nejlepší investiční strategií nejsou vždy ty, které mají největší historické výnosy. Nejlepší strategie jsou ty, které fungují nejlépe pro cíle individuálního investora a toleranci rizik. Jinými slovy, investiční strategie jsou jako strava: nejlepší strategie je ta, která vám nejlépe vyhovuje.
také nechcete implementovat investiční strategii a zjistíte, že ji chcete opustit pro nějaký nový trend, který jste objevili online. Nenechte se zmást všemi příliš dobrými chutěmi měsíce. Držte se osvědčených základů.
Chcete-li použít další známé metafora, investiční styly a taktiky jsou jako oblečení, které vám nejlépe vyhovují. Nepotřebujete nic drahého ani šitého na míru; potřebujete něco pohodlného, které vydrží dlouho, zejména pokud je váš investiční cíl dlouhodobý(10 a více let).
Takže, před tím, než závazek k něčemu, ať už je to jídlo, diety, oblečení, nebo investiční strategie, která funguje nejlépe pro vaši osobnost a styl. Můžete začít s ohledem na pět nejlepších investičních strategií, které jsou uvedeny níže, z nichž některé jsou teorie, styly nebo taktiky, které vám mohou pomoci vybudovat portfolio podílových fondů nebo ETF.
Nejlepší investiční Strategie: Růst Investic
začneme s růstem investování pomocí fundamentální analýzy, protože je to jeden z nejstarších a nejzákladnějších forem investování styly. Růst Investic je aktivní investiční strategie, která zahrnuje analýzu finančních výkazů a základních faktorů, o společnosti za akcie.Cílem je identifikovat společnost, jejíž obchodní metriky ukazují důkazy o potenciálu podstatně růst v následujících letech. Tento styl investování se snaží vytvořit portfolio 10 nebo více jednotlivých akcií, spíše než výběr indexového fondu. To může být značně časově náročné pro začátečníka dost kvalitní výzkum, aby byla úspěšná v této strategii investování; nicméně, tato strategie, nebo variace na to, je chléb-a-máslo práce, že profesionální manažeři fondů udělat, aby generovat výnosy v jejich práci.
růstové akcie si obvykle vedou nejlépe ve vyspělých fázích tržního cyklu, kdy ekonomika roste zdravým tempem. Strategie růstu odráží to, co podniky, spotřebitelé a investoři jsou současně ve zdravé ekonomiky–získává stále vyšší očekávání budoucího růstu a utrácet více peněz na to. Technologické společnosti jsou opět dobrým příkladem. Obvykle jsou vysoce ceněny, ale mohou i nadále růst nad rámec těchto ocenění, když je prostředí správné.
údaje z účetní závěrky se používají k porovnání s minulými a současnými údaji konkrétního podniku nebo s jinými podniky v rámci odvětví. Analýzou dat může investor dospět k rozumnému ocenění (ceně) akcií konkrétní společnosti a určit, zda je akcie dobrým nákupem nebo ne.
nejlepší investiční strategie: aktivní obchodování
aktivní obchodování je velmi obtížné. Méně než pět procent z těch, kteří se o to pokusit mít žádné rozumné měřítko úspěchu, a méně než 1% obchodníci řídit, aby stellar vrátí, ale ti, kteří se podaří dosáhnout takové výnosy mohou udělat obrovské množství peněz. Nejčastěji používaným nástrojem v aktivním obchodování je nějaká forma technické analýzy. Tento výzkumný nástroj se zaměřuje spíše na změny ceny akcií než na měření spojená s podkladovým obchodem. Jako takový, obchodníci mohou profitovat z mnohem krátkodobějších tahů a mají příležitost využít pákový efekt se svými strategiemi.
obchodníci mohou pracovat v libovolném časovém rámci Od měsíců, dnů až minut nebo dokonce sekund. Často používají údaje o cenách z výměnných zdrojů nebo z mapovacích platforem k rozpoznání nedávných cenových vzorců a korelovaných tržních trendů. Používají je ve snaze předpovědět budoucí pohyby cen. Vzhledem k tomu, že žádná indikace není neomylná, musí obchodník pro své obchodování stanovit parametry přijatelné úrovně rizika, míry odměn a ztrát. Zatímco technická analýza může být primárním nástrojem pro aktivní obchodníky a fundamentální analýza může být primárním nástrojem pro růstové investory, zastánci obou táborů často využívají oba nástroje.
pomalejší verze aktivního obchodování, která je přijatelnější pro profesionální peníze, může být použita ve specializovaných fondech a také jednotlivými investory. Tato strategie je známá jako investice do hybnosti. Strategie uznává, že i v náhodných cenových pohybech se trendy projevují a jsou schopny kapitalizovat. Dlouhodobější investice, které mají trvat několik měsíců, mohou být zahájeny s očekáváním, že hybnost bude pokračovat v budování a cena bude pokračovat stejným směrem. Nejčastěji, a zejména u podílových fondů určených k zachycení investiční strategie hybnosti, myšlenkou je “ nakupovat vysoko a prodávat výš.“Například správce podílových fondů může hledat růstové akcie, které ukázaly trendy pro konzistentní zhodnocení ceny s očekáváním, že rostoucí cenové trendy budou pokračovat.
nejlepší investiční strategie: Hodnota investování
podílový fond a ETF investoři mohou využít základní investiční strategii nebo styl pomocí hodnoty akcií podílových fondů. Zjednodušeně řečeno, hodnota investor hledá akcie prodávají na „sleva;“ chtějí najít výhodnou. Spíše než trávit čas na hledání hodnoty zásob a analyzovat finanční výkazy společnosti, podílového fondu může investor koupit indexové fondy, fondy obchodované na burze (Etf), nebo aktivně řízené fondy, které mají hodnotu akcie. Tyto cenné papíry však mají stále podobná tržní a likviditní rizika jako akcie s hodnotou, takže je stále vyžadována due diligence.
nejlepší investiční strategie: koupit a držet
koupit a držet investoři věří, že “ čas na trhu „je obezřetnější investiční styl než“ načasování trhu.“Strategie se uplatňuje nákupem investičních cenných papírů a jejich dlouhodobým držením, protože investor se domnívá, že dlouhodobé výnosy mohou být přiměřené navzdory volatilitě charakteristické pro krátkodobá období. Tato strategie je v opozici vůči absolutnímu načasování trhu, který obvykle má investor nákup a prodej v kratších obdobích se záměrem nakupovat za nízké ceny a prodávat za vysoké ceny.
buy-and-hold investor tvrdí, že drží delší dobu vyžaduje méně časté obchodování, než jiné strategie. Proto jsou obchodní náklady minimalizovány, což zvýší celkovou čistou návratnost investičního portfolia.
portfolia využívající strategii nákupu a držení se nazývají líná portfolia kvůli jejich pasivní povaze s nízkou údržbou.
- Základní a Satelitní: Jádro a Satelit je společný a časem prověřené investiční portfolio design, který se skládá z „jádra“, jako jsou velké-cap akciový index podílového fondu, který představuje největší část portfolia, a další typy fondů—“satelitní“ fondů—z nichž každá se skládá z menší části portfolia, k vytvoření celku. Hlavním cílem tohoto portfolia design je snížit rizika prostřednictvím diverzifikace (uvedení své vejce v různých koších), když překonal (získání vyšší výnosy než) standardní měřítko pro výkon, jako S&P 500 Index. Stručně řečeno, jádro a satelitní portfolio doufejme dosáhnou nadprůměrných výnosů s podprůměrným rizikem pro investora.
- portfolio Dave Ramsey: Populární hostitel talk show a obecně respektovaný guru osobních financí Dave Ramsey dlouhodobě podporuje svou strategii portfolia čtyř podílových fondů pro své posluchače a fanoušky. Daveova moudrost je v jeho jednoduchosti; jeho Doručovací a finanční metody jsou snadno pochopitelné. Moudrost se tam však zastaví. Tyto čtyři typy podílových fondů často najdou překrývání fondů, což znamená, že existuje malá rozmanitost. Aktiva s nižším rizikem, jako jsou dluhopisy a hotovost, navíc v portfoliu zcela chybí.
- moderní teorie portfolia: Moderní Teorie Portfolia (MPT) je způsob investování, kdy investor pokusů, aby se minimální úroveň tržního rizika k zachycení maximální úrovně se vrací pro dané portfolio investic. Investor, který dodržuje zásady MPT, může použít základní a satelitní přístup, jak je popsáno v čísle 1 výše. V jádru investiční filozofie by každý investor chtěl dosáhnout nejvyšší možné návratnosti, aniž by podstoupil extrémní míru rizika. Ale jak to lze udělat? Stručná odpověď je diverzifikace. Podle MPT, investor může držet určitého typu aktiv, podílových fondů, nebo zabezpečení, které je vysoké riziko individuálně, ale v kombinaci s několika dalšími typy aktiv nebo investic, celé portfolio může být dáno takovým způsobem, že jeho riziko je nižší, než některé z podkladových aktiv nebo investic.
- Post-Moderní Teorie Portfolia (PMPT): rozdíl mezi PMPT a MPT je způsob, jak definovat rizika a sestavení portfolia na základě tohoto rizika. MPT vidí riziko jako symetrické; konstrukce portfolia se skládá z několika různých investic s různými úrovněmi rizika, které se kombinují, aby se dosáhlo přiměřené návratnosti. Jedná se spíše o celkový obrazový pohled na rizika a výnosy. A PMPT investor vnímá riziko jako asymetrický; způsob, jakým investoři pocit ztráty, není to přesný opak zrcadlový obraz, jak se cítí o zisky, a každý ekonomické a tržní prostředí je jedinečné a vyvíjí. PMPT vidí, že investoři nejednají vždy racionálně. Proto PMPT odpovídá za behaviorální aspekty stáda investorů, nejen za matematický model, který MPT sleduje.
- Tactical Asset Allocation: Tactical asset allocation je kombinací mnoha předchozích stylů, které jsou zde zmíněny. To je investice stylu, kde tří základních tříd aktiv (akcie, dluhopisy, hotovost) se aktivně vyvážené a upravené podle investora se záměrem maximalizace výnosů portfolia a minimalizuje riziko ve srovnání s referenční hodnoty, jako je index. Tento styl investování se liší od stylu technické analýzy a fundamentální analýzy tím, že se zaměřuje především na alokaci aktiv a sekundárně na výběr investic. Tento velkoformátový pohled je z dobrého důvodu, alespoň z pohledu investora, který volí taktickou alokaci aktiv.
zopakovat první bod tohoto článku. Volba investiční strategie nebo styl není nic jiného než výběr investice: Každý investor je jedinečný a nejlepší strategie je ten, který funguje nejlépe pro své jedinečné investičních cílech a toleranci k riziku.
informace na těchto stránkách jsou poskytovány pouze pro diskusní účely a neměly by být nesprávně interpretovány jako investiční poradenství. Za žádných okolností tyto informace nepředstavují doporučení k nákupu nebo prodeji cenných papírů.