federala skatter vs statliga och kommunala skatter
För det mesta täcker denna guide federala skatter.
men din stat och kommun kan också förvänta dig att betala skatt. Eftersom varje stat och kommun är olika i detta avseende är det utanför ramen för denna guide att täcka dem alla.
för att ta reda på vad du behöver betala utöver federala skatter, besök skattemyndigheterna för din stat och kommun. Här är en katalog till varje amerikansk stats skattemyndighet, och här är en lista över varje skatteindrivande kommun i USA.
om du är frilansare, Läs detta
som frilansare är du beroende av dina kunder för att skicka formulär 1099-MISC åt dig. När du summerar den 1099-inkomsten får du det mesta av den inkomst som du behöver rapportera om din avkastning (men inte alla—om en kund betalade dig mindre än $600 under skatteåret, behöver de inte lämna in en 1099.)
När du anställer underleverantörer för att ta hand om frilansarbete vänds manuset. Det är upp till dig att fylla i och fil Form 1099-MISC för varje underleverantör du betalar mer än $600 under året.
tidsfristen för att få ett formulär 1099-MISC till en underleverantör är 31 januari 2020. Och från och med denna nuvarande skatteansökan måste alla formulär 1099-MISCs också lämnas in till IRS senast den 31 januari.
vidare läsning: oberoende entreprenörer (allt du behöver veta)
underleverantörsavtal
När du arbetar med en underleverantör är det bäst att ha en underleverantörs avtal på plats. Förutom annan information listar detta avtal mellan dig och underleverantören de tjänster de kommer att tillhandahålla—såväl som om de kommer att använda dina anläggningar och utrustning, eller deras egna.
det är viktigt att en underleverantör inte utför något arbete utöver det som beskrivs i avtalet. Vid en revision, IRS kommer att försöka avgöra vem som arbetar för dig är en entreprenör, och som arbetar för dig som anställd.
om de beslutar att en av dina underleverantörer fullgör en anställds uppgifter, kan du straffas för att inte lämna in rätt skatter (dvs. din andel av FICA).
om du anställer entreprenörer för första gången, och du är osäker på hur du ska klassificera dem, Fråga en revisor.
hur man utnyttjar skatteavdrag
tyvärr är det olagligt att hoppa över att betala skatt direkt. Det finns dock sätt du kan minimera hur mycket av dina pengar går till IRS.
det är där avdrag kommer till nytta. När du spenderar pengar på vissa företagskostnader kommer IRS att skära dig en paus på hur mycket du måste betala i skatt.
dina skatteavdrag rapporteras enligt Schema C i formulär 1040, som du använder för att rapportera din personliga inkomst. Form 1040 lämnas in i slutet av året, med din slutliga kvartalsvisa beräknade skattebetalning.
här är vad du kan dra av
Från hemmakontorsreparationer till sjukförsäkring, det finns ett brett utbud av avdrag tillgängliga för oberoende entreprenörer. För att lära dig om vilka avdrag du kan kvalificera dig för, och hur du rapporterar var och en, läs vår artikel skatteavdrag för småföretag och hur du gör anspråk på dem.
hur man arkiverar dina skatter
gör det själv
Om du inte är skyldig några utestående skatter från det förflutna och ditt företag inte har förändrats avsevärt under det senaste året eller två kan du välja att rulla upp ärmarna och filskatter själv.
det finns två metoder för att lämna in dina skatter: via post eller online.
för att skicka via post måste du få skatteformulär genom att beställa dem online, sedan fylla i dem och skicka dem till IRS. Du kan betala dina skatter med check eller postanvisning.
för att arkivera online skapar du ett konto på IRS-webbplatsen och överför pengar direkt från dina kreditkorts-eller betalkonton.
Vi rekommenderar online arkivering på grund av dess enkelhet och snabbhet. Det sparar också träd och minskar sannolikheten för pappersskärningar. När du arkiverar online lagras din betalningshistorik och annan viktig information i ditt säkra IRS-konto, så du behöver inte oroa dig för att pappersposter går förlorade eller skadas.
anställa en revisor
Om du har några frågor om att lämna in dina skatter, eller om ditt företag har genomgått den senaste tillväxten, är det bra att rådgöra med en auktoriserad revisor (CPA). När du är en potentiell ny kund, många CPA är villiga att sitta ner med dig för en kostnadsfri konsultation.
Även om du inte anställer en revisor för att göra dina skatter, kan de hjälpa dig att ge dig råd—till exempel om det bästa sättet att uppskatta dina kvartalsvisa skatter. Läs mer om hur du hittar, anställer och arbetar med en revisor.
förbereda dina böcker för skatteansökan
Även om ditt företag bara är ett deltidsföretag, bör du fortfarande ha en bokföringslösning på plats. Det kommer att göra skattesäsongen mycket enklare.
När du” stänger ” dina böcker efter årets slut—uppdatera alla konton och avsluta journalföring för räkenskapsåret-kan du snabbt bestämma din inkomst.
Du måste känna till din inkomst för att kunna lämna in dina skatter. Om du inte har stängt dina böcker kan du hitta dig själv för att få all din information tillsammans så att du kan lämna in ett formulär 1040 före skattefristerna.
om dina böcker är välorganiserade och du har separata ledgers som spårar olika kategorier av företagskostnader, kommer du också att hitta det lättare att spåra dina avdrag för året.
naturligtvis rekommenderar vi att du försöker bänk ut. Vi kopplar ihop dig med ett team av interna bokförare som gör dina böcker och smart programvara för att spåra din ekonomi. Vi skickar även dina skatter åt dig.
kvartalsvisa skatter för egenföretagare
tjäna mer än $1000? Du måste betala skatt kvartalsvis, i April, juni, September och januari.
om du också arbetar för någon som anställd, kommer de att hålla tillbaka skatter från din lön. Men de pengar du gör på sidan beskattas också. Och dessa skatter, i form av en del av din inkomst, måste hållas kvar av dig.
Du kan beräkna dina beräknade skattebetalningar baserat på förra årets inkomst eller på din beräknade inkomst för innevarande år.
Avtalsskattefrister
tänk på att tidsfrister för statliga och kommunala skatter kommer att skilja sig från de som fastställts av IRS.
kvartalsvis beräknade skattefrister för 2021 skatteregistreringsår
När du börjar arkivera beräknade skatter för 2021 skatteregistreringsår, här är de tidsfrister du måste uppfylla genom 2021/22:
- April 15, 2021
- juni 15, 2021
- September 15, 2021
- Januari 15, 2022
personlig inkomstskatt (formulär 1040)
skatteansökan för skatteåret 2020 öppnar den 12 februari 2021. Detta försenades från det vanliga januari 1st-datumet för att tillåta IRS-tiden att göra systemändringar baserat på det andra stimulanspaketet som undertecknades i lag i slutet av 2020.
din inkomstskatt för 2020 (formulär 1040) måste fortfarande lämnas in senast den 15 April 2021.
denna inkomstskatt arkivering kommer också att omfatta vad avdrag du hävdar.
Om du inte är redo att lämna in dina skatter kan du begära en förlängning med formulär 4868 (automatisk förlängning av tiden för att lämna in oss individuell inkomstdeklaration.) Om du begär en förlängning för att lämna in dina 2020-skatter blir din sista tidsfrist den 15 oktober 2021. Du måste fortfarande göra en betalning i tid. Läs mer om hur du får en skatteförlängning och vad som händer när du gör det.
partnerskap (Form 1065)
om du driver ett partnerskap ska du lämna in dina skatter som individ. Partnerskapet behöver dock fortfarande rapportera sin ekonomiska verksamhet för året till IRS. Detta görs med Form 1065 (US Return of Partnership Income), som beror på mars 15th, 2021.
S corporations
Om du är aktieägare i ett S-företag måste du lämna in ett formulär 1120S (US Income Tax Return for an S corporation), som rapporterar organisationens ekonomiska verksamhet, liksom hur många aktier du kontrollerar. Varje aktieägare i S Corporation måste lämna in formulär 1120S.
underleverantörer (formulär 1099-NEC)
om ditt företag anställde en entreprenör 2020 och betalade dem mer än $600 på ett år är det ditt ansvar att lämna in ett formulär 1099-NEC med IRS och skicka en kopia till entreprenören. Du måste maila dem deras formulär 1099-NEC och skicka en kopia till IRS senast den 31 januari.
vidare läsning: 1099-NEC och 1099-MISC: Vad är nytt för 2020
—
skattetid kan sticka lite. Matematik är inte allas kopp te, och ingen gillar att tänka på hur mycket pengar de är skyldiga IRS.
om du inte tror att du är redo för utmaningen att göra dina skatter, prova bänk. Vi kommer att få din bokföring gjort till IRS standarder och få dina skatter arkiveras för dig. Tänk på att din skattesäsong är löst.
Vad är bänk?
Vi är en allt-i-ett skatteprep och bokföringstjänst som drivs av riktiga människor. Med Bench får du ett dedikerat team av experter för att slutföra dina månatliga böcker och lämna in dina skatter. Från att hålla sig före tidsfristerna till skatterådgivning året runt, vårt strömlinjeformade stöd har täckt dig. Prova oss gratis.