om du vill bli en mäklare-återförsäljare, kan du antingen gå med i ett befintligt företag eller starta eget företag. Om du väljer att arbeta för någon kan du investera i ett ledningsgrupp som du vet väldigt lite om. Men utbetalningen är att arbetsbelastningen är mycket lättare. Men om du bestämmer dig för att gå ut på egen hand, var medveten om vad som är inblandat. Det är nästan som att investera i din egen start, vilket kräver mycket arbete, tid, tålamod och pengar. En fördel är att du vet vem som är på väg upp företaget-du. Så om du inte är rädd för mycket hårt arbete—för att inte tala om tid och pengar du måste offra—är du förmodligen redo att öppna ditt eget mäklarfirma. Fortsätt läsa för att ta reda på mer om vad som är involverat i att uppnå och växa ett framgångsrikt mäklarfirma.
Key Takeaways
att öppna ditt eget mäklarfirma kan vara ett givande och utmanande företag.
fråga dig själv om du har råd att offra det kapital som behövs.
Du måste visa erfarenhet, rada upp huvudmän och lämna in nödvändiga formulär för att godkännas.
fördelar med att gå in i mäklare-återförsäljare
precis som alla andra företag finns det några uppenbara fördelar med att gå in i affärer för dig själv som mäklare-återförsäljare. För det första finns det avsaknad av byråkrati som kommer med att arbeta för någon annan. Byråkratier leder ofta till mer formella och styva system som lämnar lite utrymme för innovation och sätter regler som företag måste följa strikt. Att gå in i affärer för dig själv ger dig också friheten att göra saker på ditt eget sätt. Och glöm inte, det finns också potential för betydande rikedom. Denna sista punkt kommer sannolikt att motivera de flesta läsare, men att komma dit blir inte lätt. Du behöver en skalbar verksamhet, erfaren ledningspersonal som kan leda och framgångsrikt navigera genom svåra tider, kapital och rätt licenser och medlemskap, inklusive:
- licenser för att sälja investeringsprodukter
- Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) medlemskap
- Securities Investor Protection Corporation (SIPC) medlemskap
- ett godkänt formulär BD från Securities and Exchange Commission (SEC)
innan du börjar
om du är en oberoende entreprenör och fortfarande på staketet om förgrening på egen hand, ta reda på hur mycket du netto årligen. Ta det svaret och tillämpa det på den mänskliga sidan av ekvationen. Är det till exempel tillräckligt med kapital för att riskera utan att ändra din livsstil? Oavsett om du erkänner det eller inte, livsstil spelar en enorm roll. Du kommer fortfarande att vilja ha den sommarsemestern, lyxbilen och det fina huset i ett bra skolområde, även om det kräver det farligaste ordet i finansuniverset—skuld.
människor som lever med minimal skuld är ofta lyckligare. Om du redan håller personliga kostnader låga och du mår bra hos din nuvarande mäklare, gör det övergången mycket enklare. Det bästa sättet är naturligtvis att bygga kapital från din nuvarande position samtidigt som du minskar personliga kostnader. Ditt tillgängliga kapital kommer att staplas upp snabbt, vilket leder till ett mindre riskabelt företag i din egen mäklare. FINRA vill i huvudsak veta att ditt kapital kommer att täcka nettokapitalkrav plus de första sex månaderna av utgifter utan inkomst. FINRA vill hålla branschen stark. Därför kommer det bara att godkänna ansökningar som stöds av nödvändigt kapital och stark och erfaren ledning.
för att ge dig en mer grundläggande uppfattning om startkostnader, överväga denna kortlista:
- FINRA-registrering
- statlig registrering(er)
- konsulter
- anställda
- insättningar till clearingföretag
även om listan är kort kan kostnaderna vara överväldigande—särskilt oväntade. En nyckel till framgång är att anställa en ledningsgrupp som är bra på att hålla kostnaderna låga utan att offra tillväxtpotential. Detta är en fin linje mycket få människor har förmågan att Tå.
för att inte avskräcka dig från detta företag, men du bör också veta att de flesta nya mäklare-återförsäljare förlorar pengar under sitt första år, med ett genomsnittligt intervall mellan 10% och 20%. Tänk på att det tar alla företag tre år att vara lönsamma. Därför bör detta inte fungera som avskräckande. Så länge du omger dig med människor som har balans, ledarskap och problemlösningsförmåga, kan oddsen för framgång vara till din fördel. Var noga med att balansera laget med försäljningsorienterade mäklare och erfaren ledning.
komma igång
första saker först behöver du pengar. Hur mycket du behöver för att komma igång beror på hur du tänker fungera. Bara att komma igång kräver kapital på minst $ 50,000 till $100,000. Om du tänker din mäklare-återförsäljare att handla för sina egna konton, ökar det beloppet till någonstans mellan $100,000 till $150,000
erfarenhet spelar också en stor roll. Du kommer att bli mer framgångsrik om du redan har arbetat som oberoende entreprenör. Annars är risken förhöjd. Tänk på det, skulle du lita på dina pengar med någon som hade liten eller ingen erfarenhet av handel?
Du kommer att behöva två huvudmän och en finansiell verksamhet rektor—med ett års direkt erfarenhet och två års indirekt erfarenhet—om du vill bli godkänd. Huvudansvariga måste vara registrerade hos FINRA, ta kvalificerade tentor och vara fingeravtryck.
Efter att ha lämnat in formulär BD via Central Registration Depository har SEC 45 dagar att bestämma om du är godkänd. Detta formulär gör det möjligt för SEC att granska din personliga och professionella information och bakgrund, granska information om dina affärspartners och anställda, och hjälper till att avgöra om det finns några intressekonflikter. SEC vill se höga professionella standarder, skattemässigt ansvar, detaljer om vilka typer av värdepapper som kommer att säljas, verksamhetens organisatoriska och operativa struktur och en lista över stater där produkter kommer att säljas. Om du får goda nyheter kommer din beställning som beviljar registrering inte att vara effektiv förrän du blir medlem i en självreglerande organisation (SRO).
När du har godkänts måste du bli medlem i en självreglerande organisation (SRO) innan din beställning beviljar registrering träder i kraft.
FINRA
den stora mängden information kan göra saker mycket förvirrande. Låt oss backa upp en minut och ta en titt på vad som krävs för att bli medlem i FINRA:
- Form BD
- former U-4 och U-5 (används av mäklare-återförsäljare för att registrera sig hos eller dra tillbaka sin registrering från SEC, SROs och jurisdiktioner)
- en omfattande affärsplan
- kopior av avtal med banker, clearingagenter och servicebyråer
- kapitalkällor
- en beskrivning av tillsynssystemet
- skriftliga tillsynsförfaranden
- slutförande av ett antikonverteringsförfarande-penningtvätt (AML) program
- en beskrivning av företagets fortbildningsprogram
den nedersta raden
all denna information kan vara överväldigande. FINRA har ett rykte för pågående förfrågningar om dokumentation och konstant fram och tillbaka kommunikation. Men om du går igenom godkännandeprocessen och sedan planerar ditt arbete och arbetar med din plan, är de potentiella belöningarna för en framgångsrik mäklare-återförsäljare exceptionellt höga.