Il mercato forex spot ha scambiato oltre trillion 6.6 trilioni al giorno a partire da aprile 2019, incluse opzioni valutarie e contratti futures. Con questa enorme quantità di denaro che galleggia in un mercato spot non regolamentato che commercia istantaneamente, al banco, senza alcuna responsabilità, le truffe forex offrono agli operatori senza scrupoli il richiamo di guadagnare fortune in quantità limitate di tempo. Mentre molte truffe una volta popolari sono cessate-grazie a serie azioni di applicazione da parte della Commodity Futures Trading Commission (CFTC) e la formazione del 1982 della National Futures Association (NFA) di autoregolamentazione-alcune vecchie truffe si attardano e nuove continuano a spuntare.
Back in the Day: The Point-Spread Scam
Una vecchia truffa forex point-spread era basata sulla manipolazione informatica degli spread bid-ask. Il punto di spread tra l’offerta e chiedere riflette fondamentalmente la commissione di una transazione avanti e indietro elaborata attraverso un broker. Questi spread in genere differiscono tra coppie di valute. La truffa si verifica quando tali spread punto differiscono ampiamente tra i broker.
Key Takeaways
- Molte truffe nel mercato forex non sono più pervasive a causa di normative più severe, ma alcuni problemi esistono ancora.
- Una pratica ombrosa è quando i broker forex offrono ampi spread bid-ask su alcune coppie di valute, rendendo più difficile guadagnare profitti sulle negoziazioni.
- Fai attenzione a qualsiasi broker offshore e non regolamentato.
- Individui e aziende che commercializzano sistemi—come venditori di segnali o trading di robot—a volte vendono prodotti che non sono testati e non producono risultati redditizi.
- Se il broker forex sta mischiando fondi o limitando i prelievi dei clienti, potrebbe essere un indicatore che sta succedendo qualcosa di sospetto.
Ad esempio, alcuni broker non offrono il normale spread da due a tre punti nell’EUR / USD ma spread di sette pips o più. (Un pip è la più piccola mossa di prezzo che un dato tasso di cambio fa in base alla convenzione di mercato. Poiché la maggior parte delle principali coppie di valute hanno un prezzo di quattro cifre decimali, il cambiamento più piccolo è quello dell’ultimo punto decimale.) Fattore in quattro o più pips aggiuntivi su ogni trade, e qualsiasi potenziale guadagno derivante da un buon trade può essere consumato dalle commissioni, a seconda di come il broker forex struttura le proprie commissioni per il trading.
Questa truffa si è calmata negli ultimi 10 anni, ma fai attenzione a qualsiasi broker al dettaglio offshore che non sia regolato dalla CFTC, dalla NFA o dalla loro nazione di origine. Queste tendenze esistono ancora, ed è abbastanza facile per le aziende fare i bagagli e scomparire con i soldi di fronte alle azioni. Molti hanno visto una cella di prigione per queste manipolazioni informatiche. Ma la maggior parte dei trasgressori sono stati storicamente società con sede negli Stati Uniti, non quelli offshore.
La truffa Signal-Seller
Una truffa moderna popolare è il venditore del segnale. I venditori di segnali sono società di vendita al dettaglio, gestori patrimoniali in pool, società di account gestiti o singoli trader che offrono un sistema—per un canone giornaliero, settimanale o mensile—che afferma di identificare tempi favorevoli per acquistare o vendere una coppia di valute in base a raccomandazioni professionali che renderanno chiunque ricco. Essi tout loro lunga esperienza e capacità di trading, oltre a testimonianze di persone che garantiscono per quanto grande un commerciante e amico la persona è, e la vasta ricchezza che questa persona ha guadagnato per loro. Tutto il commerciante ignaro deve fare è consegnare X quantità di dollari per il privilegio di raccomandazioni commerciali.
Molti dei truffatori signal-seller semplicemente raccogliere denaro da un certo numero di commercianti e scompaiono. Alcuni consiglieranno un buon commercio di tanto in tanto, per consentire al denaro del segnale di perpetuarsi. Questa nuova truffa sta lentamente diventando un problema più ampio. Anche se ci sono venditori di segnali che sono onesti e svolgono funzioni commerciali come previsto, vale la pena essere scettici.
“Robot” Scamming nel mercato di oggi
Una truffa persistente, vecchio e nuovo, si presenta in alcuni tipi di sistemi di trading forex sviluppati. Questi truffatori tout la capacità del loro sistema di generare mestieri automatici che, anche durante il sonno, guadagnare vasta ricchezza. Oggi, la nuova terminologia è “robot” perché il processo è completamente automatizzato con i computer. In entrambi i casi, molti di questi sistemi non sono mai stati sottoposti a revisione formale o testati da una fonte indipendente.
L’esame di un robot forex deve includere il test dei parametri e dei codici di ottimizzazione di un sistema di trading. Se i parametri e i codici di ottimizzazione non sono validi, il sistema genererà segnali di acquisto e vendita casuali. Ciò farà sì che i commercianti ignari non facciano altro che giocare d’azzardo. Sebbene esistano sistemi testati sul mercato, i potenziali commercianti di forex dovrebbero fare qualche ricerca prima di mettere i soldi in uno di questi approcci.
Altri fattori da considerare
Tradizionalmente, molti sistemi di trading sono stati piuttosto costosi, fino a $5.000 o più. Questo può essere visto come una truffa in sé. Nessun commerciante dovrebbe pagare più di qualche centinaio di dollari per un sistema adeguato oggi. Prestare particolare attenzione ai venditori di sistemi che offrono programmi a prezzi esorbitanti giustificati da una garanzia di risultati fenomenali. Invece, cercare venditori legittimi i cui sistemi sono stati adeguatamente testati per potenzialmente guadagnare reddito.
Un altro problema persistente è la commistione di fondi. Senza un record di conti segregati, gli individui non possono monitorare l’esatta performance dei loro investimenti. Questo rende più facile per le imprese di vendita al dettaglio di utilizzare i soldi di un investitore per pagare gli stipendi esorbitanti; acquistare case, automobili e aerei o semplicemente scomparire con i fondi. La sezione 4D del Commodity Futures Modernization Act del 2000 ha affrontato la questione della segregazione dei fondi; ciò che si verifica in altre nazioni è una questione separata.
Un fattore importante da considerare sempre quando si sceglie un broker o un sistema di trading è quello di essere scettici di promesse o materiale promozionale che garantisce un alto livello di prestazioni.
Esistono altre truffe e segnali di pericolo quando i broker non consentono il prelievo di denaro dai conti degli investitori o quando esistono problemi all’interno della piattaforma di trading. Ad esempio, puoi entrare o uscire da un trade durante un’azione di mercato volatile dopo un annuncio economico? Se non è possibile prelevare denaro, i segnali di pericolo dovrebbero lampeggiare. Se la piattaforma di trading non funziona secondo le tue aspettative di liquidità, i segnali di pericolo dovrebbero lampeggiare di nuovo.
La linea di fondo
Conduci la due diligence sul broker forex che stai considerando andando al Centro informazioni sullo stato di affiliazione in background (BASIC), creato dalla NFA. Molti cambiamenti hanno cacciato i truffatori e le vecchie truffe e legittimato il sistema per le molte buone imprese. Tuttavia, sempre diffidare di nuove truffe forex; la tentazione e il fascino di enormi profitti porterà sempre nuovi e più sofisticati truffatori a questo mercato.