de bedste investeringsstrategier er ikke altid dem, der har det største historiske afkast. De bedste strategier er dem, der fungerer bedst for den enkelte investors mål og risikotolerance. Med forskellige ord er investeringsstrategier som maddiet: den bedste strategi er den, der fungerer bedst for dig.
du ønsker heller ikke at implementere en investeringsstrategi og finde ud af, at du vil opgive den for en varm ny trend, du opdagede online. Bliv ikke forvirret af alle månedens alt for gode til at være sande smag. Hold dig til de tidstestede grundlæggende.
for at bruge en anden velkendt metafor er investeringsstile og taktik som det tøj, der passer dig bedst. Du har ikke brug for noget dyrt eller skræddersyet; du har brug for noget behageligt, der vil vare længe, især hvis dit investeringsmål er langsigtet (10 år eller mere).
så før du forpligter dig til noget, hvad enten det er maddiet, tøj eller investeringsstrategier, skal du se, hvad der fungerer bedst for din personlighed og stil. Du kan starte med at overveje de fem bedste investeringsstrategier, der er vist nedenfor, hvoraf nogle er teorier, stilarter eller taktik, som kan hjælpe dig med at opbygge en portefølje af gensidige fonde eller ETF ‘ er.
bedste investeringsstrategier: vækstinvestering
vi begynder med vækstinvestering ved hjælp af grundlæggende analyse, fordi det er en af de ældste og mest basale former for investeringsstile. Vækstinvestering er en aktiv investeringsstrategi, der involverer analyse af regnskaber og grundlæggende faktorer om virksomheden bag aktien.Ideen er at identificere en virksomhed, hvis forretningsmålinger viser tegn på potentialet til at vokse betydeligt i de kommende år. Denne investeringsstil ser ud til at konstruere en portefølje på 10 eller flere individuelle aktier i stedet for at vælge en indeksfond. Det kan være betydeligt tidskrævende for en nybegynder at gøre nok kvalitet forskning for at få succes på denne investering strategi; men denne strategi, eller en variation af det, er det brød-og-smør arbejde, som de fleste professionelle fondsforvaltere gøre for at generere afkast i deres linje af arbejde.vækstaktier klarer sig typisk bedst i de modne stadier af en markedscyklus, når økonomien vokser med en sund hastighed. Vækststrategien afspejler, hvad virksomheder, forbrugere og investorer alle gør samtidig i sunde økonomier-får stadig højere forventninger til fremtidig vækst og bruger flere penge til at gøre det. Igen er teknologivirksomheder gode eksempler her. De er typisk værdsat højt, men kan fortsætte med at vokse ud over disse værdiansættelser, når miljøet er rigtigt.
Data fra årsregnskabet bruges til at sammenligne med tidligere og nuværende data for den pågældende virksomhed eller med andre virksomheder inden for branchen. Ved at analysere dataene kan investoren nå frem til en rimelig værdiansættelse (pris) af det pågældende selskabs aktie og afgøre, om aktien er et godt køb eller ej.
bedste investeringsstrategier: aktiv handel
aktiv handel er meget vanskelig. Mindre end fem procent af dem, der forsøger det, har en rimelig grad af succes på det, og mindre end 1% af de handlende formår at have stjernernes afkast, men de, der formår at opnå sådanne afkast, kan tjene en enorm mængde penge. Det værktøj, der oftest anvendes i aktiv handel, er en form for teknisk analyse. Dette forskningsværktøj fokuserer på ændringer i aktiekursen snarere end i målingerne forbundet med den underliggende forretning. Som sådan, handlende kan drage fordel af meget kortere sigt flytter og har mulighed for at ansætte gearing med deres strategier.
Traders kan arbejde på enhver tidsramme fra måneder, til dage til minutter eller endda sekunder. De bruger ofte prisdata fra udvekslingsfeeds eller fra kortlægningsplatforme til at genkende nylige prismønstre og korrelerede markedstendenser. De bruger disse i et forsøg på at forudsige fremtidige prisbevægelser. Da ingen indikation er ufejlbarlig, skal en erhvervsdrivende etablere parametre for acceptable niveauer af risiko -, belønnings-og vindtab-satser for deres handel. Mens teknisk analyse kan være det primære værktøj for aktive erhvervsdrivende, og grundlæggende analyse kan være det primære værktøj for vækstinvestorer, fortalere for begge lejre bruger begge værktøjer ved hyppige lejligheder.
en langsommere version af aktiv handel, der er mere acceptabel for professionelle pengemagere, kan også anvendes i specialfonde og af individuelle investorer. Denne strategi er kendt som momentum investering. Strategien anerkender, at selv i tilfældige prisbevægelsestendenser manifesterer sig og er i stand til at blive kapitaliseret. Langsigtede investeringer, der skal vare flere måneder, kan indledes med forventning om, at momentum vil fortsætte med at bygge, og prisen vil fortsætte i samme retning. Mest almindeligt, og især med gensidige fonde designet til at fange momentum investeringsstrategi, ideen er at “købe højt og sælge højere.”For eksempel kan en fondsforvalter søge vækstaktier, der har vist tendenser for konsekvent prisstigning med forventning om, at de stigende pristendenser vil fortsætte.
bedste investeringsstrategier: Value Investing
investeringsforeninger og ETF-investorer kan anvende den grundlæggende investeringsstrategi eller-stil ved hjælp af value stock-fonde. Enkelt sagt er værdiinvestoren på udkig efter aktier, der sælger med en “rabat”; de ønsker at finde et godt køb. I stedet for at bruge tid på at søge efter værdiaktier og analysere virksomhedsregnskaber, kan en investeringsforening investor købe indeksfonde, børshandlede fonde (ETF ‘ er) eller aktivt forvaltede fonde, der besidder værdiaktier. Disse værdipapirer har dog stadig lignende markeds-og likviditetsrisici som værdiaktier har, så der kræves stadig due diligence.
bedste investeringsstrategier: køb og Hold
køb og hold investorer mener, at “tid på markedet” er en mere forsigtig investeringsstil end “timing af markedet.”Strategien anvendes ved at købe investeringspapirer og holde dem i lange perioder, fordi investoren mener, at langsigtede afkast kan være rimelige på trods af volatilitetskarakteristikken for kortsigtede perioder. Denne strategi er i modsætning til absolut markedstiming, som typisk har en investor, der køber og sælger over kortere perioder med det formål at købe til lave priser og sælge til høje priser.buy-and-hold investor vil hævde, at holde i længere perioder kræver mindre hyppig handel end andre strategier. Derfor er handelsomkostningerne minimeret, hvilket vil øge det samlede nettoafkast af investeringsporteføljen.
porteføljer, der anvender buy and hold-strategien, er blevet kaldt dovne porteføljer på grund af deres passive karakter med lav vedligeholdelse.
- kerne og satellit: kerne og satellit er et fælles og tidstestet investeringsporteføljedesign, der består af en “kerne”, såsom en stor cap aktieindeks gensidig fond, som repræsenterer den største del af porteføljen og andre typer fonde-“satellit”-fondene—hver bestående af mindre dele af porteføljen for at skabe helheden. Det primære mål med dette porteføljedesign er at reducere risikoen gennem diversificering (lægge dine æg i forskellige kurve), mens du overgår (opnår højere afkast end) et standard benchmark for ydeevne, såsom S&P 500 Indeks. Sammenfattende vil en kerne-og satellitportefølje forhåbentlig opnå afkast over gennemsnittet med risiko under gennemsnittet for investoren.
- Dave Ramsey Portfolio: Populær talk Vis vært og generelt respekteret personlig økonomi guru Dave Ramsey har længe støttet sin fire investeringsforening portefølje strategi for sine lyttere og fans. Daves visdom er i hans enkelhed; hans levering og økonomiske metoder er lette at forstå. Men Visdommen stopper der. Disse fire gensidige fondstyper finder ofte overlapning af fonde, hvilket betyder, at der er ringe mangfoldighed. Desuden er aktiver med lavere risiko, såsom obligationer og kontanter, helt fraværende i porteføljen.
- moderne porteføljeteori: Moderne porteføljeteori (MPT) er en investeringsmetode, hvor investoren forsøger at tage et minimalt niveau af markedsrisiko for at fange maksimalt afkast for en given portefølje af investeringer. En investor, der følger MPT ‘ s principper, kan anvende en kerne-og satellitmetode som beskrevet i nummer 1 ovenfor. Kernen i investeringsfilosofien vil enhver investor gerne opnå det højest mulige afkast uden at tage ekstreme risikoniveauer. Men hvordan kan dette gøres? Det korte svar er diversificering. Ifølge MPT, en investor kan have en bestemt aktivtype, gensidig fond, eller sikkerhed, der er høj i risiko individuelt, men, når det kombineres med flere andre aktivtyper eller investeringer, hele porteføljen kan afbalanceres på en sådan måde, at dens risiko er lavere end nogle af de underliggende aktiver eller investeringer.postmoderne porteføljeteori (Pmpt): forskellen mellem PMPT og MPT er den måde, de definerer risiko på og bygger porteføljer baseret på denne risiko. MPT ser risiko som symmetrisk; porteføljekonstruktionen består af flere forskellige investeringer med forskellige risikoniveauer, der kombineres for at opnå et rimeligt afkast. Det er mere et stort billede af risiko og afkast. En pmpt-investor ser risiko som asymmetrisk; den måde, investorer føler på tab, er ikke det nøjagtige modsatte spejlbillede af, hvordan de føler om gevinster, og hvert økonomisk og markedsmiljø er unikt og udviklende. Pmpt ser, at investorer ikke altid handler rationelt. Derfor tegner PMPT sig for de adfærdsmæssige aspekter af investorbesætningen, ikke kun den matematiske model, som MPT følger.taktisk aktivallokering: taktisk aktivallokering er en kombination af mange af de tidligere stilarter, der er nævnt her. Det er en investeringsstil, hvor de tre primære aktivklasser (aktier, obligationer og kontanter) er aktivt afbalanceret og justeret af investoren med det formål at maksimere porteføljeafkast og minimere risiko sammenlignet med et benchmark, såsom et indeks. Denne investeringsstil adskiller sig fra teknisk analyse og grundlæggende analyse, idet den primært fokuserer på aktivallokering og sekundært på investeringsvalg. Denne store billedvisning er af en god grund, i det mindste fra investorens perspektiv, der vælger taktisk aktivallokering.
for at gentage det første punkt i denne artikel. At vælge en investeringsstrategi eller-stil er ikke anderledes end at vælge investeringer: hver investor er unik, og den bedste strategi er den, der fungerer bedst for deres unikke investeringsmål og tolerance for risiko.
oplysningerne på dette site er kun til diskussionsformål, og bør ikke misforstås som investeringsrådgivning. Under ingen omstændigheder repræsenterer disse oplysninger en anbefaling om at købe eller sælge værdipapirer.