Du har hört att investera i indexfonder kan vara en smart ide. Men vad exakt är indexfonder och varför gör dem bra investeringar?
i den här artikeln lär du dig definitionen av indexfonder, hur indexfonder fungerar och de olika typerna av indexfonder.
indexfond Definition
indexfonder är fonder som är utformade för att spåra avkastningen på ett marknadsindex. Ett index är en grupp värdepapper som representerar ett visst segment av marknaden (aktiemarknad, obligationsmarknad etc.). Bland de mest kända företagen som utvecklar marknadsindex är Standard & Poors och Dow Jones.
indexfonder kommer att hålla nästan alla värdepapper i samma proportion som respektive index. Indexfonder kan struktureras som en fond, en börshandlad fond eller en investeringsfond. Flera kända företag som erbjuder indexfonder är Vanguard, Fidelity och T. Rowe Price.
passivt hanterad: Vad betyder detta?
indexfonder anses vara passivt förvaltade eftersom portföljförvaltaren för varje indexfond replikerar indexet snarare än att handla värdepapper baserat på hans eller hennes syn på de potentiella risk/belöningsegenskaperna hos olika värdepapper. Omvänt har en aktivt förvaltad fond en portföljförvaltare som köper och säljer värdepapper baserat på en åsikt om vilka värdepapper som kommer att uppnå fondens mål.
det faktum att indexfonder hanteras passivt hjälper till att hålla kostnaderna låga, vilket i sin tur kan öka avkastningen på lång sikt. Indexfondernas passiva karaktär håller också innehavens omsättning låg, vilket också hjälper till att minimera skatter från realisationsvinstfördelningar som gäller för skattepliktiga konton.
avgifter
indexfonder har kostnadsstrukturer som liknar andra fonder. Som med andra fonder har indexfonder olika andelsklasser beroende på fondbolaget (klass A, B, C, etc.) I allmänhet är de totala kostnaderna för att äga en indexfond mindre än en aktivt förvaltad fond. De totala kostnaderna beror dock till stor del på det fondbolag som erbjuder fonderna och det index som fonden följer. Med andra ord kan du inte säkert säga att alla indexfonder är billigare än alla aktivt förvaltade fonder.
Om du vill investera i diversifierade amerikanska storkapitalfonder kan du köpa Vanguard 500 Index Fund Investor Shares (VFINX). På så sätt skulle du inte betala en försäljningsavgift på förhand, och ditt Totala löpande kostnadsförhållande är en billig 0.14%. Antag inte att alla indexfonder är billiga. Till exempel finns det många andra indexfonder som spårar S&p 500-Index som har kostnadsförhållanden så höga som 1,50% eller mer; det är tio gånger mer än Vanguard 500-indexfonden. När du har bestämt vilket index du vill köpa, var noga med att undersöka kostnaderna för investeringsalternativen.
de finns i olika former och storlekar
index finns i många sorter. Vissa index kan innehålla nästan alla aktier i USA (som Wilshire 5000 Index) eller andra länder (som MSCI Brazil Index). Index kan också vara delmängder av andra index. Till exempel, Standard & Poor ’ s bryter ner s&P 1500 sammansatt index i ett antal olika index. S&P 500/Citigroup Value Index inkluderar de aktier med de största aktierna i s&P 500 som anses vara värdelager. S&P SmallCap 600/Citigroup Growth Index innehåller de minsta aktierna i S&P 1500 som anses vara tillväxtlager.
under de senaste åren har fler obskyra index skapats för att ge investerare möjlighet att dra nytta av marknader som är mer specialiserade. Investerare som vill investera i råvaror, utländska valutor eller socialt ansvarsfulla företag kan nu titta på indexfonder.