Vous avez entendu dire qu’investir dans des fonds indiciels peut être une idée intelligente. Mais que sont exactement les fonds indiciels et pourquoi en font-ils de bons investissements?
Dans cet article, vous apprendrez la définition des fonds indiciels, le fonctionnement des fonds indiciels et les différents types de fonds indiciels.
Définition des fonds indiciels
Les fonds indiciels sont des fonds communs de placement conçus pour suivre les rendements d’un indice de marché. Un indice est un groupe de titres qui représente un segment particulier du marché (bourse, marché obligataire, etc.). Parmi les sociétés les plus connues qui développent des indices de marché figurent les standards &Poors et Dow Jones.
Les fonds indiciels détiendront presque tous les titres dans la même proportion que leur indice respectif. Les fonds indiciels peuvent être structurés comme un fonds commun de placement, un fonds négocié en bourse ou une fiducie de placement unitaire. Plusieurs sociétés bien connues qui proposent des fonds indiciels sont Vanguard, Fidelity et T. Rowe Price.
Géré Passivement : Qu’Est-Ce Que Cela Signifie ?
Les fonds indiciels sont considérés comme gérés de manière passive parce que le gestionnaire de portefeuille de chaque fonds indiciel reproduit l’indice plutôt que de négocier des titres en fonction de sa vision des caractéristiques de risque/rendement potentielles de divers titres. À l’inverse, un fonds géré activement a un gestionnaire de portefeuille qui achète et vend des titres en fonction d’une opinion sur les titres qui atteindront les objectifs du fonds.
Le fait que les fonds indiciels soient gérés de manière passive permet de maintenir des coûts bas, ce qui peut à son tour augmenter les rendements à long terme. La nature passive des fonds indiciels maintient également le chiffre d’affaires des avoirs à un faible niveau, ce qui contribue également à minimiser les impôts provenant des distributions de gains en capital qui s’appliquent aux comptes imposables.
Frais
Les fonds indiciels ont des structures de dépenses similaires à celles des autres fonds communs de placement. Comme pour les autres fonds communs de placement, les fonds indiciels ont différentes classes d’actions selon la société de fonds (classe A, B, C, etc.) Généralement, le coût total de possession d’un fonds indiciel est inférieur à celui d’un fonds géré activement. Cependant, ces coûts totaux dépendent en grande partie de la société de fonds offrant les fonds et de l’indice suivi par le fonds. En d’autres termes, vous ne pouvez pas dire en toute sécurité que tous les fonds indiciels sont moins chers que tous les fonds gérés activement.
Si vous souhaitez investir dans des fonds indiciels américains diversifiés à grande capitalisation, vous pouvez acheter les actions investisseurs du Fonds Indiciel Vanguard 500 (VFINX). Ce faisant, vous ne paieriez pas de frais de vente initiaux, et votre ratio total de dépenses courantes est bon marché de 0,14%. Ne présumez pas que tous les fonds indiciels sont bon marché. Par exemple, il existe de nombreux autres fonds indiciels qui suivent l’indice S&P 500 dont les ratios de dépenses peuvent atteindre 1,50 % ou plus, soit dix fois plus que le Fonds Indiciel Vanguard 500. Après avoir décidé quel indice vous souhaitez acheter, assurez-vous de rechercher les coûts des options d’investissement.
Ils sont de Différentes Formes et tailles
Les index sont disponibles dans de nombreuses variétés. Certains indices peuvent inclure la quasi-totalité des actions aux États-Unis (comme l’indice Wilshire 5000) ou dans d’autres pays (comme l’indice MSCI Brazil). Les index peuvent également être des sous-ensembles d’autres index. Par exemple, la norme &Poor’s décompose l’indice composite S&P 1500 en un certain nombre d’index différents. L’indice de valeur S&P 500/Citigroup comprend les actions dont les actions les plus importantes dans le S&P 500 sont considérées comme des actions de valeur. L’indice de croissance S&P SmallCap 600/Citigroup comprend les plus petites actions du S &P 1500 qui sont considérées comme des actions de croissance.
Ces dernières années, des indices plus obscurs ont été créés pour permettre aux investisseurs de profiter de marchés plus spécialisés. Les investisseurs qui souhaitent investir dans des matières premières, des devises ou des entreprises socialement responsables peuvent désormais se tourner vers les fonds indiciels.