Edelman Financial Engines
az Edelman Financial Engines egy pénzügyi tanácsadó cég, amely 181,3 milliárd dollár kezelt vagyonnal rendelkezik (AUM). A cég, amelynek székhelye a kaliforniai Sunnyvale-ben található, 592 tanácsadóval rendelkezik az ország mintegy 180 fiókjában. Az Edelman Financial Engines számos olyan szolgáltatást kínál, amelyek a pénzügyi tervezésre, a befektetési menedzsmentre, a nyugdíjtervezésre és a pénzkezelésre összpontosítanak.
Edelman Financial Engines háttér
az Edelman Financial Engines hivatalosan 1. November 2018-án alakult meg az Edelman Financial Services, LLC és a Financial Engines Advisors, L. L. C. egyesülésével. Az edelmant 1986-ban alapította Ric és Jean Edelman, a Financial Engines pedig 1997-ben jött létre. Az Edelman Financial Engines az Edelman Financial Engines, L. P. fő tulajdonosa.
az egyesülés előtt az Edelman Financial Services és a Financial Engines Advisors számos elismerést kapott különböző pénzügyi kiadványoktól. Valójában a Barron 2018-ban az Edelman Financial Advisors-t az Egyesült Államok legjobb független pénzügyi tanácsadójaként rangsorolta*. A Financial Times mindkét céget az Egyesült Államokban bejegyzett befektetési tanácsadók (RIAs) listájára sorolta**.
milyen típusú ügyfeleket fogad el az Edelman Financial Engines?
mint egy cég körülbelül 1.2 millió ügyfél, az Edelman Financial Engines az egyéni és intézményi befektetők széles körét szolgálja ki. Pontosabban, az Edelman Financial Engines nem magas nettó értékű egyénekkel, magas nettó értékű egyénekkel, birtokokkal, trösztökkel, befektetési tanácsadókkal, kis-és közepes méretű vállalkozásokkal, munkáltató által támogatott meghatározott hozzájárulási terv résztvevőkkel, nyugdíjtervekkel, nyereségmegosztási tervekkel, nyugdíjtervekkel, egyesületekkel, alapítványokkal és jótékonysági szervezetekkel működik együtt.
Edelman Financial Engines minimális Számlaméret
az Edelman Financial Engines szükséges számlaméretei szolgáltatástípusonként változnak. A cég követelményei a következők:
- Edelman Managed Asset Program (EMAP) wrap fee program
- egyének: $5,000
- intézmények: $500,000
- EFS Edelman nyugdíjazási Program (ERP): nincs minimális
- IRA menedzsment a munkahelyen keresztül: $10,000
- független IRA menedzsment: $10,000
- 50 000
- meghatározott hozzájárulási terv résztvevő szolgáltatások: fenntartani egy számlaegyenleg $ 5
által kínált szolgáltatások Edelman Financial Engines
Edelman Financial Engines számos szolgáltatást nyújt, amelyek átfogják a különböző területeken a pénzügyi tervezés, a befektetési menedzsment és a nyugdíj számlavezetés. Itt található a cég teljes ajánlatlistája:
- pénzügyi tervezés
- általános cél-alapú pénzügyi tervezés
- nyugdíj-megtakarítási tervezés
- nyugdíj-előtakarékossági tervezés
- biztosítási elemzés
- adó megfontolások
- hitel-és adósság tanácsadás és tervezés
- lakástulajdon és jelzálog elemzés
- befektetési menedzsment
- bizalmi szolgáltatások
- befektetési ajánlások és tanácsok:
- befektetési alapok
- külön számlák
- vegyes alapok
- tőzsdén jegyzett részvények
- CDs
- kötvények
- változó járadékok
- Portfólió-előrejelzési elemzések:
- Devizakészletek
- opciók
- szavatolja
- Számlafigyelés
- nyugdíjas jövedelem megoldások
- munkáltató által szponzorált meghatározott hozzájárulási számlák
- 401(k)
- 457
- 403(b)
- IRAs
- adóköteles számlák
/li>
- munkáltató által szponzorált meghatározott hozzájárulási számlák
Edelman financial engines befektetési filozófia
bár az Edelman financial engines vállalati szintű befektetési ideológiával rendelkezik, azt mondja, hogy elsősorban az egyes ügyfelek személyes igényeire összpontosít. Pontosabban, a cég megvizsgálja az egyes ügyfelek pénzügyi céljait, kockázati toleranciáját, likviditási igényeit, időhorizontját és az előnyben részesített befektetési típusokat vagy stílusokat. Ezen egyedi tényezők alapján a cég konkrét tervezési és befektetési stratégiákat javasol, amelyek megfelelnek az egyes ügyfelek pénzügyi helyzetének.
összességében az Edelman Financial Engines a hosszú távú növekedésre összpontosít. A cég azt mondja, hogy hosszú távú befektetési sikert ér el a szigorú diverzifikáció, a költséghatékony befektetési döntések, valamint az időszakos és célorientált egyensúlyok és újraelosztások révén. Az Edelman Financial Engines általában elkerüli a rövid távú stratégiákat is, mivel a gyakori kereskedéssel járó díjak és egyéb költségek csökkenthetik a Portfólió megtérülési potenciálját.
díjak az Edelman Financial Engines keretében
az Edelman és a Financial Engines egyesülése új díjszabást eredményezett, alacsonyabb díjakkal mind az új, mind a régi számlák esetében. Az Edelman Financial Engines díjai attól függően változnak, hogy melyik szolgáltatást használja. Általában, a cég a kezelendő eszközök százalékára alapozza díjait. Esetenként más díjtípusokkal is találkozhat, például óradíjjal és fix díjakkal.
az Edelman Financial Engines többnyire negyedévente számítja fel az ügyfeleket. A díjak hátralékban kerülnek felszámításra, és a számlája előző negyedévi átlagos napi egyenlege alapján kerülnek kiszámításra. A cég automatikusan levonja a legtöbb díjat a fiókjából, bár először engedélyt kell adnia.
nézze meg az alábbi táblázatot, hogy megtudja, hogyan hasonlítják össze az Edelman Financial Engines vagyonkezelési szolgáltatásainak díjait más pénzügyi tanácsadó cégek díjaival. Vegye figyelembe, hogy ezek a díjak csak becslések, és a tényleges költségek változhatnak.
| *A Díjbecslések csak az egyes cégek által nyújtott szolgáltatások maximális alapdíját veszik figyelembe. Fizethet menedzseri díjakat és egyéb díjakat is, amelyek összege változhat. ** Az összes számadat a Bob Veres 2017-es tervezési szakma Díjfelmérése szerinti medián díjszinteken alapul. A fenti becslések kizárólag az AUM-díjakat veszik figyelembe. Az összes költség valószínűleg magasabb lesz a további költségek miatt. | ||
| Estimated Fee Comparison* | ||
| Your Assets | Edelman Financial Engines New Client Fees | National Median Advisory Fees** |
| $500K | $8,250 | $5,000 |
| $1MM | $13,875 | $8,500 – $10,000 |
| $5MM | $40,875 | $25,000 – $32,500 |
| $10MM | $70,875 | $50,000 |
Disclosures
Edelman Financial Engines has one közzététel szerepel a SEC-iktatott formában ADV***. Ez a nyilvánosságra hozatal azonban egy 2006-os viszonylag kisebb eseményre utal, amely a cég egyik elődjével, az Edelman Financial Services, LLC-vel történt.
számlanyitás Edelman Financial Engines
a legjobb módja annak, hogy vegye fel a kapcsolatot Edelman Financial Engines, hogy vagy látogasson el a honlapján, vagy hívja a cég (888) 752-6742. Bármelyik útvonalat választja, a cég ezután segít megtalálni a tanácsadókat a környéken, így a lehető leghamarabb elindulhat.
hol található az Edelman Financial Engines?
az Edelman Financial Engines hatalmas jelenléttel rendelkezik az egész országban. Jelenleg több mint 180 fiókja van. A cég székhelye a kaliforniai Sunnyvale-ben található, az Enterprise Way 1050 szám alatt. További irodák találhatók Alabama, Arizona, Kalifornia, Colorado, Connecticut, Florida, Georgia, Illinois, Indiana, Iowa, Kansas, Kentucky, Louisiana, Maryland, Massachusetts, Michigan, Minnesota, Missouri, Nebraska, Nevada, New Jersey, Új-Mexikó, New York, Észak-Karolina, Ohio, Oklahoma, Oregon, Pennsylvania, Rhode Island, Dél-Karolina, Tennessee, Texas, Utah, Virginia, Washington és Wisconsin.
Hogyan építsünk egy befektetési portfólió
- megtalálni a megfelelő pénzügyi tanácsadó, amely megfelel az Ön igényeinek nem kell nehéz. A SmartAsset ingyenes eszköze 5 perc alatt megfelel a környékbeli pénzügyi tanácsadóknak. Ha készen áll arra, hogy megfeleljen a helyi tanácsadóknak, amelyek segítenek elérni pénzügyi céljait, kezdje el itt, vagy hívja az 1-888-217-3971 telefonszámot.
- a befektetők néha elhanyagolhatják az adók figyelembevételét befektetéseik értékelésekor. A tőkenyereség-adók hatással lesznek a befektetés megtérülésére, ezért fontos tudni, hogy mennyit számíthat fizetni, amikor Sam bácsi kopogtat. SmartAsset a tőkenyereség adó kalkulátor segítségével kiszámítja a teljes tőkenyereség adót fog fizetni.