olet kuullut, että sijoitus indeksirahastoihin voi olla fiksu idea. Mutta mitä indeksirahastot tarkalleen ottaen ovat ja miksi ne ovat hyviä sijoituskohteita?
tässä artikkelissa opit indeksirahastojen määritelmän, miten indeksirahastot toimivat, ja eri indeksirahastojen tyypit.
indeksirahaston määritelmä
indeksirahastot ovat sijoitusrahastoja, joiden tarkoituksena on seurata markkinaindeksin tuottoja. Indeksi on arvopaperiryhmä, joka edustaa tiettyä markkinasegmenttiä (osakemarkkinat, joukkolainamarkkinat jne.). Tunnetuimpia markkinaindeksejä kehittäviä yrityksiä ovat Standard & Poors ja Dow Jones.
indeksirahastot pitävät hallussaan lähes kaikkia arvopapereita samassa suhteessa kuin omaa indeksiään. Indeksirahastot voivat olla strukturoituja sijoitusrahastoina, pörssinoteerattuina rahastoina tai yksikkösijoitusrahastoina. Useita tunnettuja indeksirahastoja tarjoavia yrityksiä ovat Vanguard, Fidelity ja T. Rowe Price.
passiivisesti hallittu: mitä tämä tarkoittaa?
indeksirahastoja pidetään passiivisesti hoidettavina, koska kunkin indeksirahaston salkunhoitaja monistaa indeksiä sen sijaan, että arvopaperikauppa perustuisi hänen näkemykseensä eri arvopapereiden mahdollisista riski / palkkio-ominaisuuksista. Sen sijaan aktiivisesti hallinnoidussa rahastossa on salkunhoitaja, joka ostaa ja myy arvopapereita perustuen mielipiteeseen siitä, mitkä arvopaperit täyttävät rahaston tavoitteet.
se, että indeksirahastoja hoidetaan passiivisesti, auttaa pitämään kustannukset alhaisina, mikä puolestaan voi pitkällä aikavälillä lisätä tuottoja. Indeksirahastojen passiivisuus pitää myös tilojen liikevaihdon pienenä,mikä auttaa myös minimoimaan verotettavien tilien myyntivoittojen jakamisesta aiheutuvat verot.
palkkiot
indeksirahastoissa on muiden sijoitusrahastojen kaltaisia kulurakenteita. Kuten muillakin sijoitusrahastoilla, indeksirahastoilla on erilaisia osakelajeja rahastoyhtiöstä riippuen (luokka A, B, C jne.) Yleensä indeksirahaston omistamisen kokonaiskustannukset ovat vähemmän kuin aktiivisesti hallinnoidun rahaston. Nämä kokonaiskustannukset riippuvat kuitenkin pitkälti rahastoyhtiöstä, joka tarjoaa rahastoja, ja indeksistä, jota rahasto seuraa. Toisin sanoen ei voi huoletta sanoa, että kaikki indeksirahastot ovat halvempia kuin kaikki aktiivisesti hallinnoidut rahastot.
Jos haluat sijoittaa hajautettuihin yhdysvaltalaisiin large-cap-indeksirahastoihin, saatat ostaa Vanguard 500-Indeksirahastosijoittajien osakkeita (VFINX). Näin et maksaisi etukäteen myyntimaksua, ja koko jatkuva kulusuhde on halpa 0,14%. Älä oleta, että kaikki indeksirahastot ovat halpoja. Esimerkiksi on monia muita indeksirahastoja, jotka seuraavat S&P 500-indeksiä, joiden kulusuhteet ovat jopa 1,50% tai enemmän; se on kymmenen kertaa enemmän kuin Vanguard 500-indeksirahasto. Kun olet päättänyt, minkä indeksin haluat ostaa, muista tutkia sijoitusvaihtoehtojen kustannuksia.
niitä on eri muotoisia ja kokoisia
indeksejä on monia lajikkeita. Jotkut indeksit voivat sisältää lähes kaikki osakkeet Yhdysvalloissa (kuten Wilshire 5000 Index) tai muissa maissa (kuten MSCI Brazil Index). Indeksit voivat olla myös muiden indeksien osajoukkoja. Esimerkiksi standardi & Poor ’ s jakaa s&P 1500-Yhdistelmäindeksin useisiin eri indekseihin. S&P 500/Citigroup Value Index sisältää ne osakkeet, joilla on s&P 500, joita pidetään arvovarastoina. S&P SmallCap 600/Citigroup Growth Index sisältää S&P 1500 pienimmät kannat, joita pidetään kasvuvaroina.
viime vuosina on luotu hämärämpiä indeksejä, jotta sijoittajilla olisi mahdollisuus hyödyntää erikoistuneempia markkinoita. Sijoittajat, jotka haluavat sijoittaa hyödykkeisiin, ulkomaisiin valuuttoihin tai sosiaalisesti vastuullisiin yrityksiin, voivat nyt kääntyä indeksirahastojen puoleen.