La vie est incertaine et imprévisible. On ne peut avoir qu’une mesure proactive en place pour faire face à des situations désagréables. Par conséquent, le concept d‘ »assurance » a été introduit dans le but d’atténuer le risque et de fournir une protection. L’assurance est le principal moyen de gérer le risque de la vie. Il existe différents types de polices d’assurance disponibles aujourd’hui pour protéger vos proches et les choses que vous aimez. Dans une police d’assurance-vie, l’assurance indemnise la famille de l’assuré d’une certaine somme d’argent en cas de décès de l’assuré. Lorsqu’il s’agit de choisir le bon plan d’assurance, vous avez l’embarras du choix, car divers acteurs de l’assurance sur le marché offrent de nombreux plans uniques.
En Inde, il existe 24 compagnies d’assurance-vie en activité qui ont été agréées et reconnues par l’IRDAI (Insurance Regulatory and Development Authority in India), qui est un organisme de réglementation des industries de l’assurance et de la réassurance.
Pour sélectionner le meilleur plan d’assurance temporaire selon vos besoins, nous vous recommandons de cliquer sur le bouton ci-dessous, de remplir quelques champs liés à l’assurance et de laisser notre système suggérer la police d’assurance appropriée selon vos besoins.
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Importance de l’assurance
L’assurance est un coût essentiel que l’on doit assumer pour assurer l’avenir de sa famille. Même les conseillers financiers vous suggèrent de bénéficier d’une assurance avant de commencer votre planification financière. L’assurance est une nécessité importante pour diverses raisons. Voici quelques-unes des raisons:
- L’assurance vous assure une sécurité financière et un filet de sécurité:
Si quelque chose d’imprévu arrive au soutien du pain de la famille, la situation financière de la famille peut s’arrêter. L’indemnisation par l’assurance peut devenir une source de revenus pour la famille et stabiliser les finances. Avec l’assurance, votre famille est en sécurité financière même lorsque vous n’êtes pas là. - L’assurance vous protège et protège les objectifs futurs de votre famille:
La disparition soudaine du soutien de famille d’une famille peut avoir les pires répercussions sur la stabilité financière de la famille. Avec l’assurance, votre famille peut atteindre la stabilité financière même lorsque vous n’êtes pas là. De plus, leurs objectifs financiers futurs resteront intacts. - L’assurance encourage l’épargne:
Il existe différents produits proposés par les compagnies d’assurance-vie qui non seulement fournissent une couverture vie, mais fournissent également une provision pour la création de richesse afin d’atteindre les objectifs futurs. L’exigence d’investissements périodiques dans de tels produits encourage l’épargne. Par exemple, les plans de dotation, les plans de remboursement, les plans d’investissement liés à des unités, etc. - L’assurance est un outil de gestion des risques efficace:
L’assurance couvre des incertitudes telles que le risque de décès, le risque de se faire frapper, de tomber malade et bien d’autres. L’assurance consiste à gérer efficacement ces risques. Chaque police d’assurance offre une couverture contre le risque assuré. - L’assurance procure une tranquillité d’esprit:
Comme l’assurance gère efficacement les risques, vous ne pouvez effectuer que des paiements réguliers pour l’assurance et rester sans tension. La tranquillité d’esprit est ce que vous obtenez en assurant.
Top 15 des compagnies d’assurance en Inde:
Voici la liste des meilleures compagnies d’assurance en Inde
Life Insurance Corporation of India
Life Insurance Corporation of India populairement connue sous le nom de LIC est la plus grande compagnie d’assurance-vie en Inde détenue par le gouvernement indien. LIC, l’une des 10 premières compagnies d’assurance en Inde, a vu le jour en 1956. LIC rend l’assurance accessible à toutes les personnes dans tous les coins du pays avec 2048 succursales, 113 bureaux divisionnaires, 8 bureaux zonaux et 1381 bureaux satellites. Actuellement, l’actif total sous gestion de LIC s’élève à 3 111 847 crores de INR (450 milliards de dollars). LIC étant l’acteur dominant de l’assurance a une énorme base de clients de plus de 29 souscripteurs crores. LIC est une marque d’assurance de confiance qui offre une grande commodité à ses clients grâce à ses excellents services à la clientèle sur la plate-forme numérique ainsi que par le biais de succursales et de divers autres liens. LIC offre de nombreux produits d’assurance-vie qui peuvent répondre aux besoins uniques d’une variété de segments de clientèle. Pour toutes les étapes qu’il a franchies, LIC a été régulièrement reconnu et récompensé. Voici quelques-unes des récompenses reçues par LIC:
- LIC a toujours remporté le Prix de la Marque de Confiance du Reader’s Digest
- Selon le Rapport de Confiance de la Marque, LIC a toujours été élue « Marque la plus fiable de l’Inde » dans la catégorie BFSI
- LIC a remporté le prix de la « Meilleure Compagnie d’Assurance-Vie de l’Année » et de la « Compagnie d’Assurance-Vie la Plus Préférée de l’Année »
En fait, la flexibilité offerte par les plans de LIC est si diversifiée que le choix d’une politique de LIC peut être un dilemme. Pour vous faciliter la tâche, nous avons comparé les meilleures politiques proposées par LIC ainsi que leurs fonctionnalités et avantages dans le post lié ci-dessous.
Comparer les plans LIC
Max Life Insurance Company
Max Life Insurance Company fondée en l’an 2000 est la plus grande compagnie d’assurance privée non bancaire en Inde. Max Life Insurance Company est une coentreprise entre Indian Max India Ltd, une société indienne multientreprises et Mitsui Sumitomo Insurance Company, une compagnie d’assurance japonaise. C’est l’une des compagnies d’assurance à la croissance la plus rapide en Inde et l’actif sous gestion de Max Life a maintenant atteint la barre des 50 000 crores INR. Max Life a une clientèle de plus de 30 lakhs. Avec une forte présence en ligne, un vaste portefeuille de produits, un canal de distribution multiple et 1090 bureaux à travers le pays, la Compagnie d’assurance-vie Max offre un service à la clientèle de haute qualité. Max Life reçoit régulièrement des prix et des reconnaissances. Avec un taux de règlement des sinistres élevé, Max Life a été récompensé en tant que » Leader du service des sinistres » et « Excellence du service des sinistres » par CMO Asia Awards.
L’assurance vie Max vous permet de choisir parmi plusieurs types de produits offerts par eux sur le marché. Vous pouvez en savoir plus sur l’assurance Vie Max et consulter leurs plans d’assurance ci-dessous.
Parcourez maintenant les plans d’assurance Vie Max
HDFC Life Insurance Company
HDFC Life Insurance Company, l’une des principales compagnies d’assurance en Inde, est une coentreprise entre HDFC Ltd, principale institution de financement du logement en Inde et Standard Life Aberdeen, une société d’investissement mondiale. Fondée en l’an 2000, HDFC Vie offre une vaste gamme de solutions d’assurance et de placement à divers segments de clientèle. HDFC Life sert ses clients à travers le pays par l’intermédiaire de 412 succursales et de points de contact de distribution supplémentaires et de partenaires de bancassurance. Avec une plate-forme numérique solide, les services sont facilement accessibles aux clients. HDFC Life a reçu de nombreuses distinctions et récompenses pour sa contribution continue à l’industrie indienne de l’assurance. Voici quelques-uns des détails:
- HDFC Life est classée comme « Marque Indienne d’Assurance-Vie Privée la plus Précieuse »
- HDFC Life a reçu le « Prix d’Excellence Créative » aux INDIAA awards 2018
- HDFC Life a reçu les prix « Meilleure Compagnie d’Assurance-Vie », « Meilleure Initiative Analytique de l’Année » et « Meilleure Initiative de Souscription de l’Année » aux BFSI awards.
- HDFC Life est reconnue comme les 50 meilleures sociétés PCI en 2019
L’assurance vie HDFC offre une flexibilité considérable avec leurs polices d’assurance, à 99.07%, leur taux de règlement des réclamations est également assez impressionnant. Cliquez sur le lien ci-dessous pour en savoir plus sur les régimes d’assurance-vie offerts par HDFC.
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ICICI Prudential Life Insurance
ICICI Prudential Life Insurance Company est promue par ICICI Bank Limited et Prudential Corporation Holdings Limited. Fondée en l’an 2000, ICICI Prudential Life est l’une des meilleures compagnies d’assurance en Inde, présente aujourd’hui dans tout le pays avec son solide canal de bancassurance et ses multiples canaux de distribution. Le total des actifs sous gestion de la société s’élève à 1 604,10 milliards de roupies. Avec l’approche centrée sur le client, ICICI Prudential Life offre divers plans de protection et d’épargne à long terme pour un segment de clientèle diversifié. Pour son excellence dans le domaine de l’assurance, la Compagnie d’assurance-vie ICICI Prudential a reçu de nombreuses distinctions et récompenses. Jetons un coup d’œil à quelques-unes de ces reconnaissances.
- ICICI Prudential Life a reçu le prix de « Compagnie d’Assurance-Vie de l’année » au Sommet de l’Inde et des Prix 2019
- ICICI Prudential Life a reçu le prix de « Fournisseur d’Assurance-Vie de l’année » par Outlook Money Awards 2018
- ICICI Prudential Life a reçu le prix de « Meilleur Fournisseur d’Assurance temporaire de l’année » par Money Today Financial Awards 2017-18
- ICICI Prudential Life reçoit le prix de la « Meilleure Orientation client en Assurance-vie » décerné par les Emerging Asia Awards 2018
- ICICI Prudential Life reçoit le prix de la « Meilleure Croissance de la vie Catégorie assurance par Emerging Asia Awards 2018
Tata AIA Life Insurance Company
Tata AIA Life Insurance Company est une coentreprise entre Tata Sons Private Limited, l’un des plus grands groupes d’entreprises et AIA Group Limited, le plus grand groupe d’assurance d’Asie. L’actif sous gestion de la Compagnie d’assurance-vie Tata AIA en 2019 s’élève à 28 430 crores INR. Étant l’une des marques d’assurance de confiance en Inde, Tata AIA Life propose de nombreuses solutions d’assurance allant de la protection à la création de richesse. Les polices offrent des solutions simples pour des besoins d’assurance uniques ainsi qu’un excellent service à la clientèle.
En savoir plus sur l’assurance-vie Tata AIA et obtenir des informations sur leurs plans d’assurance pour assurer votre avenir dès aujourd’hui.
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Bharti AXA Life Insurance Company
Bharti AXA Life Insurance a été fondée en 2006. Il s’agit d’une coentreprise entre le groupe AXA et Bharti Enterprises. Une solide expertise financière et l’excellence des affaires nationales de ces entreprises ont constitué un solide bagage pour l’entreprise. Bharti AXA Life a introduit divers produits d’assurance innovants pour répondre aux besoins uniques des clients. Le réseau de distribution de Bharti AXA Life est réparti dans 123 villes du pays. La société a une clientèle de plus de 10 50 000 clients. La société propose divers plans allant du plan de protection aux plans d’épargne, de santé et de groupe et la plupart d’entre eux sont offerts de manière pratique sur une plate-forme en ligne.
Bharti AXA a remporté le prix ASSOCHAM en mars 2019 en reconnaissance de l’excellence dans le domaine de l’assurance ! Pour parcourir les différents plans proposés par eux, cliquez sur le lien ci-dessous.
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Bajaj Allianz Life Insurance Company
Bajaj Allianz Life Insurance Company fondée en 2001 est une coentreprise entre Bajaj Finserv Limited du Groupe Bajaj. Bajaj Allianz Life compte 759 agences à travers le pays pour offrir des solutions d’assurance innovantes à différents segments de clientèle. L’assurance-vie Bajaj Allianz est reconnue pour ses produits innovants et son service client rapide. La société a remporté divers prix et reconnaissances pour sa contribution à l’industrie de l’assurance. Voici quelques-unes des récompenses reçues par Bajaj Allianz Life Insurance :
- Bajaj Allianz Life a été nommée » Spécialiste du Marketing numérique de l’année 2018″ dans la catégorie assurance
- Bajaj Allianz a remporté le » Prix d’Excellence du Service client » au NASSCOM BPM Strategy Summit 2018.
- Bajaj Allianz Life classée parmi les 75 Marques Indiennes les Plus précieuses
Classée parmi les 75 Marques Indiennes les Plus Précieuses en 2019, Bajaj Allianz est l’un des principaux fournisseurs d’assurance indiens. Renseignez-vous sur les plans d’assurance-vie Bajaj Allianz et consultez leurs polices en cliquant ci-dessous.
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SBI Life Insurance Company
SBI Life Insurance Company est une coentreprise entre State Bank of India (SBI), la plus grande banque indienne et BNP Paribas Cardif, une banque multinationale française et une société de services financiers. Actuellement, SBI Life Insurance dispose d’un capital autorisé de 20 milliards d’INR (290 millions d’USD). SBI Life a d’abord été une entreprise de bancassurance qui est maintenant étendue au canal de multi-distribution. Grâce à l’excellence du service à la clientèle et aux innovations en matière de produits, l’entreprise s’est développée d’année en année. SBI Life a reçu de nombreux prix et distinctions pour son travail sur le terrain. Voici quelques-uns d’entre eux:
- SBI Life a remporté le prix de la Marque de l’année 2016-17 dans la catégorie assurance
- SBI Life a remporté le prix de la Compagnie d’Assurance-Vie du Secteur privé de l’année aux Fintelekt Insurance Awards
- SBI Life a remporté le prix du Leader de la Bancassurance, Assurance-vie dans la catégorie grandes entreprises.
SBI Life Insurance est l’un des leaders du marché des polices d’assurance-vie en Inde. Il propose différentes polices avec plusieurs avantages pour les assurés.
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Reliance Nippon Life Insurance Company
Reliance Nippon Life Insurance Company, fondée en 2001, est l’une des principales compagnies d’assurance en Inde qui s’adresse à divers segments de la population. Reliance compte plus de 10 millions d’assurés. L’entreprise a rendu l’assurance accessible à beaucoup grâce à son solide réseau de distribution de 727 agences. Reliance Life a un produit pour tous les besoins possibles de l’individu. Actuellement, les actifs sous gestion de la société s’élèvent à 20 281 Cr INR. La société a reçu de nombreux prix.
- Reliance Life a reçu le titre de « Fournisseur d’assurance Innovant de l’année » aux ET BFSI Excellence Awards 2019
- Reliance Life a reçu le prix de « Meilleure Innovation en matière de Risque de l’année »
- Reliance Life a remporté le titre de « Meilleure Compagnie d’Assurance-Vie (Produits innovants) »
Parcourez les différents plans d’assurance de Reliance Nippon en cliquant ci-dessous et obtenez une couverture d’assurance-vie dès aujourd’hui.
Parcourez maintenant les plans d’assurance Reliance Nippon
AEGON Life Insurance Company
AEGON Life Insurance Company, fondée en 2008, est l’une des meilleures à offrir diverses solutions d’assurance-vie à divers segments de clientèle. AEGON Life est la société new age avec une forte présence numérique et un portefeuille de produits diversifié. La société a reçu de nombreux prix et reconnaissances
- AEGON Life a reçu le « Prix des leaders de l’e-business » aux Indian Insurance Awards
- AEGON Life a reçu le « Prix de l’Assureur modèle Celent en Asie »
- AEGON Life a remporté la » Marque d’Assurance-Vie la plus recommandée 2013″
Aviva Life Insurance Company
Aviva Life Insurance Company est une coentreprise entre Aviva plc, une compagnie d’assurance britannique et Dabur Group, un conglomérat indien. Avec plus de 121 succursales et plus de 9 000 employés, Aviva Vie offre une vaste gamme de produits d’assurance allant du plan de protection aux plans d’épargne et de retraite. Les produits en ligne, le service à la clientèle et bien d’autres domaines font de la société l’une des meilleures compagnies d’assurance en Inde. Aviva Life a été récompensée comme la » Marque la plus Fiable et la plus fiable de 2019 «
Aviva Life Insurance Company a été déclarée marque d’Assurance Vie Privée la plus fiable pour les années 2018 et 2019 par TRA, Brand Trust Report – Étude en Inde. Vous pouvez en savoir plus sur la société pour choisir un plan d’assurance-vie Aviva ci-dessous.
Parcourez maintenant les Régimes d’Assurance-vie Aviva
Birla Sun Life, Compagnie d’Assurance-Vie
Aditya Birla, Compagnie d’Assurance-Vie Sun Life, fondée en l’an 2000, est une filiale d’Aditya Birla Capital Limited. La Compagnie d’assurance Aditya Birla Sun Life a été créée par le regroupement du Groupe Aditya Birla et de la Financière Sun Life, principale organisation internationale de services financiers au Canada. Birla Sun Life est l’une des meilleures compagnies d’assurance en Inde qui offre une gamme variée de solutions d’assurance allant du plan de protection au plan de retraite, en passant par le plan d’épargne et de nombreux produits New-age. Le total des actifs sous gestion de la société est de 4 INR, 10,110 millions. La société est présente à travers le pays avec 425 agences, 9 partenaires de bancassurance, 6 canaux de distribution et plus de 85 000 agents de vente directe. Birla Sun Life, Compagnie d’assurance-vie, a reçu de nombreuses distinctions et récompenses pour sa contribution continue à l’industrie.
Birla Sun Life, Compagnie d’Assurance-Vie, a reçu le prix » Performance réussie » pour 4 ans en avril 2005 de la Chambre des affaires Indo-canadienne. Vous pouvez obtenir l’information complète sur les régimes de Birla Sun Life sur cette page.
Parcourez maintenant les régimes d’assurance Birla Sun Life
Kotak Life Insurance Company
Kotak Life Insurance Company est l’une des sociétés d’assurance les plus dynamiques et les plus performantes en Inde avec une base de plus de 20 millions de souscripteurs. Kotak Mahindra Bank est la société mère de Kotak Life Insurance. La Compagnie d’assurance-vie Kotak offre une gamme variée de produits d’assurance à toutes les couches de la société avec des caractéristiques uniques. Actuellement, la société a plus de 32 produits, 18 coureurs, 10 Plans d’investissement liés à l’unité et 9 produits de groupe à offrir. Les actifs sous gestion de la société s’élèvent à 25 936 crores d’INR. Le groupe Kotak a franchi de nombreuses étapes dans le domaine des services financiers et a été récompensé et reconnu régulièrement pour ses réalisations.
L’assurance-vie Kotak offre plusieurs avantages tels que la protection, la création de richesse, les avantages fiscaux, etc. La société propose plusieurs plans tels que des plans d’épargne et d’investissement, des plans pour enfants, des plans d’épargne et des plans de retraite que vous pouvez lire ci-dessous.
Parcourez maintenant les plans d’assurance-vie Kotak
PNB MetLife Insurance Company
PNB MetLife Insurance Company est l’une des meilleures compagnies d’assurance en Inde fondée en 2001. La société sert ses clients dans plus de 7 000 établissements par le biais de ses canaux de distribution multiples en proposant de nombreux produits d’assurance-vie et d’épargne. PNB MetLife a reçu de nombreux prix pour son excellence dans le domaine de l’assurance.
- PNB MetLife a remporté un prix pour le meilleur en matière de Diversité et d’inclusion par les People Matters Awards 2019
- PNB MetLife a reçu le prix de la « Meilleure Innovation produit » pour les plans de soins du cœur et du cancer Mera lors des Prix Nationaux d’Excellence en Assurance
- PNB MetLife a été récompensé comme « Entreprise la plus durable de l’Inde »
PNB MetLife aide ses les clients pour atteindre leurs objectifs de sécurité financiers & grâce à ses options d’assurance flexibles. Il offre également d’excellents services de support client pour un achat et une réparation en douceur. Pour en savoir plus sur les régimes d’assurance-vie offerts par la société, cliquez ci-dessous.
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Canara HSBC OBC Life Insurance Company
Canara HSBC OBC Life Insurance Company a été fondée en 2008 et est l’une des principales compagnies d’assurance en Inde. La société a vu le jour en réunissant les deux plus grandes banques du secteur public en Inde – Canara Bank et Bank of Commerce avec HSBC Insurance Holdings Limited. Canara HSBC OBC Life compte une clientèle d’environ 60 millions de clients. Grâce à son vaste réseau de banques et de canaux de distribution, la société offre des produits d’assurance accessibles à tous à travers le pays.
Voici la liste des meilleures compagnies d’assurance en Inde
(Veuillez noter: Les primes d’exemple pour les plans à terme de la compagnie d’assurance sont calculées pour une somme INR 1 Cr assurée pendant 30 ans par un homme en bonne santé âgé de 30 ans)
Le marché indien de l’assurance-vie offre la liberté de choix aux clients et ils peuvent sélectionner les plans qui leur conviennent le mieux. Sélectionnez un plan parmi l’une des 15 meilleures entreprises en Inde aujourd’hui et offrez-vous un avenir sûr.
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Foire aux questions (FAQ):
- Quel est le ratio de règlement des sinistres?
Le ratio de règlement des sinistres en assurance est le nombre total de demandes de décès approuvées par une compagnie d’assurance sur le nombre total de demandes de décès reçues par une compagnie d’assurance pour l’exercice. Le ratio de règlement des sinistres indique la capacité de l’entreprise à payer ou à indemniser.
- Qu’est-ce que l’assurance-vie?
L’assurance-vie est un accord juridique entre deux parties assurées (preneur d’assurance) et l’assureur (compagnie d’assurance), dans lequel l’assureur s’engage à verser une certaine somme d’argent au prête-nom désigné en cas de décès du preneur d’assurance (assuré) en échange de la prime payée par l’assuré.
- Comment fonctionne l’assurance-vie?
L’assurance-vie couvre le risque de décès. En cas de décès du preneur d’assurance pendant la durée de la police, une indemnité, comme convenu dans le contrat d’assurance-vie, sera versée au prête-nom désigné du preneur d’assurance.
- Quels sont les avantages fiscaux offerts par les régimes d’assurance-vie?
La prime versée au titre d’un placement d’assurance-vie donne droit à une déduction fiscale en vertu de l’article 80C de la Loi de l’impôt sur le revenu de 1961. Les prestations versées sous forme de somme forfaitaire sont exonérées de l’impôt sur le revenu en vertu de l’article 10(10D) de la Loi de l’impôt sur le revenu de 1961.