Caymansaarten pankkitilin avaaminen on paljon vähemmän kyseenalaista kuin Hollywood haluaa sinun uskovan. Uusien säännösten noudattamista koskevien toimenpiteiden ansiosta tavallisten, lainkuuliaisten kansalaisten ja pienyritysten on nyt vaikea avata tilejä täällä.
tämä sanoi, ulkomailla asuvat yksityishenkilöt ja yritykset voivat silti avata Caymansaarten pankkitilin-useimmissa tapauksissa se voidaan tehdä jopa etänä. Mutta Avataksesi tilin, sinun täytyy toimittaa varmennetut asiakirjat, avoimet tiedot ja (kuten keskustelemme) siteet Caymansaarille.
tämän päivän artikkelissa käydään läpi tärkeimmät esteet, jotka sinun on voitettava tilejä avatessasi. Keskustelemme myös siitä, kenen pitäisi harkita pankkitoimintaa täällä ja mitkä ovat sen hyödyt. Lopuksi keskustelemme myös siitä, miten voit alkaa avata tilejä tänään.
mutta ennen sukellusta, älä unohda ladata ilmainen kopio ulkomaisen pankkitoiminnan Starter Guide, auttaa sinua pääsemään alkuun avata tilejä Caymansaarilla ja muualla…
monet ihmiset ajattelevat, että kansainvälinen pankkitoiminta alkoi Caymanilla vuosisadan vaihteessa… mutta, se on väärin.
Kansainvälinen pankkitoiminta Caymanilla alkoi vasta 60-luvun puolivälissä, kun Scotiabank perusti toimintansa ja alkoi muokata pankkimaailmaa.
sitä ennen Cayman oli unelias saari, jolla ei ollut juuri muuta kuin Barclaysin tukema kotimainen pankkisektori orastavan brittisiirtokunnan tukemiseksi.
Caymansaarten Offshore Banking
nykyään Caymania pidetään yleisesti yhtenä kansainvälisen pankkimaailman tärkeimmistä rattaista. Ja hyvästä syystä.
se on maailman viidenneksi suurin finanssikeskus, jossa asuu 75% kaikista maailman hedge-rahastoista, ja sillä on 674 miljardia yhdysvaltain dollaria talletuksissa–ei hassummin Alle 60 000 asukkaan maassa.
yleisesti ottaen yritysten avaaminen, hedge-rahastojen perustaminen ja jopa asuinpaikan hankkiminen Caymansaarille on hallinnollinen prosessi, jota useimmat ihmiset voivat suunnistaa… niin kauan kuin heillä on varaa palkkioihin.
mutta pankkitoiminta on kokonaan eri tilanne. Media, toimittajia vihaava veroparatiisi ja käsikirjoittajat uskottelevat, – että George Town on Karibian likaisen rahan pääkaupunki, – joka ei voisi olla kauempana totuudesta.
itse asiassa Cayman on yksi haastavimmista lainkäyttöalueista avata ulkomaisille pankkitileille sekä yksityishenkilöille että yrityksille. Toisin sanoen, pankit täällä eivät enää levittele tervetuliaismattoa kenellekään, etenkään rikollisille ja veronkiertäjille.
joten kenen pitäisi pankkina täällä? Katsotaanpa…
kenen pitäisi avata Caymansaarten pankkitili
pankkitoiminnasta Caymansaarilla voi olla paljon hyötyä tietyille ihmisille ja yrityksille. Mutta, onko sinun pitäisi avata Caymansaaret pankkitilin tulee alas pankkitoiminnan tavoitteita.
tässä ovat ryhmät, jotka tyypillisesti hyötyvät eniten Caymansaarten pankkitilin avaamisesta:
- ulkomailla asuvat, joilla on olemassa siteitä Caymansaariin
- ulkomailla olevat, jotka suunnittelevat selvien siteitten luomista Caymansaarille
- yritykset, jotka haluavat sijoittaa Caymansaarille
- yksityishenkilöt tai yritykset, joilla on olemassa suhteita Caymansaarten pankkeihin
- trustit & kiinteistösuunnitteluyksiköt
- sijoitusrahastot, joilla on siteitä Caymansaariin
Jos mahdut johonkin edellä mainituista ryhmistä, voit ehkä päästä käsiksi Caymansaarten pankkikoneeseen-mutta älä unohda, että kaikki pankit eivät ole tasa-arvoisia, ja valitsemalla oikea pankki (ja pankkiiri) ei ole aina helppo.
miksi avata pankkitili Caymansaarille?
Caymansaarten pankkitilin edut ovat mitä odottaa vastaavilla lainkäyttöalueilla, mukaan lukien vahva omaisuudenhoito, varallisuudenhoito ja paljon muuta. Tässä on nopea tarkastella alkuun etuja, että useimmat ihmiset etsivät avatessaan tilejä täällä:
- maisuudenhoito
- verosuunnittelu
- sijoituspalvelut
- vakaat pankkitoiminnot
- vahva ja läpinäkyvä oikeudellinen kehys
- lähellä pohjoista& Etelä-Amerikkaa
- ja paljon muuta…
samoin, kuten muut offshore rahoituskeskukset, Cayman on täynnä kehittyneitä pankkiirit, palveluntarjoajat, ja ammattilaisia, jotka ymmärtävät pankkitarpeet yksilöiden ja yritysten kansainvälisiä jalanjälkiä.
toisin sanoen he ymmärtävät ulkomaista pankkitoimintaa. Ja joillekin se on tärkeä näkökohta, kun päätetään, missä rakentaa ja suojella pesämuna.
tietenkin, jos suunnittelee muuttoa Caymansaarille, etuja on vielä enemmän. Cayman on veroneutraali alue, mikä tarkoittaa, että yhtiöverottomuuden lisäksi heillä ei ole myöskään henkilökohtaisia veroja, mukaan lukien:
- tulovero
- varallisuusvero
- perintövero
- kiinteistövero
- ennakonpidätys
- ennakonpidätys
- Työnantajavero
toisin sanoen Cayman tarjoaa samanlaisen vaihtoehdon kuin Monaco siinä mielessä, että se voi (riippuen siitä, mistä olet kotoisin) poistaa kokonaan henkilökohtaiset verovelat. Mutta toisin kuin Monacossa, takapihallasi ei ole Eurooppaa.
kuinka avata Caymansaarten pankkitili
Jos aiot hakea Caymansaarten pankkitiliä, sinun on valmistauduttava läpäisemään laaja due diligence-prosessi. Tämä tarkoittaa sinua, yrityksesi (jos haet yritystiliä), ja siteitä Caymansaarille.
tietysti myös talletussumma, sinua kiinnostavat palvelut ja se, pitääkö pankki sinua pankin kannattavana asiakkaana vai ei. Mutta, puhumme tästä tarkemmin GlobalBanks Insider.
Tarkastellaanpa nyt lähemmin joitakin tilien avaamiseen liittyviä seikkoja:
taloudellinen sisältö
toisin kuin monet kansainväliset pankkialan lainkäyttöalueet, Caymansaarten pankit vaativat ja valvovat nyt voimakkaasti olemassa olevia siteitä maahan. Se tarkoittaa, ettet mahdu mukaan vain sanomalla, että haluaisit vierailla lomilla. Sen sijaan sinulla täytyy olla (ja osoittaa) mielekkäitä siteitä, jotka pankki pystyy todentamaan.
tätä vaatimusta aletaan voimakkaasti valvoa, ja monet pankit suhtautuvat siihen hyvin vakavasti. Kuitenkin riippuen siitä, minkä pankin ja pankkiirin kanssa puhut, saatat huomata, että jotkin pankit ovat halukkaita ottamaan vastaan väljempiä siteitä kuin toiset.
Jos olet Globalbanksin sisäpiiriläinen, lähetä meille viesti, niin voimme auttaa sinua tunnistamaan parhaat pankit niiden sidonnaisuuksien perusteella, joita sinulla jo on tai voit hankkia.
huomattava talletus
vaadittu alkuperäisen talletuksen koko vaihtelee maittain ja pankeittain aina, kun tilejä avataan. Se voi tehdä tilin avaamisesta entistä haastavampaa. Joten varmista, että olet alueella mitä Cayman bank vaatii on tärkeä askel harkita ennen hakemista.
joissakin pankeissa pärjää muutamalla tuhannella dollarilla. Mutta, jos haluat avata tilin kunnon pankki, odottaa tallettaa ainakin jossain välillä US $50,000 ja $100,000. Summa vaihtelee pankin ja pankkiirin mukaan. Tietenkin, jos etsit hyödyntää Cayman private banking vaihtoehtoja sinun odotetaan tallettavan huomattavasti enemmän.
avoin edunsaaja
ei ole enää 90-luku. Nimettömien peiteyhtiöiden, haltijaosakkeiden ja tunnistamattomien edunsaajien päivät ovat ohi. Joten, jos sinulla on oikeutettu halu avata Caymansaaret pankkitili, sinun täytyy pystyä esittämään itsesi pankille avoimesti. Tämä koskee sekä yksittäisiä tilejä että yritystilejä.
tässä mielessä asiakasprofiilin esittämisen osaaminen on yksi tärkeimmistä asioista, jotka sinun on selvitettävä ennen hakemista. Autamme Globalbanksin sisäpiiriläisiä tekemään tämän auttamalla heitä ymmärtämään asiakasprofiilejaan paremmin. Ja monissa tapauksissa, julkaisemme erityisiä raportteja, jotka palvelevat kunkin asiakkaan tyyppi ja riskiprofiili.
valitsemalla Caymansaarten Offshore-Pankin
kun haluat avata kansainvälisiä pankkitilejä ulkomaisena, sinulla on yleensä viisi tai kuusi pankkia valittavana kussakin maassa. Jos olet onnekas, saatat löytää Jopa 10 eri vaihtoehtoja.
no, Cayman ei ole mikään tavallinen pankkikeskus. Ja sinulla on paljon kotitehtäviä tehdä, jos aiot tarkistaa kaikki käytettävissä olevat vaihtoehdot. Plus, jos sinulla ei ole oikeita kontakteja, vain saada sähköpostivastaus on vaikeaa.
nykyään Caymansaarilla on yli 120 toimiluvan saanutta pankkia. Näistä yhdeksän on kotimaisia pankkeja, ja vain 114 palvelee ulkomaisia ulkomaisia pankkeja.
Jos suunnittelet oleskeluluvan saamista, sinun kannattaa lähestyä jotakin kotimaisista pankeista tai pankeista ulkomailla. Kaikilla muilla on valittavanaan 114 pankkia.
kuten aina, jokainen pankki on erityisvaatimuksiltaan erilainen. Samoin pankkiireilla on erilaisia asiakkaan mieltymyksiä, talletusvaatimuksia ja paljon muuta.
joten varmista, että käytät aikaa löytääksesi parhaan pankin, oikean pankkiirin ja ymmärrät kaikki vaihtoehtosi ennen kuin haet Caymansaarten pankkitiliä.
valmis avaamaan Caymansaarten pankkitilin?
Jos haluat avata Caymansaarten pankkitilin ja tarvitset apua sen selvittämisessä, mitä tehdä seuraavaksi, pääset alkuun käyttämällä tämän artikkelin tietoja.
mutta jos haluat tietää, mitkä pankit hyväksyvät sinut, mitä tilin avaamisstrategioita käytät, miten vältät korkeat maksut ja selviät kovista paperityövaatimuksista, autamme sinua mielellämme matkallasi.
Kun liityt Globalbanksiin, saat myös välittömän pääsyn koko Pankkitiedustelun arkistoomme, mukaan lukien todistetut strategiat tilien avaamiseksi, tiettyjen pankkien ja pankkiirien yhteystiedot, tiedot kunkin pankin mieltymyksistä ja herkkyyksistä, asiakastapaustutkimukset sekä tiedot siitä, mitä ei pidä tehdä ja mitä pankkeja välttää.
saat käyttöösi myös GlobalBanks-tietokannan, joka sisältää helposti sulatettavia pankkiprofiileja, analyytikkotietoja, tilin avaavia kontakteja ja ainutlaatuisia mahdollisuuksia huippupankkeihin yli 50 maassa.
Plus, saat reaaliaikaista analyytikkotukea chatin ja sähköpostin kautta, ja saat vastauksia kiireellisimpiin pankkikysymyksiisi.