Edelman Finanční Motory
Edelman Finanční Motory je finanční poradce firmy, která má $181.3 miliard aktiv pod správou (AUM). Firma se sídlem v kalifornském Sunnyvale má ve svých zhruba 180 pobočkách po celé zemi 592 poradců. Edelman Financial Engines nabízí sortiment služeb zaměřených na finanční plánování, řízení investic, plánování odchodu do důchodu a správu peněz.
Edelman Finanční Motory Pozadí
Edelman Finanční Motorů byla oficiálně založena dne 1. listopadu, 2018 prostřednictvím sloučení Edelman Financial Services, LLC a Finanční Motory Poradců, L. L. C. Obě tyto dvě firmy byly v poradním podnikání na nějakou dobu, než slučování. Edelman byla založena v roce 1986 Ric a Jean Edelman, a finanční motory byla vytvořena v roce 1997. Edelman Financial Engines je v hlavním vlastnictví společnosti Edelman Financial Engines, L. P.
před fúzí obdrželi Edelman Financial Services a Financial Engines Advisors řadu ocenění z různých finančních publikací. Ve skutečnosti Barron ‚ s zařadil Edelman Financial Advisors jako nejlepšího nezávislého finančního poradce v USA v roce 2018*. Financial Times zařadily obě firmy na seznam nejlepších amerických registrovaných investičních poradců (Ria)**.
jaké typy klientů společnost Edelman Financial Engines přijímá?
jako firma s kolem 1.2 miliony klientů, Edelman Financial Engines slouží široké škále individuálních a institucionálních investorů. Konkrétně, Edelman Finanční Motorů pracuje s non-high-net-jměním, high-net-jměním, stavovské, vztahů důvěryhodnosti, investiční poradci, malé a střední podniky, zaměstnavatele-sponzorované plán definovaných příspěvků účastníků, penzijní plány, podíly na zisku plány, plány odchodu do důchodu, sdružení, nadace a charitativní organizace.
minimální velikost účtu Edelman Financial Engines
požadovaná minima účtu Edelman Financial Engines se liší podle typu služby. Firmy požadavky jsou následující:
- Edelman Spravovaných Aktiv Program® (EMAP) zábal poplatek program
- Osoby: 5 000 dolarů
- Instituce: 500 000 dolarů
- EFS Edelman odchod do Důchodu Program (ERP): ne minimální
- IRA řízení prostřednictvím pracoviště: 10 000 dolarů
- Nezávislé IRA řízení: 50 000 dolarů,
- plán Definovaných příspěvků účastníka služby: udržovat zůstatek na účtu ve výši $5
Služby Nabízené společností Edelman Finanční Motory
Edelman Finanční Motory poskytuje řadu služeb, které pokrývají různé oblasti finančního plánování, řízení investic a důchodu vedení účtu. Zde je úplný seznam nabídek firmy:
- Finanční plánování
- Základní cíl-na základě finanční plánování
- úspory na Penzi plánování
- Důchodu plánování
- Pojištění analýza
- Daňové aspekty
- Kreditní a dluhové poradenství a plánování
- vlastnictví Domů a hypoteční analýza
- Investment management
- Svěřenecké služby
- Investiční doporučení a rady pro:
- Podílových fondů
- Samostatné účty
- Smíšené fondy
- Exchange-kótovaných akcií
- Cd
- Obligace
- Variabilní anuity
- Portfolio analýzy pro předvídání:
- devizové zásoby
- Možnosti
- Opční listy
- monitoring
- odchod do Důchodu příjem, řešení
- Zaměstnavatel-sponzorované příspěvkově definovaných účtů
- 401(k)
- 457
- 403(b)
- Úspory
- Zdanitelné účty
- Zaměstnavatel-sponzorované příspěvkově definovaných účtů
Edelman Finanční Motory Investiční Filozofie
i Když Edelman Finanční Motory má společnost-široké investiční ideologie, to říká, že se zaměřuje především na osobní potřeby každého klienta. Konkrétněji se firma zabývá finančními cíli každého klienta, tolerancí rizik, potřebami likvidity, časovým horizontem a jakýmikoli preferovanými typy nebo styly investic. Na základě těchto individuálních faktorů firma doporučí konkrétní plánovací a investiční strategie, které odpovídají finanční situaci každého klienta.
celkově se Edelman Financial Engines zaměřuje na dlouhodobý růst. Firma říká, že dosahuje dlouhodobého investičního úspěchu prostřednictvím přísné diverzifikace, nákladově efektivní výběr investic a pravidelné a účelové vyvážení a přerozdělení. Edelman Financial Engines se také obvykle vyhýbá krátkodobým strategiím, protože poplatky a další náklady spojené s častým obchodováním mohou snížit potenciál návratnosti portfolia.
Poplatky Za Edelman Finanční Motory
fúze mezi Edelman a Finanční Motory vyústil v nový sazebník poplatků s nižší sazby pro nové i starší účty. Poplatky Edelman Financial Engines se liší v závislosti na tom, kterou službu používáte. Obecně platí, že firma zakládá své poplatky na procentu spravovaných aktiv. Občas se můžete setkat s jinými typy poplatků, jako jsou hodinové poplatky a pevné poplatky.
Edelman Financial Engines z větší části účtuje klientům čtvrtletně. Poplatky jsou účtovány v prodlení a jsou vypočteny na základě průměrného denního zůstatku vašeho účtu během předchozího čtvrtletí. Firma automaticky odečte většinu poplatků z vašeho účtu, i když nejprve budete muset udělit povolení.
podívejte se v tabulce níže a podívejte se, jak se poplatky Edelman Financial Engines za služby správy aktiv srovnávají s poplatky u jiných firem finančního poradce. Všimněte si, že tyto poplatky jsou pouze odhady a skutečné náklady se mohou lišit.
| *Poplatek odhady v úvahu pouze maximální základní poplatky za služby, každá firma nabízí. Můžete také platit poplatky za správce a další poplatky, které se mohou lišit ve výši. ** Všechny údaje jsou založeny na mediánu úrovně poplatků podle Bob Veres‘ 2017 plánování profese poplatek průzkumu. Výše uvedené odhady zohledňují pouze poplatky AUM. Celkové náklady budou pravděpodobně vyšší kvůli dodatečným nákladům. | ||
| Estimated Fee Comparison* | ||
| Your Assets | Edelman Financial Engines New Client Fees | National Median Advisory Fees** |
| $500K | $8,250 | $5,000 |
| $1MM | $13,875 | $8,500 – $10,000 |
| $5MM | $40,875 | $25,000 – $32,500 |
| $10MM | $70,875 | $50,000 |
Disclosures
Edelman Financial Engines has one zveřejnění uvedené na jeho SEC-podal formulář ADV***. Toto zveřejnění se však týká relativně malé události z roku 2006, ke které došlo u jednoho z předchůdců společnosti Edelman Financial Services, LLC.
Otevření Účtu S Edelman Finanční Motory
nejlepší způsob, jak se dostat do kontaktu s Edelman Finanční Motorů je buď navštívit jeho webové stránky, nebo zavolat do firmy na (888) 752-6742. Ať už si vyberete jakoukoli trasu, firma Vám pak pomůže najít poradce ve vaší oblasti, abyste mohli začít co nejdříve.
kde se nachází Edelman Financial Engines?
Edelman Financial Engines má masivní zastoupení po celé zemi. V současné době má více než 180 poboček. Sídlo firmy je v Sunnyvale v Kalifornii na adrese 1050 Enterprise Way. Další kanceláře se nacházejí v Alabama, Arizona, Kalifornie, Colorado, Connecticut, Florida, Georgia, Illinois, Indiana, Iowa, Kansas, Kentucky, Louisiana, Maryland, Massachusetts, Michigan, Minnesota, Missouri, Nebraska, Nevada, New Jersey, New Mexico, New York, Severní Karolína, Ohio, Oklahoma, Oregon, Pennsylvania, Rhode Island, Jižní Karolína, Tennessee, Texas, Utah, Virginie, Washington a Wisconsin.
Jak Postavit Investiční Portfolio
- Nalezení správného finančního poradce, který vyhovuje vašim potřebám nemusí být těžké. Bezplatný nástroj SmartAsset vás spojí s finančními poradci ve vaší oblasti za 5 minut. Pokud jste připraveni být uzavřeno s místními poradci, který vám pomůže dosáhnout vašich finančních cílů, začněte zde, nebo volejte 1-888-217-3971.
- investoři mohou někdy opomenout zvážit daně při hodnocení svých investic. Daně z kapitálových výnosů ovlivní vaši návratnost investic, ačkoli, takže je důležité vědět, kolik můžete očekávat, že zaplatíte, když Strýček Sam klepe. Kalkulačka daně z kapitálových výnosů společnosti SmartAsset vám pomůže vypočítat celkovou daň z kapitálových výnosů, kterou zaplatíte.