora variationer mellan stater när det gäller att kräva att utlänningar betalar skatt. Förutom” första dagen ” – regeln, en skattereglering som kräver att tillfälligt anställda betalar skatt på inkomst som tjänats i dessa stater, har vissa stater en väntetid. Denna väntetid gör det möjligt för utlänningar att tjäna inkomster i staten under en viss tidsperiod innan de utsätter denna inkomst för beskattning.

i vissa stater kan du till exempel vara en utländsk person som arbetar i staten i två till 60 dagar (det varierar beroende på stat) innan du blir ansvarig för utländsk inkomstskatt. Alternativt har en handfull stater — Kalifornien, Idaho, Minnesota, Oklahoma, Oregon och Wisconsin förvärvsinkomstgränser istället för väntetider. Georgien har en kombination, där du måste ha kvar skatter om du har arbetat i mer än 23 dagar eller annars gjort $5,000 eller 5 procent eller mer av din totala inkomst i Georgien .Arizona, Hawaii och Illinois tar inte ut skatt alls om du är en besökande arbetare (Illinois börjar den politiken efter skatteåret 2020 eller 2021) . Det finns andra stater där personlig inkomstskatt inte hålls kvar för invånare eller utlänningar. Trots denna brist på inkomstskatt kan du fortfarande behöva lämna in en avkastning i dessa stater om du bor eller tillfälligt arbetar där.

att arbeta i en skattefri stat beskattar fortfarande

det finns sju amerikanska stater som inte håller inkomstskatt: Alaska, Florida, Nevada, South Dakota, Texas, Washington och Wyoming . Två andra stater — New Hampshire och Tennessee — skatteränta och utdelningsinkomst, men inte vinst .

ändå betyder det inte att du inte betalar skatt på den inkomst du tjänar när du arbetar i dessa nio stater. Om du arbetar i en eller flera av dessa inkomstskattefria stater-men bor i en stat som håller inkomstskatt — måste du fortfarande betala skatt på de pengar du tjänat i skattefria staten. Du kommer att hävda dessa intäkter på den avkastning du lämnar in i ditt hemvist. Till exempel bor Lois i New Mexico men tjänade en inkomst på 25 000 dollar medan han arbetade i Texas. Lois kommer inte att vara skyldig några statliga inkomstskatter i Texas, eftersom Texas är en av de nio staterna i USA som inte kräver att arbetarna betalar personlig inkomstskatt. Men eftersom Lois bor i New Mexico — och New Mexico är en stat som håller tillbaka personlig inkomstskatt — måste hon rapportera sin Texas-inkomst på de skatter hon lämnar in i New Mexico .

statlig inkomstskatt är inte densamma som Federal

När det gäller att betala personlig inkomstskatt är det sällan så enkelt som ”en och gjort.”Särskilt för människor som bor i en stat och arbetar i en annan. Falla inte i fällan att tänka att om du lämnar in federala skatter har du täckt alla baser. Statliga inkomstskatter följer helt olika regler och förordningar. Dessutom varierar dessa Regler och förordningar beroende på stat. Människor som bor i en stat och arbetar i en annan kan hitta sig själva som lämnar in skattedeklarationer i flera stater. Faktum är att det finns konton för vägkrigare som arbetar i så många som 20 eller 30 stater, var och en med olika regler för rapportering av inkomst för skatter .

detta utgör ett betydande rekordproblem inte bara för arbetstagare utan också för de företag som anställer dem. Som ett resultat vänder sig vissa multistatliga företag, såväl som skattepersonal, till mjukvaruutvecklare för program som kan spåra mellanstatlig beskattning bland anställda. Skattekodens komplexitet-och ständigt föränderliga natur — gör det dock till en monumental uppgift.

till exempel beskattar vissa regler utländska arbetstagare som kommer in i staten för en dag, vilket innebär problem för arbetstagare som kan göra affärer på en smartphone under en lång layover eller delta i en konferens där arbetet diskuteras .

vet var du inte behöver betala skatt

där din arbetsgivares huvudkontor är baserat har ingen effekt på var du betalar skatt, om du arbetar på ett filialkontor i en annan stat. Till exempel kan du bo i Connecticut och arbeta för ett Kalifornien-baserat företag, men om ditt kontor är i Connecticut är det staten som får hålla tillbaka dina skatter och kräva att du lämnar in en avkastning, för att du faktiskt utför dina arbetsuppgifter i Connecticut istället för Kalifornien. Den enda komplikationen till detta är om ditt företag oavsiktligt undanhåller skatter i sitt hemland. I så fall är det några dåliga nyheter – Du kan behöva lämna in en avkastning där för att få återbetalning .

en annan typ av komplikation uppstår om du arbetar i USA: s huvudstad. District Of Columbia tillåter invånare i alla amerikanska stater ett undantag från DC-inkomstskatter, även om de fortfarande måste lämna in sina hemstater. Andra multistatsregioner är inte lika tillmötesgående. I själva verket skulle vissa till och med hävda att tre stater i synnerhet överbelastar arbetare .

var försiktig med New York-Connecticut-fällan

som vi tidigare förklarat finns det många stater med ömsesidighetsavtal som sparar dig från att behöva lämna in avkastning på två ställen.

tyvärr har inte alla grannländer sådana avtal. Om du bor i Connecticut men arbetar i New York måste du lämna in både en icke-bosatt avkastning och betala skatt till New York, men försumma inte att lämna in en avkastning Connecticut också, för det staten kräver fortfarande att du gör det. Du får göra anspråk på en skattekredit för inkomstskatt som betalas i New York på arbete du gör där, genom att lämna in ett formulär CT 1040, Schema 2 och bifoga din New York-avkastning, enligt delstaten Connecticuts officiella onlineportal

ett annat problem är att krediten uppgår till den mindre av den skatt som betalats till New York eller den skatt som Connecticut skulle ålägga lönerna, innebär att om du tjänade out-of-state, så kan det visa sig att du fortfarande är skyldig skatter. Om det belopp som är skyldigt är $1,000 eller mer, kommer du också att behöva lämna kvartalsvisa beräknade skattebetalningar till Connecticut, på grund av April 15, juni 15, September 15 och januari 15. Vi varnade dig för att det skulle bli komplicerat .

fil i rätt ordning

de flesta som lämnar in en statlig avkastning behöver bara göra det i ett enda tillstånd. För dem som bor i ett tillstånd och arbetar i en annan är processen lite mer komplicerad.

det finns en specifik ordning där du måste lämna in flera statliga skattedeklarationer. Först kommer du att arkivera i det eller de stater där du har tjänat inkomst. Om du till exempel inte var bosatt i Missouri, men arbetade där i tre månader som entreprenör, måste du skicka in din avkastning till Missouri innan du skickar in en till ditt hemland. Tänk på att du bara behöver göra en avkastning i ditt hemland om den tar ut inkomstskatt mot sina invånare.

anledningen till ansökan i den utländska staten först är att bestämma hur mycket kredit eller avdrag du kan kräva för skatter som redan betalats i andra stater innan du fyller i din hemvist eller ”hem” statliga skatter. Även om du inte är skyldig skatter i ditt hemland — kanske din enda inkomst för skatteåret tjänades i en annan stat — kan du fortfarande behöva lämna in en statlig avkastning för att få återbetalning .

var medveten om distansarbete komplikationer

under många år arbetade Sarah och bodde i New Mexico, samma stat där hennes arbetsgivare var belägen. Sedan flyttade hon och hennes familj till Colorado, där hon fortsatte att arbeta för sin arbetsgivare.

Så, vad är problemet? Lösningen är enkel nog, eller hur? Sarah kommer att behöva lämna in skatter i den stat där hon bor och arbetar: Colorado. De flesta stater har en fysisk närvaroregel, och Colorado är en av dem. Kort sagt, det betyder att Sarahs löner kommer att beskattas där arbetet är gjort.

om Sarah bodde i en av de fem stater som inte följer den fysiska närvaroregeln (Alaska, Oregon, Montana, New Hampshire och Delaware), skulle hon ha olika regler att följa. Lönen hon tjänade skulle beskattas i den stat där hon bor och den stat där hennes arbetsgivare är belägen.

det finns ett par undantag, inklusive ett undantag för arbete som bara kunde utföras utanför staten. En anställd som arbetar med försäljning och täcker ett Out-of-state försäljningsområde är ett bra exempel på detta undantag .

det kan finnas Företagsskattekonsekvenser

distansarbete från en annan stat kanske inte utgör ett problem för dig, men det kan för din arbetsgivare. När en telecommuter arbetar för en arbetsgivare i en annan stat, etablerar arbetsgivaren nexus, eller en affärsnärvaro, i telecommuterstaten. Och detta kan få skattekonsekvenser. Arbetsgivaren kan behöva lämna in en företagsdeklaration i den stat där deras anställd arbetar.

i allmänhet har dessa företagsskattekonsekvenser lite att göra med din personliga inkomstskatt. Även om du kan få lite blowback från en arbetsgivare som är reticent att sprida sin företags räckvidd till en annan stat för bara en anställd, finns det inte mycket att oroa sig för från en individuell synvinkel, förutom att fasas ut. Sanningen är att platsen för din arbetsgivares företagskontor inte har något att göra med ditt skatteansvar. Du betalar skatt i staten eller staterna där du arbetar, så länge de beskattar personlig inkomst.

återigen håller din arbetsgivare felaktigt skatt i det land där det har sitt huvudkontor, du måste frivilligt lämna in en avkastning i det staten. På så sätt kan du få någon återbetalning du förfaller .