Le migliori strategie di investimento non sono sempre quelli che hanno i maggiori rendimenti storici. Le migliori strategie sono quelle che funzionano meglio per gli obiettivi del singolo investitore e la tolleranza al rischio. In parole diverse, le strategie di investimento sono come le diete alimentari: la strategia migliore è quella che funziona meglio per te.
Inoltre, non vuoi implementare una strategia di investimento e scoprire che vuoi abbandonarla per qualche nuova tendenza che hai scoperto online. Non farti confondere da tutti i sapori troppo buoni per essere veri del mese. Attenersi alle basi time-tested.
Per usare un’altra metafora familiare, investire stili e tattiche sono come i vestiti che si adattano meglio. Non hai bisogno di qualcosa di costoso o su misura; hai bisogno di qualcosa di comodo che durerà a lungo, soprattutto se il tuo obiettivo di investimento è a lungo termine (10 anni o più).
Quindi, prima di impegnarsi in qualsiasi cosa, che si tratti di diete alimentari, vestiti o strategie di investimento, vedi quale funziona meglio per la tua personalità e il tuo stile. Si può iniziare considerando le prime cinque strategie di investimento che sono mostrati di seguito, alcuni dei quali sono teorie, stili o tattiche, che possono aiutare a costruire un portafoglio di fondi comuni di investimento o ETF.
Le migliori strategie di investimento: Growth Investing
Iniziamo con growth investing utilizzando l’analisi fondamentale perché è una delle forme più antiche e basilari di stili di investimento. Growth Investing è una strategia di investimento attiva che comporta l’analisi dei rendiconti finanziari e dei fattori fondamentali sulla società dietro il titolo.L’idea è quella di identificare un’azienda le cui metriche di business mostrano la prova del potenziale di crescere sostanzialmente negli anni a venire. Questo stile di investimento sembra costruire un portafoglio di 10 o più titoli individuali, piuttosto che selezionare un fondo indicizzato. Può essere molto dispendioso in termini di tempo per un principiante fare abbastanza ricerca di qualità per avere successo in questa strategia di investimento; tuttavia, questa strategia, o una sua variante, è il lavoro di pane e burro che la maggior parte dei gestori di fondi professionisti fa per generare rendimenti nella loro linea di lavoro.
I titoli in crescita in genere si comportano al meglio nelle fasi mature di un ciclo di mercato quando l’economia sta crescendo a un ritmo sano. La strategia di crescita riflette ciò che le aziende, i consumatori e gli investitori stanno tutti facendo contemporaneamente in economie sane-guadagnando sempre più aspettative di crescita futura e spendendo più soldi per farlo. Ancora una volta, le aziende tecnologiche sono buoni esempi qui. Sono in genere valutati in alto, ma possono continuare a crescere oltre quelle valutazioni quando l’ambiente è giusto.
I dati del bilancio vengono utilizzati per confrontare i dati passati e presenti del particolare business o con altre attività all’interno del settore. Analizzando i dati, l’investitore può arrivare a una valutazione ragionevole (prezzo) delle azioni della società particolare e determinare se lo stock è un buon acquisto o meno.
Migliori strategie di investimento: Trading attivo
Il trading attivo è molto difficile. Meno del cinque percento di coloro che lo tentano hanno una ragionevole misura di successo e meno dell ‘ 1% dei trader riesce ad avere rendimenti stellari, ma coloro che riescono a ottenere tali rendimenti possono fare un’enorme quantità di denaro. Lo strumento più frequentemente applicato nel trading attivo è una qualche forma di analisi tecnica. Questo strumento di ricerca si concentra sulle variazioni di prezzo del titolo, piuttosto che nelle misurazioni associate al business sottostante. In quanto tale, i trader possono trarre profitto da mosse a breve termine e avere l’opportunità di utilizzare la leva finanziaria con le loro strategie.
I commercianti possono lavorare su qualsiasi lasso di tempo da mesi, a giorni a minuti o addirittura secondi. Spesso utilizzano i dati sui prezzi dai feed di scambio o dalle piattaforme di creazione di grafici per riconoscere i modelli di prezzo recenti e le tendenze di mercato correlate. Li usano nel tentativo di prevedere i movimenti futuri dei prezzi. Poiché nessuna indicazione è infallibile, un trader deve stabilire parametri per livelli accettabili di rischio, ricompensa e tassi di perdita di vincita per il proprio trading. Mentre l’analisi tecnica può essere lo strumento principale per i trader attivi e l’analisi fondamentale può essere lo strumento principale per gli investitori in crescita, i fautori di entrambi i campi fanno uso di entrambi gli strumenti in occasioni frequenti.
Una versione più lenta del trading attivo che è più accettabile per i gestori di denaro professionale può essere impiegata in fondi specializzati e anche da singoli investitori. Questa strategia è conosciuta come momentum investing. La strategia riconosce che anche nel movimento casuale dei prezzi le tendenze si manifestano e sono in grado di essere capitalizzate. Gli investimenti a lungo termine destinati a durare diversi mesi possono essere avviati con l’aspettativa che lo slancio continuerà a costruire e il prezzo continuerà nella stessa direzione. Più comunemente, e soprattutto con i fondi comuni di investimento progettati per catturare la strategia di investimento slancio, l’idea è quella di “comprare alto e vendere più alto.”Ad esempio, un gestore di fondi comuni di investimento può cercare titoli di crescita che hanno mostrato tendenze per un apprezzamento costante del prezzo con l’aspettativa che l’aumento delle tendenze dei prezzi continuerà.
Migliori strategie di investimento: Value Investing
Fondo comune di investimento e gli investitori ETF possono impiegare la strategia di investimento fondamentale o stile utilizzando value stock fondi comuni di investimento. In termini semplici, l’investitore di valore è alla ricerca di azioni che vendono a uno “sconto”; vogliono trovare un affare. Piuttosto che spendere il tempo per la ricerca di azioni value e analizzare i bilanci aziendali, un investitore di fondi comuni di investimento può acquistare fondi indicizzati, exchange-traded funds (ETF), o fondi gestiti attivamente che detengono azioni value. Tuttavia, questi titoli hanno ancora rischi di mercato e di liquidità simili a quelli delle azioni value, quindi è ancora necessaria la due diligence.
Le migliori strategie di investimento: Buy and Hold
Buy and hold gli investitori credono che ” time in the market “sia uno stile di investimento più prudente di” timing the market.”La strategia viene applicata acquistando titoli di investimento e tenendoli per lunghi periodi di tempo perché l’investitore ritiene che i rendimenti a lungo termine possano essere ragionevoli nonostante la volatilità caratteristica dei periodi a breve termine. Questa strategia è in opposizione al market timing assoluto, che in genere ha un investitore che compra e vende per periodi più brevi con l’intenzione di acquistare a prezzi bassi e vendere a prezzi elevati.
L’investitore buy-and-hold sosterrà che la detenzione per periodi più lunghi richiede un trading meno frequente rispetto ad altre strategie. Pertanto i costi di negoziazione sono ridotti al minimo, il che aumenterà il rendimento netto complessivo del portafoglio di investimenti.
I portafogli che utilizzano la strategia buy and hold sono stati chiamati portafogli pigri a causa della loro bassa manutenzione, natura passiva.
- Core e satellite: Core e satellite è un disegno di portafoglio di investimento comune e time-tested che consiste in un “core”, come ad esempio un fondo comune di investimento indice azionario large-cap, che rappresenta la maggior parte del portafoglio, e altri tipi di fondi—i fondi “satellite”—ciascuno costituito da porzioni più piccole del portafoglio per creare il L’obiettivo primario di questo progetto di portafoglio è quello di ridurre il rischio attraverso la diversificazione (mettendo le uova in diversi panieri) mentre sovraperformando (ottenendo rendimenti più elevati di) un benchmark standard per le prestazioni, come ad esempio l’indice S&P 500. In sintesi, si spera che un portafoglio Core e satellite raggiunga rendimenti superiori alla media con un rischio inferiore alla media per l’investitore.il nostro sito utilizza cookie tecnici e di terze parti.: Popolare talk show e generalmente rispettato guru della finanza personale Dave Ramsey ha a lungo sostenuto la sua strategia di portafoglio di quattro fondi comuni per i suoi ascoltatori e fan. La saggezza di Dave è nella sua semplicità; i suoi metodi di consegna e finanziari sono facili da capire. Tuttavia, la saggezza si ferma lì. Questi quattro tipi di fondi comuni spesso trovare fondo sovrapposizione, il che significa che c’è poca diversità. Inoltre, le attività a basso rischio, come obbligazioni e liquidità, sono completamente assenti dal portafoglio.
- Teoria moderna del portafoglio: La moderna teoria del portafoglio (MPT) è un metodo di investimento in cui l’investitore tenta di assumere un livello minimo di rischio di mercato per acquisire rendimenti di livello massimo per un determinato portafoglio di investimenti. Un investitore che segue i principi di MPT può utilizzare un approccio core e satellitare, come descritto nel numero 1 sopra. Al centro della filosofia di investimento, ogni investitore vorrebbe ottenere il massimo rendimento possibile senza assumere livelli estremi di rischio. Ma come si può fare? La risposta breve è la diversificazione. Secondo MPT, un investitore può detenere un particolare tipo di attività, fondo comune di investimento, o di sicurezza che è ad alto rischio individualmente, ma, quando combinato con diversi altri tipi di attività o investimenti, l’intero portafoglio può essere bilanciato in modo tale che il suo rischio è inferiore ad alcune delle attività sottostanti o investimenti.
- Post-Modern Portfolio Theory (PMPT): La differenza tra PMPT e MPT è il modo in cui definiscono il rischio e costruiscono portafogli basati su questo rischio. MPT vede il rischio come simmetrico; la costruzione del portafoglio comprende diversi investimenti diversi con vari livelli di rischio che si combinano per ottenere un rendimento ragionevole. È più una grande visione del rischio e dei rendimenti. Un investitore PMPT vede il rischio come asimmetrico; il modo in cui gli investitori si sentono sulle perdite non è l’immagine speculare esattamente opposta di come si sentono sui guadagni, e ogni ambiente economico e di mercato è unico e in evoluzione. PMPT vede che gli investitori non sempre agiscono razionalmente. Pertanto PMPT rappresenta gli aspetti comportamentali della mandria degli investitori, non solo il modello matematico che segue MPT.
- Asset Allocation tattico: Asset allocation tattico è una combinazione di molti degli stili precedenti menzionati qui. È uno stile di investimento in cui le tre classi di attività primarie (azioni, obbligazioni e contanti) sono attivamente bilanciate e regolate dall’investitore con l’intenzione di massimizzare i rendimenti del portafoglio e minimizzare il rischio rispetto a un benchmark, come un indice. Questo stile di investimento differisce da quelli dell’analisi tecnica e dell’analisi fondamentale in quanto si concentra principalmente sull’asset allocation e secondariamente sulla selezione degli investimenti. Questa visione di grandi dimensioni è per una buona ragione, almeno dal punto di vista dell’investitore che sceglie l’asset allocation tattica.
Per ripetere il primo punto di questo articolo. Scegliere una strategia o uno stile di investimento non è diverso dalla scelta degli investimenti: ogni investitore è unico e la strategia migliore è quella che funziona meglio per i propri obiettivi di investimento unici e la tolleranza al rischio.
Le informazioni contenute in questo sito sono fornite solo a scopo di discussione e non devono essere fraintese come consigli di investimento. In nessun caso queste informazioni rappresentano una raccomandazione per acquistare o vendere titoli.