Die Eröffnung eines Cayman Islands Bankkontos ist weitaus weniger zweifelhaft, als Hollywood Ihnen glauben machen möchte. Tatsächlich ist es dank neuer Compliance-Maßnahmen für reguläre, gesetzestreue Bürger und kleine Unternehmen jetzt schwierig, hier Konten zu eröffnen.Das heißt, nicht ansässige Personen und Unternehmen können immer noch ein Cayman Islands Bankkonto eröffnen – in den meisten Fällen kann es sogar aus der Ferne erfolgen. Aber um ein Konto zu eröffnen, müssen Sie zertifizierte Dokumente, transparente Aufzeichnungen und (wie wir besprechen werden) Verbindungen zu den Kaimaninseln vorlegen.
Im heutigen Artikel werden wir die Haupthürden behandeln, die Sie beim Eröffnen von Konten überwinden müssen. Wir werden auch diskutieren, wer hier Bankgeschäfte in Betracht ziehen sollte und welche Vorteile dies hat. Schließlich besprechen wir auch, wie Sie heute mit der Kontoeröffnung beginnen können.
Aber bevor Sie eintauchen, vergessen Sie nicht, Ihre kostenlose Kopie des Non-Resident Banking Starter Guide herunterzuladen, um Ihnen zu helfen, Konten auf den Cayman Islands und anderswo zu eröffnen …
Viele Leute denken, dass das internationale Banking um die Jahrhundertwende auf Cayman begann … aber das ist falsch.
Das internationale Bankgeschäft auf Cayman begann erst Mitte der 60er Jahre, als die Scotiabank den Betrieb aufnahm und die Bankenlandschaft prägte.Davor war Cayman eine verschlafene Insel mit wenig mehr als einem inländischen Bankensektor, der von Barclays unterstützt wurde, um die aufkeimende britische Kolonie zu unterstützen.
Cayman Islands Offshore Banking
Heute gilt Cayman weithin als eines der wichtigsten Zahnräder in der internationalen Bankenwelt. Und das aus gutem Grund.
Es ist das fünftgrößte Finanzzentrum der Welt, Heimat von 75% aller Hedgefonds der Welt und hat 674 Milliarden US-Dollar auf Lager – nicht schlecht für ein Land mit weniger als 60.000 Einwohnern.Im Allgemeinen ist die Eröffnung von Unternehmen, die Einrichtung von Hedgefonds und sogar der Erwerb eines Wohnsitzes auf den Kaimaninseln ein administrativer Prozess, den die meisten Menschen bewältigen können … solange sie sich die Gebühren leisten können.
Aber Banking ist eine ganz andere Situation. Während die Medien, steueroasenhassende Journalisten und Hollywood-Drehbuchautoren Sie glauben lassen würden, dass George Town die schmutzige Geldhauptstadt der Karibik ist … könnte das nicht weiter von der Wahrheit entfernt sein.In der Tat ist Cayman eine der schwierigsten Gerichtsbarkeiten, um nicht ansässige Bankkonten für Privatpersonen und Unternehmen zu eröffnen. Mit anderen Worten, die Banken hier rollen niemandem mehr die Willkommensmatte aus, insbesondere Kriminellen und Steuerhinterziehern.
Also, wer sollte hier Bank? Werfen wir einen Blick …
Wer sollte ein Cayman Islands Bankkonto eröffnen
Banking auf den Cayman Islands kann für bestimmte Personen und Unternehmen viele Vorteile haben. Aber, Ob Sie ein Cayman Islands Bankkonto eröffnen sollten, hängt von Ihren Bankzielen ab.
In diesem Sinne sind hier die Gruppen, die in der Regel am meisten von der Eröffnung eines Cayman Islands Bankkontos profitieren:
- Nichtansässige mit bestehenden Beziehungen zu den Cayman Islands
- Nichtansässige, die planen, klare Beziehungen zu den Cayman Islands aufzubauen
- Unternehmen, die in die Cayman Islands investieren möchten
- Einzelpersonen oder Unternehmen mit bestehenden Beziehungen zu Cayman Islands Banken
- Trusts & estate planning entities
- Investmentfonds mit Verbindungen zu Cayman Islands
Wenn Sie in eine der oben genannten Gruppen passen, können Sie möglicherweise den Bankautomaten auf den Cayman Islands nutzen – aber vergessen Sie nicht, dass nicht alle Banken gleich sind die richtige Bank (und Bankier) ist nicht immer einfach.
Warum ein Bankkonto auf den Kaimaninseln eröffnen?
Die Vorteile eines Cayman Islands Bankkontos sind das, was Sie in ähnlichen Gerichtsbarkeiten erwarten würden, einschließlich starker Vermögensverwaltung, Vermögensverwaltung und mehr. Hier ist ein kurzer Blick auf die wichtigsten Vorteile, nach denen die meisten Menschen suchen, wenn sie hier Konten eröffnen:
- Vermögensverwaltung
- Nachlassplanung
- Steuerplanung
- Wertpapierdienstleistungen
- Stabile Bankoptionen
- Starker und transparenter Rechtsrahmen
- Nähe zum Norden & Südamerika
- Und vieles mehr…
Ebenso, wie Sie es in anderen Offshore-Ländern finden finanzzentren, Cayman wimmelt es von anspruchsvollen Bankern, Dienstleistern und Fachleuten, die die Bankanforderungen von Einzelpersonen und Unternehmen mit internationaler Präsenz verstehen.
Mit anderen Worten, sie verstehen gebietsfremde Banken. Und für einige ist dies eine wichtige Überlegung bei der Entscheidung, wo Sie Ihr Nest bauen und schützen möchten.
Wenn Sie vorhaben, auf die Cayman Islands zu ziehen, gibt es natürlich noch mehr Vorteile. Cayman ist eine steuerneutrale Gerichtsbarkeit, was bedeutet, dass sie nicht nur keine Körperschaftssteuer haben, sondern auch keine persönlichen Steuern, einschließlich:
- Einkommensteuer
- Kapitalertragssteuer
- Vermögenssteuer
- Erbschaftssteuer
- Grundsteuer
- Quellensteuer
- Lohnsteuer
Mit anderen Worten, Cayman bietet eine ähnliche Option wie Monaco, da es (je nachdem, woher Sie kommen) Ihre persönlichen Steuerschulden vollständig beseitigen kann. Aber im Gegensatz zu Monaco haben Sie Europa nicht in Ihrem Hinterhof.
So eröffnen Sie ein Bankkonto auf den Kaimaninseln
Wenn Sie vorhaben, ein Bankkonto auf den Kaimaninseln zu beantragen, müssen Sie sich auf einen umfangreichen Due-Diligence-Prozess vorbereiten. Dies bedeutet, dass Sie, Ihr Unternehmen (wenn Sie ein Firmenkonto beantragen) und Ihre Verbindungen zu den Cayman Islands.
Natürlich kommt auch der Betrag ins Spiel, den Sie einzahlen möchten, die Dienstleistungen, an denen Sie interessiert sind und ob die Bank Sie als profitablen Kunden für die Bank wahrnimmt oder nicht. Aber wir sprechen darüber ausführlicher in GlobalBanks Insider.
Schauen wir uns jetzt einige Überlegungen zur Kontoeröffnung genauer an:
Wirtschaftliche Substanz
Im Gegensatz zu vielen internationalen Bankengerichtsbarkeiten verlangen und erzwingen Banken auf den Kaimaninseln bestehende Beziehungen zum Land. Das bedeutet, dass Sie nicht in der Lage sein werden, sich zu quetschen, indem Sie nur sagen, dass Sie an Feiertagen besuchen möchten. Stattdessen müssen Sie aussagekräftige Bindungen haben (und nachweisen), die die Bank überprüfen kann.
Diese Anforderung wird allmählich stark durchgesetzt und viele Banken nehmen sie sehr ernst. Das heißt, je nachdem, mit welcher Bank und welchem Banker Sie sprechen, können Sie feststellen, dass einige Banken bereit sind, lockere Bindungen aufzunehmen als andere.
Wenn Sie ein GlobalBanks Insider sind, schreiben Sie uns einfach eine Nachricht und wir können Ihnen helfen, die besten Banken basierend auf den Bindungen zu identifizieren, die Sie bereits haben oder erwerben können.
Beträchtliche Einzahlung
Die erforderliche anfängliche Einzahlungsgröße variiert von Land zu Land und von Bank zu Bank, wenn Konten eröffnet werden. Und das kann die Kontoeröffnung noch schwieriger machen. So stellen Sie sicher, dass Sie innerhalb des Bereichs sind, was Ihre Cayman Bank erfordert, ist ein wichtiger Schritt zu prüfen, bevor Sie sich bewerben.
Bei einigen Banken kann man mit ein paar tausend Dollar auskommen. Wenn Sie jedoch ein Konto bei einer anständigen Bank eröffnen möchten, sollten Sie mindestens zwischen 50.000 und 100.000 US-Dollar einzahlen. Aber auch dieser Betrag variiert je nach Bank, mit der Sie sprechen, und dem Bankier, mit dem Sie sprechen. Natürlich, wenn Sie schauen, um in Cayman Private Banking Optionen zu erschließen, werden Sie erwartet, dass deutlich mehr einzahlen.
Transparenter Hintergrund
Es sind nicht mehr die 90er Jahre. Die Zeiten anonymer Briefkastenfirmen, Inhaberaktien und nicht identifizierbarer wirtschaftlicher Eigentümer sind vorbei. Also, wenn Sie einen legitimen Wunsch haben, ein Cayman Islands Bankkonto zu eröffnen, müssen Sie in der Lage sein, sich der Bank auf transparente Weise zu präsentieren. Dies gilt sowohl für Einzelkonten als auch für Geschäftskonten.
In diesem Sinne ist es eines der wichtigsten Dinge, die Sie vor der Bewerbung festlegen müssen, um zu wissen, wie Sie Ihr Kundenprofil präsentieren. Wir helfen GlobalBanks Insidern dabei, indem wir ihnen helfen, ihre Kundenprofile besser zu verstehen. In vielen Fällen veröffentlichen wir spezifische Berichte, die auf jeden Kundentyp und jedes Risikoprofil zugeschnitten sind.
Auswahl einer Offshore-Bank auf den Kaimaninseln
Wenn Sie als Gebietsfremder internationale Bankkonten eröffnen möchten, stehen Ihnen in jedem Land normalerweise fünf oder sechs Banken zur Auswahl. Wenn Sie Glück haben, können Sie bis zu 10 verschiedene Optionen finden.
Nun, Cayman ist kein gewöhnliches Bankenzentrum. Und Sie haben eine Menge Hausaufgaben zu erledigen, wenn Sie alle verfügbaren Optionen überprüfen möchten. Wenn Sie nicht über die richtigen Kontakte verfügen, ist es schwierig, nur eine E-Mail-Antwort zu erhalten.
Heute gibt es über 120 Banken, die derzeit auf den Cayman Islands lizenziert sind. Neun davon sind inländische Banken, während nur 114 ausländische Gebietsfremde bedienen.
Wenn Sie vorhaben, einen Wohnsitz zu erhalten, sollten Sie sich an eine der inländischen Banken oder Banken in Übersee wenden. Für alle anderen haben Sie 114 Banken zur Auswahl.
Wie immer unterscheidet sich jede Bank in ihren spezifischen Anforderungen. In ähnlicher Weise haben Banker unterschiedliche Kundenpräferenzen, Einzahlungsanforderungen und mehr.Nehmen Sie sich also die Zeit, die beste Bank und den richtigen Banker zu finden und alle Ihre Optionen zu verstehen, bevor Sie ein Bankkonto auf den Cayman Islands beantragen.
Bereit, ein Cayman Islands Bankkonto zu eröffnen?
Wenn Sie ein Bankkonto auf den Kaimaninseln eröffnen möchten und Hilfe benötigen, um herauszufinden, was als nächstes zu tun ist, können Sie mit den Informationen in diesem Artikel beginnen.
Aber wenn Sie wissen möchten, welche spezifischen Banken Sie akzeptieren, welche Kontoeröffnungsstrategien Sie verwenden, wie Sie hohe Gebühren vermeiden und schwierige Papierkramanforderungen überwinden können, dann helfen wir Ihnen gerne auf Ihrer Reise.Wenn Sie GlobalBanks beitreten, erhalten Sie auch sofortigen Zugriff auf unser gesamtes Archiv von Banking Intelligence-Berichten, einschließlich bewährter Strategien zur Kontoeröffnung, Kontaktinformationen für bestimmte Banken und Banker, Details zu den Präferenzen und Empfindlichkeiten jeder Bank, Kundenfallstudien und Informationen darüber, was nicht zu tun ist und welche Banken zu vermeiden sind.
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