Jos aamumatkasi vie keittiöstä sohvalle, pidä sitä voittona. Loppujen lopuksi, mikä voisi olla parempaa kuin ohittaa roadway hässäkkää ja sukeltaa suoraan työpäiväsi? Kesti vuosia vakuuttaa työnantajasi, että sinusta tulisi ihanteellinen etätyökone. Nyt nautit työn hedelmistä, täydellisestä sekoituksesta työskennellä kotona ja matkustaa kuulemaan asiakkaita muissa valtioissa.
Aiheeseen liittyvät aiheet (mainokset):
kaikki menee suunnitelmien mukaan — kunnes veroaika tulee. Yhtäkkiä joudut maksamaan veroja asuinvaltioosi ja työskentelyvaltioihisi. Vai oletko? Kaiken Internet on pullollaan kyseenalaisia veroneuvoja ihmisille, jotka työskentelevät yhdessä valtiossa ja asuvat toisessa, mukaan lukien muutamia kyseenalaisia ehdotuksia, että olet melko varma voisi laskeutua sinut kuumaan veteen.
asioiden monimutkaistamiseksi henkilökohtaista tuloverotusta koskevat säännöt ja määräykset vaihtelevat osavaltioittain. Jos liikut yli valtion rajojen saada työtä, se voi olla erityisiä ja yllättäviä seurauksia oman . Nämä 10 verovinkkiä auttavat suunnistamaan.
ymmärrä Residenssi, Asumattomuus ja Osavaltioverot
Jos asut ja työskentelet kahdessa eri osavaltiossa, tarvitset lujan käsityksen keskeisistä verotukseen liittyvistä määritelmistä. Erot asuinpaikan ja muun kuin asuinpaikan välillä-ja ennen kaikkea se, miten ne vaikuttavat veroihin — vaihtelevat osavaltioittain. Sinun kannattaa tutkia verosääntöjä ja-määräyksiä, jotka koskevat osavaltioita, joissa asut ja työskentelet.
se voi tuntua itsestään selvältä, mutta on syytä mainita, että asuinvaltiota pidetään asuinvaltionasi. Yleensä maksat valtion veroja kaikista henkilökohtaisista tuloista, jotka ansaitset kotiosavaltiossasi (ellet asu valtiossa, jossa ei ole henkilökohtaista tuloverotusta).
Jos työskentelet jossakin valtiossa, mutta et asu siellä, sinua pidetään kyseisen valtion ulkomaisena asukkaana. Kuka saa verottaa? Se on hieman monimutkaista. Aiemmin molemmat osavaltiot saattoivat yrittää haukata omenaa, mutta vuonna 2015 Yhdysvaltain korkein oikeus kielsi tällaisen kaksinkertaisen verotuksen ja kielsi kahta osavaltiota verottamasta samoja ansioita. Se tarkoittaa, että jos asut Marylandissa, mutta todella ansaitset rahasi ja maksat niistä veroja Pennsylvaniassa, Maryland ei voi verottaa sinua samasta tulosta. Sen sijaan osavaltion on annettava verohyvitys Pennsylvanialle maksamastasi summasta . Periaatteessa valtio, jossa todella työskentelet, saa etusijan, ellei kahdella lainkäyttöalueella ole sopimusta, jonka mukaan voit maksaa veroja sinne, missä asut .
Katso päteekö vastavuoroisuus
seitsemäntoista osavaltiota ja Columbian piirikunnalla on vastavuoroisuussopimukset naapuriosavaltioiden kanssa, mikä tarkoittaa, että jos työskentelet DC: ssä mutta asut Virginiassa, sinun ei tarvitse maksaa veroja DC: hen tai edes jättää palautusta. Sinun tarvitsee vain dokumentoida asuinpaikkasi työnantajallesi, jotta hän pidättää verot kotiosavaltiostasi, mutta ei näistä kahdesta osavaltiosta .
naapuriosavaltioiden kanssa vastavuoroisia sopimuksia tekevät osavaltiot ovat piirikunnan lisäksi New Jersey, Pennsylvania, Maryland, Virginia, Länsi-Virginia, Ohio, Kentucky, Illinois, Michigan, Wisconsin, Indiana, Iowa, Minnesota, Pohjois-Dakota, Montana, Arizona ja Columbian piirikunta. .
muualla maassa voi joutua käyttämään jonkin verran aikaa ja rahaa ulkomailla asuvan valtion veroilmoituksen tekemiseen molemmissa paikoissa, mutta verohyvityksen voi ottaa riippumatta siitä, minkä veron saa työskentelyvaltiossa .
joissakin valtioissa on ansaintakynnys, joka on täytettävä; toisilla on aikakynnys. Esimerkiksi Massachusettsissa muiden kuin maassa asuvien on nostettava osavaltion verot, jos heidän ansaitsemansa tulot ylittävät 8 000 dollaria tai saavuttavat tietyn osan heidän kokonaistuloistaan. Kansasissa ei-ulkomaalaisilta peritään ennakonpidätys ensimmäisestä päivästä alkaen, kun he matkustavat osavaltioon töihin .
Katso, kuulutko ”ensimmäisen päivän” sääntöön
suihkusillalle saapuu kylmä ilmanpurkaus, joka tarjoaa tervehdyksen niin piristävänä kuin virkistävänäkin. Tutkit ja tarkistat sähköpostit älypuhelimellasi kävellessäsi Denverin kansainvälisellä lentokentällä. Se ei ehkä näytä siltä, että sinut on lyöty lukkoon, mutta valmistaudut henkisesti liiketapaamiseen. Ja vaikka et asu Coloradossa, tänään olet osa sen työvoimaa-vaikka vain noin 24 tuntia.
et ehkä tajua sitä juuri nyt, mutta liityt pian Coloradaneihin myös tuloveron maksamisessa. Tämä johtuu siitä, että Colorado, kuten lähes kaksi tusinaa muuta osavaltiota Amerikassa, toimii ”ensimmäisen päivän” säännön alaisuudessa. Tämä tarkoittaa, että ulkomailla asuvat työntekijät ovat velkaa Coloradon osavaltion veroja, vaikka heidän työnsä siellä on väliaikaista. Kun astut jalka ”ensimmäinen päivä” maaperä työtä, maksat hinnan tulevat Huhtikuu 15.
Coloradon lisäksi ”ensimmäisen päivän” henkilökohtaisia tuloveroja koskevia säännöksiä on Alabamassa, Arkansasissa, Connecticutissa, Delawaressa, Illinoisissa, Indianassa, Iowassa, Kansasissa, Kentuckyssa, Louisianassa, Marylandissa, Massachusettsissa, Michiganissa, Minnesotassa, Mississippissä, Missourissa, Montanassa, Nebraskassa, Pohjois-Carolinassa, Ohiossa, Pennsylvaniassa ja Vermontissa. Jos matkustaa työn perässä, on hyvä tutustua valtion verolakiin tai kääntyä asiantuntevan veroammattilaisen puoleen .
ymmärtää valtion odotusajan
osavaltioiden välillä on suuria eroja siinä, että muiden kuin maassa asuvien on maksettava veroja. ”Ensimmäisen päivän” säännön lisäksi verotussääntely, joka edellyttää vuokratyöntekijöiden maksavan veroja ansiotuloista, kun taas näissä osavaltioissa joissakin osavaltioissa on odotusaika. Tämä odotusaika mahdollistaa sen, että ulkomailla asuvat henkilöt voivat ansaita tuloja valtiossa tietyn ajan, ennen kuin he verottavat näitä tuloja.
esimerkiksi joissakin valtioissa henkilö voi olla ulkomailla asuva henkilö, joka työskentelee valtiossa 2-60 päivää (se vaihtelee osavaltioittain) ennen kuin hänestä tulee ulkomailla asuvan henkilön tuloverovelvollinen. Vaihtoehtoisesti muutamissa osavaltioissa-Kaliforniassa, Idahossa, Minnesotassa, Oklahomassa, Oregonissa ja Wisconsinissa-on odotusaikojen sijaan tulorajat. Georgia on yhdistelmä, jossa sinun täytyy olla veroja pidätetään, jos olet työskennellyt yli 23 päivää tai muuten tehnyt $5,000 tai 5 prosenttia tai enemmän kokonaistuloista Georgiassa .
Arizona, Havaiji ja Illinois eivät ota lainkaan veroa, jos olet vieraileva työntekijä (Illinois aloittaa kyseisen politiikan verovuoden 2020 jälkeen tai 2021) . On muita valtioita, joissa ei pidätetä henkilökohtaista tuloveroa maassa asuvilta tai ulkomailla asuvilta. Huolimatta tästä puute tuloveron, saatat silti tarvitse jättää veroilmoituksen näissä valtioissa, jos asut tai tilapäisesti työskennellä siellä.
verottomassa osavaltiossa työskentely verottaa edelleen
Yhdysvalloissa on seitsemän osavaltiota, jotka eivät pidättele tuloveroa: Alaska, Florida, Nevada, Etelä-Dakota, Texas, Washington ja Wyoming . Kaksi muuta osavaltiota-New Hampshire ja Tennessee-veron korko-ja osinkotulot, mutta ei tulosta .
se ei silti tarkoita, ettetkö maksaisi veroja tuloista, jotka tienaat työskennellessäsi näissä yhdeksässä osavaltiossa. Jos työskentelet yhdessä tai useammassa näistä tuloverottomista valtioista-mutta asut valtiossa, joka ei ennakonpidätä tuloveroa — sinun on silti maksettava veroja rahoista, jotka ansaitsit verottomassa valtiossa. Vaadit näitä tuloja veroilmoituksessa, jonka jätät asuinmaassasi. Esimerkiksi Lois asuu New Mexicossa, mutta tienasi Texasissa työskennellessään 25 000 dollarin tulot. Lois ei ole velkaa osavaltion tuloveroja Texasissa, koska Texas on yksi yhdeksästä osavaltiosta Yhdysvalloissa, joka ei vaadi työntekijöitään maksamaan henkilökohtaista tuloveroa. Kuitenkin, koska Lois asuu New Mexicossa — ja New Mexico on osavaltio, joka pidättää henkilökohtaista tuloveroa-hänen täytyy ilmoittaa Texasin tulonsa veroista, jotka hän arkistoi New Mexicoon .
osavaltion tulovero ei ole sama kuin liittovaltion
kun on kyse henkilökohtaisen tuloveron maksamisesta, se on harvoin niin yksinkertaista kuin ”one and done.”Erityisesti ihmisille, jotka asuvat yhdessä osavaltiossa ja työskentelevät toisessa. Älä lankea ansaan ajatella, että jos arkistoida liittovaltion veroja, olet kattanut kaikki perusteet. Valtion tuloverot noudattavat täysin erilaisia sääntöjä ja määräyksiä. Lisäksi nämä säännöt ja määräykset vaihtelevat osavaltioittain. Ihmiset, jotka asuvat yhdessä osavaltiossa ja työskentelevät toisessa, voivat löytää itsensä veroilmoituksen useissa valtioissa. Itse asiassa, on olemassa tilejä road warriors, jotka työskentelevät jopa 20 tai 30 osavaltioissa, joista jokaisella on erilaisia sääntöjä raportoida tuloja veroja .
Tämä aiheuttaa merkittävän kirjaamisongelman paitsi työntekijöille myös heitä työllistäville yrityksille. Tämän seurauksena jotkut monen valtion yritykset, sekä vero ammattilaiset, kääntyvät ohjelmistokehittäjät ohjelmia, jotka voivat seurata valtioiden välistä verotusta työntekijöiden. Verolain monimutkaisuus-ja alati muuttuva luonne — tekee siitä kuitenkin valtavan tehtävän.
esimerkiksi joissakin säännöksissä verotetaan valtioon yhdeksi päiväksi saapuvia ulkomailla asuvia työntekijöitä, mikä aiheuttaa ongelmia työntekijöille, jotka saattavat tehdä liiketoimintaa älypuhelimella pitkän välilaskun aikana tai osallistua konferenssiin, jossa työstä keskustellaan .
tiedä, missä sinun ei tarvitse maksaa veroja
missä työnantajasi pääkonttori sijaitsee, ei vaikuta siihen, missä maksat veroja, Jos työskentelet sivukonttorissa toisessa valtiossa. Saatat esimerkiksi asua Connecticutissa ja työskennellä kalifornialaisessa yrityksessä, mutta jos toimistosi on Connecticutissa, se on osavaltio, joka saa pidättää verosi ja vaatia sinua tekemään palautuksen, koska todellisuudessa suoritat työtehtäväsi Connecticutissa Kalifornian sijaan. Ainoa komplikaatio tähän on, jos yritys epähuomiossa pidättää veroja kotiosavaltiossaan. Siinä tapauksessa, tässä on joitakin huonoja uutisia-saatat joutua tekemään veroilmoituksen siellä saadakseen palautusta .
toisenlainen komplikaatio syntyy, jos työskentelee Yhdysvaltain pääkaupungissa. District of Columbia sallii kaikkien Yhdysvaltain osavaltioiden asukkaille vapautuksen DC: n tuloveroista, vaikka heidän on edelleen jätettävä hakemuksensa kotiosavaltioissaan. Muut usean valtion alueet eivät ole aivan yhtä vastaanottavaisia. Jotkut jopa väittäisivät, että erityisesti kolme valtiota verottaa liikaa työntekijöitä .
varokaa New Yorkin ja Connecticutin Ansaa
kuten aiemmin selitimme, on monia valtioita, joilla on vastavuoroisuussopimus, mikä säästää veroilmoituksen jättämiseltä kahteen paikkaan.
valitettavasti kaikilla naapurivaltioilla ei kuitenkaan ole tällaisia sopimuksia. Jos asut Connecticutissa, mutta työskentelet New Yorkissa, sinun täytyy arkistoida sekä ulkomailla asuvien veroilmoitus ja maksaa veroja New Yorkiin, mutta älä laiminlyö arkistoida veroilmoitus Connecticut samoin, koska tämä osavaltio edelleen vaatii sinua tekemään niin. Sinulla on lupa vaatia verohyvitystä tuloverosta, joka on maksettu New Yorkissa siellä tekemästäsi työstä, jättämällä lomake CT 1040, Aikataulu 2, ja liittämällä New Yorkin palautuksesi, Connecticutin osavaltion virallisen verkkoportaalin
mukaan toinen ongelma on, että hyvitys on pienempi New Yorkiin maksetusta verosta tai verosta, jonka Connecticut määräisi palkoista, tarkoittaa, että jos olet ansainnut osavaltion ulkopuolella, niin se voisi toimia niin, että olet edelleen velkaa veroja. Jos velkasumma on $1,000 tai enemmän, sinun on myös toimitettava neljännesvuosittain arvioidut veromaksut Connecticutiin, erääntyvät 15. huhtikuuta, 15. kesäkuuta, 15. syyskuuta ja 15.tammikuuta. Varoitimme, että tästä tulee monimutkaista .
tiedosto oikeassa järjestyksessä
useimpien valtion veroilmoituksen jättävien tarvitsee tehdä se vain yhdessä valtiossa. Niille, jotka asuvat yhdessä valtiossa ja työskentelevät toisessa, prosessi on hieman monimutkaisempi.
on tietty järjestys, jossa pitää tehdä useita valtion veroilmoituksia. Ensiksi, voit tehdä hakemuksen ulkomaisessa valtiossa tai valtioissa, joissa olet ansainnut tuloja. Esimerkiksi, jos et ollut asukas Missouri, mutta työskennellyt siellä kolme kuukautta urakoitsija, sinun täytyy lähettää veroilmoitus Missouri ennen lähettämistä yksi kotiosavaltioon. Muista, sinun tarvitsee vain tehdä veroilmoitus kotivaltiossasi, jos se perii tuloveroa asukkailtaan.
syy tehdä hakemus ensin ulkomailla on määrittää, kuinka paljon hyvitystä tai vähennystä voit hakea veroista, jotka on jo maksettu muissa valtioissa ennen kuin täytät asuin-tai ”koti” valtionverot. Vaikka et ole velkaa veroja kotiosavaltiossasi-ehkä ainoa tulosi verovuodelta oli ansaittu toisessa valtiossa-saatat silti joutua jättämään valtion veroilmoituksen saadaksesi palautuksen .
olla tietoinen Etätyökomplikaatioista
monien vuosien ajan Sarah työskenteli ja asui New Mexicossa, samassa osavaltiossa, jossa hänen työnantajansa sijaitsi. Sitten hän muutti perheineen Coloradoon, jossa hän jatkoi työnantajansa palveluksessa.
joten, mikä on ongelma? Ratkaisu on yksinkertainen. Sarah täytyy arkistoida veroja osavaltiossa, jossa hän asuu ja työskentelee: Colorado. Useimmissa osavaltioissa on fyysisen läsnäolon sääntö, ja Colorado on yksi niistä. Lyhyesti sanottuna tämä tarkoittaa sitä, että Saaran palkkaa verotetaan siellä, missä työtä tehdään.
Jos Sarah asuisi jossakin niistä viidestä osavaltiosta, jotka eivät noudata fyysisen läsnäolon sääntöä (Alaska, Oregon, Montana, New Hampshire ja Delaware), hänellä olisi erilaiset säännöt noudatettavanaan. Hänen ansaitsemansa palkka olisi veronalaista siinä valtiossa, jossa hän asuu ja jossa hänen työnantajansa sijaitsee.
on olemassa pari vapautusta, mukaan lukien vapautus työstä, jota voitiin tehdä vain valtion ulkopuolella. Työntekijä, joka työskentelee myyntialalla ja kattaa valtion ulkopuolisen myyntialueen, on hyvä esimerkki tästä poikkeuksesta .
Yhtiöveroseuraamukset
etätyö toisesta valtiosta ei välttämättä ole sinulle ongelma, mutta työnantajallesi se voi olla ongelma. Kun etätyöntekijä työskentelee työnantajalle toisessa valtiossa, työnantaja perustaa Nexuksen eli liikeläsnäolon etätyöntekijän valtioon. Ja tällä voi olla veroseuraamuksia. Työnantaja voi joutua tekemään yhteisöveroilmoituksen siinä valtiossa, jossa hänen työntekijänsä työskentelee.
yleensä näillä yhteisöveron vaikutuksilla ei ole juuri mitään tekemistä henkilökohtaisen tuloveron kanssa. Vaikka voisit saada jonkin takaiskun työnantajalta, joka on haluton levittämään yrityksen ulottuvuutta toiseen osavaltioon vain yhdelle työntekijälle, ei ole paljon huolta yksilöllisestä näkökulmasta, lukuun ottamatta vaiheistamista. Totuus on, että työnantajasi toimistojen sijainnilla ei ole mitään tekemistä verovelvollisuutesi kanssa. Maksat veroja valtiossa tai osavaltioissa, joissa työskentelet, kunhan he verottavat henkilökohtaisia tuloja.
jälleen kerran, työnantajasi epähuomiossa pidättää veroa valtiossa, jossa sen pääkonttori sijaitsee, sinun on vapaaehtoisesti jätettävä veroilmoitus kyseisessä valtiossa. Sillä tavalla, voit saada takaisin olet erääntynyt .
Aiheeseen liittyvät aiheet (Ads):
Laurie L. Dove on palkittu toimittaja, joka käsittelee ajankohtaisia aiheita howstuffworksille. Hän on kuuden kirjan kirjoittaja ja Sanoma-ja aikakauslehden entinen omistaja. Kun Dove ei raportoi viimeisimmästä teknologian läpimurrosta, terveyden edistymisestä tai taloudellisesta kehityksestä, se jäljittää Piilotettua historiaa, tieteen innovaatioita ja biologisia löytöjä. Kunnian omaavana Laurie Dovena, pormestarina, hän on tuonut miljoonien dollarien parannuksia pieneen Keskilännen kaupunkiin, jossa hän asuu miehensä, viiden lapsensa ja kahden Akitan kanssa.