Edelman Financial Engines
Edelman Financial Engines er et finansielt rådgiverfirma, der har 181,3 milliarder dollars i aktiver under ledelse (AUM). Firmaet, der har hovedkontor i Sunnyvale, Californien, har 592 rådgivere på tværs af sine omkring 180 filialer over hele landet. Edelman Financial Engines tilbyder et udvalg af tjenester med fokus på finansiel planlægning, investeringsstyring, pensionsplanlægning og pengestyring.
Edelman Financial Engines baggrund
Edelman Financial Engines blev officielt dannet den 1.November 2018 via fusionen af Edelman Financial Services, LLC og Financial Engines Advisors, L. L. C. Begge disse to firmaer var i rådgivningsbranchen i nogen tid, før de fusionerede. Edelman blev grundlagt i 1986 af Ric og Jean Edelman, og Financial Engines blev oprettet i 1997. Edelman Financial Engines er under hovedejerskab af Edelman Financial Engines, L. P.
før fusionen modtog Edelman Financial Services og Financial Engines Advisors hver en række anerkendelser fra forskellige finansielle publikationer. Faktisk rangerede Barrons Edelman Financial Advisors som den øverste uafhængige finansielle rådgiver i USA i 2018*. Financial Times rangerede begge virksomheder på sin liste over de bedste amerikanske registrerede investeringsrådgivere (RIAs)**.
hvilke typer kunder accepterer Edelman Financial Engines?
som et firma med omkring 1.2 millioner kunder, Edelman Financial Engines betjener en bred vifte af individuelle og institutionelle investorer. Mere specifikt, Edelman Financial Engines arbejder med ikke-personer med høj nettoværdi, enkeltpersoner med høj nettoværdi, godser, trusts, investeringsrådgivere, små til mellemstore virksomheder, arbejdsgiver-sponsorerede bidragsbaserede deltagere, pensionsplaner, overskudsdelingsplaner, pensionsplaner, foreninger, fonde og velgørende organisationer.
Edelman Financial Engines mindste kontostørrelse
Edelman Financial Engines’ krævede kontominimum varierer efter servicetype. Virksomhedens krav er som følger:
- Edelman Managed Asset Program (EMAP) pakke gebyr program
- enkeltpersoner: $5.000
- institutioner: $500.000
- EFS Edelman Retirement Program (ERP): ingen minimum
- IRA management gennem arbejdspladsen: $10.000
- uafhængig IRA management: $50.000
- bidragsdefineret deltagertjeneste: Oprethold en kontosaldo på $ 5
tjenester, der tilbydes af Edelman Financial Engines
Edelman Financial Engines leverer en lang række tjenester, der spænder over forskellige områder inden for finansiel planlægning, investeringsstyring og pensionskontostyring. Her er firmaets fulde liste over tilbud:
- finansiel planlægning
- generel målbaseret finansiel planlægning
- Pensionsopsparingsplanlægning
- Pensionsindkomstplanlægning
- forsikringsanalyse
- skat overvejelser
- kredit og gæld rådgivning og planlægning
- boligejerskab og realkreditanalyse
- investeringsforvaltning
- tillidstjenester
- investering anbefalinger og råd til:
- gensidige fonde
- Separate konti
- blandede fonde
- børsnoterede aktier
- CDs
- obligationer
- Variable livrenter
- porteføljeprognoseanalyser for:
- valutaveksling
- optioner
- tegningsoptioner
- kontoovervågning
- Retirement income solutions
- arbejdsgiversponsorerede bidragsbaserede konti
- 401(k)
- 457
- 403(B)
- iras
- skattepligtige konti
- arbejdsgiversponsorerede bidragsbaserede konti
Edelman financial engines investment philosophy
selvom Edelman financial engines har en virksomhedsdækkende investeringsideologi, siger den, at den primært fokuserer på hver kundes personlige behov. Mere specifikt ser virksomheden på hver kundes økonomiske mål, risikotolerance, likviditetsbehov, tidshorisont og eventuelle foretrukne investeringstyper eller-stilarter. Baseret på disse individuelle faktorer vil firmaet anbefale specifikke planlægnings-og investeringsstrategier, der matcher hver kundes økonomiske situation.
i det store og hele er Edelman Financial Engines fokuseret på langsigtet vækst. Virksomheden siger, at det opnår langsigtet investeringssucces gennem streng diversificering, omkostningseffektive investeringsvalg og periodiske og formålsdrevne rebalancer og omfordelinger. Edelman Financial Engines undgår typisk også kortsigtede strategier, da gebyrer og andre omkostninger forbundet med hyppig handel kan sænke en porteføljes afkastpotentiale.
gebyrer under Edelman Financial Engines
fusionen mellem Edelman og Financial Engines resulterede i en ny gebyrplan med lavere satser for både nye og ældre konti. Edelman Financial Engines’ gebyrer varierer afhængigt af hvilken tjeneste du bruger. Generelt baserer firmaet sine gebyrer på en procentdel af aktiver under forvaltning. Lejlighedsvis kan du støde på andre gebyrtyper, såsom timegebyrer og faste gebyrer.
for det meste opkræver Edelman Financial Engines kunder kvartalsvis. Gebyrer opkræves i restance og beregnes ud fra den gennemsnitlige daglige saldo på din konto i det foregående kvartal. Virksomheden trækker automatisk de fleste gebyrer fra din konto, selvom du først muligvis skal give tilladelse.
tjek nedenstående tabel for at se, hvordan Edelman Financial Engines’ gebyrer for sine asset management-tjenester sammenlignes med dem hos andre finansielle rådgiverfirmaer. Bemærk, at disse gebyrer kun er estimater, og de faktiske omkostninger kan variere.
| *Gebyrestimater overvejer kun de maksimale basisgebyrer for de tjenester, som hvert firma leverer. Du kan også betale manager gebyrer og andre gebyrer, som kan variere i beløb. ** Alle tal er baseret på median gebyrniveauer i henhold til Bob Veres’ 2017 Planning Profession Fee Survey. Ovenstående skøn tager udelukkende hensyn til AUM-only-gebyrer. De samlede omkostninger vil sandsynligvis være højere på grund af yderligere udgifter. | ||
| Estimated Fee Comparison* | ||
| Your Assets | Edelman Financial Engines New Client Fees | National Median Advisory Fees** |
| $500K | $8,250 | $5,000 |
| $1MM | $13,875 | $8,500 – $10,000 |
| $5MM | $40,875 | $25,000 – $32,500 |
| $10MM | $70,875 | $50,000 |
Disclosures
Edelman Financial Engines has one offentliggørelse noteret på sin SEC-arkiverede formular ADV***. Denne oplysning henviser imidlertid til en relativt mindre begivenhed fra 2006, der fandt sted med en af firmaets forgængere, Edelman Financial Services, LLC.
åbning af en konto hos Edelman Financial Engines
den bedste måde at komme i kontakt med Edelman Financial Engines er enten at besøge sin hjemmeside eller ringe til firmaet på (888) 752-6742. Uanset hvilken rute du vælger, vil firmaet derefter hjælpe dig med at finde rådgivere i dit område, så du kan komme i gang så hurtigt som muligt.
hvor er Edelman Financial Engines placeret?
Edelman Financial Engines har en massiv tilstedeværelse i hele landet. Det har i øjeblikket mere end 180 filialer. Firmaets hovedkvarter ligger i Sunnyvale, Californien, på 1050 Enterprise måde. Der er flere kontorer i Alabama, Californien, Colorado, Connecticut, Florida, Georgia, Illinois, Indiana, Kansas, Kentucky, Louisiana, Maryland, Massachusetts, Michigan, Minnesota, Missouri, Nebraska, Nevada, North Carolina, Ohio, Oklahoma, Oregon, Pennsylvania, Rhode Island, South Carolina, Tennessee, Utah, Virginia, USA.
hvordan man opbygger en investeringsportefølje
- at finde den rigtige finansielle rådgiver, der passer til dine behov, behøver ikke at være svært. Smartassets gratis værktøj matcher dig med finansielle rådgivere i dit område på 5 minutter. Hvis du er klar til at blive matchet med lokale rådgivere, der hjælper dig med at nå dine økonomiske mål, skal du komme i gang her eller ringe til 1-888-217-3971.
- investorer kan undertiden forsømme at overveje skatter, når de vurderer deres investeringer. Kapitalgevinstskatter vil dog påvirke dit investeringsafkast, så det er vigtigt at vide, hvor meget du kan forvente at betale, når onkel Sam banker. Smartassets kapitalgevinstskatteregner kan hjælpe dig med at beregne den samlede kapitalgevinstskat, du betaler.