Schritte zur Gründung eines unabhängigen Broker-Dealers

Wenn Sie Broker-Dealer werden möchten, können Sie entweder einer bestehenden Firma beitreten oder ein eigenes Unternehmen gründen. Wenn Sie sich entscheiden, für jemanden zu arbeiten, investieren Sie möglicherweise in ein Managementteam, über das Sie sehr wenig wissen. Aber die Auszahlung ist, dass die Arbeitsbelastung viel leichter ist. Aber wenn Sie sich entscheiden, alleine auszugehen, seien Sie sich bewusst, worum es geht. Es ist fast so, als würde man in ein eigenes Startup investieren, was viel Arbeit, Zeit, Geduld und Geld erfordert. Ein Vorteil ist, dass Sie wissen, wer die Firma leitet – Sie. Wenn Sie also keine Angst vor harter Arbeit haben — ganz zu schweigen von der Zeit und dem Geld, die Sie opfern müssen —, sind Sie wahrscheinlich bereit, Ihre eigene Broker-Dealer-Firma zu eröffnen. Lesen Sie weiter, um mehr darüber zu erfahren, was mit dem Erreichen und Wachstum eines erfolgreichen Broker-Dealer-Unternehmens verbunden ist.

Vorteile des Einstiegs in das Broker-Dealer-Geschäft

Wie bei jedem anderen Unternehmen gibt es einige offensichtliche Vorteile, sich als Broker-Dealer selbstständig zu machen. Erstens gibt es die Abwesenheit von Bürokratie, die mit der Arbeit für jemand anderen einhergeht. Bürokratien führen oft zu formelleren und starreren Systemen, die wenig Raum für Innovationen lassen und Regeln aufstellen, an die sich Unternehmen strikt halten müssen. Wenn Sie selbst ins Geschäft kommen, haben Sie auch die Freiheit, die Dinge auf Ihre eigene Weise zu tun. Und vergessen Sie nicht, es gibt auch das Potenzial für erheblichen Wohlstand. Dieser letzte Punkt wird wahrscheinlich die meisten Leser motivieren, aber es wird nicht einfach sein, dorthin zu gelangen. Sie benötigen ein skalierbares Unternehmen, erfahrene Führungskräfte, die in der Lage sind, schwierige Zeiten zu führen und erfolgreich zu meistern, Kapital und die richtigen Lizenzen und Mitgliedschaften, einschließlich:

• Lizenzen zum Verkauf von Anlageprodukten
• Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) Mitgliedschaft
• Securities Investor Protection Corporation (SIPC) Mitgliedschaft
• Ein genehmigtes Formular BD von der Securities and Exchange Commission (SEC)

Bevor Sie loslegen

Wenn Sie ein unabhängiger Auftragnehmer sind und immer noch auf dem Zaun über die Verzweigung auf eigene Faust, herauszufinden, wie viel Sie Netto jährlich. Nehmen Sie diese Antwort und wenden Sie sie auf die menschliche Seite der Gleichung an. Ist das zum Beispiel genug Kapital, um Risiken einzugehen, ohne Ihren Lebensstil zu verändern? Ob Sie es zugeben oder nicht, Der Lebensstil spielt eine enorme Rolle. Sie werden immer noch den Sommerurlaub, das Luxusauto und das schöne Haus in einem guten Schulbezirk wollen, auch wenn es das gefährlichste Wort im Finanzuniversum erfordert — Schulden.

Menschen, die mit minimalen Schulden leben, sind oft glücklicher. Wenn Sie die persönlichen Kosten bereits niedrig halten und es Ihnen bei Ihrem derzeitigen Broker-Dealer gut geht, erleichtert dies den Übergang erheblich. Der beste Ansatz ist natürlich, Kapital aus Ihrer aktuellen Position aufzubauen und gleichzeitig die persönlichen Kosten zu senken. Ihr verfügbares Kapital wird sich schnell anhäufen, was zu einem weniger riskanten Unterfangen bei Ihrem eigenen Broker-Dealer führt. FINRA möchte im Wesentlichen wissen, dass Ihr Kapital den Nettokapitalbedarf plus die ersten sechs Monate der Ausgaben ohne Einkommen deckt. FINRA will die Branche stark halten. Daher werden nur Anträge genehmigt, die durch das erforderliche Kapital und ein starkes und erfahrenes Management unterstützt werden.

Um Ihnen eine grundlegendere Vorstellung von den Startkosten zu geben, betrachten Sie diese Auswahlliste:

• FINRA—Registrierung
• Staatliche Registrierung(en)
• Berater
• Mitarbeiter
• Einlagen bei Clearingfirmen

Obwohl die Liste kurz ist, können die Kosten überwältigend sein – insbesondere unerwartete. Ein Schlüssel zum Erfolg ist es, ein Management-Team zu beschäftigen, das gut darin ist, die Kosten niedrig zu halten, ohne das Wachstumspotenzial zu beeinträchtigen. Dies ist eine feine Linie, die nur sehr wenige Menschen erkennen können.Um Sie nicht von diesem Unterfangen abzuhalten, sollten Sie aber auch wissen, dass die meisten neuen Broker-Dealer in ihrem ersten Jahr Geld verlieren, mit einer durchschnittlichen Spanne zwischen 10% und 20%. Denken Sie daran, dass jedes Unternehmen drei Jahre braucht, um profitabel zu sein. Daher sollte dies nicht abschreckend wirken. Solange Sie sich mit Menschen umgeben, die Haltung besitzen, Führung, und Fähigkeiten zur Problemlösung, Die Erfolgschancen können zu Ihren Gunsten sein. Stellen Sie sicher, dass Sie das Team mit verkaufsorientierten Maklern und erfahrenem Management ausbalancieren.

Erste Schritte

Das Wichtigste zuerst: Sie brauchen Geld. Wie viel Sie benötigen, um loszulegen, hängt davon ab, wie Sie funktionieren möchten. Für den Einstieg ist ein Kapital von mindestens 50.000 bis 100.000 US-Dollar erforderlich. Wenn Sie beabsichtigen, dass Ihr Broker-Dealer für seine eigenen Konten handelt, erhöht sich dieser Betrag auf 100.000 bis 150.000 US-Dollar. Sie werden erfolgreicher sein, wenn Sie bereits als unabhängiger Auftragnehmer gearbeitet haben. Andernfalls ist das Risiko erhöht. Denken Sie darüber nach, würden Sie Ihr Geld jemandem anvertrauen, der wenig bis gar keine Erfahrung im Handel hat?Sie benötigen zwei Principals und einen Financial Operations Principal — mit einem Jahr direkter Erfahrung und zwei Jahren indirekter Erfahrung — wenn Sie genehmigt werden möchten. Principal Officers müssen bei der FINRA registriert sein, Qualifikationsprüfungen ablegen und Fingerabdrücke nehmen.Nach der Einreichung des Formulars BD über die zentrale Registrierungsstelle hat die SEC 45 Tage Zeit, um zu entscheiden, ob Sie genehmigt werden. Dieses Formular ermöglicht es der SEC, Ihre persönlichen und beruflichen Informationen und Hintergründe zu überprüfen, Informationen über Ihre Geschäftspartner und Mitarbeiter zu überprüfen und festzustellen, ob Interessenkonflikte bestehen. Die SEC möchte hohe professionelle Standards, steuerliche Verantwortung, Details zu den Arten von Wertpapieren, die verkauft werden, die organisatorische und operative Struktur des Unternehmens und eine Liste der Staaten, in denen Produkte verkauft werden, sehen. Wenn Sie gute Nachrichten erhalten, wird Ihre Bestellung zur Registrierung erst wirksam, wenn Sie Mitglied einer Selbstregulierungsorganisation (SRO) werden.

FINRA

Die schiere Menge an Informationen kann die Dinge sehr verwirrend machen. Lassen Sie uns eine Minute zurücklegen und einen Blick darauf werfen, was erforderlich ist, um Mitglied von FINRA zu werden:

• Formular BD
• Formulare U-4 und U-5 (verwendet von Broker-Dealern, um sich bei der SEC, SROs und anderen Gerichtsbarkeiten anzumelden oder ihre Registrierung zurückzuziehen)
• Ein umfassender Geschäftsplan
• Kopien von Vereinbarungen mit Banken, Clearingstellen und Servicebüros
• Kapitalquellen
• Eine Beschreibung des Aufsichtssystems
• Schriftliche Aufsichtsverfahren
• Abschluss eines Anti-Doping- geldwäsche (AML) Programm
• Eine Beschreibung des Fortbildungsprogramms des Unternehmens

Das Endergebnis

All diese Informationen können sein überwältigend. FINRA ist bekannt für laufende Dokumentationsanfragen und ständige Hin- und Herkommunikationen. Wenn Sie jedoch den Genehmigungsprozess durchlaufen und dann Ihre Arbeit planen und Ihren Plan ausarbeiten, sind die potenziellen Belohnungen für einen erfolgreichen Broker-Dealer außergewöhnlich hoch.