Sie haben gehört, dass die Investition in Indexfonds eine kluge Idee sein kann. Aber was genau sind Indexfonds und warum sind sie gute Investitionen?In diesem Artikel lernen Sie die Definition von Indexfonds, die Funktionsweise von Indexfonds und die verschiedenen Arten von Indexfonds kennen.
Indexfondsdefinition
Indexfonds sind Investmentfonds, die die Renditen eines Marktindex nachbilden sollen. Ein Index ist eine Gruppe von Wertpapieren, die ein bestimmtes Marktsegment (Aktienmarkt, Rentenmarkt usw.) darstellen.). Zu den bekanntesten Unternehmen, die Marktindizes entwickeln, gehören Standard & Poors und Dow Jones.
Indexfonds halten fast alle Wertpapiere im gleichen Verhältnis wie ihr jeweiliger Index. Indexfonds können als Investmentfonds, börsengehandelter Fonds oder Investmentfonds strukturiert werden. Einige bekannte Unternehmen, die Indexfonds anbieten, sind Vanguard, Fidelity und T. Rowe Price.
Passiv verwaltet: Was bedeutet das?
Indexfonds gelten als passiv verwaltet, da der Portfoliomanager jedes Indexfonds den Index repliziert, anstatt Wertpapiere auf der Grundlage seiner Ansicht über die potenziellen Risiko-Ertrags-Merkmale verschiedener Wertpapiere zu handeln. Umgekehrt hat ein aktiv gemanagter Fonds einen Portfoliomanager, der Wertpapiere kauft und verkauft, basierend auf einer Meinung darüber, welche Wertpapiere die Ziele des Fonds erreichen werden.
Die Tatsache, dass Indexfonds passiv verwaltet werden, trägt dazu bei, die Kosten niedrig zu halten, was wiederum die Renditen auf lange Sicht steigern kann. Der passive Charakter von Indexfonds hält auch den Umsatz der Bestände niedrig, was auch dazu beiträgt, Steuern aus Kapitalgewinnausschüttungen zu minimieren, die für steuerpflichtige Konten gelten.
Gebühren
Indexfonds haben ähnliche Kostenstrukturen wie andere Investmentfonds. Wie bei anderen Investmentfonds haben Indexfonds je nach Fondsgesellschaft verschiedene Anteilsklassen (Klasse A, B, C usw.) Im Allgemeinen sind die Gesamtkosten für den Besitz eines Indexfonds geringer als bei einem aktiv gemanagten Fonds. Diese Gesamtkosten hängen jedoch weitgehend von der Fondsgesellschaft ab, die die Fonds anbietet, und von dem Index, den der Fonds abbildet. Mit anderen Worten, Sie können nicht sicher sagen, dass alle Indexfonds billiger sind als alle aktiv verwalteten Fonds.Wenn Sie in diversifizierte US-Large-Cap-Indexfonds investieren möchten, können Sie die Vanguard 500 Index Fund Investor Shares (VFINX) kaufen. Auf diese Weise würden Sie keine Vorabverkaufsgebühr zahlen, und Ihre gesamte laufende Kostenquote beträgt billige 0,14%. Gehen Sie nicht davon aus, dass alle Indexfonds billig sind. Zum Beispiel gibt es viele andere Indexfonds, die den S&P 500 Index verfolgen, die Kostenquoten so hoch wie 1,50% oder mehr haben; das ist zehnmal mehr als der Vanguard 500 Indexfonds. Nachdem Sie sich entschieden haben, welchen Index Sie kaufen möchten, sollten Sie die Kosten der Anlagemöglichkeiten recherchieren.
Sie kommen in verschiedenen Formen und Größen
Indizes gibt es in vielen Varianten. Einige Indizes können fast alle Aktien in den USA (wie der Wilshire 5000 Index) oder anderen Ländern (wie der MSCI Brazil Index) enthalten. Indizes können auch Teilmengen anderer Indizes sein. Zum Beispiel, Standard & Poor’s bricht den S&P 1500 Zusammengesetzten Index in eine Reihe von verschiedenen Indizes. Der S&P 500/Citigroup Value Index enthält die Aktien mit den größten Aktien im S&P 500, die als Value-Aktien gelten. Der S&P SmallCap 600/Citigroup Growth Index enthält die kleinsten Aktien im S&P 1500, die als Wachstumsaktien gelten.
In den letzten Jahren wurden obskurere Indizes geschaffen, um Anlegern die Möglichkeit zu geben, die Vorteile spezialisierterer Märkte zu nutzen. Anleger, die in Rohstoffe, Fremdwährungen oder sozial verantwortliche Unternehmen investieren möchten, können jetzt auf Indexfonds zurückgreifen.