Hvis du vil bli meglerforhandler, kan du enten bli med i et eksisterende firma eller starte ditt eget selskap. Hvis du velger å jobbe for noen, kan du investere i en ledergruppe som du vet svært lite om. Men utbetalingen er at arbeidsbelastningen er mye lettere. Men hvis du bestemmer deg for å gå ut på egen hånd, være klar over hva som er involvert. Det er nesten som å investere i din egen oppstart, noe som krever mye arbeid, tid, tålmodighet og penger. En fordel er at du vet hvem som leder opp firmaet-deg— Så hvis du ikke er redd for mye hardt arbeid—for ikke å nevne tid og penger du må ofre-er du sannsynligvis klar til å åpne ditt eget meglerforhandlerfirma. Fortsett å lese for å finne ut mer om hva som er involvert i å oppnå og vokse et vellykket meglerforhandlerfirma.
Key Takeaways
Åpne din egen megler-forhandler firma Kan være en givende og utfordrende venture.
Spør deg selv om du har råd til å ofre hovedstaden som trengs.
Du må demonstrere erfaring, stille opp oppdragsgivere og sende inn de nødvendige skjemaene for å bli godkjent.
Fordeler Ved Å Gå inn I Meglerforhandleren
Akkurat som alle andre venture, er det noen åpenbare fordeler med å gå inn i virksomheten for deg selv som megler-forhandler. For det første er det fraværet av byråkrati som følger med å jobbe for noen andre. Byråkrati fører ofte til mer formelle og stive systemer som gir lite rom for innovasjon, og setter regler på plass som selskapene må overholde strengt. Å gå inn i virksomheten for deg selv gir deg også friheten til å gjøre ting på din egen måte. Og ikke glem, det er også potensialet for betydelig rikdom. Dette siste punktet vil trolig motivere de fleste lesere, men å komme dit vil ikke være lett. Du trenger en skalerbar bedrift, erfarne ledere som kan lede og lykkes med å navigere gjennom vanskelige tider, kapital og de riktige lisensene og medlemskapene, inkludert:
- Lisenser til å selge investeringsprodukter
- financial Industry Regulatory Authority (FINRA) medlemskap
- Securities Investor Protection Corporation (SIPC) medlemskap
- et godkjent Skjema BD FRA Securities and Exchange Commission (SEC)
Før du Kommer I Gang
hvis du er en uavhengig entreprenør og fortsatt på gjerdet om forgrening på egen hånd, finne ut hvor mye du netto årlig. Ta det svaret og bruk det på den menneskelige siden av ligningen. Er det for eksempel nok kapital til å risikere uten å endre livsstilen din? Enten du innrømmer det eller ikke, livsstil spiller en enorm rolle. Du vil fortsatt ha den sommerferien, luksusbilen og det fine huset i et godt skoledistrikt, selv om det krever det farligste ordet i finansuniverset—gjeld.
Folk som lever med minimal gjeld, er ofte lykkeligere. Hvis du allerede holder personlige kostnader lave og du har det bra hos din nåværende meglerforhandler, gjør det overgangen mye enklere. Den beste tilnærmingen er selvfølgelig å bygge kapital fra din nåværende posisjon samtidig som du reduserer personlige kostnader. Din tilgjengelige kapital vil hoper seg opp raskt, noe som vil føre til et mindre risikabelt venture i din egen meglerforhandler. FINRA ønsker i hovedsak å vite at kapitalen din vil dekke netto kapitalkrav pluss de første seks månedene av utgifter uten inntekt. FINRA ønsker å holde industrien sterk. Derfor vil det bare godkjenne søknader støttet av nødvendig kapital og sterk og erfaren ledelse.
for å gi deg en mer grunnleggende ide om oppstartskostnader, bør du vurdere denne listen:
- Finra registrering
- State registrering(s)
- Konsulenter
- Ansatte
- Innskudd til clearing firmaer
selv om listen er kort, kan utgiftene være overveldende—spesielt uventede seg. En nøkkel til suksess er å ansette en ledelse som er god til å holde kostnadene lave uten å ofre vekstpotensial. Dette er en fin linje svært få mennesker har evnen til tå.Ikke for å avskrekke deg fra dette venture, men du bør også vite at de fleste nye meglerforhandlere taper penger i sitt første år, med et gjennomsnittlig område mellom 10% og 20%. Husk at det tar noen virksomhet tre år å være lønnsomt. Derfor bør dette ikke fungere som avskrekkende. Så lenge du omgir deg med folk som har likevekt, lederskap, og problemløsning ferdigheter, oddsen for suksess kan være i din favør. Bare vær sikker på å balansere teamet med salgsorienterte meglere og erfaren ledelse.
Komme I Gang
Første ting først, du trenger penger. Hvor mye du trenger for å komme i gang, avhenger av hvordan du har tenkt å fungere. Bare å komme i gang krever kapital på minst $ 50.000 til $100.000. Hvis du har tenkt at meglerforhandleren skal handle for egne kontoer, øker dette beløpet til hvor som helst mellom kr100 000 til kr150 000
Erfaring spiller også en stor rolle. Du vil bli mer vellykket hvis du allerede har jobbet som en uavhengig entreprenør. Ellers er risikoen forhøyet. Tenk på det, ville du stole på pengene dine med noen som hadde liten eller ingen erfaring med handel?Du kommer til å trenge to oppdragsgivere og en finansiell operasjonsleder—med ett års direkte erfaring og to års indirekte erfaring-hvis du vil bli godkjent. Rektor offiserer må være registrert MED FINRA, ta kvalifiserende eksamener, og være fingeravtrykk.
etter innlevering Av Skjema BD via Central Registration Depository, HAR SEC 45 dager til å bestemme om du er godkjent. Dette skjemaet tillater SEC å gjennomgå din personlige og faglige informasjon og bakgrunn, gjennomgå informasjon om forretningspartnere og ansatte, og hjelper DET med å avgjøre om det er interessekonflikter. SEC ønsker å se høye faglige standarder, finanspolitisk ansvar, detaljer om hvilke typer verdipapirer som skal selges, organisatorisk og operativ struktur av virksomheten, og en liste over stater hvor produkter vil bli solgt. Hvis du mottar gode nyheter, vil din bestilling gi registrering ikke være effektiv før du blir medlem av en selvregulerende organisasjon (SRO).
når godkjent, må du bli medlem av en selvregulerende organisasjon (sro) før bestillingen innvilge registrering trer i kraft.
FINRA
selve volumet av informasjon kan gjøre ting veldig forvirrende. La oss sikkerhetskopiere et minutt og ta en titt på hva som kreves for å bli medlem AV FINRA:
- Form Bd
- Forms U-4 Og U-5 (brukt av meglerforhandlere for å registrere seg hos ELLER trekke tilbake registreringen fra SEC, SROs og jurisdiksjoner)
- en omfattende forretningsplan
- Kopier av avtaler med banker, clearingagenter og servicebyråer
- kapitalkilder
- en beskrivelse av tilsynssystemet
- Skriftlige tilsynsprosedyrer
- Fullføring av en anti-agentur-hvitvasking (aml) program
- en beskrivelse av firmaets Videreutdanningsprogram
bunnlinjen
all denne informasjonen kan være overveldende. FINRA har et rykte for løpende forespørsler om dokumentasjon og konstant frem og tilbake kommunikasjon. Men hvis du kommer gjennom godkjenningsprosessen og deretter planlegger arbeidet ditt og jobber med planen, er de potensielle belønningene for en vellykket meglerforhandler eksepsjonelt høy.