L’ouverture d’un compte bancaire aux Îles Caïmans est beaucoup moins douteuse que ce que Hollywood veut vous faire croire. En fait, grâce aux nouvelles mesures de conformité, il est désormais difficile pour les citoyens réguliers et respectueux des lois et les petites entreprises d’ouvrir des comptes ici.
Cela dit, les particuliers et les entreprises non-résidents peuvent toujours ouvrir un compte bancaire aux îles Caïmans – dans la plupart des cas, cela peut même être fait à distance. Mais pour ouvrir un compte, vous devrez fournir des documents certifiés, des dossiers transparents et (comme nous en discuterons) des liens avec les îles Caïmans.
Dans l’article d’aujourd’hui, nous allons couvrir les principaux obstacles que vous devrez surmonter lors de l’ouverture de comptes. Nous discuterons également des personnes qui devraient envisager d’effectuer des opérations bancaires ici et de leurs avantages. Enfin, nous discuterons également de la façon dont vous pouvez commencer à ouvrir des comptes aujourd’hui.
Mais avant de plonger, n’oubliez pas de télécharger votre exemplaire gratuit du Guide de démarrage des banques non résidentes, pour vous aider à démarrer l’ouverture de comptes aux îles Caïmans et ailleurs
Beaucoup de gens pensent que les banques internationales ont commencé aux îles Caïmans au tournant du siècle but mais, c’est faux.
Les opérations bancaires internationales aux îles Caïmans n’ont commencé qu’au milieu des années 60, lorsque la Banque Scotia a mis en place des opérations et a commencé à façonner le paysage bancaire.
Avant cela, Cayman était une île endormie avec un peu plus qu’un secteur bancaire national soutenu par Barclays pour soutenir la colonie britannique en plein essor.
Banque offshore des îles Caïmans
Aujourd’hui, Cayman est largement considéré comme l’un des rouages les plus importants du monde bancaire international. Et pour cause.
C’est le cinquième plus grand centre financier du monde, qui abrite 75% de tous les hedge funds mondiaux, et compte 674 milliards de dollars en dépôt, ce qui n’est pas mal pour un pays de moins de 60 000 habitants.
En général, ouvrir des entreprises, créer des fonds spéculatifs et même acquérir une résidence aux îles Caïmans est un processus administratif auquel la plupart des gens peuvent naviguer so à condition de pouvoir payer les frais.
Mais la situation bancaire est tout à fait différente. Alors que les médias, les paradis fiscaux détestant les journalistes et les scénaristes hollywoodiens vous feraient croire que George Town est la capitale de l’argent sale des Caraïbes that cela ne pourrait pas être plus éloigné de la vérité.
En fait, les îles Caïmans sont l’une des juridictions les plus difficiles à ouvrir des comptes bancaires non-résidents pour les particuliers et les entreprises. En d’autres termes, les banques ici ne déploient plus le tapis de bienvenue pour personne, en particulier les criminels et les fraudeurs fiscaux.
Alors, qui devrait bank ici? Jetons un coup d’œil
Qui Devrait Ouvrir un compte bancaire aux Îles Caïmans
Les opérations bancaires aux îles Caïmans peuvent avoir beaucoup d’avantages pour certaines personnes et entreprises. Mais, si vous devez ouvrir un compte bancaire aux îles Caïmans dépend de vos objectifs bancaires.
Dans cet esprit, voici les groupes qui bénéficient généralement le plus de l’ouverture d’un compte bancaire aux îles Caïmans:
- Non-résidents ayant des liens existants avec les îles Caïmans
- Non-résidents prévoyant d’établir des liens clairs avec les îles Caïmans
- Entreprises cherchant à investir dans les îles Caïmans
- Particuliers ou entreprises ayant des relations existantes avec des banques des îles Caïmans
- Fiducies&entités de planification successorale
- Fonds d’investissement ayant des liens avec les îles Caïmans
Si vous faites partie de l’un des groupes ci–dessus, vous pourrez peut-être utiliser le guichet automatique bancaire des îles Caïmans – mais n’oubliez pas que toutes les banques ne sont pas créées de la même manière, et en choisissant la rive droite (et le banquier) n’est pas toujours facile.
Pourquoi ouvrir un compte bancaire aux îles Caïmans ?
Les avantages d’un compte bancaire aux îles Caïmans sont ce à quoi vous vous attendez dans des juridictions similaires, notamment une gestion d’actifs solide, une gestion de patrimoine, etc. Voici un aperçu des principaux avantages que la plupart des gens recherchent lors de l’ouverture de comptes ici:
- Gestion d’actifs
- Planification successorale
- Planification fiscale
- Services d’investissement
- Options bancaires stables
- Cadre juridique solide et transparent
- Proximité du Nord &Amérique du Sud
- Et bien plus encoreLikewise
De même, comme vous le trouverez dans autres centres financiers offshore, Cayman regorge de banquiers, de prestataires de services et de professionnels sophistiqués qui comprennent les besoins bancaires des particuliers et des entreprises ayant une empreinte internationale.
En d’autres termes, ils comprennent les opérations bancaires non résidentes. Et, pour certains, c’est une considération importante pour décider où construire et protéger votre œuf de nid.
Bien sûr, si vous envisagez de déménager aux îles Caïmans, il y a encore plus d’avantages. Cayman est une juridiction neutre sur le plan fiscal, ce qui signifie qu’en plus de ne pas avoir d’impôt sur les sociétés, ils n’ont pas non plus d’impôts personnels, y compris:
- Impôt sur le revenu
- Impôt sur les gains en capital
- Impôt sur la fortune
- Impôt sur les successions
- Impôt foncier
- Retenue à la source
- Impôt sur les salaires
En d’autres termes, Cayman offre une option similaire à Monaco en ce sens qu’elle peut (selon votre origine) supprimer entièrement vos obligations fiscales personnelles. Mais, contrairement à Monaco, vous n’avez pas l’Europe dans votre jardin.
Comment ouvrir un compte bancaire aux Îles Caïmans
Si vous envisagez de demander un compte bancaire aux îles Caïmans, vous devrez vous préparer à passer un processus de diligence raisonnable approfondi. Cela signifie vous, votre entreprise (si vous demandez un compte d’entreprise) et vos liens avec les îles Caïmans.
Bien sûr, le montant que vous envisagez de déposer, les services qui vous intéressent et le fait que la banque vous considère ou non comme un client rentable pour la banque entrent également en jeu. Mais, nous en parlons plus en détail dans GlobalBanks Insider.
Examinons maintenant de plus près certaines considérations relatives à l’ouverture de compte:
Substance économique
Contrairement à de nombreuses juridictions bancaires internationales, les banques des îles Caïmans exigent et appliquent désormais fermement les liens existants avec le pays. Cela signifie que vous ne pourrez pas vous faufiler en disant simplement que vous aimeriez visiter en vacances. Au lieu de cela, vous devrez avoir (et démontrer) des liens significatifs que la banque sera en mesure de vérifier.
Cette exigence commence à être fortement appliquée et de nombreuses banques la prennent très au sérieux. Cela dit, selon la banque et le banquier à qui vous parlez, vous constaterez peut-être que certaines banques sont prêtes à accepter des liens plus lâches que d’autres.
Si vous êtes un initié de GlobalBanks, envoyez-nous un message et nous pouvons vous aider à identifier les meilleures banques en fonction des liens que vous avez déjà ou pouvez acquérir.
Dépôt important
La taille du dépôt initial requis varie d’un pays à l’autre et d’une banque à l’autre lors de l’ouverture d’un compte. Et cela peut rendre l’ouverture de compte encore plus difficile. Assurez-vous donc que vous êtes dans la plage de ce dont votre banque Caïman a besoin est une étape importante à considérer avant de postuler.
Dans certaines banques, vous pouvez vous débrouiller avec quelques milliers de dollars. Mais, si vous cherchez à ouvrir un compte auprès d’une banque décente, attendez-vous à déposer au moins entre 50 000 et 100 000 dollars. Mais encore une fois, ce montant variera en fonction de la banque à laquelle vous parlez et du banquier à qui vous parlez. Bien sûr, si vous cherchez à exploiter les options de banque privée Cayman, vous devrez déposer beaucoup plus.
Bénéficiaire transparent
Ce n’est plus les années 90. L’époque des sociétés écrans anonymes, des actions au porteur et des bénéficiaires effectifs non identifiables est révolue. Donc, si vous avez un désir légitime d’ouvrir un compte bancaire aux îles Caïmans, vous devrez pouvoir vous présenter à la banque de manière transparente. Cela est vrai à la fois pour les comptes individuels et les comptes professionnels.
Dans cet esprit, savoir comment présenter votre profil client est l’une des choses les plus importantes que vous devez déterminer avant de postuler. Nous aidons les initiés de GlobalBanks à le faire en les aidant à mieux comprendre le profil de leurs clients. Et dans de nombreux cas, nous publions des rapports spécifiques qui répondent à chaque type de client et profil de risque.
Choisir une Banque offshore des Îles Caïmans
Lorsque vous cherchez à ouvrir des comptes bancaires internationaux en tant que non-résident, vous aurez généralement le choix entre cinq ou six banques dans chaque pays. Si vous êtes chanceux, vous pourriez trouver jusqu’à 10 options différentes.
Eh bien, Cayman n’est pas une plaque tournante bancaire ordinaire. Et vous aurez beaucoup de devoirs à faire si vous envisagez d’examiner toutes les options disponibles. De plus, si vous n’avez pas les bons contacts, il est difficile d’obtenir une réponse par e-mail.
Aujourd’hui, il y a plus de 120 banques actuellement autorisées aux îles Caïmans. Neuf d’entre elles sont des banques nationales, tandis que seulement 114 s’adressent à des non-résidents étrangers.
Si vous envisagez d’obtenir la résidence, vous voudrez alors vous adresser à l’une des banques nationales ou à l’étranger. Pour tout le monde, vous avez le choix entre 114 banques.
Comme toujours, chaque banque est différente en termes d’exigences spécifiques. De même, les banquiers ont des préférences de clients différentes, des exigences de dépôt, etc.
Assurez-vous donc de prendre le temps de trouver la meilleure banque, le bon banquier et de comprendre toutes vos options avant de demander un compte bancaire aux îles Caïmans.
Prêt à ouvrir un compte bancaire aux Îles Caïmans?
Si vous souhaitez ouvrir un compte bancaire aux îles Caïmans et que vous avez besoin d’aide pour savoir quoi faire ensuite, vous pouvez commencer en utilisant les informations contenues dans cet article.
Mais si vous voulez savoir quelles banques spécifiques vous accepteront, quelles stratégies d’ouverture de compte utiliser, comment éviter les frais élevés et surmonter les exigences de paperasse difficiles, alors nous serons heureux de vous aider dans votre voyage.
Lorsque vous rejoignez GlobalBanks, vous aurez également un accès instantané à l’ensemble de nos archives de rapports de renseignement bancaire, y compris des stratégies éprouvées pour l’ouverture de comptes, des coordonnées de banques et de banquiers spécifiques, des détails sur les préférences et les sensibilités de chaque banque, des études de cas clients et des informations sur ce qu’il ne faut pas faire et quelles banques éviter.
Vous aurez également accès à la base de données GlobalBanks qui comprend des profils bancaires faciles à digérer, des informations sur les analystes, des contacts d’ouverture de compte et des opportunités uniques pour les meilleures banques de plus de 50 pays.
De plus, vous bénéficierez d’un support d’analyste en temps réel par chat et par e-mail, et obtiendrez des réponses à vos questions bancaires les plus urgentes.