spotmarkedet handlede over $6.6 billioner om dagen fra April 2019, inklusive valutaoptioner og futureskontrakter. Med denne enorme mængde penge, der flyder rundt på et ureguleret spotmarked, der handler øjeblikkeligt, uden ansvar, tilbyder valutasvindel skrupelløse operatører lokket til at tjene formuer i begrænsede mængder tid. Mens mange engang populære svindel er ophørt-takket være seriøse håndhævelsesaktioner fra Commodity Futures Trading Commission (CFTC) og 1982-dannelsen af selvregulerende National Futures Association (NFA)—nogle gamle svindel dvæler, og nye bliver ved med at dukke op.
tilbage på dagen: Point-Spread Scam
en gammel point-spread-fidus var baseret på computermanipulation af bid-ask-spreads. Punktspredningen mellem bud og ask afspejler dybest set provisionen af en frem og tilbage transaktion behandlet gennem en mægler. Disse spreads varierer typisk mellem valutapar. Den fidus opstår, når disse punkt spreads varierer meget blandt mæglere.
nøgle grillbarer
- mange svindel på valutamarkedet er ikke længere så gennemgribende på grund af strammere regler, men der findes stadig nogle problemer.
- en lyssky praksis er, når valutamæglere tilbyder brede bud-ask-spreads på bestemte valutapar, hvilket gør det vanskeligere at tjene overskud på handler.
- vær forsigtig med enhver offshore, ureguleret mægler.
- enkeltpersoner og virksomheder, der markedsfører systemer—som signalsælgere eller robothandel—sælger undertiden produkter, der ikke er testet og ikke giver rentable resultater.
- hvis valutamægleren blander midler eller begrænser kundernes udbetalinger, kan det være en indikator for, at der sker noget fishy.
for eksempel tilbyder nogle mæglere ikke det normale To-punkts til trepunktsspredning i EUR / USD, men spreads på syv pips eller mere. (En pip er den mindste prisbevægelse, som en given valutakurs gør baseret på markedskonvention. Da de fleste større valutapar er prissat til fire decimaler,er den mindste ændring den sidste decimal. Faktor i fire eller flere yderligere kerner på hver handel, og eventuelle gevinster som følge af en god handel kan spises væk af provisioner, afhængigt af hvordan valutamægleren strukturerer deres gebyrer for handel.
denne fidus er blevet stille i løbet af de sidste 10 år, men vær forsigtig med offshore detailmæglere, der ikke er reguleret af CFTC, NFA eller deres oprindelsesland. Disse tendenser eksisterer stadig, og det er ret nemt for virksomheder at pakke sammen og forsvinde med pengene, når de konfronteres med handlinger. Mange så en fængselscelle for disse computermanipulationer. Men de fleste overtrædere har historisk været USA-baserede virksomheder, ikke offshore dem.
Signal-sælger fidus
en populær moderne fidus er signal sælger. Signal-sælgere er detailfirmaer, samlede kapitalforvaltere, administrerede kontofirmaer eller individuelle forhandlere, der tilbyder et system—til et dagligt, ugentligt eller månedligt gebyr—der hævder at identificere gunstige tidspunkter for at købe eller sælge et valutapar baseret på professionelle anbefalinger, der vil gøre nogen velhavende. De tout deres lange erfaring og handel evner, plus udtalelser fra folk, der stå inde for hvor stor en erhvervsdrivende og ven personen er, og den enorme rigdom, at denne person har tjent for dem. Alt, hvad den intetanende erhvervsdrivende skal gøre, er at overdrage et beløb af dollars for privilegiet af handelsanbefalinger.
mange af signal-sælger svindlere simpelthen indsamle penge fra et bestemt antal handlende og forsvinde. Nogle vil anbefale en god handel nu og da for at give signalpengene mulighed for at fortsætte. Denne nye fidus bliver langsomt et bredere problem. Selvom der er signalsælgere, der er ærlige og udfører handelsfunktioner som beregnet, lønner det sig at være skeptisk.
“Robot” Scamming i dagens marked
en vedvarende fidus, gammel og ny, præsenterer sig i nogle typer valutaudviklede handelssystemer. Disse svindlere viser deres systems evne til at generere automatiske handler, der, selv mens du sover, tjener stor rigdom. I dag er den nye terminologi “robot”, fordi processen er fuldt automatiseret med computere. På den ene eller anden måde, mange af disse systemer er aldrig blevet sendt til formel gennemgang eller testet af en uafhængig kilde.
undersøgelse af en valutarobot skal omfatte test af et handelssystems parametre og optimeringskoder. Hvis parametrene og optimeringskoderne er ugyldige, genererer systemet tilfældige købs-og salgssignaler. Dette vil medføre, at intetanende erhvervsdrivende ikke gør andet end at gamble. Selvom der findes testede systemer på markedet, bør potentielle valutahandlere undersøge noget, før de lægger penge i en af disse tilgange.
andre faktorer at overveje
traditionelt har mange handelssystemer været ret dyre, op til $5.000 eller mere. Dette kan ses som en fidus i sig selv. Ingen erhvervsdrivende skal betale mere end et par hundrede dollars for et ordentligt system i dag. Vær særlig forsigtig med systemsælgere, der tilbyder programmer til ublu priser, der er berettiget af en garanti for fænomenale resultater. I stedet skal du kigge efter legitime sælgere, hvis systemer er blevet testet korrekt for potentielt at tjene penge.
et andet vedvarende problem er sammenblanding af midler. Uden en registrering af adskilte konti kan enkeltpersoner ikke spore den nøjagtige præstation af deres investeringer. Dette gør det lettere for detailfirmaer at bruge en investors penge til at betale ublu lønninger; købe huse, biler og fly eller bare forsvinde med midlerne. Afsnit 4D i Commodity Futures modernisation Act of 2000 behandlede spørgsmålet om fondssegregering; hvad der sker i andre nationer er et særskilt spørgsmål.
en vigtig faktor, der altid skal overvejes, når du vælger en mægler eller et handelssystem, er at være skeptisk over for løfter eller reklamemateriale, der garanterer et højt præstationsniveau.
andre svindel og advarselsskilte findes, når mæglere ikke tillader tilbagetrækning af penge fra investorkonti, eller når der findes problemer inden for handelsplatformen. For eksempel kan du indtaste eller afslutte en handel under volatile markedsaktioner efter en økonomisk meddelelse? Hvis du ikke kan hæve penge, skal advarselsskilte blinke. Hvis handelsplatformen ikke fungerer efter dine likviditetsforventninger, skal advarselsskilte blinke igen.
bundlinjen
Udfør due diligence på den valutamægler, du overvejer, ved at gå til Informationscenter for Baggrundstilhørsforhold (BASIC), oprettet af NFA. Mange ændringer har drevet ud skurke og de gamle svindel og legitimeret systemet for de mange gode virksomheder. Imidlertid, vær altid forsigtig med nye valutasvindel; fristelsen og lokket af enorme overskud vil altid bringe nye og mere sofistikerede svindlere til dette marked.