Bundessteuern vs. staatliche und kommunale Steuern
Zum größten Teil deckt dieser Leitfaden Bundessteuern ab.
Aber Ihr Staat und Ihre Gemeinde können auch erwarten, dass Sie Steuern zahlen. Da jeder Staat und jede Gemeinde in dieser Hinsicht anders ist, liegt es außerhalb des Rahmens dieses Leitfadens, sie alle abzudecken.
Um herauszufinden, was Sie zusätzlich zu den Bundessteuern zahlen müssen, besuchen Sie die Steuerbehörden Ihres Bundeslandes und Ihrer Gemeinde. Hier finden Sie ein Verzeichnis der Steuerbehörden jedes US-Bundesstaates und eine Liste aller steuererhebenden Gemeinden in den USA.
Wenn Sie ein Freiberufler sind, lesen Sie dies
Als Freiberufler sind Sie darauf angewiesen, dass Ihre Kunden das Formular 1099-MISC für Sie einreichen. Wenn Sie dieses 1099-Einkommen summieren, erhalten Sie den größten Teil des Einkommens, das Sie in Ihrer Steuererklärung angeben müssen (aber nicht alle — wenn ein Kunde Ihnen im Steuerjahr weniger als 600 US-Dollar gezahlt hat, muss er keine 1099 einreichen.)
Wenn Sie Subunternehmer beauftragen, sich um freiberufliche Arbeit zu kümmern, wird das Skript umgedreht. Es liegt an Ihnen, das Formular 1099-MISC für jeden Subunternehmer auszufüllen und einzureichen, den Sie im Laufe des Jahres mehr als 600 US-Dollar bezahlen.
Die Frist für den Erhalt eines Formulars 1099-MISC an einen Subunternehmer ist der 31. Januar 2020. Und ab dieser aktuellen Steuererklärung müssen alle Formulare 1099-MISC bis zum 31. Januar beim IRS eingereicht werden.
Weitere Informationen: Unabhängige Auftragnehmer (alles, was Sie wissen müssen)
Subunternehmervereinbarungen
Wenn Sie mit einem Subunternehmer zusammenarbeiten, ist es am besten, eine Subunternehmervereinbarung zu haben. Zusätzlich zu anderen Informationen listet diese Vereinbarung zwischen Ihnen und dem Subunternehmer die Dienstleistungen auf, die sie erbringen werden — sowie ob sie Ihre Einrichtungen und Geräte oder ihre eigenen nutzen werden.
Es ist wichtig, dass ein Subunternehmer keine andere als die in der Vereinbarung beschriebenen Arbeiten ausführt. Im Falle eines Audits wird der IRS versuchen festzustellen, wer für Sie als Auftragnehmer arbeitet und wer für Sie als Angestellter arbeitet.
Wenn sie entscheiden, dass einer Ihrer Subunternehmer die Pflichten eines Mitarbeiters erfüllt, könnten Sie dafür bestraft werden, dass Sie nicht die richtigen Steuern (dh Steuern) hinterlegt haben. ihr Anteil an FICA).
Wenn Sie zum ersten Mal Auftragnehmer einstellen und sich nicht sicher sind, wie Sie sie klassifizieren sollen, fragen Sie einen Buchhalter.
So nutzen Sie Steuerabzüge
Leider ist es illegal, die Zahlung von Steuern direkt zu überspringen. Es gibt jedoch Möglichkeiten, wie Sie minimieren können, wie viel von Ihrem Geld an die IRS geht.
Hier sind Abzüge nützlich. Wenn Sie Geld für bestimmte Geschäftsausgaben ausgeben, kürzt Ihnen der IRS eine Pause, wie viel Sie an Steuern zahlen müssen.Ihre Steuerabzüge werden in Anhang C des Formulars 1040 gemeldet, mit dem Sie Ihr persönliches Einkommen melden. Formular 1040 wird am Ende des Jahres mit Ihrer endgültigen vierteljährlichen geschätzten Steuerzahlung eingereicht.
Hier ist, was Sie abziehen können
Von Home-Office-Reparaturen bis zur Krankenversicherung gibt es eine breite Palette von Abzügen für unabhängige Auftragnehmer. Um zu erfahren, für welche Abzüge Sie sich qualifizieren können und wie Sie diese melden können, lesen Sie unseren Artikel Steuerabzüge für kleine Unternehmen und wie Sie sie geltend machen können.
So reichen Sie Ihre Steuern ein
Doing it yourself
Wenn Sie keine ausstehenden Steuern aus der Vergangenheit schulden und sich Ihr Unternehmen in den letzten ein oder zwei Jahren nicht wesentlich verändert hat, können Sie die Ärmel hochkrempeln und selbst Steuern erheben.
Es gibt zwei Methoden, um Ihre Steuern einzureichen: per Post oder online.Um per Post einzureichen, müssen Sie Steuerformulare erhalten, indem Sie sie online bestellen, dann ausfüllen und an den IRS senden. Sie können Ihre Steuern per Scheck oder Zahlungsanweisung bezahlen.Um online einzureichen, erstellen Sie ein Konto auf der IRS-Website und überweisen Geld direkt von Ihren Kreditkarten- oder Debitkonten.
Wir empfehlen die Online-Einreichung wegen ihrer Leichtigkeit und Geschwindigkeit. Es spart auch Bäume und reduziert die Wahrscheinlichkeit von Papierschnitten. Wenn Sie online einreichen, werden Ihr Zahlungsverlauf und andere wichtige Informationen in Ihrem sicheren IRS-Konto gespeichert, sodass Sie sich keine Sorgen machen müssen, dass Papierunterlagen verloren gehen oder beschädigt werden.
Einstellung eines Buchhalters
Wenn Sie Fragen zur Einreichung Ihrer Steuern haben oder wenn Ihr Unternehmen in letzter Zeit gewachsen ist, sollten Sie sich an einen Wirtschaftsprüfer (Certified Public Accountant, CPA) wenden. Wenn Sie ein potenzieller Neukunde sind, sind viele CPAs bereit, sich mit Ihnen für eine kostenlose Beratung zusammenzusetzen.
Auch wenn Sie keinen Buchhalter für Ihre Steuern beauftragen, kann dieser Sie beraten — zum Beispiel, wie Sie Ihre vierteljährlichen Steuern am besten abschätzen können. Erfahren Sie mehr darüber, wie Sie einen Buchhalter finden, einstellen und mit ihm zusammenarbeiten.
Vorbereiten Ihrer Bücher für die Steuererklärung
Auch wenn Ihr Unternehmen nur ein Teilzeitunternehmen ist, sollten Sie dennoch über eine Buchhaltungslösung verfügen. Es wird die Steuersaison viel einfacher machen.
Nachdem Sie Ihre Bücher nach Jahresende „geschlossen“ haben – alle Konten auf den neuesten Stand bringen und die Aufzeichnungen für das Geschäftsjahr abgeschlossen haben — können Sie Ihr Einkommen schnell ermitteln.
Sie müssen Ihr Einkommen kennen, um Ihre Steuern einzureichen. Wenn Sie Ihre Bücher nicht geschlossen haben, müssen Sie möglicherweise alle Ihre Informationen zusammenstellen, damit Sie vor den Steuerfristen ein Formular 1040 einreichen können.
Wenn Ihre Bücher gut organisiert sind und Sie separate Ledger haben, die verschiedene Kategorien von Geschäftsausgaben verfolgen, werden Sie es auch einfacher finden, Ihre Abzüge für das Jahr zu verfolgen.
Natürlich empfehlen wir, es auszuprobieren. Wir paaren Sie mit einem Team von Inhouse-Buchhalter, die Ihre Bücher zu tun, und intelligente Software, um Ihre Finanzen zu verfolgen. Wir werden sogar Ihre Steuern für Sie einreichen.
Vierteljährliche Steuern für Selbstständige
Verdienen Sie mehr als 1.000 US-Dollar? Sie müssen vierteljährlich Steuern zahlen, im April, Juni, September und Januar.
Wenn Sie auch für jemanden als Angestellter arbeiten, werden sie Steuern von Ihrem Lohn einbehalten. Aber das Geld, das Sie nebenbei verdienen, wird auch besteuert. Und diese Steuern, in Form eines Teils Ihres Einkommens, müssen von Ihnen einbehalten werden.
Sie können Ihre geschätzten Steuerzahlungen basierend auf dem Einkommen des letzten Jahres oder auf Ihrem geschätzten Einkommen für das laufende Jahr berechnen.
Steuerfristen für Auftragnehmer
Beachten Sie, dass die Fristen für staatliche und kommunale Steuern von denen des IRS abweichen.
Vierteljährliche geschätzte Steuerfristen für das Steueranmeldejahr 2021
Sobald Sie mit der Einreichung der geschätzten Steuern für das Steueranmeldejahr 2021 beginnen, müssen Sie bis 2021/22 die folgenden Fristen einhalten:
- 15. April 2021
- 15. Juni 2021
- 15. September 2021
- 15. Januar 2022
Einkommensteuer (Formular 1040)
Die Steuererklärung für das Steuerjahr 2020 beginnt am 12. Februar 2021. Dies wurde vom üblichen 1. Januar-Datum verschoben, um dem IRS Zeit zu geben, Systemänderungen auf der Grundlage des zweiten Konjunkturpakets vorzunehmen, das Ende 2020 in Kraft getreten ist.Ihre Einkommensteuer für 2020 (Formular 1040) muss noch bis April 15, 2021 eingereicht werden.
Diese Einkommensteuererklärung enthält auch alle Abzüge, die Sie beanspruchen.
Wenn Sie nicht bereit sind, Ihre Steuern einzureichen, können Sie eine Verlängerung mit dem Formular 4868 (Automatische Verlängerung der Zeit für die Einreichung der US-Einkommensteuererklärung) beantragen. Wenn Sie eine Verlängerung beantragen, um Ihre Steuern für 2020 einzureichen, endet Ihre letzte Frist am 15. Oktober 2021. Sie müssen jedoch immer noch pünktlich bezahlen. Erfahren Sie mehr darüber, wie Sie eine Steuererweiterung erhalten und was passiert, wenn Sie dies tun.
Partnerschaften (Formular 1065)
Wenn Sie eine Partnerschaft betreiben, werden Sie Ihre Steuern als Einzelperson einreichen. Die Partnerschaft muss jedoch noch ihre finanziellen Aktivitäten für das Jahr an den IRS melden. Dies geschieht mit dem Formular 1065 (US Return of Partnership Income), das am 15.März 2021 fällig ist.
S corporations
Wenn Sie Aktionär einer S Corporation sind, müssen Sie ein Formular 1120S (US-Einkommensteuererklärung für eine S Corporation) einreichen, in dem die finanziellen Aktivitäten der Organisation sowie die Anzahl der von Ihnen kontrollierten Aktien angegeben sind. Jeder Aktionär der S Corporation muss das Formular 1120S einreichen.
Subunternehmer (Formular 1099-NEC)
Wenn Ihr Unternehmen im Jahr 2020 einen Auftragnehmer eingestellt und ihm mehr als 600 US-Dollar pro Jahr gezahlt hat, liegt es in Ihrer Verantwortung, ein Formular 1099-NEC beim IRS einzureichen und eine Kopie an den Auftragnehmer zu senden. Sie müssen ihnen ihr Formular 1099-NEC zusenden und bis zum 31.Januar eine Kopie an die IRS senden.
Weitere Informationen: 1099-NEC und 1099-MISC: Was ist neu für 2020?
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Steuerzeit kann ein wenig stechen. Mathe ist nicht jedermanns Sache, und niemand denkt gerne darüber nach, wie viel Geld er dem IRS schuldet.
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Was ist neu?
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