Edelman Financial Engines
Edelman Financial Engines on taloudellinen neuvonantajayritys, jolla on 181,3 miljardin dollarin omaisuus hallinnassaan (AUM). Sunnyvalessa, Kaliforniassa päämajaansa pitävällä yrityksellä on 592 neuvonantajaa noin 180 toimipisteessään eri puolilla maata. Edelman Financial Engines tarjoaa valikoiman palveluita, jotka keskittyvät taloussuunnitteluun, sijoitusten hallintaan, eläkkeiden suunnitteluun ja rahanhallintaan.
Edelman Financial Engines Background
Edelman Financial Engines perustettiin virallisesti 1.Marraskuuta 2018 Edelman Financial Services, LLC: n ja Financial Engines Advisors, L. L. C: n yhdistyessä. Ric ja Jean Edelman perustivat Edelmanin vuonna 1986, ja Financial Engines perustettiin vuonna 1997. Edelman Financial Enginesin pääomistaja on Edelman Financial Engines, L. P.
ennen fuusiota Edelman Financial Services ja Financial Engines Advisors saivat kukin useita huomionosoituksia eri talousjulkaisuista. Itse asiassa Barron nosti Edelman Financial Advisorsin Yhdysvaltain parhaaksi riippumattomaksi talousneuvonantajaksi vuonna 2018*. Financial Times sijoitti molemmat yritykset listalleen Yhdysvaltain rekisteröidyistä sijoitusneuvojista (RIAs)***.
millaisia asiakkaita Edelman Financial Engines Hyväksyy?
firmana noin 1.2 miljoonaa asiakasta, Edelman Financial Engines palvelee monenlaisia yksittäisiä ja institutionaalisia sijoittajia. Tarkemmin sanottuna Edelman Financial Engines työskentelee ei-korkean nettoarvon yksilöiden, korkean nettoarvon yksilöiden, kuolinpesien, trustien, sijoitusneuvojien, pienten ja keskisuurten yritysten, työnantajan sponsoroimien maksupohjaisten järjestelyjen osallistujien, eläkejärjestelyjen, voitonjakosuunnitelmien, eläkejärjestelyjen, yhdistysten, säätiöiden ja hyväntekeväisyysjärjestöjen kanssa.
Edelman Financial Enginesin Minimitilikoko
Edelman Financial Enginesin vaaditut tiliminimit vaihtelevat palvelutyypeittäin. Firman vaatimukset ovat seuraavat:
- Edelman Managed Asset Program® (EMAP) wrap fee program
- yksityishenkilöt: $5,000
- laitokset: $500,000
- EFS Edelman Retirement Program (ERP): no minimi
- IRA management through the workplace: $10,000
- itsenäinen IRA management: $50 000
- maksuperusteiset järjestelyyn osallistuvat palvelut: ylläpitää tilin saldo $5
Edelman Financial Enginesin tarjoamat palvelut
Edelman Financial Engines tarjoaa lukuisia palveluita, jotka kattavat taloudellisen suunnittelun, sijoitusten hallinnan ja eläketilin hallinnan eri osa-alueet. Tässä on yrityksen koko lista tarjouksista:
- yleinen tavoitepohjainen taloussuunnittelu
- Eläketulosuunnittelu
- Eläketulosuunnittelu
- Vakuutusanalyysi
- verotukselliset näkökohdat
- luotto-ja velkaneuvonta ja-suunnittelu
- kotiomistus-ja asuntolaina-analyysi
- sijoituspalvelut
- sijoitusrahastot
- erilliset tilit
- Yhteisrahastot
- pörssissä noteeratut osakkeet
- CDs
- joukkolainat
- muuttuva elinkorko
- Portfolioennusteanalyysit:
- valuuttavarannot
sijoitussuositukset ja-neuvot:
optiot optiot Tiliseuranta
Eläketuloratkaisut työnantajan sponsoroima maksuperusteinen tili
- 01(k)
- 457
- verotettavat tilit
403(b) /li>
Edelman Financial Engines investment philosophy
vaikka Edelman financial enginesillä on yhtiön laajuinen sijoitusideologia, se sanoo keskittyvänsä ensisijaisesti kunkin asiakkaan henkilökohtaisiin tarpeisiin. Tarkemmin, yritys tarkastelee kunkin asiakkaan taloudelliset tavoitteet, riskinsietokyky, likviditeettitarpeet, aikajänteellä ja mahdolliset ensisijainen sijoitustyypit tai tyylejä. Näiden yksittäisten tekijöiden perusteella yritys suosittelee erityisiä suunnittelu-ja sijoitusstrategioita, jotka vastaavat kunkin asiakkaan taloudellista tilannetta.
kokonaisuutena Edelman Financial Engines keskittyy pitkän aikavälin kasvuun. Yritys kertoo saavuttavansa pitkäjänteisen sijoittamismenestyksen tiukalla hajautuksella, kustannustehokkailla sijoitusvalinnoilla sekä ajoittaisilla ja tarkoituksellisilla tasapainotuksilla ja uudelleenkohdennuksilla. Edelman Financial Engines myös tyypillisesti välttää lyhyen aikavälin strategioita, koska palkkiot ja muut kustannukset liittyvät usein kaupankäynnin voi alentaa salkun tuottopotentiaalia.
Edelman Financial Enginesin maksut
Edelmanin ja Financial Enginesin fuusio johti uuteen maksuaikatauluun, jossa sekä uusien että vanhojen tilien maksut olivat alhaisemmat. Edelman Financial Enginesin palkkiot vaihtelevat sen mukaan, mitä palvelua käyttää. Yritys perustaa palkkionsa yleensä tiettyyn prosenttiosuuteen hoidettavista omaisuuseristä. Joskus, saatat kohdata muita maksutyyppejä, kuten tuntimaksut ja kiinteät maksut.
suurimmaksi osaksi Edelman Financial Engines laskuttaa asiakkaitaan neljännesvuosittain. Maksut veloitetaan maksurästeinä ja ne lasketaan perustuen tilisi keskimääräiseen vuorokausisaldoon edellisen vuosineljänneksen aikana. Firma vähentää automaattisesti suurimman osan veloituksistasi tililtäsi, vaikka sinun täytyy ensin antaa siihen lupa.
katso alla olevasta taulukosta, miten Edelman Financial Enginesin omaisuudenhoitopalveluista saamat palkkiot vertautuvat muiden rahoitusneuvontayritysten palkkioihin. Huomaa, että nämä maksut ovat vain arvioita ja todelliset kustannukset voivat vaihdella.
| *Maksuarvioissa otetaan huomioon vain kunkin yrityksen tarjoamista palveluista perittävät enimmäispalkkiot. Voit myös maksaa managerin palkkioita ja muita maksuja, joiden määrä voi vaihdella. ** Kaikki luvut perustuvat Bob Veresin vuoden 2017 Suunnitteluammattitutkimuksen mukaisiin mediaanimaksutasoihin. Edellä esitetyissä arvioissa otetaan huomioon ainoastaan AUM-palkkiot. Kokonaiskustannukset ovat todennäköisesti suuremmat lisäkulujen vuoksi. | ||
| Estimated Fee Comparison* | ||
| Your Assets | Edelman Financial Engines New Client Fees | National Median Advisory Fees** |
| $500K | $8,250 | $5,000 |
| $1MM | $13,875 | $8,500 – $10,000 |
| $5MM | $40,875 | $25,000 – $32,500 |
| $10MM | $70,875 | $50,000 |
Disclosures
Edelman Financial Engines has one SEC: n toimittamassa lomakkeessa ADV***luetellut tiedot. Tässä ilmoituksessa viitataan kuitenkin suhteellisen vähäiseen tapaukseen vuodelta 2006, joka sattui yhden yrityksen edeltäjän, Edelman Financial Services, LLC: n, tapauksessa.
tilin avaaminen Edelman Financial Enginesin kanssa
paras tapa saada yhteyttä Edelman Financial Enginesiin on joko vierailla sen verkkosivuilla tai soittaa yritykseen numeroon (888) 752-6742. Kumpi reitti valitset, yritys sitten auttaa sinua paikantamaan neuvonantajia omalla alueella, jotta voit aloittaa mahdollisimman pian.
missä sijaitsee Edelman Financial Engines?
Edelman Financial Enginesilla on valtava läsnäolo koko maassa. Sillä on tällä hetkellä yli 180 toimipistettä. Yrityksen pääkonttori sijaitsee Sunnyvalessa, Kaliforniassa osoitteessa 1050 Enterprise Way. Lisäksi toimistot sijaitsevat Alabama, Arizona, Kalifornia, Colorado, Connecticut, Florida, Georgia, Illinois, Indiana, Iowa, Kansas, Kentucky, Louisiana, Maryland, Massachusetts, Michigan, Minnesota, Missouri, Nebraska, Nevada, New Jersey, New Mexico, New York, Pohjois-Carolina, Ohio, Oklahoma, Oregon, Pennsylvania, Rhode Island, Etelä-Carolina, Tennessee, Texas, Utah, Virginia, Washington ja Wisconsin.
miten sijoitussalkku rakennetaan
- oikean tarpeisiisi sopivan talousneuvojan löytämisen ei tarvitse olla vaikeaa. SmartAsset ilmainen työkalu sopii sinulle taloudellisia neuvonantajia omalla alueella 5 minuutissa. Jos olet valmis vastaamaan paikallisten neuvonantajien, jotka auttavat sinua saavuttamaan taloudelliset tavoitteet, aloita täällä, tai soita 1-888-217-3971.
- sijoittajat voivat joskus jättää verot huomioimatta arvioidessaan sijoituksiaan. Myyntivoitot verot vaikuttavat sijoitustuottoosi, vaikka, joten on tärkeää tietää, kuinka paljon voit odottaa maksavasi, kun Setä Samuli tulee koputtamaan. Smartassetin myyntivoittoverolaskurin avulla voit laskea maksamasi myyntivoittoveron kokonaismäärän.